Требования к оформлению документов

ТРЕБОВАНИЯ
К ОФОРМЛЕНИЮ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ КЛИЕНТАМИ
В ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»
При проверке документов, предоставляемых клиентами в Публичное акционерное
общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее – Банк), необходимо обращать
внимание на соблюдение следующих обязательных требований по оформлению.
1. ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ
1.1. Документы (копии документов), состоящие более чем из одного листа, должны
быть скреплены (прошиты), а листы пронумерованы. На месте сшива должна быть
удостоверяющая надпись с указанием количества пронумерованных и прошитых листов
(прописью); проставлена дата заверения, собственноручная подпись лица, заверившего
удостоверяющую надпись и копию документа, с указанием фамилии, имени, отчества (при
наличии) и должности; а также оттиска печати юридического лица. Сшивка исполняется
способом, не допускающим свободное изъятие отдельных листов. В случае, если
заверительная надпись проставлена на каждом листе документа (копии документа)
(заверительная надпись должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии),
наименование должности лица, заверившего копию документа, дату заверения, а также
собственноручную подпись и оттиск печати юридического лица), скрепление листов
сшивом необязательно.
1.2. Документы, исполненные на иностранном языке, предоставляются с заверенным в
установленном порядке переводом на русский язык. Перевод может быть заверен либо
нотариусом, либо переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует
нотариус,
либо
сотрудником
Банка,
имеющим
степень
(квалификацию),
предусматривающую
возможность
выполнения
функций
переводчика
по
соответствующему иностранному языку (языкам) и уполномоченным соответствующими
приказами (распоряжениями) по Банку. При этом перевод должен быть подписан лицом,
осуществившим перевод, с указанием его должности или реквизитов документа,
удостоверяющего его личность, фамилии, имени, отчества (при наличии) и имеющейся у
него степени (квалификации) и скреплен (сшит) с основным документом.
1.3. Не допускается предоставление и прием документов с нечитаемым тестом,
неоговоренными исправлениями, зачеркиваниями, а также документов, нумерация
страниц в сшивке, текст, элементы оформления или формат которых свидетельствуют о
неправомерном нарушении целостности документа.
1.4. Документы (копии, переводы), изготовленные нерезидентом и имеющие
юридическую силу на территории одного государства, могут быть использованы на
территории другого государства только после их соответствующего удостоверения, если
иное не предусмотрено международными договорами. Существует два способа подобного
удостоверения.
Консульская легализация заключается в подтверждении соответствия документов
законодательству
государства
их
происхождения
и
представляет
собой
засвидетельствование подлинности подписи должностного лица, его статуса и печати
уполномоченного государственного органа на документах и актах с целью использования
их в другом государстве.
Иностранные документы, предназначенные для использования на территории
Российской Федерации, могут быть легализованы:
 на территории того государства, где эти документы выданы (сначала заверяется в
МИДе или ином уполномоченном органе государства, на территории которого выдан
документ, затем легализуется в консульском учреждении РФ в данном государстве,
подпись и печать консульского учреждения заверяется в МИД РФ),
 непосредственно в Российской Федерации (иностранный документ сначала
заверяется в дипломатическом представительстве или консульском учреждении в РФ того
государства, на территории которого был выдан документ, затем легализуется в
Департаменте консульской службы МИД РФ).
При наличии международного договора (конвенции) о правовой помощи и/или
правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенного РФ с
иностранным государством, документы, которые на территории иностранного государства
выданы или засвидетельствованы компетентным учреждением или специально
уполномоченным лицом в пределах его компетенции и по установленной форме и
скреплены гербовой печатью, принимаются на территории РФ без какого-либо
специального удостоверения.
Конвенцией, отменяющей требование легализации иностранных официальных
документов (Гаага, 05 октября 1961 года), предусмотрено освобождение от легализации
определенных документов, которые выдаются на территории одного договаривающегося
государства и должны быть представлены на территории другого договаривающегося
государства. Для Российской Федерации Гаагская конвенция вступила в силу 31 мая
1992 года. В случаях, подпадающих под действие Конвенции, на документе проставляется
специальный штамп апостиль, который не требует дальнейшего заверения и признается
официальными учреждениями всех стран – участниц Конвенции. В соответствии со ст.4
Конвенции апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе,
скрепляемом с документом. Он может быть составлен на официальном языке выдающего
его органа. Имеющиеся в нем пункты могут быть также изложены на втором языке.
Заголовок «Apostille (Convention de la Haye du 5 octobre 1961)» должен быть дан на
французском языке.
1.5. При наличии каких-либо сомнений в подлинности и/или юридической силе
документа предварительная консультация Юридической дирекции Банка/Юридической
службы Филиала обязательна.
