УТВЕРЖДЕНО и введено в действие с «01» апреля 2008 г.

УТВЕРЖДЕНО
и введено в действие с «01» апреля 2008 г.
(Приказ № 76/1 от «31» марта 2008 г.)
Председатель Правления
_________________А.Ю.Павлов
Кодекс корпоративной этики
Коммерческого банка «Пульс Столицы» - общества с ограниченной
ответственностью
Оглавление
стр
Статья 1. Цели и задачи Кодекса корпоративной этики
3
Статья 2. Сфера применения Кодекса корпоративной этики
3
Статья 3. Миссия Банка
3
Статья 4. Корпоративные ценности Банка
4
Статья 5. Раскрытие информации
5
Статья 6. Защита Банка и его участников, клиентов, деловых партнеров и
сотрудников
6
Статья 7. Взаимоотношения с клиентами, деловыми партнерами и представителями
органов государственной и муниципальной власти
6
Статья 8. Взаимоотношения Банка с конкурентами
9
Статья 9. Взаимоотношения Банка со своими участниками
9
Статья 10. Взаимоотношения Банка со своими сотрудниками
9
Статья 11. Корпоративный стиль Банка
10
Статья 12. Учет и отчетность
11
Статья 13. Соблюдение Кодекса корпоративной этики, контроль его исполнения
и другие правила
11
2
Статья 1. Цели и задачи Кодекса корпоративной этики.
1.1. Целью Кодекса корпоративной этики (далее – Кодекс) является определение
стандартов деятельности ООО КБ «Пульс Столицы» (далее – Банк) и поведения его
сотрудников, направленных на повышение прибыльности, финансовой стабильности и
эффективности деятельности Банка, обеспечение высокого уровня деловой этики внутри
Банка и с другими участниками финансового рынка.
1.2. Задачами настоящего Кодекса являются:





Закрепление Миссии и Корпоративных ценностей Банка;
Обеспечение осознания сотрудниками Банка персональной ответственности перед
клиентами, деловыми партнерами и участниками Банка за выполнение своих
должностных обязанностей, своей роли в реализации Миссии Банка;
Определение основ взаимоотношений Банка с клиентами, деловыми партнерами,
органами государственной и муниципальной власти, конкурентами и
сотрудниками Банка;
Защита интересов клиентов, деловых партнеров, сотрудников и участников Банка;
Поддержание высоких этических стандартов ведения бизнеса.
Статья 2. Сфера применения Кодекса корпоративной этики.
2.1. Настоящий Кодекс разработан на основе общепризнанных принципов и норм
международного права, законодательства Российской Федерации, обычаев делового
оборота.
2.2.
Настоящий
Кодекс
содержит
общеобязательные
правила
поведения,
распространяющиеся на всех сотрудников Банка, независимо от уровня занимаемой ими
должности, в том числе на членов Правления и Совета Директоров Банка.
2.3. Все документы Банка, в том числе оформляющие отношения с клиентами, деловыми
партнерами, государственными и муниципальными органами власти, конкурентами и
сотрудниками Банка, разрабатываются и утверждаются с учетом положений настоящего
Кодекса.
2.4. Каждое самостоятельное структурное подразделение вправе детализировать во
внутренних документах, положения настоящего Кодекса применительно к сфере его
деятельности.
2.5. Положения настоящего Кодекса изменяются и дополняются по решению
Председателя Правления Банка исходя из общепризнанных принципов и норм
международного права, законодательства Российской Федерации и обычаев делового
оборота.
2.6. Положения настоящего Кодекса обязательны для соблюдения всеми внутренними
структурными подразделениями Банка.
Статья 3. Миссия Банка.
3.1. Банк всемерно способствует интеграции Российской Федерации в мировое
сообщество, активно и последовательно используя накопленный опыт и знания
российского бизнеса и передовых финансовых технологий.
3
3.2. Основой Миссии Банка является:


Действуя на российском банковском рынке, Банк позиционирует себя, как средний
по размерам активов, универсальный банк.
Банк стремится к максимально полному удовлетворению потребностей клиентов,
партнеров и участников Банка в банковских продуктах и услугах при постоянном
внедрении новейших достижений в области информационных технологий,
совершенствовании бизнес-процессов и повышения уровня сервиса.
