МВД УКРАИНЫ

реклама
СОДЕРЖАНИЕ
ПЕРЕЧЕНЬ УСЛОВНЫХ СОКРАЩЕНИЙ…………………………………...….4
ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………….5
РАЗДЕЛ 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ,
ВОЗНИКАЮЩИХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО
КРЕДИТОВАНИЯ…………………………………………………..…12
1.1. Особенности хозяйственных правоотношений, возникающих в сфере
банковского кредитования…………………………………………………12
1.2. Понятие и виды правонарушений, совершаемых в сфере банковского
кредитования………………………………………………………………..26
1.3. Понятие способов обеспечения исполнения хозяйственных
обязательств, возникающих в сфере банковского кредитования ……….41
ВЫВОДЫ К РАЗДЕЛУ 1………………………………………………………..59
РАЗДЕЛ 2. АНАЛИЗ ПРИМЕНЕНИЯ ПРАВОВЫХ СПОСОБОВ
ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ХОЗЯЙСТВЕННЫХ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, ВОЗНИКАЮЩИХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО
КРЕДИТОВАНИЯ……………………………………………………….62
2.1.Анализ факторов, способствующих совершению хозяйственных
правонарушений в сфере банковского кредитования……………………62
2.2.Залог как способ обеспечения надлежащего исполнения
хозяйственного кредитно-банковского обязательства…………………...73
2.3.Государственная гарантия как способ обеспечения надлежащего
исполнения хозяйственного кредитно-банковского обязательства……..94
2.4.Иные современные способы обеспечения надлежащего исполнения
хозяйственного кредитно-банковского обязательства………………….103
ВЫВОДЫ К РАЗДЕЛУ 2………………………………………………………115
РАЗДЕЛ 3. ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ ЗАЩИТЫ
ХОЗЯЙСТВЕННЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, ВОЗНИКАЮЩИХ
В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
ОТ ПРОТИВОПРАВНЫХ ПОСЯГАТЕЛЬСТВ…………….........119
2
3.1. Дополнительные средства повышения безопасности хозяйственных
кредитно-банковских обязательств……………………..………………..119
3.2.
Совершенствование
хозяйственно-правового
регулирования
хозяйственных отношений, возникающих в сфере банковского
кредитования...…………………………………………………………….134
ВЫВОДЫ К РАЗДЕЛУ 3………………………………………………………155
ВЫВОДЫ……………………………………………………………………………158
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ……………………………165
ПРИЛОЖЕНИЯ……………………………………………………………..……...193
Для заказа доставки работы воспользуйтесь поиском на сайте
http://www.mydisser.com/search.html
3
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы. В качестве существенного и неотъемлемого элемента
современной
системы
хозяйствования
в
Украине
являются
отношения,
возникающие в сфере банковского кредитования. Вследствие перехода нашей
экономики
к
реформирования
социально
всего
ориентированным
механизма
рыночным
кредитования
особую
отношениям,
актуальность
приобретают хозяйственные кредитно-банковские обязательства. Статистические
данные свидетельствуют о превалировании в кредитном портфеле Украины
кредитов, предоставленных именно субъектам хозяйствования.
В то же время высокая степень риска банковского кредитования, а также
несовершенство
действующего
законодательства,
регулирующего
сферу
обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских
обязательств, обусловливает неотложное научное обоснование путей его
совершенствования.
Существует значительное количество работ, посвященных исследованию
проблем обеспечительных правоотношений. Однако в них не акцентировалось
внимание на сфере банковского кредитования, а лишь характеризовались общие
вопросы
исторического
генезиса
обеспечительных
правоотношений,
раскрывались вопросы их юридической природы, понятийно-категориального
аппарата.
Актуальность избранной темы диссертации обусловлена также тем, что в
отечественной науке нет комплексного хозяйственно-правового исследования
института
обеспечения
хозяйственных
кредитно-банковских
обязательств.
Следует заметить, что большинство указанных работ посвящено исследованию
гражданско-правовых аспектов общей проблематики обеспечительного права.
Вместе с тем именно хозяйственное право с присущими ему инструментами
обеспечения надлежащего исполнения кредитных обязательств может выступить
в роли универсального средства стимулирования правомерного поведения
участников банковского кредитования.
4
Таким образом, комплексное хозяйственно-правовое исследование способов
обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских
обязательств и оптимизации модели их правового регулирования является
актуальным и необходимым для науки хозяйственного права.
Связь работы с научными программами, планами, темами. Тема
диссертации соответствует Приоритетным направлениям развития правовой
науки на 2005-2010 годы, рекомендованным отделениями Академии правовых
наук Украины (приняты общими собраниями отделений Академии правовых наук
Украины, Постановление № 2/04-2 от 18.06.2004). Диссертация выполнена в
соответствии
исследований,
с
разделом
требующих
2.5
«Приоритетных
первоочередной
направлений
разработки
и
научных
внедрения
в
практическую деятельность ОВД на период 2004-2009 гг.» (Приказ МВД
Украины от 05.07.2004 года № 755) по теме «Анализ и разработка мероприятий
по борьбе с преступностью в сфере экономики», в которых диссертант принимал
участие как соисполнитель. В рамках этого направления диссертантом была
исследована система правонарушений в сфере банковского кредитования.
Цель и задание исследования. Цель настоящей работы состоит в том,
чтобы
комплексно
исследовать
правоотношения,
возникающие
в
сфере
обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств,
подготовить
предложения
по
усовершенствованию
кредитно-банковского
законодательства.
Реализация данной цели предполагает решение следующих задач:
- выявление сущности, правовой природы и специфики хозяйственных
кредитно-банковских правоотношений;
-
определение
понятия
хозяйственного
кредитно-банковского
правонарушения, выделение его специфических признаков и детерминант, анализ
степени его взаимосвязи с другими правонарушениями в сфере банковского
кредитования;
- исследование современной системы способов обеспечения исполнения
хозяйственных кредитно-банковских обязательств;
5
- анализ эффективности внедрения современных правовых способов
обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств;
- поиск оптимальной и наиболее эффективной модели повышения
безопасности функционирования кредитно-банковского механизма;
-
анализ
современного
состояния
украинского
законодательства,
регулирующего обеспечение исполнения хозяйственных обязательств, а также
обоснование предложений по его совершенствованию.
Объектом исследования является комплекс отношений, возникающих в
сфере банковского кредитования субъектов хозяйствования.
Предметом исследования является правовое обеспечение исполнения
хозяйственных кредитно-банковских обязательств.
Методы исследования. Методологическую основу исследования составили
общенаучные (системный, диалектический, исторический) и специальные
(сравнительно-правовой, формально-юридический) методы научного познания. С
помощью системного метода исследовано обобщение явлений и процессов при
осуществлении
правового
регулирования
обеспечительных
отношений.
Диалектический метод использован при исследовании института обеспечения
исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств, его роли и места в
системе
легитимного
функционирования
кредитования
субъектов
хозяйствования. Использование исторического метода позволило исследовать
природу
детерминант
совершения
хозяйственных
кредитно-банковских
правонарушений. Сравнительно-правовой метод применен при исследовании и
сопоставлении с украинским законодательством зарубежной правовой регуляции
обеспечения
исполнения
кредитно-банковских
обязательств.
С
помощью
формально-юридического метода был проведен анализ содержания правовых
норм действующего законодательства Украины.
Научно-теоретическую базу настоящего исследования составили научные
достижения ведущих правоведов и экономистов Украины, России и других
зарубежных стран, а именно: В.А.Белова, Е.А.Беляневич, М.И.Брагинского,
В.В.Витрянского, Г.Гегенхаймера, Б.М.Гонгало, Е.Дж.Долана, Г.Л.Знаменского,
6
О.С.Иоффе, Б.Кляйнера, К.Д.Кэмпбелла, Р.Дж.Кэпмбелла, О.И.Лаврушина,
А.В.Латынцева,
О.Е.Лейста,
Л.А.Лунца,
В.К.Мамутова,
В.С.Мартемянова,
Н.С.Малеина, В.А.Ойгензихта, А.И.Ольшаного, Е.П.Орлюк, Е.А.Павлодского,
О.П.Подцерковного,
В.М.Поповича,
Н.А.Саниахметовой,
С.В.Сарбаш,
И.Пуле,
Р.Смита,
Б.Г.Розовского,
Е.О.Суханова,
В.М.Усоскина, Р.О.Халфиной, Н.Хорна, В.С.Щербины
и
С.Р.Питера,
Г.А.Тосуняна,
многих
других
исследователей.
Эмпирическую основу исследования составляют нормативно-правовые
акты Украины близкого и дальнего зарубежья, а также международные акты
(Унифицированы правила, стандартные положения), регулирующие договорные
отношения субъектов хозяйствования; материалы судебной практики Украины по
соответствующим вопросам; материалы статистических сборников и публикаций;
специальная научная литература, в которой исследуются проблемы надлежащего
исполнения кредитно-банковских обязательств.
Научная новизна полученных результатов. Диссертация является
комплексным исследованием механизма обеспечения надлежащего исполнения
хозяйственных кредитно-банковских обязательств. Научная новизна заключается
в разработке теоретических положений, а также в выводах и предложениях,
главными из которых являются:
Впервые:
на
теоретическом
уровне
определено
понятие
хозяйственных
правоотношений в сфере банковского кредитования как особую правовую форму
кредитно-банковских отношений, органично сочетающую частные интересы
субъектов банковского кредитования с публичными интересами общества, в
целях содействия и достижения общественного блага;
выявлено и классифицировано факторы, способствующие совершению
хозяйственных кредитно-банковских правонарушений, разделив их на общие и
специальные. Обосновано, что общие детерминанты хозяйственных кредитнобанковских правонарушений имеют объективный характер, в то время как
специальные имеют четко выраженную субъективную природу. Исследована
7
причинная взаимосвязь хозяйственного кредитно-банковского правонарушения с
другими отраслевыми противоправными деяниями, посягающими на сферу
банковского кредитования;
проанализированы хозяйственно-правовые особенности функционирования
залоговых правоотношений в сфере банковского кредитования. Обоснована
приоритетность норм хозяйственного права в их регуляции;
определено государственную гарантию как характерное хозяйственноправовое
средство
обеспечения
надлежащего
исполнения
хозяйственного
кредитно-банковского обязательства. Выявлены ее специфические черты, к
которым отнесено:
стратегическая
значимость
кредитов,
обеспечиваемых
государственной гарантией, вертикальный характер отношений государственного
гарантирования,
специфика
субъектного
состава,
бюджетное
покрытие
гарантийной компенсации.
