«Новые формы захвата бизнеса: пути «Новые формы захвата противодействия» бизнеса: пути противодействия» Банкротство как инструмент захвата Основные цели использования банкротства: • Получение доступа к информации должника; • Контроль органов управления; • Захват имущества. Общие процедуры для всех схем: • Перекрытие кредитных линий, и/или досрочное истребование кредитных средств • Препятствие хоз. деятельности должника • Обращение взыскание на заложенное имущество • Получение конкурсной массы по «нужной» цене • Продажа имущества по рыночной цене Наиболее популярные схемы с участием банков 1. Прямо: Перекрытие кредитной линии после выдачи части кредита (напр. 1/2) после того, как деньги уходят в бизнес. Предприятие остается с долгами. (Перспектива – банкротство); 2. Опосредованно: Банк действует через фирму «прокладку» которая выступает займодателем для организации - жертвы, пропуская через себя средства банка, после чего реализуется схема 1. Меры противодействия 1. Профилактические: • Корпоративный аудит; • Анализ основных договоров; • Кадровая проверка. 2. Ответные: • • • • • • • Судебные и административные действия; Проведение проверок правоохранительными органами; Переговоры с кредиторами; Привлечение инвестиций; Создание нематериальных активов; PR-защита; Иное. Использование процедур банкротства Схема №1 — «наиболее распространенная» 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Отстранение директора и назначение «своего» человека; Создание ряда фиктивных договоров (даты, цены, объемы) и кредиторов; Инициируется процедура банкротства; Назначается «свой» арбитражный управляющий; Проведение первого собрания кредиторов; Введение конкурсного производства; Распродажа активов по «нужным» ценам. Схема № 2 – с участием банка 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Создание рейдерской группы: банк + фирма захватчик; Договорные отношения между фирмой захватчиком и фирмой жертвой (поставка, займы) – финансовые ресурсы захватчика практически не ограничены; Блокирование хозяйственной деятельности жертвы – возникновение долга; Инициация процедуры банкротства; Скупка кредиторской задолженности жертвы; Установка «своего» арбитражного управляющего; Создание нужных АХД и/или планов ВУ; Конкурсное производство. Схема № 3 – «упрощенная» процедура 1. Возбуждение УД на участников/акционеров, заключение под стражу. 2. Через некоторое время в СИЗО приходит представитель рейдеров, и заставляет подписать: - решение о ликвидации; - решение о смене руководителя; - решение о назначении ликвидатора; Рейдеры подают документы в ИФНС. 3. Ликвидатор (представитель рейдеров) подает документы в АС о признании общества банкротом. 4. АС принимает решение о признании банкротом и открывает конкурсное производство. Схема № 4 – использование банкротства в качестве косвенного инструмента при захвате АО 1. 2. 3. 4. В отношении жертвы инициируется процедура банкротства; Среди акционеров распространяются слухи об обесценивании акций; Скупка акций по заниженным ценам; Выход из процедуры банкротства. Спасибо! Проскурин Олег Евгеньевич Партнер Юридической фирмы «JBI Эксперт», адвокат тел.: +7 (863) 291-48-47, 291-42-41 adv@group-expert.ru