Факторинг – финансовый инструмент развития компаний малого и среднего бизнеса

+7 727 250 2000
www.factoring.kz
Факторинг – финансовый
инструмент развития
компаний малого и среднего
бизнеса
Есентугелов Жомарт Акказиевич, председатель правления
ТОО «Первая Факторинговая Компания»
www.factoring.kz
Как работает факторинг
Поставщик
Поставка товара покупателю
на условиях отсрочки платежа
Покупатель
Оплата за
поставленный
товар
Выплата финансирования
(до 90%) под уступку прав
требования долга сразу
после поставки против
товарораспорядительных
документов
Факторинговая
компания
2
www.factoring.kz
О факторинге
Классический факторинг предполагает
 финансирование оборотных средств
 защиту от рисков неплатежа дебиторов
 административное управление дебиторской задолженностью
Основные продукты
 факторинг с регрессом
 факторинг без регресса
 международный факторинг
Преимущества
 не требуется залоговое обеспечение и оформление множества
документов
 гибкий график проведения операций по финансированию
 размер финансирования не ограничен
3
www.factoring.kz
О факторинге
Факторинг интересен производителям товаров, компаниям оптовой
торговли, сервисным компаниям, реализующим свою продукцию или
услуги на условиях отсрочки платежа и сфера деятельности
которых связана с такими направлениями как: продукты питания,
алкоголь и напитки, бытовая техника, компьютеры, медикаменты,
бытовая химия, парфюмерия и косметика, ГСМ и прочими быстро
оборачиваемыми товарами.
Факторинг - незаменимый финансовый инструмент для компаний,
нацеленных на увеличение продаж, стремящихся к освоению новых
рынков, ведущих рентабельный и перспективный бизнес.
Основные причины, оказывающие влияние на выбор
представителей МСБ в пользу факторинга, это отсутствие у фактора
жестких требований к финансовому состоянию клиента и к
предоставлению залогового обеспечения по факторинговым
сделкам.
4
www.factoring.kz
Мировой рынок факторинга
Мировой факторинговый оборот в 2008 г. составил 1 868
млрд. долларов (2007 г. - 1 900 млрд.долларов, влияние
кризиса меньше, чем на кредитование),
Европа -67%, Азия -18%, Америка -12%,
Великобритания -12% от ВВП, Италия -10%, Франция -9%,
Германия -5%,
Бурный рост в странах Азии, в основном за счет Китая.
Источник: Factor Chain International, press release 11 May 2009
5
www.factoring.kz
Мировой рынок факторинга
6
www.factoring.kz
Факторинг в России
Бурное развитие до 2008:
2006 г. - $11.9 млрд.,
2007 г. - $19.1 млрд.,
2008 г. - $22,7 млрд.,
2009 г. - $12 млрд.
Лидеры рынка – Промсвязьбанк, Национальная
факторинговая компания, Петрокоммерц, ВТБ-факторинг
Источник: Factor Chain International, press release 11 May 2009
7
www.factoring.kz
Факторинг в России
В рамках государственной программы поддержки малого и
среднего предпринимательства Российский Банк Развития в
2009 году начал реализацию факторинговой программы.
Банком открыты кредитные линии нескольким факторинговым
компаниям и коммерческим банкам.
Срок кредитных линий до 1 года, ставка 9%.
Объем выделенных средств на 2010 год более 4 млрд.рублей
8
www.factoring.kz
Основные риски в факторинге
Риски клиента:
Риски дебитора:
 Мошенничество
 Товарные споры
 Прямые платежи
 Неплатежеспособность
9
www.factoring.kz
Риск-менеджмент: отличия от банковского
подхода
Банк
Фактор
Анализ финансовой
отчетности клиентазаемщика. Оценка залога
Анализ дебитора-заемщика
на основе собственной
информации, накопленной
статистики, финансовой
отчетности
Периодический мониторинг
погашения кредита и
процентов в установленные в
договоре сроки.
Ежедневный мониторинг
платежной дисциплины
заемщика
Периодический мониторинг
предмета залога
Постоянная верификация
дебиторской задолженности
10
www.factoring.kz
Управление рисками
Мониторинг клиентов:

Верификация поставок (выборочная)

Сверки с дебитором

Анализ ключевых показателей с акцентом на изменения
платежной дисциплины дебиторов, графиков отгрузки

Полевой аудит
11
www.factoring.kz
Первая Факторинговая Компания
Начальное финансирование проекта - уставный капитал 5 млн.
тенге и субординированный займ 3 млн. долларов США,
предоставленный группой компаний Бата.
В сентябре 2009 года Компания была принята в члены
международной ассоциации факторинговых компаний International
Factors Group (www.ifgroup.com).
Клиентская база - более 20 компаний из таких секторов экономики
как сервисные услуги национальным и нефтедобывающим
компаниям, производство и оптовая торговля, которые связаны
более чем с 50 дебиторами.
В апреле 2010 открыт филиал в городе Атырау.
12
+7 727 250 2000
www.factoring.kz
Спасибо за внимание!
Название презентации / раздел / подраздел
13