Разработаны предложения по усовершенствованию:
нормативно урегулированного перечня правовых режимов движимого
имущества должника, а именно: предложено предусмотреть возможность
обременения движимого имущества должника, принадлежащего ему на правах
оперативного управления;
механизма повышения безопасности хозяйственных кредитно-банковских
обязательств, в частности, предложено объединять в процессе оценки риска
потенциального
экономические
кредитного
методы
разведывательными
оценки
обязательства
кредитного
мероприятиями,
традиционные
риска
с
позволяющими
финансово-
нетрадиционными,
выявить
истинное
субъективное отношения заемщика к кредиту;
положений
норм
действующего
хозяйственного
законодательства,
регламентирующего обеспечение надлежащего исполнения хозяйственного
кредитно-банковского законодательства.
Практическое значение полученных результатов заключается в том, что
сформулированные в работе конкретные предложения по совершенствованию
национального законодательства могут быть использованы в законотворческом
8
процессе. Автором предложены отдельные предложения по внесению изменений
в Хозяйственный кодекс Украины, Гражданский кодекс Украины, Закон Украины
«Об обеспечении требований кредиторов и регистрацию обременений» другие
подзаконные нормативно-правовые акты.
Прикладной
результаты
в
характер
исследования
процессе
позволяет
осуществления
использовать
финансового
его
мониторинга
кредитования субъектов хозяйствования, а также при подготовке методических
рекомендаций кредитных учреждений по организации и проведению кредитномониторинговой работы.
Положения диссертации, касающиеся повышения безопасности кредитного
механизма, используются Благотворительным фондом содействия образования и
повышения квалификации (справка № 36 от 27.12.2007 г.), (приложение А).
Некоторые
результаты,
полученные
в
ходе
диссертационного
исследования, могут быть использованы при подготовке учебной и учебнометодической
литературы,
исследовательской
работе,
в
учебном
связанной
процессе,
с
а
решением
также
в
проблем
научноправового
регулирования кредитования субъектов хозяйствования. Отдельные результаты
диссертации используются в учебном процессе Луганского государственного
университета внутренних имени при преподавании дисциплин «Финансовое
право», «Хозяйственное право», «Банковское право» (справка б/н от 19.06.2007
г.), (приложение Б).
Отдельные положения и выводы, сформулированные в диссертации,
имеют
дискуссионный
характер,
что
обусловливает
перспективу
последующих поисков решения обозначенных в работе проблем.
Сформулированные в диссертации теоретические положения и выводы
базируются на личном анализе и критическом осмыслении отечественных и
иностранных
научных
и
нормативно-правовых
источников,
материалов
договорной и судебной практики. Диссертация является самостоятельной научной
работой, первым комплексным исследованием системы обеспечения надлежащего
исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств.
9
Представленная
диссертация
является
самостоятельным
научным
исследованием С.М.Андросова. Выводы, сформулированные в диссертации,
основаны на материалах, собранных и проанализированных автором лично.
Апробация
практические
результатов
рекомендации,
исследования.
полученные
Теоретические
в
процессе
выводы
и
проведенного
исследования, изложены в публикациях. Основные положения и выводы
диссертационного исследования были апробированы в выступлениях на:
региональном круглом столе «Актуальные проблемы уголовного и уголовнопроцессуального законодательства и практика его применения» (Хмельницкий,
21.02.2003); научно-практической конференции «Путь Украины к экономической
безопасности» (Харьков, 16.04.2004); Международной научно-практической
конференции «Национальная безопасность Украины: состояние, кризисные
явления и пути преодоления» (Киев, 7.12.2005).
Публикации. По теме диссертации автором подготовлено 9 публикаций, 6
из которых – в специализированных научных изданиях, перечень которых
утвержден ВАК Украины.
Для заказа доставки работы воспользуйтесь поиском на сайте
http://www.mydisser.com/search.html
10
ВЫВОДЫ
Результатом исследования является теоретическое обобщение и изложение
научных
и
практических
направлений
результатов,
совершенствования
заключающихся
в
обосновании
хозяйственно-правового
обеспечения
надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств.
Обосновано и сформулировано конкретные предложения по усовершенствованию
действующего
законодательства
с
учетом
особенностей
хозяйственной
деятельности в сфере банковского кредитования. Основными научными и
практическими
результатами
диссертационного
исследования
является
разработка теоретических основ и предложений по совершенствованию правового
регулирования механизма обеспечения исполнения хозяйственных кредитнобанковских обязательств, в частности в диссертации:
1. Определено, что легитимное развитие кредитно-банковской сферы имеет
существенное значение для формирования надлежащих условий хозяйственной
деятельности. Юридическое содержание хозяйственных кредитно-банковских
обязательств, являясь неотъемлемой частью хозяйственных правоотношений в
сфере
банковского
кредитования,
обеспечивает
осуществление
особой
разновидности кредитно-банковской хозяйственной деятельности. В результате
предоставления субъектам банковского кредитования субъективных прав и
обязанностей происходит индивидуализация хозяйственных кредитно-банковских
«правил игры», формируется конкретная кредитно-банковская конструкция с
соответствующим
кредитного
закреплением
соглашения.
механизма
Специфика
взаимоотношений
хозяйственных
участников
кредитно-банковских
правоотношений отчасти заключена в комплексном сочетании экономикоправовых интересов его участников, а также органичном сочетании частных
интересов участников банковского кредитования с публичными интересами
общества.
11
2. Отмечено, что хозяйственные кредитно-банковские правоотношения в
целях достижения общественного блага облачаются в особую правовую форму,
органично сочетающую частные интересы с публичными. В результате этого
процесс правовой регламентации участников банковского кредитования должен
быть основан на принципе органичного синтеза частноправовых и публичных
интересов. Акцентируя внимание на наличии частных и публичных интересов в
хозяйственном
кредитно-банковском
правоотношении,
следует
обратить
внимание на степень их присутствия как в горизонтальных, так и в вертикальных
связях участников банковского кредитования.
4. Обосновывается необходимость соотнесения банковского учреждения к
особой разновидности субъектов хозяйствования – субъектам хозяйствования с
особым статусом. Особый статус банковского учреждения подтверждается
такими его специфическими признаками:
- законодательное ограничение в выборе организационно-правовой формы
банковского учреждения (акционерное общество открытого типа) в процессе
осуществления им хозяйственной деятельности;
-обязательная принадлежность банковского учреждения к банковской
системе Украины (банк выступает основным элементом банковской системы
Украины);
-осуществление банковской деятельности исключительно на основании
банковской лицензии, предоставляемой Национальным Банком Украины;
-необходимость
соблюдения
банковскими
учреждениями,
а
также
владельцами «существенного участия» нормативов соотношения между размером
регулятивного капитала и суммой взвешенных к риску активов (адекватность
капитала);
-наличие строго установленного государством размера уставного капитала
(уплаченного и зарегистрированного подписного капитала), резервируемого за
счет
собственных
средств
Национальном Банке Украины.
акционеров
на
корреспондентских
счетах
в
12
5.
Неэффективность
хозяйственно-правовых
норм,
недостаточная
отлаженность хозяйственно-договорных конструкций в сфере банковского
кредитования в конечном итоге приводит к возникновению различных «брешей»,
в которых могут совершаться как хозяйственные, так и иные отраслевые виды
правонарушений. Общей чертой всех правонарушений совершаемых в сфере
банковского кредитования является причинная взаимосвязь, проявляющаяся в
особой взаимообусловленности данных противоправных посягательств. Факт
совершения конкретного хозяйственного правонарушения может послужить
причиной
совершения
иной
отраслевой
разновидности
противоправных
посягательств. Указано на отсутствие в современной науке хозяйственного права
общепринятой позиции относительно толкования понятия «хозяйственное
кредитно-банковское правонарушение». Не исследован надлежащим образом и
характер взаимосвязи хозяйственного кредитно-банковского правонарушения с
иными противоправными деяниями в сфере банковского кредитования субъектов
хозяйствования.
В
качестве
хозяйственного
кредитно-банковского
правонарушения предложено понимать противоправный волевой акт субъекта
хозяйствования (поведение активного или пассивного характера), ущемляющий
или затрудняющий предусмотренный хозяйственным обязательством механизм
реализации юридических возможностей (субъективных прав и обязанностей)
субъектов хозяйствования – участников банковского кредитования, за совершение
которого предусмотрена определенная система хозяйственных санкций.
6. Определено, что институт обеспечения исполнения хозяйственных
кредитно-банковских обязательств должен характеризоваться комплексным
воздействием на сознание субъектов хозяйственного кредитно-банковского
обязательства методами убеждения, принуждения и поощрения, а также
внедрения системы организационно-правовых мер для стимулирования их
надлежащего поведения и формирования соответствующей ее мотивации.
7. Выявлено, что современная практика банковского кредитования
субъектов хозяйствования характеризуется наибольшей распространенностью
такого способа обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских
13
обязательств, как залог. Его применение должно осуществляться при условии
учета
хозяйственно-правовой
хозяйствования
–
организационным
специфики
залогодателя.
вопросам
Особое
конкретного
внимание
взаимодействия
вида
необходимо
банков
с
субъекта
уделять
компаниями,
профилирующимся на оценке залогового имущества. При этом банковское
учреждение должно периодически осуществлять тестирование компетентности
аккредитованных банком оценочных компаний (не менее одного раза в год),
контроль их непредвзятости относительно составления отчетов об оценке
стоимости предмета залога, непосредственно принимать участие в процессе
заключения договора об оценке залогового имущества между оценочной
компанией и залогодателем в целя инициирования включения в оценочное
задание всех необходимых для банков аспектов, в частности, ликвидационной
стоимости залогового имущества.
8.
