МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Саратовский социально-экономический институт (филиал) ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова» Кафедра банковского дела СТРАТЕГИИ И СОВРЕМЕННАЯ МОДЕЛЬ УПРАВЛЕНИЯ В СФЕРЕ ДЕНЕЖНОКРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ Методические материалы по изучению дисциплины для студентов, обучающихся по направлению подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» УТВЕРЖДЕНО на заседании кафедры банковского дела протоколом № 1 от 29.08.2014 г. Саратов 2014 Авторы-составители: доктор экон. наук, профессор Ю.И. Коробов доктор экон. наук, профессор Ю.Б. Зеленский Стратегии и современная модель управления в сфере денежнокредитных отношений: методические материалы по изучению дисциплины для студентов, обучающихся по направлению подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» / авт.-сост. Ю.И. Коробов, Ю.Б. Зеленский / Саратовский социально-экономический институт (филиал) ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова». – Саратов, 2014. – 11 с. Рекомендует к печати: кафедра банковского дела 15.09.2014 г. © Авт.-сост. Ю.И. Коробов, Ю.Б. Зеленский, 2014 © Саратовский социально-экономический институт (филиал) ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», 2014 Редактор Т.П. Козлова Компьютерная верстка Подписано в печать ___.09.2014 г. Тираж ____ экз. Заказ______ Формат 60х841/16. Уч.-изд. л. ____. 410003, Саратов, ул. Радищева, 89. ССЭИ РЭУ им. Г.В. Плеханова Введение Методические материалы по изучению дисциплины «Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений» разработаны в соответствии с учебным планом и рабочей программой данной дисциплины, входящих в состав документации основной образовательной программы по направлению подготовки 080300.68 «Финансы и кредит». Цель настоящих методических материалов состоит в оказании содействия обучающимся в успешном освоении дисциплины «Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений» в соответствии с ее общей целью – приобретением обучающимися понимания основных принципов управления денежно-кредитной сферой экономики. Выполнение предусмотренных методическими материалами заданий по данной дисциплине позволит обучающимся расширить необходимые знания, умения и навыки и на базе их сформировать следующие компетенции: знать: - содержание и структуру денежной и банковской системы, современные модели управления ими; - содержание стратегического менеджмента и его особенности в финансовом секторе экономики; - основные подходы к стратегическому планированию в кредитных организациях. уметь: - проводить экспресс-анализ внешней и внутренней среды финансовокредитной организации; - готовить предложения по составлению отдельных разделов бизнесплана кредитной организации. владеть: - методами сбора и обработки управленческой информации; - типовыми методиками стратегического менеджмента в денежнокредитной сфере. Методические материалы содержат по каждому разделу перечень теоретических вопросов, самостоятельно подготавливаемых во внеаудиторное время и обсуждаемых на практических занятиях; контрольные вопросы; практические задания, выполняемые во внеаудиторное время и на практических занятиях; темы докладов и рефератов, подготавливаемых во внеаудиторное время и обсуждаемых на практических занятиях. Методические материалы содержат список литературы, рекомендуемой для изучения дисциплины «Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений». Изучение дисциплины предусматривается во 2-м семестре. Общая трудоемкость дисциплины составляет 72 часа (2 зачетных единицы), в том числе на аудиторные занятия – 24 часа, на самостоятельную работу – 48 часов. Форма итоговой промежуточной аттестации: зачет. Тема 1. Модели и стратегии управления денежными системами Практические занятия – 4 часа, внеаудиторная самостоятельная работа – 8 часов Внеаудиторная самостоятельная работа 1. Изучение теоретических вопросов 1. Понятие, типы и модели денежных систем. 2. Стратегии управления денежной системой. 3. Состояние и стратегия развития денежной системы РФ. 4. Особенности денежных систем зарубежных стран. 2. Подготовка ответов на контрольные вопросы (с последующим их обсуждением) 1. Что такое денежная система? Каковы ее элементы? 2. Каковы основные типы и модели денежных систем? 3. Охарактеризуйте методы стабилизации денежного обращения. 4. Каковы виды денежных реформ? 5. Чем определяется нееобходимость денежной реформы? 6. Раскройте поэлементно состояние развития денежной системы РФ. 7. Чем обусловлены особенности денежных систем различных стран? 