Влияние проблемы отмывания денег на эффективность

Результаты опроса экспертов банковской отрасли
Республики Казахстан о формировании национальной
системы противодействия легализации преступных
доходов
Введение
Исследование проводилось агентством «ИНТЕРФАКС»
в мае 2010 г.
АКТУАЛЬНОСТЬ
Опрос проводился в преддверии взаимной оценки Республики Казахстан экспертами
ЕАГ в целях изучения соответствия национальной системы ПОД/ФТ стандартам ФАТФ.
ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ
Выявить мнение экспертного сообщества Республики Казахстан об актуальных
тенденциях в сфере борьбы с легализацией преступных доходов и ходе
имплементации закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».
МЕТОДОЛОГИЯ ОПРОСА
Для сбора экспертных мнений использовался метод полуформализованного
интервью. Всего было опрошено 70 экспертов.
Данные опроса представлены в виде абсолютного числа экспертов, выбравших один
из вариантов ответа.
2
Проблема легализации преступных доходов.
Международная ситуация
Является ли легализация доходов, полученных незаконным путем,
серьезной угрозой для экономических и политических систем государств
Нет, она не
является угрозой
8
Да, это серьезная
угроза
32
Да, это
определенная
угроза
30
По результатам опроса подавляющее большинство экспертов (62 человека)
признали легализацию незаконных доходов угрозой для государства.
3
Проблема легализации преступных доходов.
Ситуация в Казахстане
Представляют ли процессы легализации незаконного капитала угрозу
для экономики Казахстана?
Нет, не
представляют
8
Представляют в
некоторой
степени
38
4 эксперта затруднились
с оценкой ситуации
.
Да, представляют
серьезную угрозу
20
Большинство экспертов (58 человек) считают, что легализация преступных
доходов представляет угрозу для экономики Казахстана.
Резюме: данные показывают актуальность мероприятий, направленных
на развитие национальной системы ПОД/ФТ.
4
Деятельность по противодействию легализации
преступных доходов
Какую роль играет деятельность, направленная на противодействие
легализации незаконных доходов?
70
Позитивно влияет на имидж государств
Влияет на повышение прозрачности экономической
системы и сокращение доли теневой экономики
56
Защищает интересы представителей бизнесструктур с точки зрения минимизации рисков быть
вовлеченными в преступные схемы
56
Влияет на повышение инвестиционной
привлекательности государств
38
36
Повышает качество государственного управления
26
Усложняет процесс финансовых транзакций
Используется отдельными группами в борьбе за
власть и передел сфер влияния в бизнесе
12
Создает препятствия для легального бизнеса
10
Носит формальный характер, отвлекая реальные
экономические ресурсы
10
Среди экспертов доминирует
мнение, что система мер по
противодействию легализации
преступного капитала оказывает
наибольшее влияние на:
 имидж государств,
 повышение
прозрачности их
экономических систем,
 минимизацию рисков
вовлечения бизнеса в
преступные схемы.
Чуть более половины экспертов (36-38 человек) считают, что борьба против легализации
незаконных капиталов влияет на повышение инвестиционной привлекательности стран
или способна повысить качество государственного управления.
5
Известность организаций по противодействию
легализации преступных доходов
Согласно данным опроса, высокой
известностью и авторитетом среди
экспертов пользуются международные
структуры: ФАТФ и Управление ООН по
наркотикам и преступности
Уровень известности организаций, занимающихся на
международном уровне противодействием легализации
незаконного капитала
ФАТФ (Группа разработки финансовых мер
борьбы с отмывание денег)
66
Управление ООН по наркотикам и
преступности
60
ЕАГ (Евразийская группа по
противодействию легализации преступных
доходов и финансированию терроризма)
44
Группа подразделений финансовой
разведки «Эгмонт»
«ФАТФ, конечно, наиболее известна.
Ведь ее 40+9 Рекомендаций
составляют основу, на которой
строится законодательство
государств, присоединившихся к
международной системе борьбы с
легализацией преступных доходов».
36
МАНИВЭЛ – Комитет экспертов Совета
Европы по оценке мер противодействия
легализации преступных доходов
Другие (ОФАК, ШОС)

22
Вторую группу со средним уровнем известности составили
ЕАГ и группа «Эгмонт»

«ЕАГ сравнительно новая для нас структура и
опыт взаимодействия с ней мы только
набираем на данном этапе».

