Посмотреть - Интеррасчет

Приложение № 2
к приказу № 22-П от 07.05.2015 г.
ДОГОВОР
банковского счета № _____________
город Москва
"___" ____________ 20___ г.
Акционерное общество «Интеррасчет» расчетная небанковская кредитная организация, именуемое в дальнейшем
«РНКО», в лице И.о. Председателя Правления Мёдовой Ирины Владимировны, действующего на основании Устава, с
одной стороны., с одной стороны, и ____________________________________________________________,
(полное наименование организации в соответствии с Уставом)
именуемое в дальнейшем «Клиент» в лице ________________________________________________________________,
действующего на основании ______________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили
Настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. РНКО открывает Клиенту расчетный счет (далее по тексту - «Счет») в валюте Российской Федерации и
осуществляет расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством РФ и нормативными
актами Банка России.
1.2. Клиент предоставляет РНКО документы для открытия Счета в соответствии с перечнем АО «Интеррасчет»
РНКО.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. РНКО обязана:
2.1.1. Принимать и зачислять поступающие на Счет Клиента денежные средства, а также выполнять распоряжения
Клиента о проведении других операций по Счету в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными
актами Банка России и условиями настоящего Договора.
2.1.2. Производить прием наличных денежных средств Клиента в соответствии с действующими нормативными
актами Банка России и условиями настоящего Договора (ст. 4 настоящего Договора).
2.1.3. Выдавать Клиенту выписки из Счета на следующий день после совершения операций.
2.1.4. Без распоряжения Клиента не списывать денежные средства, находящиеся на его Счете, за исключением
случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящим Договором.
2.1.5. Обеспечивать сохранность денежных средств Клиента, поступивших на Счет Клиента.
2.1.6. РНКО гарантирует тайну банковского Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте.
2.1.7. Своевременно предоставлять Клиенту информацию обо всех изменениях правил проведения расчетнокассовых операций, устанавливаемых Банком России.
2.1.8. Исполнять платежные требования и инкассовые поручения, предъявленные к Счету Клиента, в сроки и
порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.
2.1.9. Открыть Клиенту Счет с момента заключения настоящего Договора.
2.2. РНКО вправе:
2.2.1. Отказать в совершении расчетно-кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении
Клиентом действующего законодательства РФ, правил оформления расчетных и кассовых документов, сроков их
предоставления в РНКО, а также в случае подписания расчетных документов неуполномоченными лицами.
2.2.2. Запрашивать у Клиента документы для подтверждения законности совершения операций. Все документы
предоставляются Клиентом РНКО в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Документы, составленные
полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются РНКО с надлежащим образом заверенным
переводом на русский язык, а в отдельных случаях, легализованные в установленном порядке.
2.2.3. Клиент предоставляет РНКО право списывать (заранее данный акцепт) без дополнительного распоряжения
Клиента с его Счета стоимость услуг РНКО в соответствии с действующими Тарифами РНКО, прилагаемыми к
настоящему Договору и являющимися его неотъемлемой частью, или в отдельных случаях по договоренности Сторон.
2.2.4. Клиент предоставляет РНКО право списывать (заранее данный акцепт) без дополнительного распоряжения
Клиента с его Счета ошибочно зачисленные на Счет суммы.
2.2.5. Изменять в одностороннем порядке размеры Тарифов за проведение операций по Счету Клиента и кассовое
обслуживание. РНКО извещает Клиента о введении новых Тарифов РНКО, внесении изменений и дополнений в
действующие Тарифы РНКО за 5 (пять) рабочих дней до даты вступления в силу изменений путем размещения новых
Тарифов РНКО (изменений к ним) в операционном зале РНКО, иными способами, позволяющими получить информацию и
установить, что она исходит от РНКО.
2.2.6. Клиент предоставляет РНКО право списывать (заранее данный акцепт) без дополнительного распоряжения
Клиента с его счета кредиторскую и иную задолженность, образовавшуюся перед РНКО.
2.2.7. Осуществлять переводы денежных средств Клиента в рамках форм безналичных расчетов и в порядке,
установленном действующим законодательством и нормативными актами Банка России.
2.2.8. Производить без распоряжения клиента списание денежных средств со Счета Клиента на основании
действующего законодательства РФ.
2.2.9. Использовать имеющиеся на Счете Клиента денежные средства, гарантируя их наличие при предъявлении
требований к Счету, а также право Клиента на распоряжение этими средствами.
РНКО
Клиент
____________________________________________________
/
/
____________________________________________________________
/
/
За пользование денежными средствами, находящимися на Счете, проценты РНКО Клиенту не выплачиваются.