Обосновано
специфическую
хозяйственно-правовую
сущность
государственной гарантии. В качестве специфических признаков государственной
гарантии
выделено:
стратегическую
важность
для
экономики
Украины
обеспечиваемых ее кредитно-банковских обязательств, четко выраженный
вертикальный характер гарантийных отношений, специфику субъектного состава
(государственной гарантией может быть обеспечено лишь обязательство субъекта
хозяйствования,
относящегося
к
государственному
сектору
экономики),
бюджетную компенсацию гарантийного возмещения, возмездный характер
предоставления государственной гарантии.
9. Под безопасностью кредитования субъектов хозяйствования предложено
понимать особое состояние защищенности хозяйственных кредитно-банковских
обязательств от внешних и внутренних угроз. Эффективность повышения
безопасности кредитования субъектов хозяйствования непосредственно зависит
от правильности определения кредитноспособности должника (необходимо
учитывать как объективный (финансово-хозяйственное состояние) так и
субъективный
(готовность,
желание возвращения
кредита)
составляющие
кредитоспособности), анализа эффективности перспектив кредитного проекта,
14
надлежащей
организации
банком
внутреннего
мониторинга
кредитных
обязательств, применения инновационных средств управления кредитным риском
(систем риск-менеджмента, автоматизации операций по предоставлению и учету
гарантийных операций).
Для
10.
законодательства,
последующего
развития
регулирующего
положений
механизм
хозяйственного
обеспечения
исполнения
хозяйственных кредитно-банковских обязательств, предложены следующие его
изменения:
- дополнить раздел IV Хозяйственного кодекса Украины отдельной главой
«Обеспечение исполнения хозяйственных обязательств»;
-
принять
специальный
хозяйственный
нормативно-правовой
акт
(Инструкцию или Положение Национального банка Украины «О кредитовании»),
для регулирования сферы банковского кредитования субъектов хозяйствования;
- с целью предоставления возможности обременения залогового имущества
субъекта
хозяйствования,
принадлежащего
ему
на
правах
оперативного
управления, дополнить диспозицию части 1 статьи 5 Закона Украины от
18.11.2003 № 1255-IV «Об обеспечении требований кредиторов и регистрацию
обременений» такой формулировкой: «а также на правах оперативного
управления при условии предыдущего согласования такого обременения органом,
ограничивающим распроряжение имущества должника»;
-
для
устранения
противоречия
правовых
норм,
регулирующих
предоставление в залог иностранной валюты, усовершенствовать диспозицию
пп. «г» п. 4 статьи 5 Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993
года № 15-93№ 15-93, путем ее изложения в такой редакции: «использование
иностранной валюты на территории Украины как средства платежа или предмета
залога, за исключением предоставления нерезидентам Украины в качестве
предмета залога иностранной валюты, размещенной на банковских счетах
резидентов Украины»;
- с целью конкретизации правовой регламентации описания предмета
залогового имущества, в диспозиции части 1 статьи 584 Гражданского кодекса
15
Украины формулировку «дается описание предмета залога» изложить в такой
редакции: «дается описание предмета залога и указывается его цена»;
- учитывая необходимость расширения круга субъектов государственной
гарантии, диспозицию части 2 статьи 199 Хозяйственного кодекса Украины
изложить в такой редакции: «обязательства субъектов хозяйствования –
резидентов могут быть обеспечены государственной гарантией в случаях и
способом, предусмотренных законом». Параллельно с этим в локальных
хозяйственно-правовых актах, регулирующих это обеспечительное средство,
изменить формулировку принципала и, соответственно, заменить «юридическое
лицо - резидент» на «субъект хозяйствования - резидент».
Эффективность реформирования кредитно-банковского законодательства
зависит от выполнения следующих условий:
1. Условие справедливости.
Законодательные
предписания
(нормы
права),
устанавливающие
содержание хозяйственного кредитно-банковского обязательства, должны не
только формально определять права и обязанности его участников, но и
учитывать их интересы (в первую очередь, экономические).
2. Условие целесообразности.
Положения правовых норм, содержащихся в законах и подзаконных актах,
должны являться целесообразными с точки зрения участников хозяйственных
кредитно-банковских обязательств. Нормативно-правовые акты или отдельные их
нормы, не обладающие этим свойством, оказываются невостребованными среди
участников банковского кредитования и неоправданно перегружают систему его
правового регулирования.
3. Условие стабильности и согласованности частных и публичных
интересов.
Качественная кодификации норм права исключает их внутреннюю
противоречивость и повышает стабильность системы правового регулирования
хозяйственных кредитно-банковских отношений. Вместе с тем действующие
правовые нормы должны устанавливать права и обязанности участников
16
хозяйственного кредитно-банковского обязательства как по отношению друг к
другу (учет частного интереса), так и по отношению к кредитно-банковской
системе в целом (сочетание частного и общественного интереса).
Для заказа доставки работы воспользуйтесь поиском на сайте
http://www.mydisser.com/search.html
17
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Знаменский Г.Л. Хозяйственное законодательство Украины: формирование
и перспективы развития. – К.: Наукова думка, 1996. – 186 с.
2. Хозяйственное право: Учебник / В.К. Мамутов, Г.Л. Знаменский, К.С.
Хахулин и др.; Под ред. В.К. Мамутова. – К.: Юринком Интер,2002. – 912 с.
3. Щербина В.С. Господарське право: Практикум: Навч. видання. – К.:
Юрінком Інтер, 2001. – 320 c.
4. Науково-практичний коментар Господарського кодексу України / Кол. авт.:
Г.Л. Знаменський, В.В. Хахулін, В.С. Щербина та ін.; За заг. ред. В.К.
Мамутова. – К.: Юрінком Інтер, 2004. – 688 с.
5. Абова Т.Е. Хозяйственные обязательства / Т.Е. Абова, В.П. Ефимочкин,
И.А. Танчук. – М.: Юрид. лит., 1970. – 216 c.
6. Хозяйственное право / Под ред. чл. - корр. АН СССР проф. В. В. Лаптева. –
М.: Юрид. лит. , 1983. – 527 с.
7. Беляневич О.А. Господарське договірне право України (теоретичні
аспекти): Моногр. – К.: Юрінком Інтер, 2006. – 592 с.
8. Правове регулювання господарських відносин за участю промислових
підприємств / За ред. В.М. Гайворонського. – Харків: Право, 2000. – 288 с.
9. Мартемьянов В.С. Хозяйственное право: Общие положения. Курс лекций. –
М.: БЕК, 1994. – Т. 1. – 298 c.
10. Віхров О.П. Господарський кодекс України і теорія господарських
зобов’язань // Економіка та право. – 2003. – № 2. – С. 54-58.
11. Знаменский Г.Л. Хозяйственный механизм и право. – К.: Наукова думка,
1988. – 186 с.
12. Подцерковный О.П. Денежные обязательства и расчетные правоотношения
в Украине. – Одесса: «Студия Негоциант», 2005. – 308 с.
13. Цивільний кодекс України (станом на 16.01.2007 р.). – К.: Видавничій Дім
„Ін Юре”, 2007. – 480 с.
18
14. Господарський кодекс України (станом на 01.02.2006 р.). - К.: Видавничий
Дім „Ін Юре”, 2006. – 224 с.
15. Знаменський Г. Хиби і вади статті 1 Цивільного кодексу України // Право
України. – 2006. – № 6. – С. 89-91.
16. Качан О.О. Банківське право: Навч. посібник. — К.: Юрінком Інтер, 2000. –
288 с.
17. Ткаченко Ю.Г. Методологические вопросы теории правоотношений. – М.:
Юрид. лит., 1980. – 176 c.
18. Кузьмин В.Ф. Правовое регулирование банковского кредита // Советское
государство и право. – 1974. – № 2. – С.62-65.
19. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.
20. Про хід виконання рішень Ради національної безпеки і оборони України
щодо поліпшення
інвестиційного клімату в Україні: Рішення Ради
національної безпеки і оборони України від 15 червня 2007 року: Указ
Президента України від 20.07.2007 р. № 659/2007 // Офіційний вісник
України. – 2007. – № 21. – Ст.429.
21. Банківське право України: Навч. посібник / Кол. авт.: А.М. Жуков, А.Ю.
Іоффе, В.Л. Кротюк та ін.; За заг. ред. А.О. Селіванова. – К.: Видавничий
Дім “Ін Юре”, 2000. – 384 с.
22. Скакун О.Ф. Теория государств и права: Учебник. – Х.: Консум; Ун-т
внутр.дел, 2000. – 704 с.
23. Степаненко А. Деякі актуальні питання удосконалення управління
банківською системою // Банківська справа. – 2007.– № 4. – С. 35-42.
24. Мамутов В., Доля государственного сектора в современной экономике / В.
Мамутов, Л. Савельев // Підприємництво, господарство і право. – 2002. – №
9. – С. 3-5.
25. Знаменский Г. Л. Проблемы перестройки хозяйственного механизма // Изв.
вузов. Правоведение. – 1989. – № 4. – С. 99 – 100.
19
26. Фінансовий стан та основні проблеми в діяльності банків у 2004 році //
Вісник Національного банку України. – 2005. – № 3. – С. 9-19.
27. Рост числа проблемных кредитов в Украине невозможен пока из-за
порядочности соотечественников [Электронный ресурс] / Аналитика.
Финансы. Право. //
ЛИГАБизнесИнформ. – Режим доступа: http://pro-
consulting.com.ua/news/2006/10/12/rost_chisla_problemn_5984.html
28. Самощенко
И.С.
Понятие
правонарушения
по
советскому
законодательству. – М.: Юрид. лит., 1963. – 286 c.
29. Самощенко И.С. Правонарушения и юридическая ответственность //
Социалистическая законность и охрана прав граждан: Тез. докл. на науч.
конф. (Февраль 1971 г.) / Редкол.: Розин Л.М.,
Соколов Ю.А., Стручков
Н.А. (Отв. ред.) - М.: НИиРИО ВШ МВД СССР, 1971. – 26 c.
30. Братусь С.Н. Юридическая ответственность и законность. Очерк теории. –
М.: Юрид. лит., 1976. - 215 c.
