Договор специального банковского счета поставщика в валюте

ДОГОВОР СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА
ПОСТАВЩИКА
в валюте Российской Федерации
(для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей)
г. Москва
Регистрационный № ___________
«___» ____________ 20__ г.
КОММЕРЧЕСКИЙ
ТОПЛИВНО-ЭНЕРГЕТИЧЕСКИЙ
МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ
БАНК
РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем Банк, в
лице ___________________________________________________________, действующего на основании
__________________________________________, с одной стороны, и ______________________________
__________________________________________________________________________________________
(полное наименование организации или ИП, с указанием ФИО)
________________________________________________________________ именуемое(ый) в дальнейшем
Клиент, в лице ____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________действующего
на основании/зарегистрированного (для ИП) ___________________________________________________,
(для ИП указывается дата регистрации в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей ,
с другой стороны (далее – Стороны), заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Банк открывает Клиенту специальный банковский счет поставщика №
40821810________________________ в валюте РФ (далее – Счет) и осуществляет по поручению
Клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законодательством РФ, нормативными
актами Банка России, условиями настоящего Договора.
1.2. Специальный банковский счет, открываемый поставщику, предназначается для
осуществления расчетов с платежными агентами при приеме от них денежных средств, полученных в
качестве платежей от плательщиков - физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 3 июня
2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой
платежными агентами».
2. Порядок осуществления расчетных операций по Счету
2.1. Счет открывается на основании заявления Клиента и представленных им надлежаще
оформленных документов, предусмотренных законодательством РФ, нормативными актами Банка
России, внутренними документами Банка о порядке открытия, ведения и закрытия данного вида счетов.
2.2. Подписи лиц (лица), уполномоченных(ого) Клиентом в установленном порядке
распоряжаться его Счетом, на письменных распоряжениях Банку, электронная цифровая подпись,
используемая при осуществлении расчетов в электронной форме, являются для Банка единственно
действительными вплоть до получения письменного уведомления от Клиента о прекращении
полномочий лиц (лица) по распоряжению денежными средствами на Счете и представления им Банку
нового документа с образцами подписей и оттиском печати.
2.3. Банк производит списание денежных средств со Счета по распоряжению Клиента или с его
согласия в пределах остатка денежных средств на Счете с соблюдением установленной
законодательством РФ очередности платежей.
Списание денежных средств со Счета без распоряжения Клиента осуществляется Банком в
случаях, предусмотренных законодательством РФ или настоящим Договором.
2.4. Клиент вправе при передаче Банку распоряжения на перечисление денежных средств со
счета применять электронные платежные средства с использованием в них аналогов собственноручной
подписи, подтверждающих право Клиента на распоряжение денежными средствами. Условия обмена
расчетными документами с применением электронной цифровой подписи согласовываются Сторонами
в отдельном договоре.
2.5. По Счету могут осуществляться следующие операции:
- зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного
агента. Зачисление денежных средств на Счет с иных счетов не допускается, за исключением случаев
возврата банком получателя денежных средств, перечисленных в соответствии с режимом работы Счета,
по неверно указанным реквизитам;
- списание денежных средств на банковские счета.
2.6. Осуществление других операций по Счету не допускается.
2.7. Ошибочно поступившие (зачисленные) на Счет денежные средства Банк списывает со Счета
без распоряжения Клиента с его последующим уведомлением.
2.8. Распоряжения Клиента по Счету принимаются и исполняются не позднее рабочего дня,
следующего за днем поступления распоряжения в Банк, или в соответствии со сроками, указанными в
Тарифах Банка (Приложение № 1 к Договору).
2.9. Банк не несет ответственности за неисполнение распоряжения Клиента, сумма оплаты по
которому, включая комиссию Банка, превышает остаток средств на Счете.
2.10. Банк предоставляет Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,
разрешенных для данного вида счетов.
2.11. Банк в соответствии с законодательством РФ выполняет функции агента валютного
контроля, а также осуществляет внутренний контроль в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ).
