Система обучения (подготовки) сотрудников кредитных

Повышение квалификации
специалистов в области
ПОД/ФТ и государственные
образовательные стандарты
Семинар
Ассоциация российских банков,
17 ноября 2009 года
Правовые основы





15-ая Рекомендация ФАТФ
П. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»
Концепция национальной стратегии противодействия легализации преступных
доходов и финансированию терроризма, утвержденная Президентом РФ в июне 2005
года
П. 3 Постановления Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 г. № 715
«О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам,
ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его
осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров,
идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»
Указание ЦБ РФ от 09.08.2004 г. № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению
кадров в кредитных организациях»


Положение ФСФМ РФ от 01.11.2008 г. № 256 «О требованиях к подготовке и
обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами
или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2
Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У
«О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»
В КО должна быть разработана программа обучения по ПОД/ФТ,
предусматривающая:


Порядок проведения обучения и его формы
Порядок проверки знаний сотрудников КО
Обучение проводится:
при приеме или переводе на работу в подразделение,
осуществляющее те или иные функции по ПОД/ФТ (вводный
инструктаж)

в процессе трудовой деятельности (целевой инструктаж и
повышение квалификации

3
Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У
«О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»
Периодичность обучения:


Вводный и целевой (внеплановый) инструктажи
проводятся по мере возникновения необходимости.
Повышение квалификации (плановый инструктаж)
проводится:
не реже двух раз в год (для ответственных
сотрудников),
не реже одного раза в год (для сотрудников
подразделения по ПОД/ФТ и иных
сотрудников).
Периодичность проверки знаний:
1. Не реже одного раза в год на регулярной основе
2. По истечении одного месяца с даты вводного инструктажа
4
Ответственным за разработку и реализацию
программы обучения в КО является
специальное должностное лицо,
ответственное за соблюдение правил
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и
программ его осуществления, т.е.
(ответственный сотрудник по ПОД/ФТ)
5
Содержание подготовки сотрудников



Выявление операций, подлежащих
обязательному контролю, оформление и
представление сведений о таких операциях.
Принцип «знай своего клиента».
Порядки и регламенты внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ
6
Действующая модель:
Подготовка сотрудников силами самих КО
путем реализации программ обучения
(подготовки) кадров.
Повышение квалификации сотрудников КО и
ответственных сотрудников по ПОД/ФТ через
возможности учебных центров.
7
Достижения и проблемы
Внутрибанковская подготовка
Достижения


Система внутрибанковского обучения в целом
сложилась;
Началось внедрение специализированного ПО
(обучающие программы);

Осуществляется проверка знаний сотрудников;

Ведется строгий учет и отчетность.
8
Проблемы

Подготовка Ответственных сотрудников по
ПОД/ФТ в малых и средних не всегда является
достаточной для организации обучения других
сотрудников;

Проверка знаний Ответственных сотрудников
отсутствует;

Знания Ответственных сотрудников не
аттестуются;

Крупные КО не имеют необходимости обучать
всех сотрудников в коммерческих УЦ, а малые
КО не имеют возможности сделать это.
9
Достижения и проблемы
внебанковской подготовки
Достижения



В обучении принимают участие
высококлассные специалисты Банка России и
Росфинмониторинга;
Начали создаваться возможности для
дистанционного обучения и обучения в режиме
on-line;
Разнообразие раздаточных материалов.
10
Проблемы




Организованная система внебанковского
обучения сотрудников КО пока не сложилась;
Отсутствует принцип уполномоченности и
сертификации учебных центров;
Программы обучения для различных категорий
сотрудников не дифференциируются;
Проверка знаний обучаемых не осуществляется.
11
Модель подготовки кадров по ПОД/ФТ
Уровень 1
УЦ БР
МУМЦФМ
УЦ ФСФР
Обучение обучающих
Уровень 2
Коммерческие
УЦ
Обучение ответственных сотрудников
Ответственный сотрудник
Уровень 3
Обучение сотрудников КО
Подразделения КО
12
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ
Галкин Александр Алексеевич
Институт банковского дела АРБ
Руководитель проектов
gal.alex.mail@gmail.com
13