Статья 4. Корпоративные ценности Банка.
4.1. К основным корпоративным ценностям Банка относятся:
1. Законность. Банк неукоснительно соблюдает общепризнанные принципы и нормы
международного права, законодательство Российской Федерации, положения
настоящего Кодекса, иные внутренние документы Банка, а также обычаи делового
оборота.
2. Уважение ценности и достоинства личности. Банк уважает права и свободы
человека независимо от расы, национальности, социального положения и
правового статуса, соблюдение и защита которых являются для Банка важной
ценностью.
3. Профессионализм. Банк и его сотрудники добросовестно, своевременно и на
наилучших условиях осуществляет все операции по обслуживанию клиентов.
Банк и его сотрудники стремится к постоянному самосовершенствованию,
новаторству, а также ищут лучшие средства и возможности для более эффективной
работы Банка.
4. Корпоративность. Сотрудники Банка строят свои отношения с коллегами на
основе взаимопонимания, доверия, взаимопомощи и корпоративной солидарности.
Происходит постоянный обмен между коллегами профессиональными знаниями и
практическим опытом.
5. Открытость. Банк придерживается политики максимальной открытости и
прозрачности деятельности Банка для участников, клиентов, деловых партнеров,
органов государственной и муниципальной власти, сотрудников Банка.
Банк стремится использовать все доступные источники информации: прессконференции, деловые встречи, печатные издания, телерадиовещание, а также
Интернет для свободного доступа всех заинтересованных лиц к раскрываемой
информации
о
Банке.
Банк строит свои отношения с клиентами, деловыми партнерами, представителями
государственной и муниципальной власти на условиях равноправия и открытости.
6. Безопасность. Банк и его сотрудники предпринимают все необходимые меры для
предотвращения любых противоправных действий со стороны третьих лиц в
отношении Банка, его участников, клиентов, деловых партнеров, сотрудников
Банка, а также в отношении государства и мирового сообщества.
7. Ответственность. Банк и его сотрудники ответственны перед участниками за
результаты своей деятельности, перед клиентами – за качество исполнения
банковских услуг, перед деловыми партнерами – за надлежащее исполнение своих
обязательств.
4.2. Свою профессиональную деятельность Банк осуществляет на основе:

Понимания своего гражданского и профессионального долга перед гражданами и
юридическими лицами, обществом и государством;
4








Признания равенства участников гражданского оборота, вовлеченных в сферу
банковского дела, уважения их прав и законных интересов;
Максимальной прозрачности своей профессиональной деятельности при
абсолютной надежности в сохранении конфиденциальной информации и сведений,
составляющих банковскую тайну;
Безусловного соблюдения взятых на себя обязательств и гарантирования высокого
качества предоставляемых услуг;
Обеспечения разумной рискованности проводимых операций;
Полноты ответственности за качество и результаты своей работы;
Активного участия в противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и другим
противоправным деяниям в сфере банковского дела;
Отказа от добровольного сотрудничества с юридическими и физическими лицами с
сомнительной деловой репутацией;
Установления и развития международных профессиональных связей на основе
взаимоуважения, взаимопомощи и взаимовыгодного сотрудничества.
4.2. В своей деятельности Банк исключает:






Нарушение действующего законодательства, норм деловой этики и обычаев
делового оборота;
Ущемление чьих-либо прав, законных интересов, чести и достоинства;
Участие в незаконных и (или) безнравственных акциях, в социально опасных
проектах и программах;
Распространение или угрозу распространения сведений, порочащих деловую
репутацию клиентов и деловых партнеров;
Предоставление клиентам или деловым партнерам необоснованных и не
предусмотренных законодательством льгот и привилегий;
Использование незаконных и (или) безнравственных методов ведения
конкурентной борьбы.
Статья 5. Раскрытие информации.
5.1. Банк обеспечивает раскрытие информации о своей деятельности в соответствии с
законодательством Российской Федерации на основе принципов достоверности,
регулярности, оперативности ее предоставления.
5.2. Сотрудники Банка обеспечивают сохранение служебной информации.