При осуществлении внутреннего контроля по ПОД/ФТ Банк руководствуется требованиями
Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России.
2.12. Банк вправе в связи с проведением внутреннего контроля по ПОД/ФТ приостановить на 2
дня проведение операции по Счету, за исключением операций по зачислению денежных средств.
2.13. Банк вправе отказать Клиенту в совершении расчетно-кассовой операции, если платежный
или кассовый документ и/или их форма не соответствуют требованиям законодательства РФ и
установленным в соответствии с ним банковским правилам, признаны Банком сомнительными,
нарушены сроки представления их в Банк, если сама проводимая операция противоречит
законодательству РФ, если Банку при осуществлении им функций валютного контроля или внутреннего
контроля по ПОД/ФТ не представлены истребованные им документы либо представлены недостоверные
документы (копии документов).
2.14. Банк не начисляет проценты за пользование денежными средствами, находящимися на
Счете.
2.15. За проведение операций по Счету и за иные услуги, оказываемые Клиенту, Банк без
распоряжения Клиента в день совершения операций списывает с расчетного счета Клиента №
_____________________ в Банке (далее – Расчетный счет), суммы комиссионного вознаграждения
банковскими ордерами в соответствии с действующими Тарифами Банка или дополнительным
соглашением к настоящему Договору. В таком же порядке Клиент возмещает Банку телеграфные,
телекоммуникационные, курьерские и иные расходы, связанные с выполнением распоряжений Клиента.
При недостаточности средств на Расчетном счете Банк вправе списать суммы комиссионного
вознаграждения с любого счета Клиента в рублях РФ или иностранной валюте (по курсу Банка России
на день оплаты), кроме специальных банковских счетов платежного агента и/или поставщика, при
отсутствии или недостаточности денежных средств на других счетах банковский ордер помещается в
картотеку неоплаченных в срок расчетных документов, а неоплаченная сумма банковского ордера
учитывается на внебалансовом счете «Расчетные документы, не оплаченные в срок».
2.16. Банк вправе в одностороннем порядке изменить размеры Тарифов, уведомляя Клиента об
этом путем размещения соответствующей информации в помещениях Банка либо на сайте Банка в сети
Интернет. Новые размеры Тарифов вступают в силу по истечении 10 календарных дней с даты
размещения такой информации.
С действующими на момент подписания настоящего Договора Тарифами Клиент ознакомлен и
согласен.
2.17. Выписки по Счету выдаются Клиенту по мере совершения операций не позднее рабочего
дня, следующего за днем проведения операций.
При отсутствии возражений Клиента по выписке в течение 10-ти календарных дней после её
получения, выписка считается подтверждённой. В этот же срок Клиент должен возвратить ошибочно
зачисленные на Счет, не принадлежащие ему денежные средства.
Выписки по счету по письменному запросу Клиента выдаются Банком с взиманием
комиссионного вознаграждения (в порядке, установленном п. 2.15.) в соответствии с установленными
Банком Тарифами на услуги.
2
3. Обязательства Сторон
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Открыть Клиенту Счет на объявленных ему условиях в течение пяти рабочих дней со дня
представления Клиентом в Банк всех необходимых документов.
3.1.2. Использовать по согласованию с Клиентом средства автоматизации и телекоммуникации
при осуществлении расчетов в целях ускорения передачи расчетных документов, получения выписок и
обеспечения конфиденциальности.
3.1.3. Зачислять на Счет денежные средства, поступающие в пользу Клиента, не позднее
рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк надлежащим образом оформленного расчетного
документа.
3.1.4. Перечислять по распоряжению Клиента денежные средства со Счета не позднее рабочего
дня, следующего за днем поступления распоряжения и выполнять распоряжения о проведении других
операций в соответствии с режимом счета.
3.1.5. Обеспечивать сохранность средств, поступающих на Счет Клиента.
