Приложение №3 Перечень документов, необходимых для открытия депозитного счета юридическому лицу – резиденту РФ/нерезиденту* Для юридического лица – резидента РФ 1. Анкета Клиента по форме Банка 2. Договор банковского вклада 3. Заверенная в установленном порядке копия** Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц - для юридических лиц, созданных после 30.06.2002 г. Если юридическое лицо зарегистрировано до 01.07.2002 г. – копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г., заверенная в установленном порядке.** 4. Нотариально заверенные копии учредительных документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации для данного вида юридических лиц (устав или положение) с отметкой регистрирующего органа о регистрации. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы дополнительно предоставляются нотариально заверенные копии изменений и/или дополнений в учредительные документы, с отметкой регистрирующего органа о регистрации. 5. Заверенная в установленном порядке копия** Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации. 6. Заверенные в установленном порядке документы**, подтверждающие полномочия лиц на подписание Договора банковского вклада. - протокол/решение уполномоченного органа об избрании руководителя, распоряжения (приказы) о назначении на должности иных лиц, обладающих организационнораспорядительными и административно-хозяйственными функциями, а в случае, если право подписи предоставляется лицам, не обладающим организационнораспорядительными и административно-хозяйственными функциями – соответствующие доверенности, заверенные в установленном порядке. 7. Надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность*** подписантов Договора банковского вклада, а также лиц, выдавших соответствующие доверенности. 8. В случае заключения договора банковского вклада обособленным подразделением Клиента (филиал, представительство) помимо перечисленных выше документов в Банк представляются: Заверенная в установленном порядке копия** положения об обособленном подразделении Клиента; Заверенная в установленном порядке копия** документа, подтверждающего полномочия лица обособленного подразделения юридического лица, подписанта Договора банковского вклада; Заверенная в установленном порядке копия** документа, подтверждающая постановку на учет Клиента в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения Для юридического лица – нерезидента 1. Анкета Клиента по форме Банка. 2. Договор банковского вклада. 3.Надлежащим образом удостоверенные***** документы (с нотариально заверенным переводом на русский язык), подтверждающие по законодательству страны инкорпорации юридического лица его правовой статус и государственную регистрацию (в виде заверенных в установленном порядке копий): - учредительные документы (Устав либо Положение); - Сертификат об инкорпорации, Выписка из торгового реестра и т.п. 4.Заверенная в установленном порядке** копия Свидетельства о постановке на налоговый учет на территории РФ (Иностранные и международные организации, не имеющие филиалов, представительств, других обособленных подразделений в РФ, недвижимого имущества и транспортных средств подлежат учету в налоговом органе по месту постановки на налоговый учет Банка – в Межрайонной ИФНС №50 в г.Москвы (по месту нахождения филиала), в котором им открывается счет.) В случае отсутствии Свидетельства о постановке на налоговый учет на территории РФ Клиент предоставляет надлежащим образом удостоверенный***** документ (свидетельство/справка), подтверждающий постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет международный договор (соглашение), регулирующий вопросы налогообложения, которое должно быть заверено компетентным органом соответствующего иностранного государства. В документе должен быть указан календарный год, в отношении которого подтверждается постоянное местопребывание Клиента. 5.Документ, выданный уполномоченным государственным органом страны инкорпорации Клиента, подтверждающий назначение руководителя (руководителей) Клиента (например, сертификат, выписка из торгового реестра и т.п.) и/или Протокол/решение уполномоченного органа об избрании руководителя (руководителей) Клиента с нотариально заверенным переводом на русский язык (в виде заверенной в установленном порядке копии). 6. Надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность*** лиц, подписывающих Договор банковского вклада, а также лиц, выдавших соответствующие доверенности.****** 7. В случае заключения договора банковского вклада руководителем филиала (представительства) юридического лица-нерезидента дополнительно предоставляются: - надлежащим образом удостоверенная копия***** положения о филиале (представительстве); - надлежащим образом удостоверенная копия***** свидетельства об аккредитации и внесении в государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации, или нотариально заверенная копия свидетельства об аккредитации и внесении в государственный реестр представительств иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации; ВНИМАНИЕ!!! В целях исполнения требований законодательства РФ по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Банк при открытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства (за исключением иностранных кредитных организаций, а также вышеуказанных юридических лиц, являющихся российскими налогоплательщиками) вправе запрашивать следующую дополнительную информацию и документы: - о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица-нерезидента имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений; - об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета, открываемого в Банке; - об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица-нерезидента предоставлять по месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений; - о