Тезисы к докладу - Финансовый Университет при Правительстве

Тезисы к докладу на XXIII экономическом форуме
г. Крыница-Здруй, Польша, 3-5 сентября 2013 года
Азер Сафаров – к.э.н., доцент,
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
1. Европейский союз является главным экономическим партнёром Азербайджана и
Российской Федерации, поэтому все важные процессы, происходящие в
экономической и финансовой сфере в Европе являются объектом пристального
внимания финансово-банковских кругов и экспертного сообщества Азербайджана
и России. Вхождение крупнейших китайских банков в Банковскую систему
Европы, несомненно является важным явлением последних лет в финансовобанковской системе Европы.
2. Главный мой тезис в ходе сегодняшнего обсуждения, который я попытаюсь
обосновать, заключается в том, что приход китайского капитала в банковскую
систему Европы является не негативным, а позитивным явлением. Европейская
экономика от этого может выиграть, поэтому в Европе необходимо регулировать и
оптимизировать этот процесс. Теоретические обоснования выгодности перелива
капиталов из одной страны в другую общеизвестны. Мировая Практика последних
десятилетий в т.ч. практика банков СНГ, а также мой десятилетний опыт работы в
крупнейшем банке Кавказа,
это подтверждает. Проблема заключается в
оптимальной формулы регулировании масштабов и механизмов данного процесса.
3. Примерно год назад, в сентябре 2012 года, Председатель второго по масштабу
банка Китая - Cine Constriction Bank, в своём интервью журналу «The Financial
times» обнародовал планы банка по приобретению в Европе отдельного банка или
существенной доли (33-50%) одного из крупных Европейских банков.
Одновременно появилась информация о планах вхождения других банков Китая в
банковскую систему Люксембурга и созданию там своего финансового центра. Эта
информация породила в последующем различные толкования и оценки в СМИ и
экспертных кругах. В Европе начали говорить об агрессивной экспансии
китайских банков. И сегодня, наше обсуждение, собственно является
продолжением этой дискуссии.
4.
Чтобы объективно оценить данное явление, необходимо рассмотреть
экономическую основу, а также оценить масштабы и особенности вхождения
китайских банков в банковскую систему Европы.

Во первых, необходимо обратить внимание на то, что Китай является
крупнейшим торговым партнёром Европейского Союза. Положительное
сальдо Китайского экспорта, а также валютные резервы Китая в евро,
постоянно растут. Эти показатели уже достигли крупных размеров и
естественно возникает необходимость эффективного размещения этих
средств.

В обнародованной информации Cine Constriction Bank были обозначены
инвестиции в объёме 16 млрд. долларов США. До того, самым крупным
вложением китайских банков за границей было вложение в Южной Африке
и составляло 5,5 млрд. долларов США. Подобные цифры нельзя считать
значительными при сравнении с банковским капиталом отдельных стран
Еврозоны тем более с банковским капиталом Евросоюза.

5.
Зарубежную деятельность осуществляют всего несколько государственных
или с существенным участием государства, Китайские банки. Это известные
всем банки - проводники внешнеэкономической политики Китайской
республики. Эта политика определяется государством, имеет целью
стимулирование экспорта, импорта высоких технологий и банковской
поддержки участников внешнеэкономической деятельности. Следовательно,
деятельность китайских банков за границей, в том числе в Европе,
предсказуема. Эту деятельность нельзя сравнивать с массовой экспансией
частных западноевропейских банков в восточную Европу, в результате
которого, действительно, в банковских системах восточной Европы стал
доминировать западноевропейский капитал.
На нынешнем форуме уже состоялась специальная сессия по вопросам китайских
инвестиций в Европу. В ходе сессии китайские и европейские эксперты и практики
обсуждали основные факторы, цели, задачи, объёмы, направления этих инвестиций. В
течение всего хода обсуждения проблематика китайских инвестиций в банковскую
систему Европы не рассматривалась. На мой вопрос, относительно оценки подобных
инвестиций, китайские коллеги ответили следующим образом .
- действительно есть решение правительства Китая в поддержку инвестиций
в данном направлении. Для этого создан инвестиционный фонд в объёме 10
млрд. долларов США.
- Всего 2 банка Китая имеют свои подразделения в Европе, а для
широкомасштабного вхождения в европейскую банковскую систему
предпосылок ещё нет. 70% китайских инвестиций сосредоточены в
Германии, Франции, Великобритании. Примерно 10% этого объёма
приходится на центральную и восточную Европу.
6. Как показывает статистика, и мнение китайских экспертов, в Европе рано опасаться
широкомасштабной экспансии Китайских банков. Для Европы сегодня более актуален
поиск решения внутренних социально-экономических проблем:
- первым долгом следовало бы обсуждать общие модели экономической
системы в европейских странах. Дело в том, что увлечения либеральными
монетарными идеями в последние 30 лет в Европе, и отход от идеи социально –
рыночной экономики привели её к глубокому финансово-экономическому
кризису. Попытки проведения экономических реформ в восточной Европе и в
странах бывшего советского союза, в соответствии догмами монетарной
теории отбросили экономики этих стран на десятилетия. Достаточно сравнить
успешность китайских реформ с реформами в бывшем советском союзе, чтобы
признать важность конфигурации экономической модели и способов
проведения экономических реформ. На пленарных заседаниях форума,
последние годы, эта тема не нашла своё освещение.
в
- проблемы реального сектора экономики, восстановление экономического
роста, обеспечение занятости, переход на новый технологический уклад и
концентрация инвестиционных ресурсов для обеспечения всего этого;
- оздоровление финансового сектора, укрепление банковской системы;
- предотвращение стагнации социального сектора, которая приводит к
сужению внутреннего рынка и углублению социальных противоречий в
обществе, лишает его дальнейших перспектив развития. Тут особое внимание
необходимо уделить повсеместному сокращению расходов на науку и
образование. Это лишает европейские страны перспективы остаться
передовыми в технологическом плане, следовательно, привлекательными для
инвестиций.
7. Следует отметить, что в европейском обществе очень сильны социальные фобии:
В любых вопросах восточного партнёрства европейцев постоянно тревожит
российская угроза, турецкая угроза, теперь ещё добавилась китайская угроза.
Необходимо понимать, что для всех стран существует одна проблема - как
обеспечить устойчивый экономический рост и благосостояние населения. Все
экономические институты, в том числе и банковская система стран Европы
должны концентрировать свое внимание на разрешение этой всеобщей задачи.