3.1.6. Не допускать ограничения прав Клиента на распоряжение денежными средствами,
находящимися на Счете, за исключением наложения на них ареста или приостановления операций по
Счету в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.7. Хранить тайну банковского Счета, операций по Счету, сведений о Клиенте и
предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну, уполномоченным представителям
Клиента, а также судам, иным государственным органам и должностным лицам в случаях,
предусмотренных законодательством РФ.
3.1.8. Консультировать Клиента по вопросам действующих правил о расчетах и других
вопросах расчетно-кассового обслуживания.
3.1.9. Предоставлять Клиенту выписки по Счету в соответствии с условиями настоящего
Договора.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1. Осуществлять операции по Счету с соблюдением требований законодательства РФ,
нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка и условий настоящего Договора.
3.2.2. Соблюдать установленные Банком России правила по оформлению расчетно-кассовых
документов.
3.2.3. Для осуществления Банком функций внутреннего контроля по ПОД/ФТ своевременно
представлять по требованию Банка документы (копии документов) и информацию, связанные с
проведением операций и других сделок, открытием и ведением Счета, соответствующие требованиям
законодательства РФ и условиям настоящего Договора.
3.2.4. Оплачивать услуги Банка согласно действующим Тарифам в порядке, установленном
настоящим Договором, и возмещать иные расходы Банка при выполнении им поручений Клиента.
3.2.5. Сообщать в письменной форме в течение 10-ти дней с момента получения выписки по
Счету о замеченных неточностях или ошибках в выписке, о суммах, ошибочно списанных со Счета или
зачисленных на Счет Клиента и ему не принадлежащих, а также о непризнании итогового сальдо по
Счету.
3.2.6. Обеспечивать конфиденциальность финансовой и коммерческой информации о Банке,
которая стала известна ему при исполнении настоящего Договора.
3.2.7. В случае внесения изменений и/или дополнений в ранее представленные в Банк
документы, в том числе изменение адреса, телефонных номеров и других реквизитов, Клиент в течение
5 банковских дней обязуется представить в Банк в письменном виде информацию об этом с
приложением надлежащим образом заверенных копий документов, свидетельствующих о
произведенных изменениях и/или дополнениях.
4. Ответственность Сторон
4.1. Банк не осуществляет контроль за направлением использования Клиентом денежных
средств, находящихся на счете, и не несет ответственности перед контрагентами Клиента в случае
несоблюдения платежным агентом режима работы счета данного типа.
4.2. Банк несет ответственность перед Клиентом за правильность и своевременность
совершения операций по Счету и соблюдение банковской тайны. При нарушении Банком своих
обязательств к нему могут быть применены меры гражданско-правовой ответственности.
Если неправомерными действиями или бездействием Банка причинен материальный или иной
3
имущественный ущерб Клиенту, Банк обязан возместить Клиенту все прямые имущественные убытки.
4.3. Банк не несет ответственности перед Клиентом за неисполнение или ненадлежащее
исполнение его распоряжения, произошедшее не по вине Банка, а также за отказ от выполнения
распоряжения Клиента по Счету в связи с проведением Банком мер внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
4.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки, вызванные фальсификацией,
подлогами, несанкционированным использованием электронной цифровой подписи при оформлении
расчетных документов, которые не могли быть выявлены Банком при осуществлении им принятых в
банковской практике мер по проверке достоверности расчетных документов.
4.5.
Клиент несет полную юридическую ответственность за достоверность сведений,
подлинность документов, представляемых им в Банк для открытия Счета и за своевременное
представление изменений к ним, а также за правомерность совершаемых им операций. В случае если в
связи с недостоверностью представленных Клиентом документов Банку причинен ущерб, такой ущерб
подлежит возмещению Клиентом в полном объеме.
5. Порядок рассмотрения споров
5.1. Стороны настоящего Договора предпримут все меры по разрешению споров и разногласий,
которые могут возникнуть в связи с его исполнением, путем переговоров. В случае если Стороны не
достигнут договоренности, заинтересованная Сторона передает спор на разрешение Арбитражного суда
г. Москвы.
