Список документов для открытия банковского счета

Перечень документов,
предоставляемых для открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю или
физическому лицу, занимающемуся в установленном РФ порядке частной практикой
1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве
индивидуального предпринимателя, либо физического лица, занимающегося в установленном
законодательством РФ порядке частной практикой (далее – ИП, ФЧП).
2. Выписка из ЕГРИП (сроком выдачи не более одного месяца), заверенная печатью
налогового органа, либо нотариально удостоверенная копия.
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица в качестве
индивидуального предпринимателя, либо физического лица, занимающегося в установленном
законодательством РФ порядке частной практикой.
4. Лицензии (разрешения, патенты), выданные лицу в установленном законодательством
Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности подлежащей
лицензированию (при наличии).
5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в
требованиями действующего законодательства РФ.
соответствии с
6. Распорядительные документы (приказы, распоряжения) или доверенности о назначении
лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати и предоставлении им права первой
и второй подписи.
7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке:
Индивидуальный предприниматель предоставляет свидетельство о государственной
регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
Нотариус предоставляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями
(назначение на должность), выданный органами юстиции РФ в соответствии с действующим
законодательством РФ;
Адвокат предоставляет документ, удостоверяющий его регистрацию в реестре адвокатов, а
также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
8. Документ, удостоверяющий личность ИП, ФЧП (его представителя) в соответствии с
действующим законодательством РФ.
9. Доверенность, выданная руководителем организации доверенному лицу на право
предоставления документов для открытия счета в Банке с копией паспорта доверенного лица (в
случае предоставления документов доверенным лицом).
10. Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.
11. Документы, подтверждающие присутствие по своему фактическому местонахождению
ИП, ФЧП (любой из нижеперечисленных):
- копия свидетельства о праве собственности на помещение, местонахождение которого
указано ИП, ФЧП, в качестве места осуществления своей деятельности (в случае отличия от адреса
регистрации по месту жительства),
- копия договора аренды, субаренды (договор субаренды представляется одновременно с
договором аренды) на помещение, местонахождение которого указано ИП, ФЧП в качестве места
осуществления своей деятельности либо места фактического пребывания (в случае отличия от
2
адреса регистрации по месту жительства и отсутствия права собственности на данное помещение).
12. Письменное подтверждение фактического местонахождения ИП, ФЧП (произвольная
форма).
13. Документы, удостоверяющие личность и подтверждающие полномочия лиц, наделенных
правом использовать аналог собственноручной подписи (если предусмотрено договором о порядке
обмена документами в электронном виде) (по факту).
14. Сведения (документы) о финансовом положении ИП:

копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате) на последнюю отчетную дату, и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой
декларации по налогу на прибыль с отметками налогового органа об их принятии или без такой
отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения
(при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при
передаче в электронном виде);

и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в
котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие
порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

и (или) справка об исполнении налогоплательщиком(плательщиком сборов,
налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым
органом;

и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения ИП, своих денежных
обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (по запросу Банка);

и (или) данные о рейтинге ИП размещенные в сети «Интернет» на сайтах
международных и национальных рейтинговых агентств (при наличии) – предоставляются в Анкете
Клиента – индивидуального предпринимателя (по форме Банка);

и (или) сведения об отсутствии в отношении ИП производства по делу о
несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его
несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату
представления документов в Банк - предоставляются в Анкете Клиента – индивидуального
предпринимателя (по форме Банка);
- если период деятельности ИП не превышает трех месяцев со дня регистрации и не
позволяет предоставить документы в соответствии с настоящим пунктом – предоставляется
гарантийное письмо за подписью ИП, и главного бухгалтера (при наличии) с обязательством
незамедлительного предоставления бухгалтерской и (или) налоговой отчетности за первый
наступивший налоговый период (после направления в налоговый орган).
15. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при
возможности их получения) ИП от других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и
(или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других
кредитных организаций, в которых ИП ранее находился на обслуживании, с информацией этих
кредитных организаций об оценке деловой репутации этого лица) – сведения предоставляются в
Анкете Клиента – индивидуального предпринимателя (по форме Банка), а отзывы – при
возможности их получения и (или) по требованию Банка.
16. Сведения в целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с
Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых
операциях по счету в течение определенного периода; и (или) виды договоров (контрактов),
расчеты по которым данное лицо собирается осуществлять через Банк; и (или) основные
контрагенты, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами,
находящимися на счете - предоставляются в Анкете Клиента – индивидуального предпринимателя
(по форме Банка).
3
17. Анкета Клиента – индивидуального предпринимателя (по форме Банка).
18. Идентификационные сведения бенефициарного владельца Клиента (по форме Банка).
29. Заявление на открытие банковского счета (по форме Банка).
20. Договор банковского счета в 2-х экземплярах (по форме Банка).
21. Для открытия расчетного счета ИП, ЧП, являющимися иностранными гражданами, к
вышеперечисленным документам дополнительно представляются миграционная карта и (или)
документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено
законодательством Российской Федерации.
Примечания:
1. Документы могут быть предоставлены:
- в копиях, нотариально удостоверенных;
-в копиях, заверенных органом, выдавшим/зарегистрировавшим документ;
- в оригиналах, с последующим изготовлением работником Банка копий указанных документов (нотариальные копии в
этом случае не требуются).
- в копиях, заверенных Клиентом. Такие копии должны содержать подпись руководителя, его фамилию, имя, отчество
(при наличии) и должность, а также оттиск печати Клиента (при ее отсутствии – оттиск штампа). Копии документов,
заверенные Клиентом, принимаются Банком только при предоставлении для обозрения оригиналов соответствующих
документов.
Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте
сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью); проставлена дата, подпись
лица, заверившего копию документа, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности; а также
оттиска печати Клиента. Все документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть
действительными на дату их предъявления.
Если Клиенту уже открыт какой–либо счет в подразделении Банка, или Клиент открывает одновременно более одного
счета, то документы, предоставляемые Клиентом ранее в данное подразделение Банка для открытия счета (кроме
Заявления на открытие счета), по каждому следующему счету не предоставляются.
2. В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати
Клиентом предоставляется новая карточка с образцами подписей и оттиска печати, а также приказы и иные документы,
подтверждающие назначение на должность лиц, не указанных в представленной ранее карточке с образцами подписей и
оттиска печати.
3. В случае необходимости Банк может потребовать повторного предоставления документов, поименованных в
настоящем Перечне, при открытии второго (и более) счета(ов) Клиенту, если такая необходимость обуславливается
территориальной удаленностью структурных подразделений Банка.
4. Достаточность документов, предоставленных Клиентом по п. 14 настоящего перечня, определяется Банком
самостоятельно. Банк вправе использовать (запросить) также иные сведения (документы) в целях проверки
финансового положения Клиента.
5. Данный перечень не является исчерпывающим и при необходимости Банком могут быть запрошены дополнительные
документы.