31. Кудрявцев В.Н. Право и поведение. – М.: Юрид. лит., 1978. – 192 c.
32. Кудрявцев В.Н. Правовое поведение: норма и патология. – М.: Наука, 1982.
- 287 c.
33. Кудрявцев В.Н. Закон, поступок, ответственность. – М.: Наука, 1986. –
448 c.
34. Лейст О.Э. Санкции и ответственность по советскому праву. Теоретические
проблемы. – М.: Изд-во Моск. ун-та, 1981. – 240 c.
35. Денисов Ю.А. Общая теория правонарушения и ответственности.
Социологический и юридический аспекты. – Л.: Изд-во Ленингр. ун-та,
1983. –142 c.
36. Малеин Н.С. Правонарушение: понятие, причины, ответственность. – М.:
Юрид. лит., 1985. – 192 c.
37. Денисов Ю.А. Абстрактное и конкретное в советском правоведении / Ю.А.
Денисов, Л.И. Спиридонов; Отв. ред.: В.Н. Боряз, Б.А. Чагин. – Л.: Наука,
1987.–207 c.
20
38. Шабуров
А.С.
Политические
и
правовые
аспекты
социальной
ответственности личности: Дис. ... докт. юрид. наук: 12.00.01. –
Екатеринбург, 1992. - 402 c.
39. Бандурка
А.М.
Финансово-экономический
анализ: Учебник
/
А.М.
Бандурка, И.М. Червяков, О.В. Посылкина. – Харьков: Университет
внутренних дел, 1999. – 394 с.
40. Матусовский Г.А. Экономические преступления: криминалистический
анализ. — Харьков: Консум, 1999. — 472 с.
41. Попович В.М. Правові основи банківської справи та її захист від злочинних
посягань. – К.: Правові джерела, 1995. – 325 с.
42. Чернявский
С.
Преступления
в
сфере
банковского
кредитования:
криминалистический анализ // Право Украины. – 2001. – № 7. – С. 60-64.
43. Венедиктов В.С. Трудовое право Украины.– Харьков: Консум, 2004. –304 с.
44.Кодекс адміністративного судочинства України; Кодекс України про
адміністративні правопорушення (станом на 03.09.2007 р.). – К.: Видавничій
Дім „Ін Юре”, 2007. – 427 с.
45. Административное право Украины: Учебник / Под общ. ред. С.В.
Кивалова. – Х.: Одиссей, 2004. – 880 с.
46. Конституція України від 28.06.1996 // Відомості Верховної Ради України. –
1996. – № 30. – Ст.141. – (Зі змін. та допов.).
47.Административное право Украины. – 2-е изд., перераб. и доп. [Учебник для
студентов высш. учеб. заведений юрид. спец. / Ю.П. Битяк, В.В. Богуцкий,
В.Н. Гаращук и др.]; Под ред. проф. Ю.П. Битяка. – Харьков: Право, 2003. –
576 с.
48.Кримінальний
кодекс
України;
Кримінально-процесуальний
кодекс
України; Кримінально-виконавчий кодекс України (станом на 15.07.2007
р.). – К.: Видавничій Дім „Ін Юре”, 2007. – 664 с.
49. Щербина В.С. Попередження господарських правопорушень. – К.: Либідь,
1993. – 132 с.
21
50. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права: В 2-т. – М.:
Статут, 2005. – 923 с.
51. Строгович М.С. Избранные труды: Проблемы общей теории права: В 3-х т.
– М.: Наука, 1990. – Т. 1. – 304 c.
52. Тадевосян В.С. Укрепление социалистической законности в народном
хозяйстве / Отв. ред.: Т.Е. Абова – М.: Наука, 1980. – 173 c.
53. Дубинин Т.Т. Основание уголовной ответственности // Реализация
уголовной
ответственности:
уголовно-правовые
и
процессуальные
проблемы: Межвуз. сб. ст. – Куйбышев: Изд-во Куйбышев. ун-та, 1987. – С.
12-24.
54. Кузнецова Н.Ф. Состав преступления // Советское уголовное право. Общая
часть / Под ред. Н.А. Кригера, Б.А. Куринова, Ю.М. Ткачевского. – М.,
1981. – М., С 97-113.
55. Мальков В.П. Состав преступления в теории и законе // Государство и
право. – 1996. – № 7. – С. 105-113.
56. Бахрах
Д.Н.
Советское
законодательство
об
административной
ответственности: Учеб. пособие / Редкол.: Е.А. Голованова, И.М. Кислицын,
Е.А. Коваленко и др. – Пермь, 1969. – 344 c.
57. Карпушин М.П. Уголовная ответственность и состав преступления / М.П.
Карпушин, В.И. Курляндский. – М.: Юрид. лит., 1974. – 232 c.
58. Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений. – М.: Юрид.
лит., 1972. – 352 c.
59. Кригер Г. Состав преступления и его значение // Советская юстиция. –
1982. – № 6. – С. 7-8.
60. Куринов Б.А. Научные основы квалификации преступлений: Учеб.
пособие. – М.: Изд-во Моск. ун-та, 1984. – 181 c.
61. Гойман В.И. Правонарушение и юридическая ответственность / Общая
теория права и государства: Учебник. Под ред. В.В. Лазарева. - М.: Юрист,
1999. – 520 с.
22
62. Андросов
С.М.
Понятие
и
юридическая
сущность хозяйственных
правонарушений, совершаемых в сфере банковского кредитования //
Економіка та право. – 2005. – № 3. – С. 136-141.
63. Постанова Верховного Суду України від 20.05.2002 р. у справі № Д12/12 //
Вісник господарського судочинства. – 2004. – № 1. – С. 171-173.
64. Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні: Закон України
від 16.07.1999 р. № 996-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. –
№ 40. – Ст. 365.
65. Hyiand R. On setting forth the law of contract: a Foreword // The American
Journal of Comparative law. – 1992. – Vol.42. – Р. 546 – 547.
66. Кресс
В.В.
Обязательство
по
возврату
банковского
кредита
и
поручительство как способ обеспечения его исполнения: Дис. … канд.
юрид. наук: 12.00.03. – Томск, 1999. - 261 c.
67. Жарский А. Присуждение к исполнению обязанностей в натуре как способ
защиты при нарушении договора // Хозяйство и право. – 2002. – № 7. – С.
102-112.
68. Быков А.Г. Система хозяйственных договоров // Вестник МГУ. –
Сер.право. – 1974. – № 1. – С. 12-16.
69. Шакиров
Р.Р.
Обеспечение
исполнения
кредитного
обязательства:
Автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.03. – М., 2006. – 24 c.
70. Вишневский А.А. Банковское право Англии. – М.: Статут, 2000 – 300 с.
71. Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Центр навч. літ., 2006. –
344 с.
72. Витрянский В.В. Кредитный договор: понятие, порядок заключения и
исполнения. – М.: Статут, 2005. – 221 с.
73. Боднар Т.В. Виконання договірних зобов’язань у цивільному праві:
Моногр. – К.: Юрінком Інтер, 2005. – 272 с.
74. Гонгало Б.М. Учение об обеспечении обязательств (2-й завод). – М.:
Статут, 2004. – 222 с.
23
75. Сафонова Ю.Б. Отдельные способы обеспечения исполнения обязательств:
Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03. – Саратов, 2001. - 202 c.
76. Саперов С.А. Банковское право: теория и практика. – М.: Экономика, 2003.
– 640 c.
77. Иловайский
И.Б.
Правовое
регулирование
аккредитивной
формы
безналичных расчетов: Моногр. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2003. – 156 c.
78. Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика:
Юридические очерки. – М.: ЮрИнфоР, 2000. – 395 c.
79. Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. – М.: Статут,
2000. – 327 с.
80. Брагинский М.И. Договорное право: Общие положения. Кн. 1 / М.И.
Брагинский, В.В. Витрянский. - 2-е изд., испр. – М.: Статут, 1999. – 848 c.
81. Сарбаш С. Способы обеспечения исполнения обязательств // Хозяйство и
право. – 1995. – № 11. – С. 110-116.
82. Селивановский А. Обеспечение исполнения обязательств на финансовых
рынках // Хозяйство и право. – 2006. – № 2. – С. 43-55.
83. Максимович Н.А.
Поручительство как способ обеспечения исполнения
обязательства: Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03. – С.-Пб., 2003. – 167 c.
84. Михальнюк О.В. Зміст договору поруки: проблеми теорії та практики //
Вісник господарського судочинства. – 2005. – № 5. – С. 159-166.
85. Слипченко Ю. Переход права собственности на заложенное имущество //
Юридическая практика. – 2003. – № 5. – С. 10-12.
86. Арефьева Н.Н. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств:
Учеб. пособие / Н.Н. Арефьева, К.И. Карабанова, А.А. Травкин. –
Волгоград: Изд-во Волгогр. ун-та, 2000. – 88 с.
87. Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. Пособие. –
Самара: Изд-во Самар. гос. эконом. акад., 1997. – 100 c.
88. Сойфер Т.В. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. Пособие. – М.:
Социум, 2002. – 176 c.
89. Иоффе О.С. Обязательственное право. – М.: Юрид. лит., 1975. – 880 c.
24
90. Про заставу: Закон України від 02.10.1992 р. № 2654-XII // Відомості
Верховної Ради України. – 1992. – № 47. – Ст.642.
91. Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України
від 18.11.2003 р. № 1255-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2004. –
№ 11. – Ст.140.
92. Про іпотеку: Закон України від 05.06.2003 р. № 898-IV // Відомості
Верховної Ради України. – 2003. – № 38. – Ст.313.
93. Боднар Т.В. Гарантія як вид забезпечення виконання зобов’язання за
Цивільним кодексом України // Вісник господарського судочинства. – 2003.
– № 2. – С. 143-150.
94. Ольшаный А.И. Банковское кредитование. – М.: Русская деловая лит., 1998.
– 352 с.
95. Единообразный торговый кодекс США: Официальный текст - 1990: Пер. с
англ. / Науч. ред.: Лебедев С.Н.; Пер.: Н.М. Артемьева, Л.А. Афанасьева;
Вступ.: Саммерс Р., Уайт Д. – М.: Изд-во Междунар. центра финансовоэконом. развития, 1996. – 428 c.
