Договор банковского счета ЮЛ (ИП) (корпоративная карта)

ДОГОВОР
банковского счета юридического лица (индивидуального предпринимателя)
для проведения операций с использованием корпоративных банковских карт
г. ___________________
«____»_____________ 20__ года
Публичное акционерное общество «МЕТКОМБАНК», именуемое в дальнейшем «Банк», в
лице
_________________________________________________________________________
____,
действующего
на
основании
_____________________________________________________, с одной стороны, и
____________________________________________________________, именуемое в
дальнейшем
«Клиент»
в
лице
________________________________________,
действующего
на
основании
_____________________________________________________, с другой стороны,
вместе именуемые «Стороны», а по отдельности – «Сторона», заключили настоящий
договор о нижеследующем:
1 ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом настоящего договора является открытие Банком банковского счета
Клиенту, предоставление Клиенту корпоративных карт Банка и осуществление
расчетно-кассового
обслуживания
Клиента
по
операциям,
совершаемым
с
использованием корпоративных карт, Банка в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации (РФ), нормативными актами Центрального
Банка Российской Федерации (ЦБ РФ), тарифным классификатором Банка (далее –
Тарифы Банка), правилами предоставления и обслуживания корпоративных банковских
карт международных платежных систем VISA и MasterCard (далее – Правила), а также
условиями настоящего договора.
2 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1. Авторизация – разрешение, предоставляемое Банком для проведения операций с
использованием корпоративной банковской карты и порождающее его обязательство
по исполнению предоставленных документов, составленных с использованием
корпоративной банковской карты.
2.2. Корпоративная банковская карта (далее – Карта) – расчетная банковская карта
международной платежной системы – средство для составления расчетных и иных
документов (в том числе в электронном виде), подлежащих оплате за счет средств
Клиента.
2.3. Клиент – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключивший
с Банком настоящий договор банковского счета для проведения операций с
использованием корпоративных банковских карт.
2.4. Держатель Карты – физическое лицо, представитель Клиента, уполномоченный
распоряжаться Счетом с использованием Карты, чье имя указано на лицевой стороне
Карты и подпись которого имеется на оборотной стороне Карты.
2.5. Платежные системы – международные платежные системы VISA и MasterCard,
регулирующие и осуществляющие взаимодействие участников по выпуску и
обслуживанию банковских карт, проведение взаиморасчетов и обмен информацией.
2.6. ПИН-код – цифровой пароль, являющийся аналогом подписи Держателя при
совершении ряда операций с Картой.
2.7. Банковский счет (далее – Счет) – банковский счет, открываемый Клиенту в рамках
настоящего договора
и предназначенный для расчетов с использованием
корпоративных банковских карт. Счет может быть открыт в российских рублях,
долларах США или ЕВРО. Комиссии по Счету, открытому в иностранной валюте,
удерживаются в валюте Счета в соответствии с Тарифами Банка.
2.8. Платежный лимит – сумма средств, в пределах которой Банк дает разрешение на
проведение операций с Картой.
2.9. Клиент с использованием Карт может осуществлять следующие операции по
безналичной оплате товаров и услуг и получению наличных денежных средств:
2.9.1. Получение наличных денежных средств в валюте Счета для осуществления на
территории РФ и за ее пределами расчетов, связанных с хозяйственной
деятельностью, в том числе, с оплатой командировочных и представительских
расходов.
2.9.2. Оплата расходов в валюте Счета, связанных с хозяйственной деятельностью, в
том числе, с оплатой командировочных и представительских расходов, на
территории РФ и за ее пределами.
2.9.3. Иные операции в валюте Счета на территории РФ и за ее пределами, в
отношении которых нормативными актами ЦБ РФ, а также законодательством не
установлен запрет (ограничение) на их совершение.
2.10. Операции в иностранной валюте на территории РФ осуществляются с
соблюдением требований валютного законодательства РФ.
2.11. При открытии Счета в иностранной валюте и совершении операций по этому
Счету Банк, согласно действующему законодательству, выполняет функции агента
валютного контроля и в пределах предоставленных ему полномочий осуществляет
проверку законности поступления и расходования Клиентом средств в иностранной
валюте.
2.12. Конверсионные операции по оплате товаров и услуг в торгово-сервисной сети, а
также в пунктах выдачи наличных и банкоматах для карт Банка, учитываются в
соответствии с Тарифами Банка.
2.13. Запрещается использовать Карты для выплаты заработной платы и других выплат
социального характера.
3 ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
3.1. Счет Клиенту открывается Банком на основании настоящего договора и заявления
Клиента установленного образца, при предъявлении Банку необходимых документов
для открытия и ведения Счета.
