3_bd_OKR - Финансовый Университет при Правительстве РФ

Вниманию студентов-заочников группы 3БД!
Ниже расположены вопросы для самостоятельной подготовки к
экзамену по МДК 02.01 Организация кредитной работы, а также
задания для учебной практики, которую Вы осуществляете
самостоятельно и производственной практики, которую Вам
необходимо пройти ДО СЕССИИ! На весенней сессии Вы должны
предоставить к защите два отчета – по производственной и учебной
практике, титульные листы необходимо оформлять аналогично
сданным на 1 и 2 курсе отчетам.
Экзаменационные вопросы:
1. Экономическая потребность в кредитовании
2. Сущность кредитования
3. Функции кредита
4. Содержание кредитной системы
5. Структура кредитной системы
6. Элементы кредитной системы
7. Типы кредитных систем
8. Кредитная политика коммерческого банка
9. Содержание кредитной политики
10.Основные принципы кредитной политики
11.Цели и механизмы реализации кредитной политики
12.Сущность кредитного рынка
13.Участники кредитного рынка
14.Универсальные и специализированные коммерческие банки
15.Небанковские кредитно-финансовые институты
16.Нефинансовые участники кредитного рынка
17.Понятие и содержание кредитной истории
18.Виды потребительского кредитования
19.Особенности ипотечного жилищного кредитования
20.Процедура получения ипотечного жилищного кредита
21.Сущность банковских рисков
22.Виды банковских рисков
23.Сущность кредитного риска
24.Факторы кредитного риска
25.Виды кредитного риска
26.Специфика управления кредитными рисками
27.Понятие кредитного портфеля и его качества
28.Особенности управления отдельными сегментами кредитного
портфеля
29.Сводная оценка качества кредитного портфеля
30.Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом
31.Подготовка и заключение кредитного договора
32.Формирование резерва на возможные потери по ссудам
33.Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением
кредита (сопровождение кредита)
34.Работа банка с проблемными ссудами
35.Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе
финансовых коэффициентов
36.Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе анализа
денежных потоков
37.Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
38.Залог как форма обеспечения возвратности кредита
39.Поручительство как форма обеспечения возвратности кредита
40.Гарантия как форма обеспечения возвратности кредита
41.Определение класса кредитоспособности клиента
42.Оценка кредитоспособности физического лица
43.Виды банковских кредитов
44.Принципы банковского кредитования
45.Субъекты кредитных отношений и объекты кредитования
46.Виды инвестиционных кредитов и процедура их выдачи банком
47.Ипотечные кредиты на инвестиционные цели
48.Особенности выдачи и погашения образовательного кредита
49.Порядок определения максимальной суммы выдачи кредита
50.Порядок составления графика погашения основного долга и процентов
51.Документы, предоставляемые в банк заемщиком для получения
потребительского кредита
52.Документы, предоставляемые в банк заемщиком для получения
инвестиционного кредита
53.Контокоррентный кредит
54.Овердрафтный кредит
55.Ломбардный кредит под ценные бумаги
56.Ломбардный кредит под товаро-распорядительные документы
57.Централизованные кредиты
58.Межбанковское кредитование
59.Организация межбанковского кредитования
60.Кредиты Банка России
61.Консорциальные (синдицированные) кредиты
62.Вексельные кредиты
63.Формы обеспечения возвратности кредита
64.Кредитное дело
65.Состав и содержание основных источников информации о клиенте
66.Эффективная процентная ставка
67.Раскрытие информации при предоставлении потребительского кредита
68.Кредитный договор и его разделы
69.Порядок заключения кредитного договора, изменения условий и
расторжения
70.Меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного
договора
71.Порядок оформления и учета межбанковских кредитов
72.Порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого
резерва по выданному кредиту
73.Отражение в учете формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
74.Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания
кредитов
75.Оформление и отражение в учете начисления и взыскания процентов
по кредитам
76.Состав и содержание информации о заемщике
77.Порядок предоставления и погашения банковского кредита
78.Порядок предоставления и погашения потребительского кредита
79.Порядок предоставления и погашения ипотечного кредита
80.Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику
81.Условия получения и погашения кредитов, предоставляемых ЦБ РФ
82.Понятие и критерии кредитоспособности заемщика
83.Проверка полноты и подлинности документов заемщика для
получения кредита
84.Способы оценки кредитоспособности заемщиков – ЮЛ
85.Этапы оценки кредитоспособности заемщика – ЮЛ
86.Ведение мониторинга финансового состояния заемщика
87.Оформление и отражение в учете сделки по предоставлению и
получению кредитов на рынке МБК
Задание на учебную практику
1. Проанализировать финансовое положение заемщика – юридического
лица, используя метод финансовых коэффициентов.