96. Банковское дело / Под ред. О.И.Лаврушина. - М.: Банковский и биржевой
научно-консультационный центр, 1992. – 432 с.
97. Базилевич В. Д. Страхова справа / В. Д. Базилевич, К. С. Базилевич. — К.:
Знання, 2005. — 352 с.
98. Страхування: Підручник / Керів. авт. Кол. і наук. ред. С.С. Осадець.- Вид.2ге, перероб.і доп. – К.:КНЕУ, 2002. – 599 с.
99. Кредитний ризик комерційного банку: Навч. посiб. / В.В. Вiтлiнський, О.В.
Пернаривський, Я.С. Наконечний та iн. – К.: Знання, 2000. – 251 с.
100. Харитонов Е.О. Гражданское право:
Частное право. Цивилистика.
Физические лица. Юридические лица. Вещное право. Обязательства. Виды
договоров. Авторское право. Представительство: Учеб. Пособие / Е.О.
Харитонов, Н.А. Саниахметова. – К.: А.С.К., 2002. – 832 с.
101. Про страхування: Закон України від 07.03.1996 р. № 85/96-ВР // Відомості
Верховної Ради України. – 1996. – № 18. – Ст. 78.
25
102. Артеменко А. Кредитні ризики і страхування // Справочник экономиста. –
2005. – № 11. – С. 26-30.
103. Януль
І.
Страхування
як
метод
управління
кредитним
ризиком
комерційного банку // Вісник Київського національного університету імені
Тараса Шевченко. – 2006 – № 81. – С. 58-60.
104. Берегова Г. Аналіз кредитного ризику та побудова моделі оцінки / Г.
Берегова, Л. Лабецька // Регіональна економіка. – 2005. – № 4. – С. 113-122.
105. Пронина М.Г. Обеспечение исполнения норм гражданского права. – Минск:
Наука и техника, 1974. - 200 c.
106. Калоев Ю.В. Критерии оценки эффективности реализации потенциала
кредитных отношений: Дис...канд. экон. наук: 08.00.05. – М., 2000. – 159 с.
107. Фабер С., Карчева Г. Фінансовий стан та основні проблеми в діяльності
банків у 2004 році // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 3. –
С. 9-19.
108. Стрельбицька Л.М., Стрельбицький М.П. Основи безпеки банківській
системи України та банківської діяльності: Моногр. / Л.М. Стрельбицька,
М.П. Стрельбицький. – К.: Кондор, 2004. – 600 с.
109. Заруцька О. Деякі питання збалансованого розвитку операцій банківської
системи Дніпропетровської області // Вісник Національного банку України.
– 2004. – № 2 – С. 11-15.
110. Дзюблюк
О.
Проблеми
забезпечення
ефективного
функціонування
банківської системи в перехідній економіці // Вісник Національного банку
України. – 2005. – № 3. – С. 30-35.
111. Бурбело О.А. Банкротство предприятий (экономико-правовые аспекты): /
О.А. Бурбело, В.В. Дорофиенко, Н.Л. Недодаева. – Луганск, 2003. – 228 с.
112. Дедекаєв В.А. Детермінанти економічної кризи // Фінанси України. – 2003.
– № 6. – С. 82-85.
113. Банківське право: українське та європейське / П.Д. Біленчук, О.Г. Диннік,
І.О. Лютий, О.В. Скороход; / За ред. П.Д. Біленчука: Навч. посіб. – К.:
Атіка, 1999. – 400 с.
26
114. Гапоненко
В.Ф.
Финансово-правовые
особенности
криминализации
холдинговых корпораций: Моногр. / В.Ф. Гапоненко, А.Б. Мельников, Н.Д.
Эриашвили – М.: ЮНИТИ-ДАНА. Закон и право, 2003. – 247 с.
115. Бурбело О.А. Проблемы правового регулирования и контроля рынка
финансовых услуг / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Вісник Луганської
академії внутрішніх справ МВС імені 10-річчя незалежності України. –
2003. – № 2. – С. 12-18.
116. Бурбело О.А. Проблемы совершенствования банковского законодательства
/
О.А.
Бурбело,
С.М.
Андросов
//
Збірник
наукових
праць
Східноукраїнського національного університету ім. В.Даля. – 2003. – № 8. –
С.6-13.
117. Мамутов В.К. Развитие хозяйственного законодательства и хозяйственноправовой мысли в суверенной Украине: Науч. доклад / Ин-т экономикоправовых исследований НАН Украины. – Донецк, 2004. – 40 с.
118. Роуз Питер С. Банковский менеджмент: Пер. с англ. - М: Дело, ЛТД. 1993. –
768 с.
119. Алавердов А.Р. Управление персоналом в коммерческом банке. – М.:
Соминтэк, 1997. – 256 с.
120. Альгин А.П. Перестройка и хозяйственный риск: Социально-правовые
аспекты / А.П. Альгин, М.Ф. Орзих // Изв. вузов. Правоведение. – 1989. –
№ 5. – С. 20-27.
121. Миловидов В.Д. Современное банковское дело. Опыт США. М.: Изд-во
МГУ, 1992. – 462 с.
122. Бучко М.Б. Сучасна корислива економічна злочинність та заходи її
попередження: Автореф. дис... канд. юрид. наук: 12.00.08 / Нац. ун-т внутр.
справ. – Х., 2002. – 19 с.
123. Брагинский М.И. Договорное право. – Кн. Первая: Общие положения / М.И.
Брагинский, В.В. Витрянский. – 2-е изд., завод 6-й (стереотипный). – М.:
Статут, 2003. – 848 с.
27
124. Маковская А.А. Залог денежных средств и ценных бумаг. – М.: МЦФЭР,
1999. – 227 с.
125. Рубанов А. Залог и банковский счет в договорной практике // Хозяйство и
право. – 1997. – № 9. – С. 115-121.
126. Нижний С. Четыре сути одного залога // Юридическая практика. – 2002. –
№ 32. – С. 10-11.
127. Слипченко Ю. Переход права собственности на заложенное имущество //
Юридическая практика. – 2003. – № 15. – С. 11.
128. Кот А. Регулирование залога в ГК Украины: новый кодекс – старые
проблемы // Юридическая практика. – 2003. – № 15. – С. 10.
129. Добролежа В. Договор залога и нотариальная практика: теоретические и
практические аспекты // Юридическая практика. – 2003. – № 15. – С. 11.
130. Фурса С. Звернення стягнення на майно боржника-юридичної особи
//
Юридический журнал. – 2003. – № 7. – С. 115-117.
131. Мейер Д.И. Русское гражданское право (в 2-х ч.). – Ч. 1. По исправленному
и дополненному 8-му изд., 1902. – М.: Статут, 1997. – 290 с. – (Сер.
«Классика российской цивилистики»).
132. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб.пособие. – М.:
Издательская группа «ФОРУМ» - «ИНФРА - М», 1998. – 264 с.
133. Мастепанова Д.А. Методология управления устойчивостью банковского
сектора российской экономики: Дис. ... канд. экон. наук: 08.00.10. – М.,
2000. – 167 c.
134. Роз’яснення Вищого арбітражного суду України від 24.12.1999 р. № 025/602 «Про деякі питання практики вирішення спорів, пов'язаних із
застосуванням Закону України "Про заставу"» // Юридичний вісник
України. – 2002. – № 5. – С. 18-19.
135. Лист Вищого арбітражного суду України від 30.12.1999 р. № 01-8/612 «Про
деякі питання практики застосування у вирішинні спорів окремих норм
чинного законодавства» // Бюлетень законодавства і юридичної практики
України. – 2001. – № 1. – С. 121.
28
136. Одне за інше [Електронний ресурс] // Український юрист. – 2005. – № 1. –
Режим доступу: //http://www.ukrjurist.com.
137. Постанова Верховного суду України від 25.02.2002 р. у справі № 17-2-2/412 // Вісник господарського судочинства. – 2004. – № 1.– С.229-231.
138. Про оподаткування прибутку підприємств: Закон України від 28.12.1994 р.
№ 334/94 // Відомості Верховної Ради України. – 1995. – № 4. – Ст. 28.
139. Гражданский кодекс Российской Федерации: По сост. на 9 апр. 1999 г. - М.;
С.-Пб.: Изд. торг. дом "Герда", 1999. - 447 c.
140. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая: Научнопрактический комментарий / Отв. ред. Т.Е. Абова, А.Ю. Кабалкин, В.П.
Мозолин. М.: БЕК, 1996. – 704 с.
141. Інформаційний лист Вищого господарського суду України від 29.10.2003 р.
№ 01-8/1329 «Про практику Верховного Суду України у справах зі спорів,
пов’язаних із застосуванням законодавства про заставу» // Вісник
господарського суду України. – 2004 р. – № 1. – С. 227-249.
142. Інформаційний лист Вищого господарського суду України від 17.10.2003 р.
№ 01-8/1257 «Про практику Верховного Суду України у справах зі спорів,
пов’язаних з визнанням угод недійсними» // Вісник господарського суду
України. – 2004 р. – № 1. – С. 152-226.
143. Касаційна скарга Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку
„Укрсоцбанк” на рішення господарського суду Тернопільської області від
26.10.2007 у справі № 1/213-4265: Постанова Вищого господарського суду
України від 07.02.2008 р. № 1/213-4265 [Електронний ресурс]. – Режим
доступу: http://www.arbitr.gov.ua/docs/28_1861772.html.
144. Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1576-VII //
Відомості Верховної Ради України. – 1991. – № 49. – Ст.682.
145. Касаційна скарга Закритого акціонерного товариства комерційного банку
„ПриватБанк” на постанову Запорізького апеляційного господарського суду
від 02.02.2007 р. у справі № 2/287-05: Постанова Вищого господарського
29
суду України від 14.06.2008 р. № 2/287-05 [Електронний ресурс]. – Режим
доступу: http://www.arbitr.gov.ua/docs/28_1619922.html.
146. Касаційна
скарга
Товариства
з
обмеженою
відповідальністю
“Агропромислова компанія”, м. Мелітополь на постанову Запорізького
апеляційного господарського суду від 28.10.2005 у справі № № 20/213:
Постанова Вищого господарського суду України від 02.03.2006 р. № 20/213
[Електронний
ресурс].