5.3. Объем информации, предоставляемый клиентам, деловым партнерам, определяется
характером предоставляемых им банковских услуг в соответствии с законодательством
Российской Федерации, настоящим Кодексом и внутренними документами Банка.
5.4. Клиенты Банка, деловые партнеры должны быть уверены в том, что информация о
них, их предпринимательской и иной деятельности, включая информацию о том, что они
– клиенты Банка, является конфиденциальной и не подлежит раскрытию, за исключением
случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации или когда
раскрытие информации происходит по просьбе клиента, делового партнера и не
противоречит условиям договора с ним.
5.5.Сотрудники Банка распространяют информацию относительно деятельности Банка,
дочерних и зависимых структур представителям средств массовой информации (далее –
5
СМИ) только по согласованию с Председателем Правления Банка или его заместителем,
курирующим в Банке вопросы связей с общественностью, рекламы и отношений со СМИ.
5.6. Служебная информация, в том числе о сотрудниках Банка, внутренней структуре,
операционных процедурах, финансовых потоках, за исключением общедоступной
информации, носит конфиденциальный характер. Сотрудники Банка в письменной форме
принимают обязательство о неразглашении конфиденциальной информации.
Статья 6. Защита Банка и его участников, клиентов, деловых партнеров и сотрудников.
6.1. Обеспечение безопасности Банка, участников, клиентов, деловых партнеров и
сотрудников является неотъемлемой частью деятельности Банка. Банк принимает все
меры, направленные на создание надежной системы безопасности Банка, его участников,
клиентов, деловых партнеров и сотрудников Банка.
6.2. Банк прилагает все усилия для защиты прав клиентов Банка, деловых партнеров,
сотрудников и участников Банка.
6.3. Сотрудники Банка обязаны
нематериальных ценностей Банка.
заботиться
о
сохранности
материальных
и
6.4. Сотрудники Банка активно участвуют в предотвращении любых противоправных
действий со стороны других сотрудников Банка, клиентов, деловых партнеров, иных
третьих лиц в отношении государства и общества в целом, а также в отношении
участников, клиентов, деловых партнеров и Банка.
6.5. Сотрудники Банка принимают активное участие в противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
террористической деятельности.
6.6. Сотрудники Банка не осуществляют деятельность, нарушающую нравственные и
правовые нормы.
6.7. Сотрудники Банка исключают любую деятельность, которая может нанести ущерб
деловой репутации, иным нематериальным и материальным интересам Банка, клиента,
деловых партнеров.
6.8. Сотрудники Банка обязаны незамедлительно уведомлять непосредственного
руководителя и соответствующие структурные подразделения Банка о планируемых,
текущих или осуществленных действиях как внутри, так и вне Банка со стороны других
сотрудников Банка, клиентов, деловых партнеров, нарушающих общепризнанные
принципы и нормы международного права, положения законодательства Российской
Федерации, настоящего Кодекса или иных внутренних документов Банка.
Статья 7. Взаимоотношения с клиентами, деловыми партнерами и представителями
органов государственной и муниципальной власти.
7.1. Отношения с клиентами, деловыми партнерами и представителями органов
государственной и муниципальной власти строятся в Банке на основе добросовестности,
честности, профессионализма, взаимного доверия и уважения, приоритетности интересов
Клиента, нерушимости обязательств, полноты раскрытия необходимой информации,
приоритета переговоров перед судебным разбирательством.
6
7.2. Взаимоотношения Банка с клиентами, деловыми партнерами и представителями
органов государственной и муниципальной власти должны отвечать следующим
принципам:
1. Сотрудники Банка прилагают все усилия для минимизации любых рисков для
клиента, делового партнера и представителями органов государственной и
муниципальной власти.
2. Сотрудники Банка внимательно рассматривают и своевременно реагируют на
замечания, жалобы и претензии в адрес Банка.
3. Сотрудники Банка не разглашают информацию об операциях, счетах и вкладах
клиентов, деловых партнеров и представителей органов государственной и
муниципальной власти, а также иные сведения, которые могут нанести ущерб
деловой репутации, иным материальным и нематериальным интересам клиента,
делового партнера и представителя органов государственной и муниципальной
власти, если раскрытие такой информации не предусмотрено законодательством
Российской Федерации.
