Баланс за 31 декабря 2005 года Примечание Активы Денежные средства и их эквиваленты Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток Средства в других банках Кредиты и дебиторская задолженность Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи Основные средства Прочие активы Итого активов Обязательства Средства других банков Средства клиентов Выпущенные долговые ценные бумаги Прочие обязательства Текущие обязательства по налогу на прибыль Итого обязательств Собственный капитал / (Дефицит собственного капитала) Уставный капитал Нераспределённая прибыль / (Накопленный дефицит) Итого собственный капитал / (Дефицит собственного капитала) Итого обязательств и собственного капитала / (Дефицита собственного капитала) 2005 2004 5 172 495 24 860 145 305 17 504 6 127 518 125 808 7 8 9 17 221 912 007 20 375 37 488 499 114 13 356 11 10 3 410 5 640 5 792 162 783 1 283 678 1 006 998 12 13 14 15 21 76 008 905 261 95 410 23 381 1 517 1 101 577 15 508 676 475 48 167 173 650 674 914 474 16 17 195 709 (13 608) 182 101 155 709 (63 185) 92 524 1 283 678 1 006 998 Отчёт о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2005 года Процентные доходы Процентные расходы Чистые процентные доходы / (отрицательная процентная маржа) Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения кредитного портфеля) Чистые процентные доходы / (отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитов Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами (обязательствами), оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной Примечание 2005 2004 18 145 487 112 365 18 54 849 40 084 90 638 72 281 8 (6 057) 178 84 581 72 459 10 430 14 533 1 039 927 7 054 6 780 валютой Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты Комиссионные доходы Комиссионные расходы Доходы (расходы) от активов, размещенных по ставкам выше (ниже) рыночных Доходы (расходы) по обязательствам, привлечённым (от активов, размещенных) по ставкам ниже (выше) рыночных Изменение сумм обесценения финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи Изменение прочих резервов Прочие операционные доходы Чистые доходы / (расходы) Операционные расходы Прибыль / (убыток) до налогообложения (Расходы) возмещение по налогу на прибыль Прибыль (убыток) за отчетный период Прибыль (убыток) на акцию (руб.) 19 19 72 (179) 32 488 (925) 18 786 16 526 699 15 239 7 508 (6 236) (441) 415 (6 284) (3 671) 21 136 5 401 175 445 121 495 115 859 89 321 59 585 32 174 10 008 9 584 49 577 22 590 7.2 4.1 20 21 22 Отчёт об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2005 года 55 100 1 194 14 834 Итого собственных средств акционеров / (дефицит) 71 128 100 609 - (100 609) - 155 709 1 194 (85 775) 71 128 22 115 22 115 Уставный капитал Остаток за 31 декабря 2003 года (до пересчета) Корректировка, связанная с применением стандарта МСФО 29 Остаток за 31 декабря 2003 года (после пересчета) Чистая прибыль \ (убыток) за год Переоценка основных средств Влияние изменений учетной политики и исправление ошибок, признанных в соответствии с МСФО 8 Остаток за 31 декабря 2004 года Фонд переоценки основных средств Нераспределённая прибыль / (Накопленный дефицит) (1 194) 155 709 - (1 194) 475 475 (63 185) 92 524 Прибыль (Убыток) за год Эмиссия акций номинальная стоимость обыкновенных акций Остаток за 31 декабря 2005 года 49 577 40 000 195 709 49 577 40 000 - (13 608) 182 101 Отчёт о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 20005 года Денежные потоки за отчётный период Денежные средства от операционной деятельности Проценты полученные 147 887 Проценты уплаченные (57 452) Доходы за вычетом расходов по операциям с 10 019 финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи Доходы за вычетом расходов по операциям с 7 054 иностранной валютой Комиссии полученные 32 488 Комиссии уплаченные (925) Прочие операционные доходы 15 325 Уплаченные операционные расходы (110 467) Уплаченный налог на прибыль (9 640) Денежные средства, полученные от 34 289 (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах Прирост/снижение операционных активов и обязательств Чистый (прирост) снижение по обязательным (7 321) резервам на счетах в Центральном банке Российской Федерации Чистый (прирост) снижение по финансовым (1 256) активам, отражаемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток Чистый (прирост) снижение по средствам в 20 292 других банках Чистый (прирост) снижение по кредитам и (399 875) дебиторской задолженности Чистый (прирост) снижение по прочим активам (4 705) Чистый прирост (снижение) по средствам 60 500 других банков Чистый прирост (снижение) по средствам 231 569 клиентов Чистый прирост (снижение) от 50 993 Денежные потоки за предшествующий отчётный период 109 965 (30 375) 12 899 6 780 16 526 (699) 5 235 (78 151) (7 840) 34 340 27 933 (116 843) 37 778 (189 978) (108 414) 15 500 193 941 6 725 выпуска/погашения долговых ценных бумаг Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) операционной деятельности Денежные средства от инвестиционной деятельности Чистый прирост (снижение) по финансовым активам, относящимся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" Чистый прирост (снижение) по инвестициям в ассоциированные компании Чистый прирост (снижение) по основным средствам Дивиденды полученные Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) инвестиционной деятельности Денежные средства от финансовой деятельности Уставный капитал Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) финансовой деятельности Влияние изменений официального курса Центрального банка Российской Федерации на денежные средства и их эквиваленты Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов Денежные средства и их эквиваленты на начало года Денежные средства и их эквиваленты на конец года 11 733 157 811 (3 781) 58 793 (7 460) (9 287) 73 (2 680) (2 854) 1 039 (9 101) 108 (11 960) 40 000 40 000 - 72 (179) 27 190 46 654 145 305 98 651 172 495 145 305