–
Режим
доступу:
http://www.arbitr.gov.ua/docs/28_1196852.html.
147. Свириденко О.М. Законодательные основы защиты интересов сторон при
обеспечении банковских кредитов [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.notariusy.ru/publisher/c18.htm.
148. Гражданский кодекс Республики Азербайджан: Утв. 28 дек. 1999 года
[Электронный
ресурс].
–
Режим
доступа:
http://www.-
shamkir.net/zakon/612648418.
149. Гражданский кодекс Армении от 17 июня 1998 года (В редакции Законов
Республики Армения от 4 июня 2001 года) [Электронный ресурс] /
СоюзПравоИнформ, законодательство стан СНГ. – Режим доступа:
http://www.base.spinform.ru/show.fwx?Regnom=2998.
150. Гражданский кодекс Республики Казахстан / Науч. ред.: Н.Э. Лившиц
(Предисл.); Вступ. ст.: И.П. Грешников. – С.-Пб.: Юрид. центр Пресс, 2002.
– 1029 c.
151. Гражданский кодекс Туркменистана Сапармурата Туркменбаши (введен в
действие законом от 17 июля 1998 г. с 01.03.1999 г.) [Электронный ресурс].
– Режим доступа: http://www.base.spinform.ru/show.fwx?Regnom=2409.
152. Гражданский кодекс Республики Молдова // Мониторул офичиал ал
Республики Молдова. – 2002. – № 82-86/661 от 22.06.2002; № 1107-XV от
06.06.2002. – Ст. 451.
153. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права (по изданию
1907г.). – М.: СПАРК, 1995. – 556 с.
30
154. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. –
М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1994. – 320 с.
155. Тіньков С. Визначення істотних умов договору у судовій практиці: нові
підходи // Вісник господарського судочинства. – 2004. – № 4. – С. 150-154.
156. Обзор
практики
рассмотрения
споров,
связанных
с
применением
арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации
о залоге (Информационное письмо Президиума ВАС от 15 января 1998 г. №
26) // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. – 1998.
– № 3. – С. 82-87.
157. Постановление Президиума Высшего Арбитражного суда Российской
Федерации от 29 февраля 2000 г. № 6863/99 [Электронный ресурс]. – Режим
доступа:
http://www.spbustavsud.ru/printdoc?tid=&nd=901761174&prevDoc=901907687.
158. Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в
Україні: Закон України від 12.07.2001 р. № 2658-III // Відомості Верховної
Ради України. – 2001. – № 47. – Ст.251.
159. Про затвердження методики оцінки майна: Постанова Кабінету Міністрів
України від 10.12.2003 р. № 1891 // Офіційний вісник України. – 2003. – №
51. – Ст. 2669.
160. Про затвердження Національного стандарту № 1 «Загальні засади оцінки
майна і майнових прав»: Постанова Кабінету Міністрів України від 10
вересня 2003 р. № 1440 // Офційний вісник України. – 2003. – № 37. – Ст.
1995.
161. Карманов Є.В. Банківське право України: Навч. Посібник. – Х.: Консум,
2000. – 464 c.
162. Про систему валютного регулювання і валютного контролю: Декрет
Кабінету Міністрів України від 19.02.2003 р. № 15-93 // Відомості
Верховної Ради України. – 1993. – № 17. – Ст.184.
163. Про цінні папери і фондовий ринок: Закон України від 23.02.1991 р. № 3480
// Відомості Верховної Ради України. – 2006. – № 31. – Ст.268.
31
164. Про національну депозитарну систему та особливості електронного обігу
цінних паперів в Україні: Закон України від 10.12.1997 р. № 710/97-ВР //
Відомості Верховної Ради України. – 1998. – № 15. – Ст.67.
165. Йенсен Ульф. Автоматизированная регистрации недвижимости в Швеции
[Электронный ресурс] / Гео Гарант. – Режим доступа: http://www.geogarant.ru/cgi-bin/content.pl?p=64&nid=17
166. Про затвердження Порядку ведення Державного реєстру обтяжень
рухомого майна: Постанова Кабінету Міністрів України від 05.07.2004 р. №
830 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 27. – Ст.1770.
167. Про внесення змін до деяких постанов Кабінету Міністрів України:
Постанова Кабінету Міністрів України від 18.08.2005 р. № 769 // Офіційний
вісник України. – 2005. – № 34. – Ст.2046.
168. Матеріали Робочої групи VI (Забезпечувальні інтереси) [Електронний
ресурс] / Документ. — A/CN.9/WG.VI/WP.2/ Add.5. — С. 14. – Режим
доступу:
http://www.uncitral.org/english/workinggroups/wg6/wg6-sec-index-
e.htm.
169. Адрианов М. Обеспечение исполнения договорных обязательств и принцип
публичности как элемент обеспечения исполнения кредитных обязательств
// Юридический журнал. – 2005. – № 6. – С. 12-13.
170. Попова
Н.В.
кредитования
Организация
коммерческого
финансовой
банка
при
схемы
инвестиционного
участии
фирмы-гаранта //
Економіка, фінанси, право. – 2003. – № 4.– С. 27-30.
171. Лист Міністерства юстиції України від 09.09.2003 р. № 27-3/1289
[Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт.
Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM;
CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
172. Про прийняття за основу проекту Закону України про Державний борг
України: Постанова Верховної ради України від 15.06.2005 р. № 2649-IV
[Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт.
32
Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM;
CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
173. Унифицированные правила для гарантий по первому требованию в
редакции 1992 г. [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. –
1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236;
32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство
України.
174. Конвенция Организации Объединенных Наций «О независимых гарантиях
и резервных аккредитивах» [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во
„Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем.
Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. –
Інфодиск: законодавство України.
175. Андріанов М. Гарантія як спосіб забезпечення зобов’язань у міжнародному
комерційному обороті // Право України. – 2004. – № 11. – С. 36-41.
176. Бахрамов
Ю.М.
Организация
внешнеэкономической
деятельности.
Особенности менеджмента: Учеб. пособие / Ю.М. Бахрамов, В.В. Глухов. –
СПб.: Издательство «Лань», 2001. – 448 с.
177. Стандартні положення та умови Європейського банку реконструкції та
розвитку [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1
електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236;
32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство
України.
178. Про ратифікацію Гарантійної угоди (Проект розвитку енергоринку України)
між Україною та Європейським банком реконструкції та розвитку: Закон
України від 18.12.1996 р. № 613/96-ВР // Відомості Верховної Ради України.
– 1997. – № 9. – Ст.66.
179. Про надання гарантії Кабінету Міністрів України щодо забезпечення
погашення кредиту США, одержаного для фінансування закупівлі пальномастильних
матеріалів
об’єднанням
«Укрнафтопродукт»:
Постанова
Кабінету Міністрів України від 31.12.1996 р. № 1577 [Електронний ресурс]:
33
- К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12
см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows
98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
180. Про
забезпечення
погашення
кредиту
ФРН,
що
залучається
для
фінансування проекту реконструкції льотної зони № 1 Державного
міжнародного аеропорту Бориспіль: Постанова Кабінету Міністрів України
від 12.12.1997 р. № 1378 [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”,
2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги:
Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск:
законодавство України.
181. Про ратифікацію Гарантійної угоди (Проект розвитку залізничних шляхів
України) між Україною та Європейським банком реконструкції та розвитку:
Закон України від 08.06.2000 р. № 1803-III // Відомості Верховної Ради
України. – 2000. – № 37. – Ст.312.
182. Про надання гарантій Кабінету Міністрів України щодо забезпечення
погашення кредитів та повернення авансових платежів, які залучаються для
фінансування проекту будівництва 10 суден-балкерів типу «Панамакс»
відкритим акціонерним товариством «Суднобудівний завод «Океан»»:
Постанова Кабінету Міністрів України від 28 січня 1999 р. № 94
[Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт.
Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM;
CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
183. Про ратифікацію Гарантійної угоди (Проект модернізації після завершення
будівництва Енергоблока N 2 Хмельницької атомної електростанції та
Енергоблока № 4 Рівненської атомної електростанції)між Україною та
Європейським банком реконструкції та розвитку: Закон України від
07.09.2005 р. № 2817-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2005. –
№ 50. – Ст.534.
184. Про заходи щодо залучення державою або під державні гарантії іноземних
кредитів і надання державних гарантій: Постанова Кабіенету Міністрів
34
України від 11.07.2001 р. № 787 // Офіційний вісник України. – 2001. – №
28. – Ст.1249.
185. Horn. N., Wymerseeh E. Bank – Guarantees, Standby Leters of Credit and
Performance Bonds in International Trade. – In: Horn. N. (ed.) The Law of
International Trade Finance. Boston, 1989. – Vol. 6. – P. 459-460.
186. Про робочу групу з питань погашення простроченої заборгованості за
кредитами,
залученими
державою
або
під
державні
гарантії:
Розпорядження Кабінету Міністрів України від 19 травня 2005 року № 156р [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон.
опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb
RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. –
Інфодиск: законодавство
України.
187. Про створення робочої групи з питань опрацювання пропозицій стосовно
механізмів залучення банківських кредитів під гарантію Мінпаливенерго
України щодо їх повернення: Наказ Міністерства палива та енергетики
України від 15.02.2005 р. № 76 [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во
„Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем.
Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. –
Інфодиск: законодавство України.
188. Про порядок підготовки та реалізації проектів економічного і соціального
розвитку
України,
які
підтримуються
міжнародними
фінансовими
організаціями: Постанова Кабінету Міністрів України від 10.10.2001 р. №
1317 // Офіційний вісник України. – 2001. – № 41. – Ст.1859.
189. Про надання державних гарантій щодо іноземних кредитів, які надаються
Україні відповідно до міжнародних договорів: Декрет Кабінету Міністрів
України від 17 березня 1993 р. № 25-93 // Відомості Верховної Ради
України. – 1993. – № 19. – Ст.209.
190. Бюджетний кодекс України: Закон України від 21.06.2001 р. № 2542 //
Відомості Верховної Ради України. – 2001. –№ 37-38. – Ст.189.
