Порядок оформления денежных чеков в ОАО «Межтопэнергобанк»

ОАО «Межтопэнергобанк»
Приложение № 7
к Общим правилам расчетно- кассового обслуживания
клиентов- юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,
занимающихся в установленном Законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
Порядок оформления денежных чеков в ОАО «Межтопэнергобанк»
1. Денежная чековая книжка оформляется сотрудником Банка, на основании Заявления на
выдачу чековых денежных книжек, которое действительно в течение 14 календарных дней
со дня его выписки.
2. Денежный чек (далее – чек) оформляется на операции по выдаче наличных денег в
российских рублях юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями.
3. Чек заполняется в один прием от руки чернилами или шариковой ручкой черного или
синего цвета. Не допускается заполнение чека чернилами (пастой) разных оттенков, а так
же красного, зеленого, желтого цветов.
4. Правила заполнения реквизитов лицевой стороны денежного чека:
- наименование владельца счета, номер счета, с которого должен оплачиваться чек,
наименование учреждения банка могут обозначаться штампами;
- в дате выписки чека месяц указывается прописью;
- в строке «Заплатите» указывается полностью фамилия, имя и отчество получателя в
дательном падеже с начала строки.
Оставшееся свободное место прочеркивается двойной чертой до конца строки. Деньги по
чеку может получить только лицо, указанное в чеке. Передоверие права на получение
денег по чеку не допускается;
- в реквизите «сумма цифрами» свободные места впереди и после суммы рублей должны
быть обязательно прочеркнуты двумя линиями. При написании рублей цифрами,
выделение разрядов суммы (тысяч, миллионов) запятыми, апострофами и другими
знаками запрещено. При получении по чеку суммы без копеек разрешается в реквизите
«копейки» поставить прочерк двойной чертой;
- сумма прописью начинается с начала строки, в именительном падеже, с большой буквы,
оставшееся свободное место прочеркивается двойной чертой до конца второй строки. В
тех случаях, когда для написания суммы прописью одной строки недостаточно – сумма
прописью совершается до конца строки и продолжается с начала другой строки, при этом
допускается делать переносы в словах. Если в реквизите «сумма цифрами» вместо копеек
поставлен прочерк двумя линиями, то сумма прописью пишется без указания копеек, а
оставшееся свободное место прочеркивается двойной чертой до конца второй строки;
- суммы, указанные цифрами и прописью, должны совпадать;
- чек подписывают лица, уполномоченные распоряжаться счетом, и проставляется ясный
оттиск печати. Реквизиты предприятия на печати должны быть видны ясно. Печать не
должна выходить за границы места для печати.
5. Правила заполнения реквизитов оборотной стороны денежного чека:
- в графе «Цели расхода» указываются цели использования денежных средств, снятых по
чеку. Цели расходования утверждаются руководителем и главным бухгалтером
предприятия;
- в графе «Символ» обязательно указывается символ, соответствующий целям расхода;
- в графе «Сумма» заполняется так же как и на лицевой стороне чека (см.в реквизите
«Сумма цифрами»);
- в строке «Отметки, удостоверяющие личность получателя» указываются: наименование
документа, удостоверяющего личность получателя, его номер и серия, кем, когда выдан,
место выдачи;
- проставление подписи получателя в строке «Указанную в настоящем чеке сумму
получил» осуществляется в присутствии кассового работника.
6. Выдача денежных средств по денежному чеку производится при предъявлении
следующих документов, удостоверяющих личность:
6.1. Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое
органом внутренних дел до оформления паспорта.
6.2. Для иностранных граждан:
паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный
федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором
Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
7. Порядок заполнения паспортных данных для иностранных граждан:
- документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном
языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц,
выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на
нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с
надлежащим образом заверенным переводом на русский язык;
- если иностранный гражданин предъявляет национальный (внутренний) паспорт
только на национальном языке, то в совершении операции по чеку может быть отказано;
- при предъявлении национального гражданского паспорта на иностранном языке и
наличии визы, выданной дипломатическим представительством или консульским
учреждением РФ за рубежом, либо органом внутренних дел или МИДом, либо
подтверждения на право трудовой деятельности, выданного Миграционной службой РФ,
паспортные данные заполняются на русском языке в транскрипции, указанной в этих
документах;
- в случае, если данные иностранного гражданина указываются в паспорте на
английском языке, то данные переписываются в чек латинскими буквами.
8. Исправления, помарки и подчистки, а так же использование корректирующей жидкости
при заполнении чека не допускаются.
9. В случае заполнения чека не в соответствии с данным порядком оформления чеков Банк
вправе отказать в совершении операции по чеку.