4. Сотрудники Банка не предоставляют скрытых предпочтений и особые
преимущества клиентам, деловым партнерам и представителям органов
государственной и муниципальной власти.
5. Сотрудники Банка не принимают и не передают денежные средства третьим лицам
от клиентов, деловых партнеров, их представителей или аффилированных лиц,
представителей органов государственной и муниципальной власти, а также не
заключают договоры с третьими лицами, предоставляющие право на получение
денежных средств как вознаграждения за осуществленную деятельность в качестве
Сотрудника Банка.
6. Сотрудники Банка не принимают имущество, услуги, а также не заключают
договоры, предоставляющие право на получение имущества, услуг – как
вознаграждения за осуществленную деятельность в качестве сотрудника Банка.
7. Сотрудники Банка не вправе проводить несанкционированные исследования и
давать публичную оценку в отношении деятельности клиента, делового партнера,
их представителей или аффилированных лиц, представителей органов
государственной и муниципальной власти от имени Банка, если это не связано с
исполнением его служебных обязанностей в Банке.
7.3. В отношениях с клиентами Банк считает себя обязанным:
1. По оказанию банковских услуг:
o Действовать в своей работе с клиентами уважительно, честно и открыто;
o Предоставлять услуги всем лицам, не допуская дискриминации по
признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной
принадлежности, а также независимо от пола, места жительства, отношения
к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а
также других обстоятельств;
o Оказывать помощь в выборе услуг, в наибольшей степени отвечающих
интересам клиентов;
o Осуществлять своевременное и качественное проведение расчетных
операций, открытие банковских счетов, оказание других услуг,
предусмотренных лицензией, выданной Банку;
o Гарантировать соответствие предоставляемых услуг законодательству
Российской Федерации и Кодексу;
o Взимать за предоставленные услуги плату, соразмерную их объему,
качеству и сложности.
7
2. По информационному обеспечению:
o Предоставлять клиентам полную и достоверную информацию об условиях и
порядке оплаты предоставляемых банковских услуг;
o Осуществлять информативную, объективную, исключающую всякую
возможность обмана и введения в заблуждение потенциальных клиентов
либо появления у них недоверия к другим кредитным организациям рекламу
банковских услуг;
o Предоставлять клиентам по их запросам и своей инициативе балансы,
отчеты, проспекты и другие материалы о деятельности Банка в порядке,
предусмотренном законодательством;
o Информировать клиентов по их запросам и своей инициативе об услугах,
предоставляемых Банком, а также об изменениях в работе Банка и по
другим вопросам, затрагивающим интересы или интересующим клиентов, в
порядке, предусмотренном законодательством.
3. По обеспечению конфиденциальности и защищенности:
o Обеспечивать безопасность и защиту полученной информации;
o Обеспечивать конфиденциальность при проведении переговоров и
заключении сделок;
o Сохранять тайну операций клиентов, раскрывать ее только в случаях и
порядке, предусмотренных законом;
o Возмещать ущерб, нанесенный клиентам в результате неправомерного
разглашения и (или) использования сведений, составляющих банковскую
тайну или имеющих конфиденциальный характер.
4. По рассмотрению жалоб и претензий:
o внимательно относиться к замечаниям, жалобам и претензиям в адрес
Банка;
o внедрить и повсеместно использовать доступную, понятную и действенную
процедуру рассмотрения жалоб и претензий;
o при необходимости консультировать клиентов по вопросам оформления и
рассмотрения жалоб и претензий, связанных с работой Банка;
o своевременно и внимательно рассматривать возникающие затруднения и
конфликты, быстро разрешать претензии и жалобы и принимать
необходимые меры по устранению последствий допущенных нарушений и
упущений.