35
191. Про державний бюджет України на 2006 рік: Закон України від 20.12.2005
р. № 3235-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2006. – № 9, № 10-11. –
Ст.96.
192. Про додаткове забезпечення гарантій або інших зобов’язань Уряду України,
які надаються іноземним кредиторам щодо погашення кредитів в іноземній
валюті, що залучаються українськими юридичними особами: Постанова
Кабінету Міністрів України від 17 серпня 1995 р. № 655 // Зібрання
постанов Уряду України. – 1996. – № 1. – Ст.6.
193. Про укладення угод про реструктурування простроченої станом на 1 січня
2004 р. заборгованості юридичних осіб за кредитами, залученими державою
або під державні гарантії, та бюджетними позичками: Постанова Кабінету
Міністрів України від 10 серпня 2004 р. № 1030 // Офіційний вісник
України. – 2004. – № 32. – Ст.2155.
194. Януль
І.
Страхування
як
метод
управління
кредитним
ризиком
комерційного банку // Вісник Київського національного університету імені
Тараса Шевченко. – 2006. – № 82. – С. 58-60.
195. Сытник С. Страхование финансовых рисков [Электронный ресурс] //
Финансовый
директор.
–
2007.
–
№
3.
–
Режим
доступа:
http://www.management.com.ua/announce.php?id=157
196. Господарсько-процесуальний кодекс України (станом на 1 лютого 2006
року). – К.: Видавничий Дім „Ін Юре”, 2006. – 40 с.
197. Соколовский С. Страхуйте Ваши риски, господа банкиры // Банкиръ. – 2005.
– № 1. – С. 16.
198. Фурман В.М. Страхування ризиків зовнішньоекономічної діяльності
суб'єктів господарювання // Фінанси України. – 2004. – № 4. – C.120-128.
199. Мамутов В.К. Предприятие и материальная ответственность / В.К.
Мамутов, В.В. Овсиенко, В.Я. Юдин. – К.: Наук. думка, 1971. – 190 с.
200. Абова Т.Е. Экономические санкции и дисциплина поставок. – К.: Наук.
думка, 1976. – 265 с.
36
201. Про затвердження Положення про застосування Національним банком
України заходів впливу за порушення банківського законодавства:
Постанова Правління Національного банку України від 28.08.2001 р. № 369
// Офіційний вісник України. – 2001. – № 41. – Ст.1864.
202. Про затвердження Положення про порядок формування та використання
резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями
банків: Постанова Правління Національного банку України від 06.07.2000 р.
№ 279 // Офіційний вісник України. – 2000. – № 32. – Ст.1378.
203. Предпринимательское (хозяйственное) право: Учебник: В 2 т. Т. 2 / Отв.
ред. О.М. Олейник. - М.: Юристъ, 2002. - 666 с.
204. Бакшинскас
В.Ю.
Договорные
обязательства:
теория
и
практика:
Практическое пособие для руководителя и бухгалтера. – М.: АКДИ
"Экономика и жизнь", 1997.
205. Сарбаш С.В. Способы обеспечения исполнения обязательств // Хозяйство и
право. – 1995. – № 10. – С. 130-140.
206. Про затвердження Положення про порядок здійснення банками операцій за
гарантіями в національній та іноземних валютах: Постанова правління
Національного банку України від 15.12.2004 р. № 639 // Офіційний вісник
України. – 2005. – № 3. – Ст.156.
207. Унифицированные правила МТП для договорных гарантий (URCB)
[редакция, вступившая в силу с 1994 года, публикация Международной
торговой палаты № 524] [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”,
2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги:
Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск:
законодавство України.
208. Унифицированные правила ICC по договорным гарантиям в редакции 1978
года [публикация МТП № 325] [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во
„Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем.
Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. –
Інфодиск: законодавство України.
37
209. Гизатуллин Ф. Правовые вопросы практического использования банковской
гарантии // Хозяйство и право. – 2006. – № 6. – С. 77-92.
210. Домбругова А. Гарантія як спосіб забезпечення виконання зобов’язання //
Юридическая практика. – 2005. – № 33. – С. 14.
211. Суховерхова Л.А. Использование контргарантии как частный случай
гарантийной операции // Банковское кредитование. – 2006. – № 1. – С. 4547.
212. Авалиади В. Операции РЕПО международные стандарты и российские
особенности // Рынок ценных бумаг. – 1997. – №2. – С. 14–18.
213. Иванова Е.В. Сделки РЕПО // Международные банковские операции. –
2006. – № 2 (12). – С. 7-9.
214.Гражданское право: В 2 т. – Т. I / Отв. ред. Е.А. Суханов. М.: Изд-во БЕК,
1998. - 816 с.
215.Постановление Президиума ВАС РФ от 06.10.98 г. № 6202/97 [Электронный
ресурс] / Портал правовой поддержки предпринимательской деятельности //
Арбитражная
практика.
–
Обязательства.
–
Режим
доступа:
http://www.businesspravo.ru/Docum/DocumList_DocumFolderID_431_DirVidIn
fCode_00C_CPage_6.html
216.Постановление Президиума ВАС РФ № 7045/97 [Электронный ресурс] /
Портал
правовой
Арбитражная
поддержки
практика.
–
предпринимательской
Обязательства.
–
деятельности
Режим
//
доступа:
http://www.businesspravo.ru/Docum/DocumList_DocumFolderID_431_DirVidIn
fCode_00C_CPage_6.html
217.Постановление Президиума ВАС РФ № 1171/98 [Электронный ресурс] /
Портал
правовой
Арбитражная
поддержки
практика.
–
предпринимательской
Обязательства.
–
деятельности
Режим
//
доступа:
http://www.businesspravo.ru/Docum/DocumList_DocumFolderID_431_DirVidIn
fCode_00C_CPage_6.html
218.Ellinger E.P, Lomnicka E., Hooley R. Modern Banking Law. – L.: Oxford
University Press, 2002. – 850 p.
38
219.Астахов А.В. Системный подход к управлению рисками крупных
российских коммерческих банков // Деньги и кредит. – 1998. – № 1. – С. 2122.
220.Гранвилл Б. Проблемы стабилизации денежного обращения в России //
Вопросы экономики. –2000. – № 1 – С. 12-14.
221.Дэмчигжавын М. Развитие банковской системы Монголии // Проблемы
теории и практики управления. – 2000. – № 1. – С. 4-7.
222.Леонтьев В. Экономическое эссе: Теории, исследования, факты и политика:
Пер. с англ. – М.: Изд-во Политиздат, 1990. – 415 с.
223.Симановский А.Ю. Банковский сектор в переходной экономике России //
Деньги и кредит. – 1995. – № 11. – С. 8-9.
224.Сенчагов
В.К.
Экономическая
безопасность:
состояние
экономики,
фондового рынка и банковской системы // Вопросы экономики. – 1996. – №
6. – С. 11-14.
225.Севрук В.Т. Банковские риски. – М.: Дело ЛТД, 1995. – 72 с.
226.Букато В.И. Банки и банковские операции в России / В.И. Букато, Ю.И.
Львов / Под ред. М.Х. Лапидуса. – М.: Финансы и статистика, 1996. - 335 с.
227.Василишен Э.Н. Регулирование деятельности коммерческого банка. – М.:
Финастатинформ, 1995. – 213 с.
228.Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: теория и
практика. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 272 с.
229.Синки Дж. Ф. Мл. Управление финансами в коммерческом банке. – 4-е изд.
/Пер. с англ. -М. : Сatallaxy, 1994. – 657 с.
230.Шурпаков В.А. Проблемы методологии анализа банковской безопасности
[Электронный
ресурс].
–
Режим
доступа:
http://www.fact.ru/www/arhiv11s10.htm
231.Хохлов Н.В. Управление риском. М.: Юнити, 1999. – 239 с.
232.Тавасиев А.М. Банковское дело: управление и технологии. М.: ЮНИТИ,
2001. – 863 с.
233.Тавасиев А.М. Банковские финансовые риски: попытка нового взгляда //
39
Вестник Государственного университета управления. – 2004. – № 1. – С. 1316.
234.Завьялов С. Кредитный риск / С. Завьялов, А. Порох, Н. Куликов. – М.:
Аски, 2001.– 267 с.
235.Банковское дело/ Под ред. д.э.н. проф. Г.Г. Коробовой. – М.: Юристъ, 2002.
– 800 с.
236.Cauoette J., Altman E.I., Narayanan P. Managing credit risk: The next great
financial challenge. – L.: John Wiley & Sons, Inc., 1998. – 789 р.
237.Jorion P. Value at Risk: the New Benchmark for Managing Financial Risk. – 2 ed.
– McGrow-Hill, 2001. – 768 р.
238.Андросов С.М. О необходимости создания консультационных центров
оценки кредитоспособности субъектов хозяйствования в Украине / С.М.
Андросов, О.А. Бурбело // Підприємництво, господарство і право. – 2003. –
№ 3. – С. 131-133.
239.Макарова Я. Кредитные истории и организация деятельности бюро
кредитных историй в РФ / Я. Макарова, С. Пыхтин // Хозяйство и право. –
2003. – № 4. – С. 3-17.
240.Про організацію формування та обігу кредитних історій: Закон України від
23 червня 2005 року № 2704-IV // Нормативні акти з фінансів, податків,
страхування та бухгалтерського обліку. – 2005. – № 19. – С. 5-14.
241.Коммерческие банки / Рид.Э, Коттер Р., Гилл Э., Смит Р. – М.: Б.И., 1983.–
492 с.
242.Про затвердження Положення про організацію внутрішнього аудиту в
комерційних банках України: Постанова Правління Національного банку
України від 20.03.1998 р. № 114 // Офіційний вісник України. – 1998. – №
21. – Ст.775.
243.Про затвердження положення про організацію бухгалтерського обліку та
звітності
в
банківських
установах
України:
Постанова
Правління
Національного банка України від 30.12.1998 р. № 566 [Електронний ресурс].
- К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12
40
см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows
98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
244.Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1775-III //
Відомості Верховної Ради України. – 1991. – № 49. – Ст.682.
