МОШЕННИЧЕСТВО

МОШЕННИЧЕСТВО
Прокурором Приморского района 31 октября 2012 года в суд направлено
уголовное дело по обвинению служащего ЗАО «Райфайзенбанк» гражданина
Ш. в совершении 18 эпизодов мошенничества, а именно - хищения чужого
имущества путем обмана, совершенного лицом с использованием своего
служебного положения в крупном размере.
При этом указанные мошеннические действия гражданина Ш. сопряжены
как с неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной
информации, информации на машинном носителе, когда это деяние повлекло
копирование компьютерной информации, так и с незаконным использованием
сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом,
которому она была доверена и стала известна по работе.
Так, в рамках предварительного следования установлено, что с 09 марта
2010 года по 01 марта 2011 года гражданин Ш. был переведен на должность
менеджера отдела клиентского обслуживания дополнительного офиса
«Отделение «Парк Победы» Управления по обслуживанию физических лиц
Филиала «Северная столица» ЗАО «Райффайзенбанк» в г.Санкт-Петербурге.
Cогласно должностной инструкции менеджера в обязанности Ш.
входило осуществление работы по открытию/закрытию счетов новым и
существующим клиентам, прием заявлений на выпуск, перевыпуск карт,
выполнение иных действий, предусмотренных внутренними положениями,
процедурами и рекомендациями Банка, при этом он являлся лицом,
допущенным к конфиденциальной информации о клиентах банка, об операциях,
счетах и вкладах клиентов Банка, что в соответствии со ст.26 Федерального
закона РФ «О банках и банковской деятельности» определяется как банковская
тайна.
В период с марта 2010 года по сентябрь 2011 года Ш. согласно
возложенных на него обязанностей менеджера, обладая информацией,
составляющей банковскую тайну, ставшей ему известной по службе, о наличии
открытых гражданами счетов и размещенных на них денежных средствах,
используя сведения, составляющие банковскую тайну без согласия владельца,
вопреки интересов предприятия, пользуясь своим служебным положением,
позволяющим иметь свободный доступ к расчетным картам клиентов и
конвертам с информацией ПИН-кодов, незаконно забирал указанные карты по
месту своего проживания, где с помощью приобретенного в неустановленном
месте технического устройства «TYSSO MSE-750» и подключенного
персонального компьютера с программным обеспечением, позволяющими
осуществлять чтение и запись данных на магнитную полосу пластиковых карт,
производил с магнитной полосы расчетной банковской карты клиентов на
магнитную полосу приготовленной им заранее пластиковой карты
неправомерное копирование информации на машинном носителе о номерах и
сроках действия банковской карты граждан, сервис кодах, секретных кодах,
необходимых для проведения операций в банкомате.
После чего указанные расчетные банковские карты граждан и конверт с
информацией - ПИН-кодом доступа к счету были возвращены им в отделении
«ЗАО «Райфайзенбанк».
Далее, как правило, в ночное время Ш., получив вышеуказанным
способом возможность, под видом законного держателя банковской карты,
производил через банкомат расчетную операцию по списанию денежных
средств со счетов граждан наличными, которыми распоряжался по своему
усмотрению.
Ход расследования по данному уголовному делу находился на контроле
прокуратуры Приморского района и благодаря слаженной работе и проведению
большого комплекса следственных действий, заслушивания хода и результатов
расследования, удалось собрать достаточные доказательства, изобличающие
банковского мошенника, которому в ближайшем будущем придется предстать
перед судом.
Ст.помощник прокурора района
юрист 2 класса
И.Н.Зайцев