Требования к оформлению документов, представляемых для

Требования к оформлению документов, представляемых для открытия банковского счета, а
также после открытия банковского счета
1. При передаче Клиентом документов в Банк Клиент либо уполномоченный представитель Клиента
проставляет на всех передаваемых документах (за исключением договора банковского счета, заявления на
открытие счета и иных документов по форме, установленной банком, в т.ч. банковской карточки,
оформленной в Банке) отметку следующего содержания: «Передано _____________________ (указывается
ФИО передавшего документ) ___________________ (число) ___________________ (подпись)».
Отметка о передачи Клиентом в Банк нотариально удостоверенной банковской карточки может быть
проставлена уполномоченным лицом на копии представленной банковской карточки. Проставление отметки
о передаче документов не допускается в листке замечаний и в описи документов юридического дела
Клиента.
2. Учредительные документы (устав, учредительный договор), изменения к ним, свидетельство о
государственной регистрации, свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр
юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, свидетельство о внесении
в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном
предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004г., свидетельства о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц/Единый государственный реестр индивидуальных
предпринимателей, положение об обособленном подразделении (представительстве, филиале),
свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, документ о постановке на учет в налоговом органе
в качестве налогоплательщика по месту нахождения обособленного подразделения, разрешение
национального (центрального) банка иностранного государства, если такое разрешение требуется для
открытия рублевого счета в соответствии с законодательством страны регистрации нерезидента*, документ,
свидетельствующий о государственной регистрации (или выписка из торгового (банковского) реестра)
юридического лица – нерезидента РФ, документы, свидетельствующие о регистрации представительства,
филиала юридического лица – нерезидента РФ, а для представительств - также об аккредитации, лицензии
(разрешения) представляются Клиентом в Банк в виде нотариально заверенных копий.
Копии учредительных документов могут быть заверены органом, осуществляющим государственную
регистрацию юридических лиц.
Копии учредительных документов должны быть пронумерованы, прошнурованы и заверены
нотариусом или органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц. Количество
страниц должно соответствовать количеству страниц, указанному на штампе уполномоченного органа.
Штампы и оттиски регистрирующего органа и нотариуса должны быть четкими и читаемыми.
Копии учредительных документов, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
положения об обособленном подразделении (представительстве, филиале), документа, свидетельствующего
о государственной регистрации (или выписка из торгового (банковского) реестра) юридического лица –
нерезидента РФ, разрешения национального (центрального) банка иностранного государства должны
содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении их
действительности. Отметка, проставляется руководителем или уполномоченным представителем Клиента
собственноручно и должна быть следующего содержания:
«Данная копия соответствует действующей на ________________ (указывается дата передачи копии
документа в Банк) редакции».
Данная отметка заверяется подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента с
указанием его ФИО и печатью Клиента. Если отметка заверяется подписью доверенного лица Клиента,
допускается отсутствие печати.
Указанная отметка может проставляться с использование следующего штампа:
Данная копия соответствует действующей
на « » _____________ 20___г. редакции
____________/ ______________________
М.П.
(подпись/ фамилия, инициалы)
Заполнение пустых полей штампа осуществляется руководителем или уполномоченным
представителем Клиента собственноручно. Штамп проставляется на документе не горизонтально, а по
диагонали либо по вертикали.
3. Все остальные документы, неуказанные в п. 2 должны быть представлены Клиентом в виде
нотариально заверенных копий или копий, заверенных Клиентом, при условии установления Банком их
соответствия оригиналам документов.
Копии документов, заверенные Клиентом, должны содержать подпись уполномоченного лица
Клиента, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также
оттиск печати Клиента. В случае если копии документов заверяются представителем Клиента, то
представитель Клиента обязан представить в Банк соответствующую доверенность.
При принятии заверенной Клиентом копии документа сотрудник ОРК сверяет ее с представленным
Клиентом оригиналом, делает на ней надпись или проставляет штамп «сверено с оригиналом» и проставляет
свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати
Дополнительного офиса Банка.
4. При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование
отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации Клиента (установления
личности представителя Клиента).
5. Документы, подтверждающие статус нерезидента и оформленные за пределами Российской
Федерации, должны быть либо легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей
либо должны содержать апостиль в соответствии с Гаагской конвенцией 1961г. Легализация документов
(апостиль) не требуется, если международным договором Российской Федерации указанные требования
отменены. Документы, составленные на иностранном языке должны быть представлены в Банк с переводом
на русский язык, верность их перевода должна быть удостоверена нотариусом Российской Федерации.