2. ПОДЛИННЫЕ ДОКУМЕНТЫ, ДУБЛИКАТЫ И ОФИЦИАЛЬНЫЕ
КОПИИ
2.1. Подлинными документами, вне зависимости от механизма их изготовления,
признаются документы, содержащие оригиналы реквизитов, необходимых и достаточных
для придания документу юридической силы. Так, например, для документов, выданных
официальными государственными организациями, – наличие оригинального бланка,
подлинного (как правило, цветного) оттиска печати и (для РФ и большинства стран)
подписи ответственного сотрудника.
2.2. Дубликатами признаются документы, отвечающие требованиям п.2.1., однако
содержащие дополнительную отметку «Дубликат», «Повторно» («Повторное»), «Взамен
утраченного» и т.п. Дубликаты признаются подлинниками документов, за исключением
случаев, когда выдача дубликатов запрещена законодательством (например, дубликат
паспорта гражданина РФ юридической силы не имеет, выдан быть не может).
2.3. Под официальными копиями по смыслу настоящего документа понимаются копии
подлинных документов, заверенные органами (полномочными представителями)
государственной власти и управления, регистрационными палатами, органами
статистического наблюдения и учета, а также иными официальными организациями,
выдавшими подлинник документа, копия которого заверяется (например, подтвержденная
2
регистрирующим органом копия устава фирмы, зарегистрированной этим
регистрирующим органом). Официальные копии принимаются наравне с подлинниками
документов, если иное не предусмотрено действующим законодательством РФ.
3. НОТАРИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Под нотариальными документами по смыслу настоящего документа понимаются
как удостоверенные нотариально подлинные документы (например, нотариальное
удостоверение сделок, доверенностей, образцов подписей и т.д.), так и нотариально
заверенные копии документов.
3.2. При оценке нотариальных документов следует учитывать, что, помимо российских
нотариусов, в ряде случаев, отдельные нотариальные действия могут совершать
иностранные нотариусы, консульские учреждения РФ и зарубежных стран, начальники
гарнизонов и командиры воинских формирований, капитаны кораблей дальнего плавания,
главные врачи и руководители больниц и других стационарных медицинских учреждений,
руководители административных и особых экономических районов и т.д.
3.3. При оценке нотариальных документов, исполненных (удостоверенных, заверенных)
российскими нотариусами, прежде всего необходимо обращать внимание на следующие
моменты:
 содержит ли исполненный нотариусом текст дату и наименование места
совершения нотариального действия, указание фамилии нотариуса, номер регистрации по
реестру, сумму госпошлины (тарифа) или отметку об освобождении от оплаты, личную
подпись и читаемый (как правило, синий) оттиск именной гербовой печати нотариуса;
 совпадает ли фамилия нотариуса на печати с указанной в тексте. При
выполнении нотариальных действий исполняющим обязанности нотариуса в тексте
обязательно указываются фамилия и.о. нотариуса, исполняющим обязанности какого
именно нотариуса он является, используется печать нотариуса;
 если исполненный нотариусом текст оформлен на отдельном листе, то подшит
ли этот лист к документу (сшивке);
 прошита и заверена ли сшивка более одного листа нотариусом, совпадает ли
количество листов в заверке сшивки (на обороте последнего листа), не содержит ли
сшивка следов нарушения ее целостности;
 содержит ли первый лист нотариального документа начальные буквы
наименования населенного пункта (по месту совершения нотариального действия),
продолжение названия которого представлено на последнем листе.
4. ИЗГОТОВЛЕНИЕ КОПИЙ ДОКУМЕНТОВ КЛИЕНТАМИ БАНКА
4.1. В Банк могут быть представлены копии документов, заверенные Клиентом –
юридическим лицом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам
документов. Копии документов, заверенные Клиентом – юридическим лицом, должны
содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица,
заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и
оттиск печати (при ее отсутствии – штампа) Клиента.
4.2. На принятой от Клиента – юридического лица изготовленной им копии документа
Должностные лица Банка /Уполномоченное Банком лицо – сотрудник Банка, учиняет надпись
«сверено с оригиналом», указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность
или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет
собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати или штампа Головного
офиса/Филиала/ОО/ДО, установленного для этих целей распорядительным актом Банка.
3
На принятой от Клиента – юридического лица изготовленной им копии документа
Уполномоченное Банком лицо, не являющееся сотрудником Банка, учиняет надпись «сверено
с оригиналом», указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты
документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись,
дату заверения и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
4.3. Копии, изготовленные Клиентом, с частичной утратой изображения (не видно
печати, подписей, официального бланка либо иных реквизитов оригинала), должны
содержать отметку о наличии таких реквизитов на оригинале документа.
4.4. В правом верхнем углу копии Клиентом проставляется отметка «Копия».
5. ИЗГОТОВЛЕНИЕ И ЗАВЕРЕНИЕ БАНКОМ КОПИЙ
ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ КЛИЕНТОМ
Должностные лица Банка/Уполномоченное Банком лицо может изготовить и заверить
копии с подлинных документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
При этом Должностное лицо Банка/ Уполномоченное Банком лицо – сотрудник Банка
учиняет на копии документа надпись «копия верна» и указывает свои фамилию, имя, отчество
(при наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также
проставляет собственноручную подпись, дату заверения а также оттиск печати или штампа
Головного офиса/Филиала/ОО/ДО, установленного для этих целей распорядительным
документом Банка.