3.2. Банк принимает платежные документы Клиента только от лиц, образцы подписей
которых заявлены в карточке с образцами подписей и оттиском печати, после
предъявления ими документов, удостоверяющих личность.
3.3. Списание денежных средств со Счета осуществляется Банком на основании
реестров платежных систем, составленных в соответствии с документами,
оформленными с использованием Карты и/ или ее реквизитов, в соответствии с
действующим законодательством РФ.
4 ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Клиент имеет право:
4.1.1. Заказывать неограниченное количество Карт к Счету, путем подачи в Банк
письменных заявлений установленной формы.
4.1.2. Устанавливать лимиты расходования денежных средств индивидуально по
каждой Карте, путем подачи в Банк письменных заявлений установленной формы.
4.1.3. Заказывать перевыпуск Карт, давать распоряжения Банку по блокированию
Карт, изменению лимитов расходования денежных средств по Картам путем
представления в Банк соответствующих заявлений в письменной форме.
4.1.4. Получать выписки по Счету и операциям, совершенным Держателями Карт.
4.1.5. Предъявлять претензии по поводу необоснованно списанных со Счета сумм в
оплату операций по Картам в течение 30 дней со дня списания суммы со Счета, путем
подачи в Банк письменного заявления о несогласии с операцией установленной формы
и расчетных документов по оспариваемой операции. Операции, не опротестованные
Клиентом в течение указанного в настоящем пункте периода, считаются
подтвержденными и одобренными, право Клиента предъявлять возражения по таким
операциям прекращается.
4.2. Банк имеет право:
4.2.1. Предъявлять к оплате и осуществлять на основании собственных распоряжений
Банка списание денежных средств, необходимых для исполнения обязательств Клиента
по операциям, проведенным с использованием Карт (в том числе уже сданных в Банк),
для оплаты услуг платежных систем, услуг Банка, погашения несанкционированного
овердрафта по Счету, пеней, а также сумм задолженности по заключенным между
Банком и Клиентом кредитным договорам и договорам поручительства, сумм ошибочно
зачисленных на Счет денежных средств, со Счета Клиента, а при недостаточности
средств на Счете - с других счетов Клиента, открытых в Банке, а также в любых других
кредитных организациях (на основании инкассовых поручений), в соответствии с
условиями настоящего договора.
Списание денежных средств со счета осуществляется в полном объеме требований
Банка (при наличии денежных средств) либо частично в пределах остатка
денежных средств на Счете (при их недостаточности). Достаточность денежных
средств на Счете определяется в установленном нормативными актами ЦБ РФ и
банковскими правилами порядке. Настоящим Стороны установили, что согласие
Клиента, указанное в настоящем пункте является заранее данным акцептом.
4.2.2. Приостановить действие Карт в случаях:
4.2.2.1. нарушения Держателем или Клиентом Правил или условий настоящего
договора;
4.2.2.2. при возникновении несанкционированного овердрафта по Счету в связи с
отсутствием или недостатком денежных средств, необходимых для проведения
расчетов по Картам;
4.2.2.3. получения Банком сведений о возможности нанесения Банку убытков при
дальнейшем использовании Карт, либо получения Банком сведений об
использовании Карт или их реквизитов для совершения противозаконных действий.
4.2.3. Отказать Клиенту в совершении операций по Счету при наличии фактов,
свидетельствующих
о
нарушении
Клиентом
действующего
законодательства,
регулирующего отношения по расчетно-кассовому обслуживанию, в том числе правил
оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк, а также в иных,
предусмотренных законодательством РФ случаях.
4.2.4. В одностороннем порядке вносить изменения в Тарифы Банка, Правила с
предварительным
уведомлением
Клиента
и
Держателей
путем
размещения
соответствующей информации на стендах в операционных залах Банка, а также на
сайте Банка (www.metcom.ru) или иными доступными способами, не позднее, чем за
10 дней до их введения.
4.2.5. Отказать Клиенту в рассмотрении претензии по поводу необоснованно списанной
суммы со Счета, если претензия была направлена после истечения 30 дней со дня
списания со Счета суммы оспариваемой операции по Карте.
4.2.6. Запрашивать у Клиента расчетные документы по операциям с Картами.
4.2.7. Устанавливать лимиты расходования денежных средств (в т. ч. лимиты на выдачу
наличных денежных средств со Счета). Лимиты расходования денежных средств могут
быть увеличены по заявлению Клиента.
4.3. Клиент обязуется:
4.3.1. Предоставить в Банк документы, необходимые для открытия Счета.
4.3.2. Осуществлять расчеты с использованием Карт в пределах остатка денежных
средств на Счете.
