«Участие АСВ в финансовом оздоровлении банков: итоги и перспективы» А.В. Турбанов Генеральный директор Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» «Кредитно-банковская система Северо-Запада: новые реалии» Санкт-Петербург, 30 сентября 2010 г. Единство целей в многообразии функций Ликвидация Страхование Credit & вкладов Marketing Solutions Комплексная защита кредиторов 1 Санация География санационных процедур (распределение санируемых банков по федеральным округам) СЗФО (2) УФО (3) ЦФО (7) ПФО Ликвидация (5) 2 Санация СФО (1) Распределение санируемых банков в зависимости от занимаемого места по размеру активов Рэнкинг банков по размеру активов: 3 Классификация санируемых банков в зависимости от качества активов 1 группа Санируемый банк приобретается новым собственником, Агентство в его капитал не входит Относительно хорошие активы, трудности банка обусловлены их временным «разрывом» с пассивами (10 банков) Агентство входит в капитал санируемого банка вместе с новыми инвесторами (3 банка) 2 группа Передача сбалансированных по объему активов и обязательств из проблемного банка в здоровый Значительная часть активов низкого качества, хорошие активы поддаются обособлению (3 банка) 3 группа Текущая стоимость активов крайне низка, но потенциал её увеличения велик 4 1 Агентство становится единственным контролирующим акционером банка (2 банка) Финансирование процедур санации Возврат выделенных средств – 44 млрд.руб.: основной долг – 28 млрд. руб. процентные платежи – 16 млрд. руб. 5 Санация банка «Петровский» (первый проект Агентства по санации) на момент начала санации: • по размеру активов 42 место в стране, 6 – в регионе • более 200 отделений в Санкт–Петербурге и Ленинградской области • 60 тыс. счетов юрлиц и более 1,5 млн счетов физлиц • 13,4 млрд руб. средств пенсионных накоплений меры санации: • временная администрация в лице Агентства • займ банку (40 млрд руб.) • уменьшение уставного капитала до 1 рубля и выпуск допэмиссии акций (на 10 млрд руб.) • выкуп допэмсиссии Агентством и частными инвесторами (в пропорции 50/50) • выкуп Агентством проблемных активов (на 50 млрд руб.) результат санации: Санация ЦБ • Ликвидация банк стал соблюдать нормативы • недавно присоединён к КБ «Открытие» 6 Основные направления совершенствования законодательства Возможность передачи активов и обязательств проблемного банка сразу нескольким приобретателям Возможность продажи проблемного банка на торгах Расширение практики передачи обязательств и активов проблемного банка в здоровый банк Установление ответственности по возмещению причиненного реального ущерба для лиц, контролирующих банк, в отношении которого предприняты меры санации 7 Установление порядка уплаты приобретателям так называемой приобретательской премии Возможность обратного выкупа у приобретателей переданного им имущества ненадлежащего качества Сайт Агентства: www.asv.org.ru Телефон «горячей линии»: 8-800-200-08-05 (бесплатный звонок по России) 8