Уполномоченное Банком лицо, не являющееся сотрудником Банка, учиняет на копии
документа надпись «копия верна» и указывает свои фамилию, имя, отчество (при
наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет
собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати или штампа, установленного
для этих целей распорядительным документом Банка.
6. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ВЫПИСОК ИЗ ВНУТРЕННИХ
ДОКУМЕНТОВ КЛИЕНТА
6.1. В случаях, установленных в настоящей Инструкции, в Банк могут быть
предоставлены выписки из внутренних документов, образующихся в деятельности
Клиента – юридического лица, либо имеющих непосредственное отношение к
деятельности Клиента – юридического лица и образующихся в деятельности юридических
лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомственен) Клиент –
юридическое лицо (далее по тексту – Выписки из внутренних документов Клиента).
6.2. Выписки из внутренних документов Клиента могут быть заверены нотариально в
соответствии с разделом 3 настоящего Приложения.
6.3. Выписки из внутренних документов Клиента, образующиеся в деятельности
Клиента, могут быть заверены Клиентом – юридическим лицом, с указанием фамилии,
имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а
также с проставлением его собственноручной подписи, даты заверения и оттиска печати
(при ее отсутствии – штампа) Клиента – юридического лица.
6.4. Выписки из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности
Клиента – юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов
власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент – юридическое
лицо, могут быть заверены юридическим лицом (органом власти), в ведении которых
находится (которым подведомствен) Клиент, с указанием фамилии, имени, отчества (при
4
наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением
его собственноручной подписи, даты заверения и оттиска печати (при ее отсутствии –
штампа) юридического лица (органа власти), если иной порядок заверения выписки из
документов не определен соответствующим юридическим лицом (органом власти).
6.5. В случаях возникновения сомнений в подлинности представленных выписок,
расхождения сведений, содержащихся в представленных Клиентом документах, Банк
вправе затребовать оригиналы документов для ознакомления.
7. ПОРЯДОК УСТАНОВЛЕНИЯ ФАКТА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
ОРИГИНАЛОВ УЧРЕДИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ КЛИЕНТА
7.1. Должностное лицо Банка/Уполномоченное Банком лицо при представлении
Клиентом (его представителем) копий учредительных документов, заверенных
регистрирующим органом1 в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации, и оригиналов соответствующих учредительных документов, выполняет
процедуру установления факта представления оригиналов учредительных документов,
представленных для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
7.2. В целях выполнения процедуры, указанной в п.7.1, Должностное лицо
Банка/Уполномоченное Банком лицо проводит сопоставление предоставленных Клиентом (его
представителем) оригиналов учредительных документов с копиями соответствующих
учредительных документов, заверенных регистрирующим органом.
7.3. При
положительном
результате
сопоставления,
Должностное
лицо
Банка/Уполномоченное Банком лицо составляет справку об установлении факта представления
оригинала учредительного документа. В справке указываются: наименование, ОГРН, ИНН
Клиента, и приводится следующий текст:
«Факт предоставления оригинала документа
_________________________________________________________________________________________
(указываются наименование документа, реквизиты документа)
установлен.
Оригинал документа сопоставлен с копией, заверенной регистрирующим органом:
_______________________________________________________________________________________
(указываются реквизиты заверения копии, указанные в штампе регистрирующим
органа на титульном листе копии)»
Должностное лицо Банка/ Уполномоченное Банком лицо – сотрудник Банка указывает на
справке свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность или реквизиты
документа, удостоверяющего личность, проставляет собственноручную подпись, а также
оттиск печати или штампа Головного офиса/Филиала/ОО/ДО, установленного для этих
целей распорядительным документом Банка.
Уполномоченное Банком лицо, не являющееся сотрудником Банка, указывает на справке
свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего
личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа,
установленного для этих целей распорядительным документом Банка.
7.4. К
справке
прикладывается
изготовленная
Должностным
лицом
Банка/Уполномоченное Банком лицом копия титульного листа учредительного документа,
Органы Федеральной налоговой службы и иные государственные органы в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
1
5
содержащего штамп регистрирующего органа. Справка включается в состав пакета
документов, предоставленных Клиентом (его представителем) для открытия банковского
счета, счета по вкладу (депозиту).
7.5. При
положительном
результате
сопоставления,
Должностное
лицо
Банка/Уполномоченное Банком лицо принимает оригинал учредительного документа в
составе пакета документов, предоставляемых для открытия банковского счета, счета по
вкладу (депозиту), либо в соответствии с порядком, указанным в п.4 настоящего
Приложения, сверяет с указанным оригиналом и принимает копию учредительного
документа, заверенную Клиентом, либо в соответствии с порядком, указанным в п.5
настоящего Приложения, изготавливает и заверяет копию с указанного оригинала
учредительного документа.
6