3. Выполнение заданий (с последующим обсуждением их результатов) 1. Групповой исследовательский проект. Раскройте особенности стратегии управления денежной системой РФ на основе изучения и сравнительного анализа «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики» за 3 последних года. 2. Охарактеризуйте модель денежной системы одной из зарубежных стран (по Вашему выбору), используя следующие параметры: наименование денежной единицы, эмиссионный механизм, структура денежной массы в обороте, механизм денежно-кредитного регулирования. 4. Подготовка докладов и рефератов (с последующим их обсуждением) 1. Эволюция денежных систем. 2. Проблемы функционирования виртуальной денежной системы. 3. Денежные реформы в России, их причины и последствия. 5. Подготовка к тестированию 6. Проверка самостоятельной работы (на практических занятиях) Аудиторная работа Практические занятия 1-2 1. Участие в обсуждении теоретических вопросов и ответов на контрольные вопросы, подготовленные во внеаудиторное время. 2. Участие в обсуждении заданий, докладов и рефератов, выполненных во внеаудиторное время. 3. Выполнение заданий и участие в обсуждении результатов. 4. Тестирование. Тема 2. Модели и стратегии управления банковскими системами Практические занятия – 6 часов, внеаудиторная самостоятельная работа – 8 часов Внеаудиторная самостоятельная работа 1. Изучение теоретических вопросов 1. Понятие, типы и модели банковских систем. 2. Состояние и стратегия развития банковской системы РФ. 3. Особенности банковских систем зарубежных стран. 2. Подготовка ответов на контрольные вопросы (с последующим их обсуждением) 1. Что такое банковская система? Каковы ее элементы? 2. Каковы основные типы и модели банковских систем? 3. Преимущества и недостатки англо-американской и континентальной банковских систем. 4. Охарактеризуйте состояние банковской системы России. 6. Причины и последствия глобализации в банковской сфере. 3. Выполнение заданий (с последующим обсуждением их результатов) 1. Групповой исследовательский проект. Раскройте особенности управления банковской системой РФ на основе изучения и сравнительного анализа «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» и «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года». 2. Охарактеризуйте модель банковской системы одной из зарубежных стран (по Вашему выбору), используя следующие параметры: центральный банк, коммерческие банки, небанковские кредитные организации, инфраструктура. 4. Подготовка докладов и рефератов (с последующим их обсуждением) 1. Тенденции развития банковской системы в современных условиях. 2. Формирование международной банковской системы. 3. Банковские реформы в России, их причины и последствия. 4. Исламская модель банковской деятельности. 5. Подготовка к тестированию 6. Проверка самостоятельной работы (на практических занятиях) Аудиторная работа Практические занятия 3-5 1. Участие в обсуждении теоретических вопросов и ответов на контрольные вопросы, подготовленные во внеаудиторное время. 2. Участие в обсуждении заданий, докладов и рефератов, выполненных во внеаудиторное время. 3. Выполнение заданий и участие в обсуждении результатов. 4. Тестирование. Тема 3. Современная модель банковского менеджмента Практические занятия – 4 часа, внеаудиторная самостоятельная работа – 20 часов Внеаудиторная самостоятельная работа 1. Изучение теоретических вопросов 1. Понятие и особенности банковского менеджмента 2. Механизм банковского менеджмента. 3. Понятие и виды стратегий банка. 2. Подготовка ответов на контрольные вопросы (с последующим их обсуждением) 1. Раскройте эволюцию моделей управления в финансовом секторе. 2. Каковы основные отличия банковского менеджмента от менеджмента в других секторах экономики? 3. Управление какими ресурсами является ключевым в системе банковского менеджмента? 4. Каковы уровни и элементы банковского менеджмента? 3. Выполнение заданий (с последующим обсуждением их результатов) 1. Групповой исследовательский проект. На основе информации официальных сайтов сделайте обзор стратегий российских банков. 2. Групповой исследовательский проект. На основе информации официальных сайтов сделайте обзор стратегий небанковских финансовокредитных организаций (страховых компаний, профессиональных участников фондового рынка и др.). 4. Подготовка докладов и рефератов (с последующим их обсуждением) 1. Специфика управления в финансово-кредитных организациях. 2. Стратегии российских и зарубежных банков. 5. Подготовка к тестированию 6. Проверка самостоятельной работы (на практических занятиях) Аудиторная работа Практические занятия 6-7 1. Участие в обсуждении теоретических вопросов и ответов на контрольные вопросы, подготовленные во внеаудиторное время. 