Что такое социальное воздействие?

Социальное воздействие
микрофинансирования
Москва
13 ноября 2012 г.
Что такое социальное воздействие?
СОЦИАЛЬНОЕ
• “Социальная деятельность
МФИ” - Эффективное
воплощение миссии
организации на практике в
соответствии с
общепринятыми
социальными целями
(social performance)
• “Управление социальным
воздействием в МФИ”
•
Web:
http://rmcenter.ru/naumir/spm/
http://rmcenter.ru/analitics/research/detail.ph
p?ID=3938
ВОЗДЕЙСТВИЕ МФИ
• “Социальный эффект
деятельности МФИ на
клиентов” - эффект,
оказываемый МФИ на
социальное положение
клиентов, их семьи и бизнес
(social impact)
• “Оценка социального
воздействия российских
МФО”
•
Web:
http://rmcenter.ru/analitics/research/detail.
php?ID=3938
Наши ожидания к МФИ
• СВ заключается в понимании того, кто Ваши клиенты и в чем
состоят их потребности, чтобы получить возможность
обслуживать их эффективно и ответственно
• В крайнем случае, мы ожидаем, что МФИ не навредит своим
клиентам.
• Повышенные ожидания по отношению к МФИ – исполнять свои
обещания и влиять на жизнь клиентов и их семей.
• Это призыв к прозрачности в отношении того, чем МФИ на
самом деле занимаются. Это призыв к достижению
эффективности в деятельности
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
3
Управление социальным воздействием в
МФИ
Москва
13 ноября 2012 г.
К чему стремятся МФИ с
точки зрения социальных
целей?
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
5
Каковы результаты
работы МФИ с точки
зрения достижения этих
целей?
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
6
Оценка социального воздействия
российских МФО
Москва
13 ноября 2012 г.
Методология исследования
(1/2)
Совместное исследование Российского Микрофинансового
Центра и Фонда CITI (2012) , проводящее оценку социальной
значимости/влияния микрофинансовой деятельности на
клиентов МФО
• Социальное воздействие в микрофинансировании показывает,
как деятельность МФО влияет на социальный статус клиентов
• Целью исследования является определение эффекта,
оказываемого МФО на социальное положение клиентов, их
семьи и бизнес
• Впервые подобное исследование проводится в России
• Объекты исследования: клиенты и не клиенты МФО:
предприниматели (малые и микро предприятия и индивидуальные
предприниматели) и домашние хозяйства руководителей малых и микро
предприятий, индивидуальных предпринимателей
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
8
Методология исследования
(2/2)
• Методы проведения исследования:
–
Опрос клиентов и не клиентов для определения эффекта микрофинансирования
на первых и многофакторного сравнения результатов деятельности этих двух
групп:
•
•
–
Анкетный опрос 123 клиентов 3х МФО, владельцев/руководителей МСП, в 3х регионах
(Воронежская область, Нижегородская область, Самарская область)
Анкетный опрос 121 не клиента микрофинансирования , владельцев/руководителей МСП,
в 3х регионах (Воронежская область, Нижегородская область, Самарская область)
3 фокус-группы с 21 клиентами МФО, владельцами/руководителями МСП
• Характеристики выборки клиентов и не клиентов МФО
одинаковы по следующим факторам:
– Опрашивались руководители/владельцы МСП
– 70% респондентов – женщины
– 25% респондентов проживают в сельской местности, 25% в малых
городах (до 50 тыс. жителей), 50% в крупных городах области
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
9
Основные выводы (1/3)
•
Участие в программе микрофинансирования приводит к улучшению показателей
деятельности микро и малого бизнеса, росту качества жизни руководителей, а также ИП и
домохозяйств.
–
–
•
МФО позволяют получить доступ к внешнему финансированию бизнесу, который имеет
ограничения при работе с традиционными финансовыми институтами.
–
•
90% респондентов отмечают повышение прибыли бизнеса в результате обращения к МФО, 55%
– увеличение активов, 36% – создание рабочих мест, 30% – расширение “географии” бизнеса.
68% клиентов МФО говорят о повышении доходов домашнего хозяйства в результате
обращения к МФО.
Большинство клиентов МФО обращаются к ним из-за более комфортных условий
обслуживания. Среди причин обращения к МФО отмечается гибкость требований к
потенциальному заемщику: по рассматриваемым документам по сравнению с банками (81%), по
официальной отчетности (57%), по обеспечению (залогу) (38%), – а также необходимости
срочного получения средств (57%).
Взаимодействие с программами микрофинансирования помогает улучшить кредитную
историю, повысить прозрачность бизнеса и, таким образом, обеспечить доступ к более
крупным финансовым институтам
–
51% клиентов МФО говорят о том, что обращение к МФО помогло обеспечить доступ к услугам
более крупных финансовых институтов, 35% – сделать бизнес более прозрачным.
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
10
Основные выводы (2/3)
•
Существует разница между результатами деятельности микро и малых предпринимателей,
являющихся клиентами МФО, и результатами деятельности аналогичных групп
предпринимателей, не являющихся клиентами МФО.
–
–
–
–
На выходе из кризиса (2010) клиенты чувствовали себя лучше, чем не клиенты, практически по
всем основным показателям развития бизнеса.
Клиенты чаще, чем не клиенты, указывали на рост ключевых показателей развития бизнеса.
Клиенты МФО чаще, чем не клиенты указывали на рост доходов.
Большая ориентированность клиентов на рост бизнеса по сравнению с не клиентами: доля
текущих расходов у клиентов меньше, чем у не клиентов; клиенты вкладывают в производство
примерно в 1.5 раза большую долю своих доходов, чем не клиенты.
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
11
Основные выводы (3/3)
•
Особенно благоприятное социальное и экономическое влияние МФО оказывают на
клиентов, имеющих ограниченный доступ к банковскому кредитованию. Речь идет о
микробизнесе, малообеспеченном населении, жителях малых городов (“глубинки”), а также о
женщинах.
–
–
–
•
Клиентов, которым микрофинансирование помогло увеличить семейный доход, в областных
городах и сельской местности на 16% больше, чем в столице региона.
Семьям с низкими доходами на 19% чаще удалось повысить социальный статус, чем более
финансово-благополучным.
Микробизнесу с числом работников от 1 до 3 микрофинансирование на 14% чаще помогало
почувствовать себя более уверенным в финансах, чем более крупному бизнесу.
Женщины, став клиентом МФО, повышают свою роль в управлении собственными активами
и семейном планировании.
–
–
Среди клиентов МФО роль “лидера” между сильным и слабым полом распределилась
поровну. В группе не клиентов мужчины эту функцию выполняют практически в два раза чаще.
Женщины на 23% чаще чем мужчины отмечали, что микрофинансирование помогло повысить
доступ к управлению финансами и имуществом в семье, на 20% – почувствовать себя более
уверенным в финансах, на 26% – повысить финансовую грамотность, на 12% – повысить
социальный статус, на 18% – заняться самообразованием.
www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
12
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!