2.2.10. Списывать денежные средства со Счета Клиента на основании предъявленного инкассового поручения при
представлении Клиентом в РНКО сведений о получателе денежных средств, имеющем право предъявлять инкассовые
поручения к Счету Клиента, об обязательстве Клиента и Основном договоре, заключенном Клиентом с получателем
денежных средств, в том числе в случаях, предусмотренных федеральным законом.
При поступлении распоряжения получателя денежных средств, требующего акцепта Клиента, осуществлять
контроль наличия заранее данного акцепта Клиента в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, а при
отсутствии заранее данного акцепта Клиента, получать акцепт Клиента в соответствии с требованиями нормативных актов
Банка России.
При поступлении распоряжения Клиента, требующего в соответствии с федеральным законом согласия третьего
лица на распоряжение денежными средствами Клиента, РНКО осуществляет контроль наличия согласия третьего лица,
которое может быть дано в электронном виде или на бумажном носителе, в том числе посредством составления
распоряжения, заявления третьего лица, подписания третьим лицом распоряжения Клиента или в распоряжении Клиента в
месте, свободном от указания реквизитов.
2.2.11. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента и операций по этому Счету
отказаться от исполнения Настоящего Договора, предупредив об этом Клиента в письменной форме за два месяца.
2.2.12. В случае выявления операций по Счету Клиента, которые могут быть признаны сомнительными
(необычными) сделками в понимании нормативных актов Банка России, после предварительного предупреждения,
отказать Клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операций по Счету, подписанному аналогом
собственноручной подписи. В этом случае Клиент предоставляет в РНКО только надлежащим образом оформленные
расчетные документы на бумажном носителе.
2.2.13. При приеме наличных денежных средств от Клиента заявлять претензии о недостаче, излишках,
неплатежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении РНКО и в
присутствии представителя Клиента.
2.3. Клиент обязан:
2.3.1. Выполнять требования действующего законодательства РФ, в том числе нормативных актов Банка России
по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.
2.3.2. Оплачивать услуги РНКО в соответствии с действующими Тарифами РНКО.
2.3.3. Письменно подтверждать остаток на Счете по состоянию на 01 января, не позднее 25 января года,
следующего за отчетным.
2.3.4. Своевременно предоставлять РНКО сведения и документы для осуществления расчетно-кассового
обслуживания Клиента, а по письменному запросу РНКО - не позднее 2 (Второго) рабочего дня с даты получения запроса
Клиентом. Представлять документы в подтверждение проводимых или проведённых операций по запросу РНКО – не
позднее 7 (Семи) рабочих дней с момента получении запроса.
В письменном виде уведомлять РНКО о смене наименования, организационно-правовой формы, адреса,
номеров телефонов, печати, состава лиц, имеющих право подписи расчетно-кассовых документов, с обязательным
предоставлением в РНКО подтверждающих документов (оригиналов или надлежащим образом заверенных копий), в срок
не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты проведения или регистрации таких изменений, а также незамедлительно
сообщать РНКО иную имеющую существенное значение для надлежащего исполнения Сторонами настоящего Договора
информацию.
2.3.5. Предоставлять в РНКО документы, подтверждающие продление полномочий лиц, наделенных правом
первой и/или второй подписи в случае, если ограничен срок полномочий данных лиц учредительными документами,
распорядительным актом, либо на основании доверенности, не позднее дня, следующего за днем истечения срока
полномочий.
2.3.6. Предоставлять в РНКО сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде
другого лица (в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного
управления) при проведении банковских операций и иных сделок, согласно требованиям действующего законодательства.
Сведения, позволяющие установить и идентифицировать выгодоприобретателя должны быть действительными на
дату их предъявления.
2.3.7. В случаях обнаружения факта ошибочного зачисления денежных средств на Счет Клиента, незамедлительно
уведомить РНКО о неверно зачисленной сумме.
2.3.8. Возвратить РНКО ошибочно зачисленные денежные средства в срок не позднее 1 (Одного) рабочего дня с
момента обнаружения им факта ошибочного зачисления.
2.3.9. При получении наличных денежных средств со Счета заявлять претензии о недостаче, излишках,
неплатежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении РНКО и в
присутствии кассового работника РНКО.
2.3.10. Сообщать РНКО все имеющиеся сведения о своих бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях.
2.4. Клиент вправе:
2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с
действующим законодательством РФ.
2.4.2. Давать РНКО поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, требовать отчет о выполнении поручений.
