ТЕХНИКО - ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ кредитного проекта 1. Описание кредитного проекта

ТЕХНИКО - ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ
кредитного проекта
1. Описание кредитного проекта
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
*
*
8.
Основные сведения об организации-заемщике:
Название организации:
Дата создания организации:
ОГРН ____________ИНН _____________ КПП _____________
Юридический адрес:
Контактные телефоны/факс:
Адрес электронной почты, название сайта:
Сведения о руководящем составе организации:
Генеральный директор
Главный бухгалтер
Основное направления деятельности организации:
Описание кредитуемой операции _____________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(приводится детальное описание планируемой сделки с указанием срока ее завершения, получения прибыли;
с перечислением поставщиков и покупателей (заказчиков) по данной сделке).
Сумма, требующаяся для осуществления проекта ________________________, в том числе сумма кредита
___________________________________________ Описание источника средств, используемых на
осуществление операции, помимо кредита (в процентах и в абсолютных величинах) ___________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
Процентная ставка по кредиту _______________________________________ Срок кредитования
_________________________________________________ Периодичность выплаты процентов
______________________________________
2. План движения денежных средств по проекту
Расходы:
Оплата товара, из расчета _________ руб. за
единицу (тонну, вагон, контейнер и т.п.)
Транспортные расходы
Страховка
Переработка
Налоги, из них:
Акцизы
Пошлина
Другие налоги
Уплата процентов за кредит (ставка - ___ %
годовых)
Другие расходы (расшифровать)
ВСЕГО ____________________
_____________________ из них
________________ заемные
________________ собственные
ИТОГО:
Доходы:
Доходы от реализации, из расчета _________ руб.
за единицу (тонну, вагон, контейнер и т.п.)
Прибыль от сделки
Рентабельность - _____%)
3. Обоснование срока испрашиваемого кредита
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________
(исходя из графика движения денежных средств по кредитной сделке обосновывается возможный срок
использования кредитных ресурсов, если планируется кредитная линия – то сроки каждого этапа).
4. Риски сделки
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________
(перечисляются возможные риски кредитной сделки, возникающие при прохождении кредитных средств по
цепочкам: клиент – поставщик, клиент – покупатель; указываются риски, связанные с поставкой
закупаемого на кредитные средства товара, ценовые риски; указывается страхова-тель рисков и
выгодоприобретатель по договорам страхования)
Подпись руководителя _________________ (_________________)
М.П.
Исполнитель _________________
Телефон __________________