2. Участие в обсуждении заданий, докладов и рефератов, выполненных во внеаудиторное время. 3. Выполнение заданий и участие в обсуждении результатов. 4. Тестирование. Тема 4. Процесс стратегического планирования в банке Практические занятия – 8 часов, внеаудиторная самостоятельная работа – 12 часов Внеаудиторная самостоятельная работа 1. Изучение теоретических вопросов 1. Процесс стратегического планирования. 2. Методология анализа среды функционирования банка. 3. Реализация банковской стратегии. 4. Контроль за реализацией стратегии и политики. 5. Бизнес-план коммерческого банка и его основные разделы. 2. Подготовка ответов на контрольные вопросы (с последующим их обсуждением) 1. Охарактеризуйте виды банковских стратегий 2. Какова зависимость стратегии от размера кредитной организации и ее рыночной позиции? 3. Каковы этапы стратегического планирования в банке? 4. Какова структура внешней среды банка согласно концепции PESTLE и модели 5 сил конкуренции М. Портера? 5. Каковы основные направления реализации банковской стратегии согласно моделям 4P и 7P? 6. Являются ли синонимами понятия «контроль» и «контроллинг»? 7. В чем необходимость разработки бизнес-плана коммерческого банка? 3. Выполнение заданий (с последующим обсуждением их результатов) 1. Проведите PESTLE-анализ финансового сектора Саратовской области. 2. Проведите SWOT-анализ коммерческого банка (по Вашему выбору). 3. Проведите SWOT-анализ небанковской финансово-кредитной организации (по Вашему выбору). 4. Проведите анализ 5 сил конкуренции по одной из отраслей финансового сектора. 4. Подготовка докладов и рефератов (с последующим их обсуждением) 1. Инновационные стратегии в финансовом секторе. 2. Методология анализа внешней среды банка. 3. Отраслевая структура банковского сектора. 4. Контроль и контроллинг в банке. 5. Подготовка к тестированию 6. Проверка самостоятельной работы (на практических занятиях) Аудиторная работа Практические занятия 8-11 1. Участие в обсуждении теоретических вопросов и ответов на контрольные вопросы, подготовленные во внеаудиторное время. 2. Участие в обсуждении заданий, докладов и рефератов, выполненных во внеаудиторное время. 3. Выполнение заданий и участие в обсуждении результатов. 4. Тестирование. Список литературы а) основная литература: О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 г. №86-ФЗ. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996 г. №17-ФЗ. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. 2-е изд. М.: Магистр, 2009. Основы банковского менеджмента: Учебное пособие / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Инфра-М, 2002. б) дополнительная литература: Банковские операции: Учебное пособие / Под ред. Ю.И. Коробова. М.: Магистр, 2007. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: Организация, стратегия, планирование. М.: ИКЦ «ДИС». 2000. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран: Курс лекций. М.: Экономистъ, 2004. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Кнорус, 2007. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М.: Проспект, 2006. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: Учеб. пособие. М.: Экономистъ, 2005. Основы банковского дела: Учебное пособие / Под ред. Г.Г. Коробовой и Ю.И. Коробова. М.: Магистр, 2008. Роуз П. С.. Банковский менеджмент. М.: Дело ЛТД, 2000. Тедеев А.А., Парыгина В.А. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие в схемах и таблицах / Под ред. А.Ю. Коваленко. М.: Экзамен, 2005. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент): Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Юрист, 2003. Фетисов Г.Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальный и региональный аспекты. М.: Экономика, 2006. в) программное обеспечение и Интернет-ресурсы Hot Potatoes v6.3 LibreOffice v3.3.2 http://moodle.seun.ru http://www.cbr.ru http://www.finansy.ru Оглавление Введение ................................................................................................................... 3 Тема 1. Модели и стратегии управления денежными системами ...................... 4 Тема 2. Модели и стратегии управления банковскими системами .................... 5 Тема 3. Современная модель банковского менеджмента .................................... 6 Тема 4. Процесс стратегического планирования в банке .................................... 7 Список литературы ................................................................................................. 9