7.4. В отношениях с деловыми партнерами Банк считает себя обязанным:





Строить отношения с деловыми партнерами на взаимном доверии, уважении и
равноправии; не допускать необоснованной критики их деятельности;
Строго руководствоваться принципом соблюдения взятых на себя договорных и
других обязательств, вытекающих из деловых отношений или обусловленных ими;
Полностью, своевременно и в строгом соответствии с законом выполнять свои
обязательства, а также исполнять акты судебных органов в случае возникновения
споров;
Доброжелательно относится к другим кредитным организациям, воздерживаться от
необоснованной критики их деятельности и иных сознательных действий,
причиняющих ущерб их деловой репутации;
Отдавать приоритет переговорам и поиску компромисса в случае возникновения
разногласий и споров.
7.5. В отношениях с органами государственной власти и местного самоуправления Банк
считает себя обязанным:
8




Строить свои взаимоотношения с государственными органами как с
единомышленниками в работе на благо граждан, общества, государства;
Полно и своевременно исполнять требования государственных органов,
основанных на нормах действующего законодательства;
Исключать попытки использования противозаконных или безнравственных
способов и средств, влияющих на решения государственных, в том числе
судебных, органов;
Предавать гласности факты незаконных или безнравственных требований или
действий государственных органов и их должностных лиц, активно
противодействовать им с использованием юридических процедур и (или)
возможностей средств массовой информации.
Статья 8. Взаимоотношения Банка с конкурентами.
8.1. Взаимоотношения с конкурентами Банка строятся на принципах честности и
взаимного уважения.
8.2. В случае возникновения разногласий и споров в конкурентной борьбе приоритет
отдается переговорам и поиску компромисса.
Статья 9. Взаимоотношения Банка со своими участниками.
9.1. В отношениях со своими участниками Банк считает себя обязанным:



Обеспечивать равные права на реальное участие участников в управлении делами
Банка в соответствии с законодательством и на основе принципов корпоративного
управления;
Не допускать какого-либо ущемления прав и законных интересов участников
Банка;
Добиваться максимально возможной прозрачности в работе органов управления
Банка, создавать условия для беспрепятственного доступа участников к
информации
о
деятельности
Банка
в
порядке,
предусмотренном
законодательством.
Статья 10. Взаимоотношения Банка со своими сотрудниками.
10.1. Банк строит отношения со своими сотрудниками на основе взаимного уважения и
неукоснительного исполнения взаимных обязательств, а также исходя из перспективы
долгосрочного сотрудничества.
10.2. Взаимоотношения Банка с сотрудниками должны отвечать следующим принципам:
1. Банк не допускает по отношению к сотрудникам каких-либо проявлений
дискриминации по политическим, религиозным, национальным и иным подобным
мотивам при приеме на работу, оплате труда, продвижении по службе.
2. Банк принимает меры, направленные на охрану здоровья, труда и обеспечение
безопасности сотрудника Банка.
3. Банк создает все необходимые условия для профессионального роста, повышения
социального благополучия сотрудника Банка.
4. Сотрудники Банка обязаны незамедлительно поставить в известность
непосредственного руководителя в случае получения предложения и принятия
решения о переходе на другую работу.
9
5. Банк с пониманием относится к участию своих сотрудников в общественной и
предпринимательской деятельности при условии отсутствия негативного влияния
данной деятельности на Банк, а также непосредственно на выполнение
сотрудником Банка своих должностных обязанностей.
6. Сотрудники Банка не допускают возникновения ситуаций, которые могут повлечь
нанесение ущерба деловой репутации, иным материальным и нематериальным
интересам Банка.
7. Сотрудники Банка при выполнении своих обязанностей уделяют особое внимание
возможным рискам. Сотрудники Банка информируют непосредственного
руководителя и профильные подразделения Банка о наличии рисков (кредитный,
рыночный, риск потери ликвидности, операционный, правовой и репутационный),
которые могут повлечь потери для Банка.
8. Сотрудники Банка ведут и хранят все записи, содержащие служебную
информацию, в полном соответствии с положениями законодательства Российской
Федерации, настоящего Кодекса, внутренних документов Банка, не разглашают и
иным образом не распространяют служебную информацию о Банке, не
подлежащую раскрытию, а также не используют служебную информацию в
личных целях или интересах своих аффилированных лиц.
9. Сотрудники Банка используют оргтехнику, средства связи, информационные и
сетевые ресурсы Банка в личных целях в исключительных случаях и стремятся
свести их к минимуму.