245.Романик М. Внутрішній контроль та аудит у центральному банку / М.
Романик, О. Мельник // Вісник Національного банку України. - 2003. - № 1.
– С. 58 – 61.
246.Богомазов М. Система внутрішнього контролю в комерційних банках
України: організаційний аспект // Вісник Національного банку України. –
2000. – № 4. – С. 36-39.
247.Мороз А.Н. Основы банковского дела. – К.: Литра, 1994. – 585 с.
248.Про
схвалення
методичних
рекомендацій
щодо
організації
та
функціонування систем ризик-менеджменту в банках України: Постанова
Правління Національного банку України від 02.08.2004 р. № 361 //
Юридичний вісник України. – 2004. – № 37. – С. 5-18.
249.Федорчук Д. Запобігання економічним правопорушенням (за матеріалами
круглого столу) // Право України. – 2002. – № 4. – С. 163-164.
250.Мілаш
В.
Проблеми
договірної
правосуб’єктності
при
укладенні
господарських договорів // Право України. – 2004. – № 10. – С. 101-105.
251.Галасюк В.В. Определение ликвидационной стоимости объектов залога и
активов ликвидируемых предприятий // Государственный информационный
бюллетень о приватизации. – 1999. – № 4. – С.63-65.
252.Про експертну грошову оцінку земельних ділянок: Постанова Кабінету
Міністрів України від 11 жовтня 2002 р. № 1531 // Офіційний вісник
України. – 2002. – № 42. – Ст.1941.
253.Про проведення індексації грошової оцінки земель: Постанова Кабінету
Міністрів України від 12.05.2000 р. № 783 // Офіційний вісник України. –
2000. – № 20. – Ст.823.
254.Про затвердження Національного стандарту № 3 «Оцінка цілісних майнових
комплексів»: Постанова Кабінету Міністрів України від 29 листопада 2006
41
р. № 1655 // Юридичний вісник України. – 2007. – № 5. – С. 4-8.
255.Про затвердження Національного стандарту № 2 «Оцінка нерухомого
майна»: Постанова Кабінету Міністрів України від 28 жовтня 2004 р. №
1442 // Юридичний вісник України. – 2004. – № 46. – С. 4-8.
256.Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право Российской Федерации.
Общая часть. Схемы с комментариями и пояснениями. – М.: Бек, 2000. –
192 с.
257.Знаменский Г.Л. Новый этап в развитии хозяйственного законодательства
Украины //Хозяйственное законодательство Украины: практика применения
и перспективы развития в контексте европейского выбора: Сб.науч.тр./НАН
Украины. Ин-т экономико-правоых исследований; Редкол.: Мамутов В.К.
(отв.ред.) и др. – Донецк: ООО «Юго-Восток, ЛТД», 2005. – С. 37 - 41.
258.Коростей В. Господарське законодавство – основа ефективної економіки //
Право України. – 2005. – № 8. – С. 48-52.
259.Рольф Книпер. Некоторые замечания по поводу уже осуществленных и еще
не достигнутых целей гражданского права в независимом Узбекистане
[Электронный
ресурс].
–
Режим
доступа:
http://www.cis-legal-
reform.org/publication/articles-reports/anmerkungen-ziele-zivilrechtusbekistan.ru.html
260.Фастовець В. Оскарження дій державного виконавця: проблемні питання //
Юридичний вісник України. – 2002. – № 6. – С. 8.
261.Матвієнко В. Економічну безпеку – на рівень державної політики
[Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.day.kiev.ua/66646.
262.Пильков К. Кредитование: деньги под залог денег // Юридическая практика.
– 2007. – № 9. – С. 12.
263.Щодо надання індивідуальної ліцензії на використання юридичними та
фізичними особами майнових прав на іноземну валюту в якості застави:
Лист Юридичного департаменту Національного банку України від
02.06.2000 № 18-211/1697-3597 [Електронний ресурс]. – К.: CD-вид-во
„Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем.
42
Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. –
Інфодиск: законодавство України.
264.Про здійснення резидентами України операцій згідно з Декретом КМУ “Про
систему
валютного
регулювання
і
валютного
контролю":
Лист
Національного Банку України від 02.06.2000 р. № 28-110/1941-3601
[Електронний ресурс]. – К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт.
Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM;
CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
265.Хачатурян А., Поканай І. Особливості застави грошей на користь
нерезидентів в українському законодавстві [Електкронний ресурс] //
Юридичний
журнал.
–
2007.
–
№
7.
–
Режим
доступа:
http://www.google.com.ua/search?ie=windows-1251&oe=windows1251&sitesearch=justinian.com.ua&q=%D5%E0%F7%E0%F2%F3%F0%FF%E
D+%C0.%2C+%CF%EE%EA%E0%ED%E0%E9+%B2.&submit.x=6&submit.y
=10
266.Про затвердження Ліцензійних умов провадження господарської діяльності,
пов’язаної
із
збиранням,
обробленням,
зберіганням,
захистом,
використанням інформації, яка складає кредитну історію: Спільний Наказ
Державного комітету України з питань регуляторної політики та
підприємництва та Міністерства юстиції України від 27.12.2006 р. №
115/107/5 // Офіційний вісник України. – 2006. – № 52. – Ст.3559.
267.Питання уповноваженого органу з державного регулювання діяльності бюро
кредитних історій: Постанова Кабінету Міністрів України від 7 грудня 2005
р. № 1174 // Офіційний вісник України. – 2005. – № 49. – Ст.3072.
268.Директива Совета Европарламента от 25 октября 1995 года № 95/46/ЕС «О
защите граждан в связи с обработкой персональных данных и о свободном
передвижении таких данных» [Электронный ресурс] // Клуб кредиторов
Национального
кредитного
бюро.
–
Режим
доступа:
http://www.creditnet.ru/cc/library/?lng=2&id_cont=46
269.Акт о точности кредитной отчетности [Электронный ресурс] // Банковское
43
дело
в
Москве
on-line.
–
2005.
-
№
6.
–
Режим
доступа:
http://www.bdm.ru/arhiv/2005/06/11-13.htm
270.Саниахметова Н.А. Проблемы терминологического согласования легальных
дефиниций в хозяйственном законодательстве Украины // Хозяйственное
законодательство Украины: практика применения и перспективы развития в
контексте
европейского
выбора:
Сб.науч.тр./НАН
Украины.
Ин-т
экономико-правоых исследований; Редкол.: Мамутов В.К. (отв.ред.) и др. –
Донецк: ООО «Юго-Восток, ЛТД», 2005. – С. 41-45.
271.Андросов С.М. Проблемы правового регулирования залогового обеспечения
хозяйственных
обязательств,
возникающих
в
сфере
банковского
кредитования // Національна безпека України: стан, кризові явища та шляхи
їх подолання: Міжнар. наук.-практ. конф. (Київ, 7-8 груд. 2005 р.). – К.: Нац.
акад. управління, 2005. – С. 286-290.
272.Про заходи щодо залучення державою або під державні гарантії іноземних
кредитів і надання державних гарантій: Постанова Кабінету Міністрів
України від 11 липня 2001 р. № 787 // Офіційний вісник України. – 2001. –
№ 28. – Ст.1249.
273.Про проведення відкритих аукціонів з продажу права вимоги за
простроченою більше ніж два роки заборгованістю юридичних осібрезидентів щодо відшкодування витрат Державного бюджету України,
пов’язаних з виконанням гарантійних та кредитних зобов’язань Кабінету
Міністрів України: Постанова Кабінету Міністрів України від 28 вересня
2000 р. № 1475 // Офіційний вісник України. – 2000. – № 40. – Ст.1684.
274.Про порядок відшкодування збитків державного бюджету, що виникли
внаслідок настання гарантійних випадків за іноземними кредитами,
одержаними юридичними особами України під гарантії Уряду України:
Постанова Кабінету Міністрів України від 14 грудня 1995 р. № 1002 //
Зібрання постанов Уряду України. – 1996. – № 4. – Ст.125.
275 Про державну виконавчу службу: Закон України від 24.03.1998 р. № 202/98ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1998. – № 36-37. – Ст.243.
44
276.Про виконавче провадження: Закон України від 21.04.1999 р. № 606-IV //
Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 24. – Ст.207.
277.Про затвердження Інструкції про проведення виконавчих дій: Наказ
Міністерства юстиції України від 15.12.1999 р. № 74/5 // Офіційний вісник
України. – 1999. – № 51. – Ст.2563.
278.Орлов А. Почему на Украине «не исполнять» хорошо // Юридическая
практика. – 2006. – № 21. – С. 12.
279.Радык И. Эффективное исполнение возможно. Относительно правовых
вопросов ареста имущества должника при принудительном исполнении
судебных решений // Юридическая практика. – 2006. – № 22. – С. 13.
280.Про введення мораторію на примусову реалізацію майна: Закон України від
29.11.2001 р. № 2864-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. –
№ 10. – Ст.77.
281.Щербак С. Несчастная исполнительная служба // Юридическая практика. –
2006. – № 5. – С. 6-7.
282.Про Загальнодержавну програму адаптації законодавства України до
законодавства Європейського Союзу: Закон України від 18.03.2004 р. №
1629-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2004. – № 29. – Ст.367.
283.Угода про партнерство та співробітництво між Україною і Європейськими
Співтовариствами та їх державами-членами від 14.06.1994 р. (Угоду
ратифіковано Законом України від 10.11.1994 р. № 237/94-ВР) // Відомості
Верховної Ради України. – 1994. – № 46. – Ст.415.
284.Луць Л. Основні заходи та спроби європейської правової інтеграції // Право
України. – 2002. – № 5. – С. 146-148.
285. Банковское право США / А.М. Поллард, Ж.Г. Пассейк, К.Х. Эллис, Ж.П.
Дейли: Пер. с англ.; общ. ред. и послесл. Я.А. Куника. – М.: Прогресс, 1992.
– 768 с.
286. Курбатов А.Я. Сочетание частных и публичных интересов при правовом
регулировании предпринимательской деятельности. – М.: АО «Центр
ЮриИнфорР», 2001. – 212 с.
45
Для заказа доставки работы воспользуйтесь поиском на сайте
http://www.mydisser.com/search.html
Скачать