6. Срок действия Договора и порядок его расторжения
6.1. Настоящий Договор вступает с силу со дня его подписания Сторонами и действует до
полного исполнения Сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
6.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время.
Заявление Клиента о расторжении настоящего Договора должно содержать платежные реквизиты для
перечисления остатка денежных средств на Счете.
Денежные средства, поступающие в Банк после прекращения действия настоящего Договора,
возвращаются в банк-отправитель.
6.3. Не позднее семи дней после получения письменного заявления Клиента о расторжении
настоящего Договора Банк обязан перечислить остаток средств, находящийся на Счете Клиента на счет,
указанный Клиентом в заявлении о расторжении настоящего Договора.
После перечисления остатка денежных средств Счет закрывается, и обязательства Сторон по
настоящему Договору считаются прекращенными.
6.4. Настоящий Договор может быть расторгнут Банком в случае и порядке, предусмотренных
ст. 859 Гражданского кодекса РФ.
6.5. В случае реорганизации любой из Сторон все права и обязанности по настоящему Договору
переходят к ее правопреемнику.
7. Прочие условия
7.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, за исключением случаев,
предусмотренных настоящим Договором, действительны, если они совершены в письменной форме и
подписаны уполномоченными на то представителями Сторон.
В случаях, предусмотренных настоящим Договором, письменные уведомления Сторон будут
считаться неотъемлемой частью настоящего Договора.
7.2. Стороны обязаны уведомлять в письменной форме друг друга обо всех изменениях статуса,
адреса места нахождения и иных данных, указанных в настоящем Договоре. Банк также вправе извещать
Клиента об указанных изменениях путем размещения информации в помещениях, где обслуживаются
Клиенты, на сайте Банка в сети Интернет.
Каждая из Сторон несет ответственность за возможные неблагоприятные последствия,
связанные с задержкой получения другой Стороной необходимой информации.
7.3. В случаях, предусмотренных законодательством РФ, нормативными актами Банка России,
внутренними документами Банка, Банк имеет право изменить номер Счета, письменно уведомив об этом
Клиента не позднее, чем за 5 рабочих дней до даты изменения.
7.4. В случае принятия новых или изменения действующих законодательных и/или
нормативных актов, регулирующих деятельность кредитных организаций, порядок проведения расчетов
4
и/или других банковских операций, изменяющих иные условия настоящего Договора, Стороны
руководствуются в своей деятельности такими документами со дня их вступления в силу без внесения
дополнений и изменений в настоящий Договор. Банк уведомляет Клиента об изменении условий
обслуживания в порядке, указанном в п. 7.2 настоящего Договора.
7.5. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны
руководствуются законодательством РФ.
7.6. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному экземпляру для Банка и Клиента.
8. Юридические адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон
БАНК
127473, г. Москва, 1-й Волконский пер., д.10
Корр.сч. 30101810000000000166 в Отделении 2
Москва,
БИК 044585166 ,
ОГРН 1027739282581
ИНН:7707283980/КПП:775001001
ОКПО 29293916
тел./факс 8(495)363-44-99/363-44-98
Дополнительный офис “__________________”
_______________________________________
(адрес)
SWIFT: TEMB RU MM
10, 1-st Volkonskiy per.
Moscow 127473 RUSSIA
КЛИЕНТ
Адрес:____________________________________
__________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
паспорт: ______________________________
(для ИП)
выдан _________________________________
(для ИП)
когда _________________________________
(для ИП)
ОГРН_____________________________________
ИНН/КПП_________________________________
ОКПО____________________________________
тел/факс:__________________________________
_______________________________________
(наименование должности)
________________________(_______________)
(подпись)
(Ф.И.О.)
________________________________
(наименование должности)
___________________(______________)
(подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.
М.П.
5