10. Банк вправе создавать соответствующие службы и органы для контроля
исполнения сотрудниками Банка настоящей статьи Кодекса.
10.3. В отношениях со своими сотрудниками Банк считает себя обязанным:





Исключать какие-либо проявления дискриминации по политическим,
религиозным, национальным и другим подобным мотивам при решении вопросов о
приеме на работу, оплате труда и продвижении по службе;
Принимать меры к созданию условий труда, способствующих творческому росту
сотрудников, укреплению их здоровья и социального благополучия, обеспечению
личной безопасности;
Повышать личную заинтересованность сотрудников в состоянии дел Банка, в том
числе путем привлечения к непосредственному участию в них на принципах
гласности и корпоративного управления;
Строго выполнять обязательства перед сотрудниками, предусмотренные
действующим законодательством и трудовыми договорами;
Уважать право сотрудников на участие в политических акциях, профсоюзной
деятельности и иных мероприятиях, не противоречащих действующему
законодательству.
Статья 11. Корпоративный стиль Банка.
11.1. Имидж Банка является важным инструментом достижения общих целей и
реализации задач и должен использоваться максимально эффективно.
11.2. Сотрудники Банка независимо от уровня, вида и способа общения должны быть
вежливы, доброжелательны, отзывчивы.
11.3. Сотрудникам Банка следует проявлять терпимость к фактам некорректного с ним
общения со стороны клиентов, деловых партнеров и иных лиц.
10
11.4. Сотрудники Банка должны неукоснительно соблюдать трудовую дисциплину. В
случаях, когда сложившиеся обстоятельства могут привести к нарушению дисциплины,
сотрудник ставит об этом в известность своего непосредственного руководителя.
11.5. Сотрудники Банка должны соблюдать требования к внешнему виду и стилю в
одежде, которые соответствуют деловой обстановке и имиджу Банка.
11.6. Общее правило для сотрудников Банка – сдержанность и бизнес-стиль в одежде. Она
не должна быть слишком вычурной, вопиющей или нарядной. Во внешнем виде
сотрудников важна умеренность, сочетаемость, строгость и гармоничность. В одежде
отдается предпочтение костюмам темных тонов и однотонным (белым, бежевым, бледно
голубым) тонам блузок и рубашек.
Статья 12. Учет и отчетность.
12.1. Банк обеспечивают полноту, точность и достоверность данных, отражаемых в
бухгалтерском учете и отчетности.
12.2. Банк отражают все проводимые операции в строгом соответствии с требованиями
бухгалтерского учета и отчетности, в том числе исключают оформление подложных
документов первичного бухгалтерского учета, проведение недостоверных бухгалтерских
проводок.
12.3. Сотрудники Банка, располагающие сведениями о нарушении принципов ведения
бухгалтерского учета и отчетности, в том числе о растратах денежных средств,
неучтенном имуществе Банка обязаны незамедлительно сообщить об этом своим
непосредственным руководителям и руководителю Службы внутреннего контроля.
Статья 13. Соблюдение Кодекса корпоративной этики, контроль его исполнения и другие
правила.
13.1. Каждый сотрудник Банка несет персональную ответственность за соблюдение
данного Кодекса, равно как и его руководитель, который в первую очередь должен быть
поставлен в известность в случаях возникновения сомнительных ситуаций.
13.2. Руководители подразделений должны способствовать пониманию и отвечать за
соблюдение данных основных положений сотрудниками своих подразделений. Они
контролируют поведение своего персонала и докладывают о соответствующих
инцидентах. За неправильные действия в отдельно взятых подразделениях
ответственность несут не только сотрудники, их совершившие, но и их непосредственные
руководители, за исключением тех случаев, когда имеются доказательства того, что
последние безоговорочно следовали данному Кодексу.
13.3. К нарушителям настоящего Кодекса будут применяться дисциплинарные меры. К
нарушениям относятся также и случаи пренебрежительного отношения к доведению до
сведения сотрудников содержания данного Кодекса и других правил. Меры должны
приниматься Отделом кадров после согласования с непосредственным руководителем
сотрудника и могут включать в себя прекращение трудовых отношений.
11
12