Ассоциация Банков Северо-Запада # Association of Banks of

Ассоциация Банков
Северо-Запада
#
Association of Banks
of North-West
[ ВНИМАНИЕ!!! Обязательно ПОД/ФТ
для некредитных финансовых организаций]
Исх. №
«/^С» марта 2015 г.
Руководителю микрофинансовой организации
Руководителю ломбарда
Профессиональным участникам рынка ценных бумаг
Руководителю страховых организаций
Страховым брокерам
Управляющей компании инвестиционных фондов,
Управляющим паевых инвестиционных фондов,
Управляющим негосударственных пенсионных
фондов,
Руководителю кредитных потребительских
кооперативов,
Руководителю обществ взаимного страхования,
Руководителю клиринговых организаций
Уважаемые коллеги,
В связи с действиями мегарегулятора по ужесточению предъявляемых требований ко всем некредитным
финансовым организациям в части соблюдения требований норм ЦБ РФ и 115-ФЗ « О противодействии
легализации (отмыванию)доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Ассоциация Банков Северо-Запада в целях оказания реальной содействия в разработке внутренних
правил проводит целевой инструктаж в формате информационно-консультационного семинара на тему
«Организация системы внутреннего контроля (ПОД/ФТ) для некредитных финансовых
организаций».
Лектор - Александр Наумов- председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего
контроля и регуляторного (комплс(енс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального
собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам. Заместитель Руководителя НП
"Национальный совет финансового рынка" (НСФР).
Целевая аудиторий:
Ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления и иные
работники связанные с осуществлением операций с денежными средствами или иным имуществом
должны обязательно пройти программу повышения квалификации по ПОД/ФТ
(
Программа семинара:
Раздел 1. Основы системы ПОД/ФТ
I. Что такое ПОД/ФТ?
1. История
возникновения
терминов
«Легализация»,
«отмывание
преступных
доходов»,
«финансирование терроризма».
2. Стадии «Легализации» и их влияние на систему внутреннего контроля.
3. Основные виды рисков, связанные с ПОД/ФТ.
II. Международные стандарты ПОД/ФТ
1. Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
Формирование единой международной системы ПОД/ФТ.
*
2. Международные организации и специализированные органы.
3. Международные стандарты ПОД/ФТ (40 Рекомендаций ФАТФ в версии 2012 года).
III. Правовое регулирование деятельности некредитных финансовых организаций,
по
1
4
РОССИЯ, 194044, Санкт-Петербург, Пироговская наб., д. 5/2
Тел. 318-38-01, 318-38-08, Fax 318-38-00, Internet: www.nwab.ru
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма в Российской Федерации. Надзор в сфере ПОД/ФТ.
1. Характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы
ПОД/ФТ, регулирующих деятельность некредитных финансовых организаций. Последние изменения
законодательства в сфере ПОД/ФТ.
2. Национальная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус
Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
3. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге.
4. Проверки в сфере ПОД/ФТ. Роль Банка России.
5. Саморегулируемые организации и их роль.
Раздел 2. Организация системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
I. Система внутреннего контроля.
1. Лица, ответственные за контроль, внедрение и реализацию Правил внутреннего контроля.
2. Региональный аспект. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями.
II. Требования к разработке Правил внутреннего контроля.
Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете
Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014):
1. Программа организации системы ПОД/ФТ;
2. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного
владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;
3. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма;
4. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и
операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
5. Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных
средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов
организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по
замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
6. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным
имуществом;
/
7. Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении
операции;
8. Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
9. Программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами,
которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой
организацией проведения идентификации иным лицам)
III. Критерии операций, подлежащих контролю.
1. Операции, подлежащие обязательному контролю:
- Операции с наличными денежными средствами по приобретению ценных бумаг за наличный расчет
- Операции с ценными бумагами, предоставление или получение займа лицом имеющем соответственно
регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая)
не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ),
либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в
указанном государстве (на указанной территории)
- Сделки с движимым имуществом
- Сделки с недвижимым имуществом
- Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от
иностранных государств
- Открытие (закрытие) счетов, операции с ценными бумагами хоз. обществ, имеющих стратегическое
значение для обороноспособности РФ
- Операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, причастных к экстремистский
деятельности или терроризму
4
2
2. Критерии необычных сделок (Положение Банка России № 445-П 15.12.2014 и Приказ
Росфинмониторинга № 103 от 08.05.2009).
3. Практические примеры необычных операций. Типологии легализации и финансирования терроризма.
IV. Порядок подготовки и обучения кадров.
1. Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение
правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от
05.12.2014 и Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014).
2. Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и
подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России №
3471-У от 15.12.2014).
Раздел 3. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ
1. Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере
ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к
ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
2. Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в
сфере ПОД/ФТ в рамках статьях 15.27 и 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных
правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных)
органов. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
Раздел 4. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере
ПОД/ФТ.
1. Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом
особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом, и их клиентов.
2. Проекты изменения Федерального закона №115-ФЗ, усиливающих ответственность по статье 20 закона(
о Банках и банковской деятельности, изменение порядка выявления бенефициарных владельцев клиентовфизических лиц и порядка операций с недвижимостью
3. Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями
(Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).
4. Запросы Росфинмониторинга _ в некредитные финансовые организации в соответствии с
Постановлением Правительства РФ^от 19.03.2014 № 209
5. Особенности работы с категорией ПДЛ. Иностранные публичные должностные лица, должностные
лица публичных международных организаций, лица, занимающие гос. должности, должности в ЦБ и гос.
корпорациях, включенные в перечень, утверждаемы Президентом Р.Ф. и Правительством Р.Ф.
6. Особенности информирования Росфинмониторинга об операциях хозяйствующих обществах, имеющих
оборонное значение для РФ в свете Положения Банка России от 4 декабря 2014 г. № 443-П
7. Ответы на вопросы аудитории.
По завершению обучения слушателю выдается именное Свидетельство.
Стоимость для одного участника- 5 500 руб. НДС не облагается (УСН). Данное письмо можно считать
основанием для оплаты.
Реквизиты Ассоциации Банков Северо-Запада: расч. счет 40703810202060000858 в филиале №7806
ВТБ 24 (ПАО), корр. счет
30101810300000000811,
БИК 044030811, ИНН 7808032503,
КПП
780201001, ОГРН 1037843057010.
Дата и время проведения: 24 апреля 2015 года (пятница) Начало в 11.00 час. Место проведения:
Конференц-зал Ассоциации банков, по адресу: Санкт-Петербург, Пироговская наб. д. 5/2, Отель
«Санкт-Петербург (вход справа от центрального входа в Отель). Для участия в семинаре необходимо
предварительно подать заявку любым удобным способом: по телефону (812)318-38-02, (812) 438-17-32, по
эл. почте: ros@nwab.ru. rubtsova@nwab.ru.
»
Президент АБСЗ
Исп. ЭПЦ (812)318-38-02
4
А
7
В.В. Джикович
V ,
3