Опрос: Ведение базы данных сомнительных клиентов (которым

Опрос: Ведение базы данных сомнительных
клиентов (которым банки отказывают в
обслуживании)
Экспертный совет по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему
контролю и регуляторному (Комплаенс) риску при
ЭКС Комитета по бюджету и финансовым рынкам
Совета Федерации, предлагает обсудить инициативу
Росфинмониторинга
Росфинмониторинг подготовил поправки в закон, позволяющие банковским ассоциациям вести
списки неблагонадежных клиентов - юридических лиц. Вероятнее всего, такой список появится на
базе Ассоциации российских банков. Портал Банки.ру выяснял, поможет ли такой список
уменьшить объемы сомнительных банковских операций. Росфинмониторинг подготовил проект
поправок в федеральный закон "О банках и банковской деятельности", согласно которым
банковские союзы и ассоциации наделяются правом создавать информационные базы банковских
клиентов, которым было отказано в операции, так как ее целью могло быть отмывание доходов,
полученных преступным путем, или финансирование терроризма. В отношении того, кто будет
вести данную базу, у Росфинмониторинга определенной позиции нет, говорят в пресс-службе
ведомства. Судя по комментариям двух главных банковских ассоциаций страны - "России" и АРБ,
за работу с большей охотой возьмется последняя. "Внедрение такой базы - это наша совместная с
Росфинмониторингом инициатива, и мы как ассоциация должны сделать такую базу, потому что
банкам она необходима", - сказал Банки.ру глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.
По его словам, для АРБ это, конечно, определенная нагрузка, поскольку надо будет решить, как
стандартизировать передачу информации банками, как избежать рисков попадания в базу
благонадежных компаний. По словам вице-президента ассоциации «Россия» Алины Ветровой, с
точки зрения банков – членов ассоциации, было бы абсолютно неверным возложить задачу ведения
таких баз данных на какую-либо другую организацию, кроме надзорной – Банка России или
Росфинмониторинга. «Это не является задачей банковских ассоциаций. Кроме того, они не имеют
полного доступа к информации, предоставляемой всеми участниками рынка. И, следовательно, не
смогут обеспечить полноту и достоверность базы данных, оперативность ее изменения. Не смогут
нести ответственность за имеющуюся в ней информацию», – считает Ветрова.
Полная версия статьи: http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=7080795
Опрос БД Сомнительные клиенты
Страница 1
Просим Вас принять участие в опросе и ответить на
несколько вопросов:
Считаете ли необходимым наличие такой Базы?
ДА
НЕТ
Информацию в Базу данных должны вносить:
Только Банки
Все субъектам статьи 5 Закона 115-ФЗ
Ни одно из выше перечисленных
Должна ли База данных формироваться в обязательном порядке или по
желанию банков (будет странно формировать обязательно, но только
банками)
Обязательна к заполнению
Заполняется по желанию
Ни одно из выше перечисленных
Если формирование Базы данных обязательно, то кто должен быть
оператором такой базу (у кого она должна формироваться)?
в Банке России
в Росфинмониторинге
у третьих лиц
Ни одно из вышеперечисленных
Должна ли База данных быть:
Единой
Может быть распределенной (например: как базы Бюро Кредитных
Историй)
Ни одно из вышеперечисленных
Использование Базы данных должно быть:
Платным
Бесплатным
Ни одно из вышеперечисленных
Если возможна коммерческая База данных, то кто ее должен вести:
Ассоциация российских банков (АРБ)
Ассоциация региональных банков России (АСРОС)
СМИ Интерфакс, Коммерсант, Ведомости, Банкир ру или иное
Ни одно из выше перечисленных
Опрос БД Сомнительные клиенты
Страница 2
Другое:
Использование Базы данных возможно:
Только у той категорией организаций, которые ее формируют
У всех субъектов 115-ФЗ
У любых лиц
Только у надзорных или правоохранительных органов
Ни одно из вышеперечисленных
Другое:
Заполненную анкету просьба направить по адресу: aml@platsovetrf.ru
Опрос БД Сомнительные клиенты
Страница 3