Методы внутреннего финмониторинга

Интернет-мониторинг,
важная составляющая
Система
автоматизациикак
финансового
мониторинга
информационной инфраструктуры компании
FinMonitor
(на примере технологии Web-Observer)
© 2006 Finport Technologies
Finport Technologies
О компании
Компания Finport Technologies:
• основана в 2000 г., персонал – более 70 сотрудников;
• собственные разработки в области финансовых
систем, систем извлечения данных, систем
управления знаниями, Интернет/Интранет-решений;
• более ста оригинальных проектов для украинских и
международных клиентов.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Назначение системы FinMonitor
Cбор, анализ и хранение
информации о финансовых операциях,
подлежащих обязательному и внутреннему
финмониторингу
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Основные функции
1. Сбор информации:
– автоматический режим (автоматический импорт информации по
событию или по установке таймера);
– «ручной» режим (по требованию сотрудника СФМ).
2. Аналитика:
– KYC / идентификация;
– обязательный финмониторинг;
– внутренний финмониторинг.
3. Передача данных:
– кодировка и ведение реестра;
– интерфейс для взаимодействия с Госфинмониторингом.
4. Справочные.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Сбор информации
Сбору и обновлению подлежит:
• Информация о клиенте и его операциях;
• Дополнительная информация о клиентах;
• Справочная информация.
Порядок сбора информации:
•
•
•
•
Импорт информации из АБС банка;
Проверка корректности и полноты информации;
Логический и математический контроль введенных данных:
Формирование общей БД по клиентам.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Структура информации
• Анкета клиента.
Информация из различных систем переносится в
полном объеме с учетом контроля дублирования.
• Операции клиентов банка.
Импортируются операции необходимые для
построения статистических отчетов и графиков.
• Отобранные операции для финансового
мониторинга другими системами.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
KYC / Идентификация
Цель - получение информации о конкретном клиенте
банка, а именно о:
• Собственниках и лицах имеющих влияние на
клиента;
• Контрагентах клиента;
• Счетах клиента;
• Нарушениях;
• Деятельности клиента в банке (информация из САБ).
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Построение схемы собственников / связей
• Проверка - клиент юридическое или физическое
лицо;
• Для юр. лица анализируется форма собственности;
• Строится первая линия собственников / связей как
простое отображение информации о собственниках и
связях из «Анкеты клиента»;
• Вторая и последующие линии строятся в результате
последующего поиска по коду ЕГРПОУ и названию.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Схема собственников / связей
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Построение схемы контрагентов
• По «Анкете клиента» строится схема
задекларированных клиентом контрагентов;
• Для поиска реальных контрагентов
проводится дополнительный анализ;
• Построение схемы и связей аналогично
алгоритму анализа собственников;
• Связи с задекларированными и реальными
контрагентами на схеме подсвечиваются
разными цветами.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Схема контрагентов
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Анализ деятельности клиента
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Анализ дополнительной информации
• «98» файл НБУ;
• Форма 531 – информация о нарушителях – клиентах
банка;
• База данных террористов OFAC;
• Информация из прочих баз данных;
• Справочная информация:
– Справочники НБУ;
– Справочники Госфинмониторинга;
– Справочники созданные сотрудником СФМ.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Обязательный финансовый мониторинг
Цель: проведение автоматического поиска операций,
подлежащих обязательному финансовому мониторингу.
Данные операции определяются Ст. 11 Закона Украины
«Про предотвращение легализации («отмывания»)
средств полученных преступным путем».
Поиск операций проводится в режиме “OFF-LINE” по
требованию
ответственного
сотрудника
или
в
запланированное время.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Правила поиска
Настраиваются сотрудником СФМ для конкретной операции или
группы операций.
Правила составляются из параметров.
Параметры могут содержать одно или более значений
объединенные между собой логическим «или».
Параметры делятся на простые и сложные
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Внутренний финансовый мониторинг
Цель:
• Поиск клиентов, которые проводят операции с целью
«обхода» обязательного финансового мониторинга;
• Отслеживание цепочек операций по отмыванию
денег;
• Мониторинг деятельности клиентов с «высоким»
риском.
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Методы внутреннего финмониторинга
• Правила отбора на подготовленном массиве платежей
(за определенный период или на дату).
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Методы внутреннего финмониторинга
• Рейтинговое ранжирование клиентов по уровню
благонадёжности (оценка рисков и ведение Watch List).
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Методы внутреннего финмониторинга
• Рейтинговое ранжирование клиентов по уровню
благонадёжности (оценка рисков и ведение Watch List).
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Основные особенности и преимущества
• Автономность работы от САБ;
• Возможность работы с различными источниками
данных;
• Масштабируемость системы, возможность работы с
удалёнными филиалами;
• Математический и логический контроль введенных
данных;
• Возможность предоставления информации в
графическом виде;
• Безопасность (разграничение прав доступа к
системе).
www.finporttechnologies.com
Finport Technologies
Спасибо за внимание!
Контакты:
Киев, пр. Гагарина, 23, 7-й этаж
Тел./факс +38 (044) 536-0217
E-mail: info@finport.com.ua
Web: www.finport.com.ua
www.finporttechnologies.com