«ЕАГ мы знаем, конечно. Это организация стран
содружества по типу ФАТФ и мы с ней тоже активно
взаимодействуем. Материалы «Эгмонт» также
используем в своей работе».
8
6
Эффективность системы
По оценке экспертов, система
противодействия
легализации
преступных доходов Казахстана
несколько
уступает
по
эффективности международной
системе ПОД/ФТ.
Оценка эффективности систем по противодействию
легализации доходов, полученных незаконным путем
Международная
система
30
Очень эффективна
Неэффективна
6
48
Казахстан
Россия
20
26
14
14
22
4
8
18
Одновременно с этим российская
система уже показала свою
высокую эффективность, пройдя
успешно
оценку
ФАТФ/МАНИВЭЛ/ЕАГ в 2008 г.
Недостаточно эффективна
Затрудняюсь ответить
Резюме: данные по оценке режима ПОД/ФТ Казахстана на современном этапе
отражают позитивные ожидания экспертного сообщества от реализации
предпринимаемых государством усилий по интеграции в международную
«антиотмывочную» систему. Российский опыт может быть использован
казахстанскими коллегами в целях развития национальной системы ПОД/ФТ.
7
Интегрированность Казахстана
в международную систему
Интегрированность Казахстана в международную систему
противодействия легализации незаконных доходов и финансированию
терроризма
7
57
0
Казахстан никак не интегрирован
Процесс интеграции Казахстана идет постепенно
Ц Казахстан полностью интегрирован в международную систему
6 опрошенных экспертов
затруднились с оценкой
Подавляющее большинство экспертов разделяют мнение о постепенной
интеграции Казахстана в международную систему противодействия
легализации преступных доходов и финансированию терроризма
8
Финансовая система Казахстана
Оценка финансовой системы Казахстана по параметрам
Уровень прозрачности
8
57
15
Уровень стабильности
7
58
6
Уровень использования
безналичных расчетов
16
46
2 6
Высокий уровень
Средний уровень
Низкий уровень
Затрудняюсь ответить
Большинство экспертов оценивают финансовую систему РК по основным
параметрам выше среднего.
Наиболее позитивной является оценка степени прозрачности финансовой
системы Казахстана: 65 экспертов считают ее высокой или выше среднего.
9
Ожидания от введения закона о ПОД/ФТ
Абсолютное большинство экспертов
полагает,
что
закон
будет
способствовать
повышению
прозрачности финансовой системы
Казахстана, поможет в борьбе с
легализацией незаконных доходов и
защитит бизнес от нелегальных схем.
Ожидаемый эффект от вступившего в силу в марте закона
«О противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем,
и финансированию терроризма»
Закон существенно повлияет на повышение
прозрачности финансовой системы Казахстана
64
Закон создает препятствия для нормальной
работы компаний и дополнительные сложности
в работе легального бизнеса и банков
29
Закон будет использоваться как инструмент для
борьбы между определенными группами
влияния
29
24
Закон защитит бизнес от вовлечения в
преступные схемы

8
10
68
16
12
38
54
Закон поможет в борьбе с легализацией
преступных доходов
Закон не будет работать и не повлияет на
реальную ситуацию
6
6
2
Нет единства в оценках экспертов в
отношении
препятствий
для
легального бизнеса, которые могут
возникнуть в силу закона. Мнения
разделились поровну.
54

Согласен
Не согласен
«Закон работает, это большой
шаг вперед к прозрачной
экономике».
Затрудняюсь ответить
«Как таковой Закон не
покрывает все поле
деятельности бизнеса, больше
он затрагивает мелких
предпринимателей».
10
Влияние ведомств на эффективность
системы ПОД/ФТ
Какие ведомства и организации оказывают наибольшее воздействие
на эффективность национальной системы противодействия
легализации незаконных доходов в Казахстане?
Комитет по финансовому мониторингу
Минфина Казахстана
70
44
Национальный банк Казахстана
34
Генеральная прокуратура Казахстана
Международные организации (ФАТФ, ЕАГ,
Всемирный банк, др.)
32
Организации частного сектора Казахстана
(банки, страховые компании, фондовые биржи)
32
Агентство Республики Казахстан по
регулированию и надзору финансового рынка

Комитет по финансовому
мониторингу Министерства
финансов
Республики
Казахстан

Национальный
банк
Республики Казахстан
22
Агентство по борьбе с экономическими
преступлениями
22
Ассоциация финансистов Республики Казахстан
18
14
Финансовая полиция
Палата аудиторов
Наиболее высокий вклад в
формирование
эффективной
системы
мер
борьбы
с
легализацией
незаконных
капиталов внесли:
4
Почти половина экспертов также отмечают
значимый
вклад
Прокуратуры,
Международных
организаций
и
организаций частного сектора
Резюме: результаты опроса отражают объективную роль соответствующих
государственных органов РК и Национального банка Казахстана в развитии
национальной системы ПОД/ФТ.
11
Перспективы сотрудничества
Как будет в дальнейшем развиваться международное
сотрудничество в сфере противодействия легализации незаконных
доходов
Будет
развиваться
Затрудняюсь
медленно – это
ответить
длительный
8
процесс
46
Будет
развиваться
стремительным
и темпами
16
Почти четверть опрошенных
экспертов
(16
человек)
крайне
оптимистично
оценивают
развитие
международного
сотрудничества в данном
направлении: по их мнению,
международное
сотрудничество
будет
развиваться
высокими
темпами.
Две трети респондентов (46) склонны оценивать межгосударственную
кооперацию по противодействию легализации преступных доходов как
долгосрочный процесс.
Резюме: данные опроса отражают, скорее, ожидания экспертов, основанные
на понимании сложности координации международного сотрудничества по
борьбе с легализацией преступных доходов.
12
Основные выводы

Бизнес-сообщество Казахстана осознает необходимость развития
национальной системы ПОД/ФТ и готово сотрудничать с
регулирующими органами в этом направлении;

Вступление закона РК о ПОД/ФТ в силу – важный шаг государства на
пути к интеграции в международную «антиотмывочную» систему и
призван оказать позитивное воздействие на развитие национальной
экономики и легального бизнеса;

Сотрудничество с международными организациями в целях
совершенствования национальной системы ПОД/ФТ – важное
направление для Казахстана. В этом смысле предстоящая взаимная
оценка ЕАГ внесет значительный вклад в гармонизацию
«антиотмывочного» режима Казахстана и приведение его в
соответствие с международными стандартами
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
14