2. Определить платежеспособность заемщика – физического лица.
3. А) Сформировать пакет документов заемщиков для получения кредита
(для ЮЛ – инвестиционный кредит, для ФЛ – потребительский
кредит);
Б) Проверить их полноту и подлинность;
В) Проверить достаточность обеспечения возвратности кредита.
4. Составить заключение о возможности предоставления кредитов.
5. Составить график платежей по кредиту и процентов по нему. (для ФЛ –
аннуитетные платежи, для ЮЛ – дифференцированные платежи).
6. Правильно оформить комплекты документов на выдачу кредитов;
7. Сформировать кредитные дела.
8. Составить акты по итогам проверки сохранности обеспечения.
Исходные данные:
01.06.2014 года ЮЛ привлекает кредит в ЗАО «Содружество» в размере 12
млн. руб. на 3 года. Цель , Обеспечение Пеня за просрочку платежа – 0,2% от суммы ежемесячного платежа за
каждый день просрочки.
05.06.2014 года ФЛ привлекает кредит в ЗАО «Содружество» в размере 800
тыс.руб. на 2 года. Цель Доход ФЛ – 70 тыс.руб. Обеспечение –
поручители………….
Пеня за просрочку платежа – 0,2% от суммы ежемесячного платежа за
каждый день просрочки.
Все не указанные данные определяем произвольно.
Содержание производственной практики
№
Название темы
1.
2.
3.
Необходимость,
сущность и назначение
кредитования
Понятие и сущность
кредитного рынка
Кредитные риски
Содержание работы
1. Кредитная политика коммерческого банка
(содержание, принципы кредитной политики)
Информация о коммерческом банке
16
Содержание кредитной истории
Потребительские кредиты
Отражение в учете операций по выдаче кредитов
физическим лицам
Ипотечные жилищные кредиты
Кредитные риски коммерческого банка
12
Управление кредитными рисками
(установление лимитов кредитования;
формирование резервов под возможные потери по
ссудам; обеспечение кредитов, их страхование)
Кредитный портфель коммерческого банка
Оценка качества кредитного портфеля
2
2
6
1. Банковские инвестиционные кредиты
28
2. Контроль за выполнением условий кредитного
договора и погашением кредита
3. Работа коммерческого банка с проблемными
ссудами
4. Оценка кредитоспособности банковских
заемщиков на основе финансовых коэффициентов
и определение класса кредитоспособности
заемщика – ЮЛ
5. Залог как форма обеспечения возврата кредита
4
1.
2.
3.
4.
5.
1.
2.
3.
4.
4.
Этапы выдачи и
погашения кредитов
Всего часов В т.ч
по теме
(итого 72 ч.)
2
2
2
4
2
6
2
2
2
2
6
2
5.
Долгосрочное
кредитование,
особенности выдачи и
погашения отдельных
видов кредита
6. Поручительство как форма обеспечения возврата
кредита
7. Гарантия как форма обеспечения возврата
кредита
8. Оценка платежеспособности заемщика – ФЛ
9. Порядок составления графика погашения
основного долга и процентов
10.Отражение в учете сумм формируемых резервов,
начисления и взыскания процентов по кредитам,
учет просроченных кредитов и просроченных
процентов, учет списания просроченных кредитов
и просроченных процентов
1. Ипотечные кредиты на инвестиционные цели
14
2. Особенности выдачи и погашения
образовательного кредита
3. Контокоррентное кредитование
4. Овердрафтные кредиты
5. Межбанковские кредиты
6. Кредиты Банка России
2
2
2
2
4
4
2
2
2
2
2