2.4.3. Получать в РНКО наличные денежные средства на цели, установленные федеральными законами, иными
правовыми актами, действующими на территории РФ, и нормативными актами Банка России.
Выдача Клиенту денежной наличности на заработную плату и выплаты социального характера, стипендии
производятся в сроки, согласованные с РНКО.
РНКО
Клиент
____________________________________________________
/
/
____________________________________________________________
/
/
2.4.4. Требовать от РНКО своевременного осуществления операций и немедленного восстановления неправильно
списанных сумм со Счета.
2.4.5. Дать распоряжение РНКО о списании денежных средств со Счета по требованию третьих лиц, в том числе
связанному с исполнением Клиентом своих обязательств перед этими лицами.
РНКО принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных,
позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его
предъявление.
2.4.6. Получать информацию о проведенных операциях по Счету Клиента.
2.4.7. Самостоятельно выбирать формы безналичных расчетов, в том числе определять формы безналичных
расчетов в договорах, заключаемых Клиентом со своими контрагентами (в Основных договорах).
3. ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
3.1. РНКО производит операции по поручениям Клиента только в пределах кредитового остатка по Счету.
При наличии договора кредитования банковского счета Клиента («овердрафт») РНКО имеет право осуществлять
платежи со счета Клиента при отсутствии или недостаточности средств на нем в пределах лимитов, установленных
договором кредитования (максимальной суммы, на которую может быть проведена указанная операция).
3.2. Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются РНКО.
3.3. РНКО зачисляет поступившие на Счет Клиента денежные средства, а также выдает или перечисляет их со
Счета не позже дня, следующего за днем поступления в РНКО соответствующего платежного документа.
Операционный день определяется внутренними документами РНКО.
На дату вступления в силу настоящего Договора в РНКО установлен следующий операционный день, с учетом
пятидневной рабочей недели по обслуживанию банковских счетов юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей, действующих без образования юридического лица:
- Понедельник – четверг: 9.30 – 17.00 московского времени;
- пятница, предпраздничные рабочие дни, последний день месяца: с 09.30 до 16.30 московского времени.
3.4. Все переводы денежных средств со Счета Клиента осуществляются в очередности, предусмотренной
действующим законодательством.
3.5. РНКО предоставляет Клиенту выписки из Счета Клиента по мере совершения операций, но не ранее, чем на
следующий рабочий день после дня совершения операций по Счету. Выдача выписок (дубликатов выписок) и
корреспонденции по Счету Клиента осуществляется только лицам, уполномоченным распоряжаться денежными средствами
на Счете, и лицам, предъявившим в РНКО надлежащим образом оформленную доверенность.
3.6. Выписки, а также остатки по Счету считаются подтвержденными, если в течение 10 дней после совершения
операций, Клиент не заявил о своих претензиях.
4. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
4.1. РНКО осуществляет прием и/или выдачу наличных денежных средств на Счет и/или со Счета Клиента в
порядке, установленном действующими нормативными актами Банка России и Тарифами РНКО.
4.2. РНКО принимает от Клиента наличные денежные средства в сумме, указанной в объявлении на взнос
наличными в течение операционного дня, и в тот же день зачисляет на Счет Клиента.
4.3. Выдача Клиенту наличных денежных средств производится РНКО в течение операционного дня по
денежному чеку, оформленному Клиентом, со Счета Клиента, открытого в РНКО, в пределах остатка на указанном Счете.
4.4. Клиент предварительно согласовывает с РНКО дату, сумму, время сдачи и получения наличных денежных
средств.
4.5. РНКО организует работу с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки подделки денежными
знаками в соответствии с нормативными актами Банка России.
4.6. Прием от Клиента сомнительных денежных знаков Банка России для отправки на экспертизу в учреждение
Банка России, а также выдача результатов экспертизы осуществляется РНКО без взимания платы в порядке,
установленном Банком России.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Клиент несет ответственность перед РНКО за достоверность предоставляемых документов для открытия
Счета и ведения операций по нему в соответствии с действующим законодательством РФ.
5.2. РНКО несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручений Клиента в
соответствии с действующим законодательством РФ.
5.3. РНКО не несет ответственности за неисполнение распоряжений Клиента в случаях неверно указанных им
реквизитов в платежных документах, если операции по Счету задерживаются по вине других участников расчетной
операции, включая учреждения Банка России, а также по вине других кредитных организаций.
5.4. РНКО не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными
лицами Клиента, когда с использованием предусмотренных процедур РНКО не мог установить факта выдачи
распоряжения неуполномоченными лицами.