6. Договоры на обслуживание по электронной системе «Клиент-Банк», «Интернет-Банк»,
сертификаты открытых ключей ЭЦП Клиента, доверенность, предоставляющая право распоряжаться
денежными средствами, находящимися на счете, используя электронную цифровую подпись, заявления о
снятии блокировки открытого ключа ЭЦП, доверенности на право подписи и (или) передачи в Банк
расчетных документов или документов, указанных выше, а также карточки с образцами подписей и оттиска
печати должны быть подписаны в присутствии сотрудника Банка или подлинность подписи лица,
подписавшего документ от имени Клиента, удостоверена нотариально.
7. На представляемых в Банк документах наименование организации, юридический адрес, должны
соответствовать учредительным документам Общества. Оттиск печатей (налоговых органов и других гос.
органов) на документах должен быть четким. Образец оттиска печати на всех документах и карточках с
образцами подписей и оттиска печати должен быть полным, надписи резкими и четкими, а контуры не
должны быть сдвоенными или размытыми. Надписи, сделанные на печати должны читаться без
затруднений. Карточка с нечетким оттиском печати не принимается Банком. Дата заверения карточки
нотариусом должна соответствовать дате ее заполнения. В случае отсутствия в карточке юридического лица
второй подписи, в карточке указывается «лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует». На
лицевой стороне карточки должно стоять полное наименование организации с указанием местонахождения.
В графе «Банк» указывается полное наименование банка. Надпись нотариуса должна быть скреплена его
подписью и печатью нотариуса, а также соответствовать Приказу Минюста РФ от 10 апреля 2002 г. № 99
«Об утверждении Форм реестров для регистрации нотариальных действий, нотариальных свидетельств и
удостоверительных надписей на сделках и свидетельствуемых документах».
8. Все надписи в карточке с образцами подписей и оттиском печати должны быть сделаны
разборчиво, не содержать подчисток. Допускаются исправления, сделанные и заверенные нотариусом либо
сотрудником Банка (если карточка заверялась сотрудником Банка).
9. В Заявлении об открытии счета должно быть указано обязательно полное и точное наименование, а
также местонахождение Клиента. В графе «Счет в валюте» должна быть указана валюта счета. Обязательно
должна стоять подпись руководителя организации, главного бухгалтера (его заместителя, иного
уполномоченного сотрудника, на которого возложены соответствующие обязанности), оттиск печати и дата
подачи заявления.
10. В договоре банковского счета должны быть указаны наименование организации,
местонахождение, наименование уполномоченного исполнительного органа, ИНН, ФИО исполнительного
органа. Договор не должен содержать подчисток, исправлений. Оттиск печати Организации должен быть
четким и читаемым.
11. Во всех представляемых в Банк документах клиент - индивидуальный предприниматель указывает
свою фамилию, имя, отчество полностью, а также указывает: «индивидуальный предприниматель». В
карточке с образцами подписей и оттиска печати в графе «владелец счета» индивидуальный
предприниматель указывает также свои паспортные данные (данные документа, удостоверяющего
личность).
12. Документы, исполненные на двух и более листах, должны быть сшиты и скреплены подписью
руководителя Клиента – юридического лица, Клиента – индивидуального предпринимателя, нотариуса,
адвоката или уполномоченного лица Клиента.
13. При заключении договора банковского счета, который оформляется на нескольких листах,
подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна содержаться на каждом листе
договора.
14. Оттиски печатей в в карточке с образцами подписей и оттиска печати и на приобщаемых новых
документах, а именно размер (диаметр), ширина кольцевых линий - ободков, шрифт, размер букв и цифр, №
ОГРН и расположение надписей должны быть идентичны, не иметь признаков расхождения.
* - Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства обязательно требуется для
открытия счета нерезидентов из Белоруссии, Вьетнама, Грузии, Казахстана, Литвы, Молдовы, Таджикистана,
Туркменистана, Узбекистана, Украины. Для нерезидентов из других стран требуется дополнительное согласование с
Дирекцией юридического сопровождения (при наличии в дополнительном офисе, филиале юриста – с юристом
дополнительного офиса (филиала)) вопроса о предоставлении такого разрешения.