предоставлении (при наличии соответствующей обязанности) финансового отчета за последний отчетный период (указать государственное учреждение, в которое предоставлен финансовый отчет, а также сведения об общедоступном источнике информации (если имеется), содержащем финансовый отчет); - рекомендательные письма, составленных в произвольной форме, российских или иностранных кредитных организаций (за подписью уполномоченного лица кредитной организации), с которыми у юридических лиц-нерезидентов имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета. Рекомендательные письма могут запрашиваться также в отношении учредителей юридического лица-нерезидента; - другую информацию, которую Банк сочтет необходимой для осуществления идентификации Клиента; - при открытии счетов, на остатки денежных средств на которых в соответствии с условиями договоров об открытии и ведении счета и Тарифов Банка начисляются проценты, Клиент, деятельность которого на территории Российской Федерации не приводит к образованию постоянного представительства (и, соответственно, у Клиента отсутствует Свидетельство о постановке на налоговый учет), а государством инкорпорации, которого является государство, с которым у России имеется международный договор (соглашение) об устранении двойного налогообложения, в целях устранения двойного налогообложения Клиент предоставляет в Банк заверенное компетентным органом иностранного государства подтверждение факта постоянного местонахождения в таком иностранном государстве.******* * если в Банке имеется ранее открытый Клиенту банковский счет (расчетный текущий, валютный) документы, указанные в пунктах 1,3-5 не предоставляются (за исключением случаев изменения указанных документов) ** под копиями документов, заверенными в установленном порядке, по тексту настоящего перечня понимаются: а) либо нотариально заверенные копии документов; б) либо копии документов, заверенные Клиентом, при условии предоставления Клиентом Банку оригиналов документов для установления Банком их соответствия оригиналам документов. Копии документов, заверенные Клиентом, должны содержать: «копия верна», подпись лица, заверившего данный документ, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати Клиента. На принятой от Клиента изготовленной им копии документа должностное лицо Банка учиняет надпись "сверено с оригиналом" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За сверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента комиссию в соответствии с действующими Тарифами Банка; в) либо копии документов, изготовленные и заверенные должностным лицом Банка с оригиналов документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия счета, в помещении Банка. При этом должностное лицо Банка учиняет на изготовленной копии документа надпись "копия верна" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За изготовление и за заверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента комиссию в соответствии с действующими Тарифами Банка. *** - под документом, удостоверяющим личность, по тексту настоящего перечня понимается паспорт либо документ, заменяющий его в соответствии с законодательством РФ. В случае если лицо, наделенное правом первой или второй подписи является иностранным гражданином под таким документом понимается паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации, таким документом является вид на жительство в Российской Федерации. Для иных лиц без гражданства таким документом является: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;- разрешение на временное проживание; - вид на жительство; - иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства. Для беженцев таким документом является: - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе; - удостоверение беженца. Кроме того, для вышеуказанных лиц предоставляется миграционная карта и документ (н-р, вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза и др. документы), подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации. ****В случае увеличения срока рассмотрения документов, предоставленных для открытия счета по причинам, зависящим от Клиента, Банк оставляет за собой право истребовать новую выписку, действительную на дату открытия счета. ***** - Под «надлежащим образом удостоверенными документами» подразумеваются документы: - легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации; либо - в случае, если Клиент зарегистрирован в государстве – участнике Гаагской конвенции 1961 года, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, - апостилированные компетентным органом иностранного государства; либо - если документы были оформлены на территории государств – участников конвенций / договоров о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам – заверенные в установленном соответствующей конвенцией /договором порядке. ****** - Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть надлежащим образом удостоверена и предоставлена вместе с нотариально удостоверенным переводом на русский язык. Одновременно с доверенностью должны представляться документы, подтверждающие полномочия лица, выдавшего доверенность. ******* - Документ, подтверждающий постоянное местопребывание Клиента в иностранном государстве, должен содержать следующую или аналогичную по смыслу формулировку: «Подтверждается, что ___________________(наименование Клиента) является в течение ____________(указать период) лицом с постоянным местопребыванием в ____________(указать государство) в смысле Соглашения об избежании двойного налогообложения между СССР/Российской Федерацией и _____________(указать государство) от «__»______ ____г.». В выдаваемом документе должен быть указан календарный год, в отношении которого подтверждается постоянное местопребывание Клиента.