Финансирование оборотного капитала 2011 г. Что такое финансирование оборотного капитала «Финансирование Оборотного капитала» означает предоставление кредита и/или кредитной линии (возобновляемой) с целью формирования или пополнения Оборотного капитала Заемщика «Оборотный капитал» - капитал, вложенный в текущие активы, стоимость которого полностью переносится на произведенный товар и возвращается в денежной форме в течение одного производственного цикла. Цель финансирования оборотного капитала Приобретение товарно-материальных ценностей и услуг для формирования и пополнения Оборотного капитала, которые Заемщик в дальнейшем использует для осуществления своей основной деятельности Квалификационные требования к Заемщику • регистрация и функционирование не менее 3 лет • соответствие миссии и стратегическим целям Банка • отсутствие просроченных кредитов и прочих просроченных (неисполненных) обязательств кредитного характера • устойчивое финансовое состояние • наличие годовой аудированной финансовой отчетности, составленной по МСФО и/или национальным стандартам квалификационные требования применяются • комплаенс-контроль с учетом индивидуальных особенностей Заемщиков и их программ Условия финансирования Объем от 10 млн. долл.США до100 млн. долл. США*. кредитования Лимит кредитования рассчитывается в процентах от годовой выручки от реализации за последний год на момент рассмотрения заявки Срок от 6 месяцев до 3 лет* кредитования Процентная ставка фиксированная и плавающая, размер зависит от степени соответствия миссии Банка и уровня рисков финансирования Валюта доллары США, евро, национальные валюты кредитования государств-участников Банка Льготный период привязывается к периоду оборачиваемости оборотных средств * рекомендуемые параметры Обеспечение по финансированию оборотного капитала Обеспечение кредита ЕАБР обычно осуществляется в форме активов или финансовых поручительств (гарантий), в т.ч. государственных субъектов, юридических и физических лиц. В качестве активов могут выступать: недвижимое и движимое имущество; ценные бумаги (собственные, государственные и др.); товарно-материальные ценности; права требования на выручку по контрактам. Обязательным для Финансирования Оборотного капитала является использование формы безакцептного списания кредитной задолженности по счетам Заемщика. Предоставляемые документы при финансировании оборотного капитала Краткое описание его деятельности с исторической справкой и финансовую отчетность за последние 2 года Краткий финансовый бюджет в целом по Заемщику либо группе компаний (на 2-3 года) для анализа финансовых потоков. Стандартный набор учредительных и других правовых документов, в том числе правоустанавливающих документов на обеспечение. Анкеты Заемщика (анкета предварительной оценки соответствия инвестиционной программы миссии Банка, анкета с кратким описанием клиента – организационно-правовые характеристики, история компании и т.д.). Подробный перечень требуемых документов представляется индивидуально в зависимости от проекта Особенности организации финансирования оборотного капитала ЕАБР не предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания. В этой связи для обслуживания клиентов привлекается «Банк счета» (Банк-агент), через который осуществляется финансирование Заемщика и обслуживание долга Внешние консультанты по вопросам Инвестиционной программы привлекаются в исключительных случаях, при этом предоставляются все имеющиеся у Заемщика маркетинговые и технические исследования и экспертизы, связанные Инвестиционной программы Типовые формы Финансовых соглашений согласовываются с Заемщиком