Принцип 6 Конфиденциальность данных клиентов

На повестке
1. Принципы защиты клиентов
2. Действие принципа №6 на практике
3. Видение клиента
4. Отзывы участников
5. Инструменты для улучшения практики
6. Заключение и призыв к действию
2
Принципы защиты клиентов
1. Надлежащая разработка и доставка продукта
2. Предотвращение чрезмерной задолженности
3. Прозрачность
4. Ответственное ценообразование
5. Справедливое и уважительное отношение к
клиентам
6. Конфиденциальность данных клиентов
7. Механизмы разрешения жалоб
3
На повестке
1. Принципы защиты клиентов
2. Действие принципа №6 на практике
3. Видение клиента
4. Отзывы участников
5. Инструменты для улучшения практики
6. Заключение и призыв к действию
4
Конфиденциальность данных клиентов
Действие принципа на практике:
Поставщик соблюдает местное законодательство
в области конфиденциальности информации.
Информация о клиенте используется только в
случаях и способами, оговоренными во время
сбора данных.
Помните, что:
Клиенты доверяют поставщикам финансовых
услуг персональную и финансовую информацию.
5
Действие принципа на практике
Руководствуйтесь
политикой
конфиденциальности
Положение о
конфиденциальности
Санкции за
ненадлежащее
использование
данных
Руководствуйтесь политикой
конфиденциальности, в которой
прописаны правила сбора,
обработки, использования и
распространения данных клиентов.
Убедитесь, что положение о
конфиденциальности составлено
на понятном языке с
использованием стандартного
шрифта и выделено в отдельный
параграф в контракте.
Установите санкции за раскрытие
данных клиентов третьим лицам
без согласия клиента.
6
Действие принципа на практике
Надлежащие
системы
Безопасные
ИТ-системы
Защищённые
физические
файлы
Создайте соответствующие системы
(включая безопасные ИТ-системы) для
обеспечения конфиденциальности,
безопасности, точности и единства
личной и финансовой информации
клиента.
Убедитесь, что для ИТ-систем созданы
разные системы защитных паролей,
которые периодически меняются и
предполагают разный уровень доступа
в зависимости от занимаемой
должности сотрудника.
Храните файлы клиентов в безопасном
месте, в офисе подразделения или в
головном офисе.
7
Действие принципа на практике
Политика
информирования
клиентов
Понимание
сотрудников
Обучение
сотрудников
Информирование
клиентов
Разработайте политику информирования
клиентов по данному вопросу. Включите
требование для сотрудников
предоставлять чёткую информацию об
использовании данных клиентов со
стороны ФО.
Расскажите о политике сотрудникам.
Обучите сотрудников защите
конфиденциальности, безопасности,
точности и единства данных клиентов.
Расскажите клиентам о том, как будут
использоваться их данные внутри
организации, и при каких обстоятельствах
возможен их обмен с третьими лицами.
8
Действие принципа на практике
До выдачи кредита убедитесь в том, что
Зачитайте
сотрудники представили клиентам
положение
положение из контракта о
о конфиден- конфиденциальности данных.
циальности
Включите положение о
конфиденциальности данных в контракт с
Положение
о конфиден- описанием того, как и когда возможен
циальности обмен данными (в дополнение к
информации из кредитного бюро).
Письменное
согласие
Запросите у клиента письменное
согласие на использование информации
или фотографий в маркетинговых,
рекламных или иных общественно
доступных материалах.
9
Действие принципа на практике
Запросите
письменное
согласие
Обучите
группы
Запросите у клиента письменное
согласие на обмен личной информацией
с любой внешней аудиторией, включая
кредитные бюро, страховых агентов,
коллекторские компании и др.
Обучите лидеров групп сохранению
информации о членах группы, в
частности, сохранению выписок со
счетов, даты выдачи кредита,
информации о проблемах с возвратом
кредита.
10
На повестке
1. Принципы защиты клиентов
2. Действие принципа №6 на практике
3. Видение клиента
4. Отзывы участников
5. Инструменты для улучшения практики
6. Заключение и призыв к действию
11
Видение клиента
Согласны ли ваши клиенты со следующим?
Мне говорили, что организация попросит моё
разрешение до того, как произвести обмен моими
данными с третьими лицами и использовать моё
фото в любых маркетинговых материалах.
Я знаю, как безопасно хранить свой пин-код.
Я знаю, как организация обеспечивает
безопасность хранения моих данных.
Организация разъяснила важность сохранения
конфиденциальности информации о группе.
12
На повестке
1. Принципы защиты клиентов
2. Действие принципа №6 на практике
3. Видение клиента
4. Отзывы участников
5. Инструменты для улучшения практики
6. Заключение и призыв к действию
13
Отзывы участников
Важна ли для ваших клиентов безопасность
данных? Если что-то пошло не так и личная
или финансовая информация была
использована неправомерно, повлияет ли
это как-то на деятельность вашей
организации?
Были ли вы свидетелем нарушений
конфиденциальности или безопасности в
своей организации? Как отреагировала
ваша организация?
Были ли созданы в вашей организации
системы управления информацией? К каким
результатам это привело?
14
На повестке
1. Принципы защиты клиентов
2. Действие принципа №6 на практике
3. Видение клиента
4. Отзывы участников
5. Инструменты для улучшения практики
6. Заключение и призыв к действию
15
Инструменты, предлагаемые Smart
Campaign
Технические
средства
Примеры и
тематические
исследования
Начальный опросник: Самостоятельная оценка для
МФО и Руководство по проведению Smart оценки
Smart операции
Безопасность превыше всего: Карманный справочник
для клиентов по вопросам финансовой безопасности
Smart кредитование – Индивидуальное и Групповое
Smart сбережения и Smart микрострахование
Важные документы для новых клиентов(см.
Образец соглашения о конфиденциальности
данных и Образец резюме соглашения о
конфиденциальности)
На заметку: Адаптированная система ИТ в Caja
Morelia
16
На повестке
1. Принципы защиты клиентов
2. Действие принципа №6 на практике
3. Видение клиента
4. Отзывы участников
5. Инструменты для улучшения практики
6. Заключение и призыв к действию
17
Заключение
Финансовые организации реализуют данный принцип,
сохраняя конфиденциальность данных клиента и
обеспечивая безопасность их хранения.
Для сохранения конфиденциальности данных клиента
требуется создание надлежащих систем и политик,
информирование клиента об использовании его личной
информации и получение его согласия до обмена
информацией с третьими лицами.
Для обеспечения эффективности процедур по
сохранению безопасности и конфиденциальности важное
значение имеет обучение сотрудников и клиентов.
Призыв к действию: Какие дальнейшие шаги может
принять ваша организация для регламентирования
и/или совершенствования систем для сохранения
конфиденциальности и безопасности данных
клиентов?
18
Благодарим за внимание!
Поделитесь свои опытом со Smart
Campaign. Посетите сайт
организации www.smartcampaign.org
Дальнейшие
шаги
Подпишитесь на рассылку новостей
и получение дополнительной
информации.
Скачайте Начальный опросник и
проведите самостоятельную оценку
в области защиты клиентов.
Напишите нам!
comments@smartcampaign.org
19