Николаева Ю.С. "Роль банков в противодействии легализации

Роль банков в противодействии
легализации доходов, полученных
преступным путем
Выполнила студентка 171
гр., Николаева Ю.С.
Актуальность

Проблема борьбы с легализацией доходов, полученных преступным
путем, стоит перед большинством российских предприятий
Отмывание капиталов становится глобальной проблемой
Угроза надежности мировой финансовой системы и политической

стабильности демократических государств
Глобализация финансовых рынков постепенно стирает границы между


внутренними и внешними источниками незаконного капитала

Развитие рынка финансовых услуг
позволяет использовать практически любой из них для отмывания денег
Масштабы деятельности по отмыванию "грязных" денег в кредитных
организациях огромны
Цель работы
Исследование эффективности
деятельности банков,
направленной на противодействие
легализации доходов, полученных
преступным путем
Задачи





Источники возникновения доходов, полученных
преступным путем;
влияние легализации этих доходов на
экономическую сферу;
осуществление противодействующих мер,
применяющихся в решении этой проблемы;
влияние законодательной базы на
регулирование процесса противодействия
легализации доходов, полученных преступным
путем;
влияние деятельности банков на экономическую
сферу в рассматриваемом аспекте;
На защиту выносятся следующие
положения:
Предпосылки
и этапы формирования механизма
противодействия легализации преступных
доходов

Легализация доходов, полученных преступным
Способы получения сокрытых от
путем
налогообложения денежных средств



Влияние легализации
на
Источникипреступных
формированиядоходов
каналов получения
экономическую
сферу страны
преступных
доходов
Ситуация в России в аспекте легализации доходов,
преступным
путем особенности
полученных
Специфические
экономические
Осуществление
противодействующих
мер,денег
страны,
способствующие
отмыванию
Элементы технологии
проверкиэтой проблемы
применяющихся
в решении
Влияние законодательной
базы на
и планируемые результаты
регулирование процесса противодействия
легализации доходов, полученных преступным
Влияние
деятельности банков на экономическую
путем
сферу в рассматриваемом аспекте
Роль банков в противодействии отмывания
преступных доходов
Специфические экономические
особенности страны,
способствующие отмыванию денег



существование «теневой» экономики или «черного
рынка» с высокой долей неучтенных доходов;
коррупция среди государственных исполнительных,
правоохранительных и судебных органов власти на федеральном и
региональном уровне;
несовершенство нормативно-правовой базы,
устанавливающей меру и условия наступления
ответственности за легализацию доходов,
полученных преступным путем;ее несоответствие международным
нормам и принципам;




несовершенство механизмов контроля и мониторинга за
деятельностью финансовых институтов;
невозможность или ограничение возможности обмена финансовой
информацией с иностранными правоохранительными органами;
существование анонимных денежных счетов и
финансовых инструментов, включая акции и облигации, по
которым допустима выплата средств «на предъявителя»;
доступ финансовых институтов к международным центрам
торговли золотыми слитками, торговле драгоценными камнями и
ценными металлами.
Осуществление противодействующих мер,
применяющихся в решении этой проблемы




FATF
ФЗ от 7.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма»
ФЗ от 28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный
закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем
финансовый мониторинг
ФЗ от 2.12.1990 г. N 395-1
"О банках и банковской деятельности"


Принцип "Знай своего клиента"

Правила принятия клиентов и обслуживания

Идентификация клиентов
Выводы
Общественная опасность легализации - ее проникновение во
все сферы экономической жизни общества
перекос в
развитии отраслей производства, преобладание потребления
над производством, сужение финансового рынка, высокие
темпы инфляции и утечка капитала за рубеж
подрывается стабильность функционирования
экономики
Благодаря деятельности банка в
соответствии с ФЗ, число легализованных доходов,
полученных преступным путем, снижается, однако это
явление на сегодняшний день полностью не устранено
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!!