5.5. РНКО не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, если остаток денежных средств на
Счете не достаточен для проведения перевода денежных средств и списания тарифа РНКО за совершенную операцию.
5.6. Убыток, который произойдет вследствие исполнения РНКО платежного или исполнительного документа
Клиента с поддельными подписями, печатью и текстом, несет Клиент, если вступившим в законную силу решением суда
не будет признана вина РНКО с одновременным удовлетворением иска Клиента.
РНКО
Клиент
____________________________________________________
/
/
____________________________________________________________
/
/
5.7. РНКО не вмешивается в договорные отношения Клиента. Взаимные претензии между Клиентом и
получателем денежных средств, кроме возникших по вине РНКО, решаются в установленном федеральным законом
порядке без участия РНКО.
5.8. Споры и разногласия, возникающие из Настоящего Договора, разрешаются путем переговоров Сторон и
заключения дополнительных соглашений, а при не достижении согласия - в арбитражном суде г. Москвы. Срок
рассмотрения претензий 15 рабочих дней.
6. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
6.1. На основании отдельно заключаемых договоров РНКО может инкассировать денежные средства,
осуществлять другие виды операций и услуг в соответствии с Уставом и Лицензией РНКО.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ
7.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в действие с момента его подписания
Сторонами.
7.2. РНКО и Клиент согласились, что любые Дополнительные соглашения к Настоящему Договору, заключаемые
в связи с изменением и дополнением настоящего Договора, действительны при условии заключения их в письменном виде
и подписании уполномоченными на то лицами.
7.3. Настоящий Договор может быть расторгнут Клиентом по его заявлению в любое время при условии
отсутствия кредиторской или иной задолженности перед РНКО, а также в случае ликвидации одной из Сторон.
7.4. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании п. 2.2.11 настоящего Договора, если, по истечении
двух месяцев со дня направления РНКО предупреждения в письменной форме, денежные средства на Счет Клиента не
поступили.
7.5. РНКО вправе расторгнуть Настоящий Договор в случаях, установленных законом, с обязательным
письменным уведомлением об этом Клиента. В этом случае настоящий Договор считается расторгнутым по истечении 60
(шестидесяти) дней со дня направления РНКО Клиенту уведомления о расторжении Настоящего Договора. Со дня
направления РНКО Клиенту уведомления о расторжении Настоящего Договора до дня, когда Настоящий Договор
считается расторгнутым, РНКО не осуществляет операции по Счету Клиента, за исключением операций, предусмотренных
действующим законодательством. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию
перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента. В
случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение 60 (шестидесяти) дней со дня
направления РНКО Клиенту уведомления о расторжении Настоящего Договора, либо неполучения РНКО в течение
указанного срока указания Клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет, РНКО зачисляет
денежные средства на специальный счет в Банке России. Возврат денежных средств Клиенту со специального счета
производится в порядке, установленном Банком России.
8. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
8.1. Стороны обязуются в 3-х дневный срок информировать друг друга об изменении своих адресов и иных
реквизитах.
8.2. Во всем остальном, не предусмотренном Настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим
законодательством РФ.
8.3. Недействительность каких-либо условий Настоящего Договора не влечет недействительности прочих его
условий.
8.4. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах - по одному для каждой из Сторон.
АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
РНКО
КЛИЕНТ
АО «Интеррасчет» РНКО
_________________________________________________
(сокращенное наименование)
127473, г. Москва, ул. Селезневская, д. 13, стр. 2
_________________________________________________
(фактический адрес места нахождения)
ОГРН 1020900001792
ОГРН____________________________________________
ИНН 0900000050 КПП 775001001
КИО (для нерезидента) ________________________________________
К/с 30103810645830000614
ИНН/КПП ________________________________________
в Отделении 1 Главного управления Центрального банка Р/с № ____________________________________________
Российской Федерации по Центральному федеральному в АО «Интеррасчет» РНКО
округу (Отделение 1 Москва) БИК044583614
к/с 30103810645830000614
в Отделении 1 Главного управления Центрального банка
Российской Федерации по Центральному федеральному
округу (Отделение 1 Москва) БИК044583614
И.о. Председателя Правления
______________________________________________
(должность)
______________________/ Мёдова И.В./
(подпись)
(Ф.И.О.)
(должность)
__________________________/__________________/
(подпись)
(Ф.И.О.)
Открыт Расчетный счет № _________________________________________________________
" _____ " _____________ 20___ г.
РНКО
Клиент
____________________________________________________
/
/
____________________________________________________________
/
/