4.3.3. Не допускать образования несанкционированного овердрафта по Счету.
Несанкционированный овердрафт может возникнуть при отражении Банком операций
по Счету, совершенных Держателями с использованием Карт, при отсутствии или
недостаточности на Счете денежных средств. Клиент обязан погасить образовавшийся
несанкционированный овердрафт в день его возникновения. В случае просрочки
погашения несанкционированного овердрафта и, если это предусмотрено Тарифами
Банка, Клиент обязан уплатить пени за каждый день просрочки, начисленные на сумму
несанкционированного овердрафта в размере, определенном Тарифами Банка.
4.3.4. В 3-х дневный срок извещать Банк (по месту открытия Счета) о смене
наименования, места нахождения, почтового адреса, номеров телефонов, изменений
печати Клиента и прав подписи лиц, уполномоченных на распоряжение Счетом,
внесении изменений в учредительные документы Клиента с обязательным
предоставлением в Банк необходимых документов, в противном случае Банк не несет
ответственности за возможные отрицательные последствия, связанные с отсутствием
подобной информации.
4.3.5. Оплачивать услуги Банка в порядке и размере, установленном Тарифами Банка.
4.3.6. При аннулировании полномочий Держателя Карты по любой причине
(увольнение и т.п.) незамедлительно направить в Банк заявление на блокирование
Карты, в течение 2-х дней возвратить Карту в Банк, в противном случае Банк не несет
ответственности
за
возможные
отрицательные
последствия,
связанные
с
использованием Карты неуполномоченным лицом.
4.3.7. При изменении личных данных Держателя (ФИО, телефона, места регистрации) в
течение 2-х дней с момента, когда такая информация оказалась в распоряжении
Клиента, направить в Банк соответствующее письменное уведомление.
4.3.8. Обеспечить использование Карт в соответствии с Правилами, ознакомить под
роспись всех Держателей Карт с Правилами, Тарифами Банка и условиями настоящего
договора.
4.3.9. В порядке, определенном Правилами, незамедлительно уведомлять Банк в
случае утери Карты, ПИН-кода, компрометации реквизитов Карты.
4.3.10. Сохранять все первичные расчетные документы по операциям с Картами в
течение всего срока действия настоящего договора и по устному или письменному
запросу предоставлять Банку в течение 7-ми рабочих дней все первичные документы
или их копии по всем операциям с использованием Карт за запрашиваемый период:
счета за проживание, билеты на транспорт, квитанции, чеки и иные документы с
приложением оригиналов слипов, квитанций электронных терминалов/ банкоматов по
всем операциям, совершенным с использованием Карт, а также отчеты о
командировках (если денежные средства списывались со Счета на командировочные
расходы).
4.3.11. Осуществлять валютные операции в соответствии с действующим валютным
законодательством РФ и в порядке, установленном ЦБ РФ.
4.3.12. По устному или письменному запросу Банка предоставлять в течение 7-ми
рабочих дней документы (копии документов), связанные с проведением валютных
операций. Представляемые Клиентом – юридическим лицом в Банк копии документов
должны быть заверены лицом, имеющим право первой подписи, заявленным в карточке
с образцами подписей и оттиском печати, с приложением оттиска печати юридического
лица.
Представляемые Клиентом – физическим лицом – индивидуальным предпринимателем в
Банк копии документов должны быть заверены этим физическим лицом –
индивидуальным предпринимателем и заверены его печатью (при ее наличии).
Копии документов, составленных на иностранном языке, представляются вместе с
нотариально заверенным переводом на русский язык.
4.3.13. Не использовать Карты для выплаты заработной платы и других выплат
социального характера.
4.4. Банк обязуется:
4.4.1. Открыть Клиенту Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения
настоящего договора и представления Клиентом всех необходимых документов для
открытия счета, установленных законодательством и банковскими правилами.
4.4.2. Зачислять поступившие на Счет Клиента денежные средства, а также списывать
их не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк платежного
документа/ реестра платежных систем.
4.4.3. Не позднее 09:00 московского времени рабочего дня следующего за днем
зачисления/ списания денежных средств на Счет Клиента проводить изменение
платежного лимита по Картам данного Счета.
4.4.4. В срок не позднее 10 рабочих дней со дня, следующего за днем подачи Клиентом
соответствующих заявлений, осуществлять выдачу новой Карты новому Держателю или
по окончанию срока действия Карты либо при утере Держателем Карты или ПИН-кода.
4.4.5. Блокировать Карту в порядке, предусмотренном Правилами, в случаях:
4.4.5.1. при утере, порче Карты, утере, компрометации ПИН-кода и/ или иных
реквизитов Карты, после подачи клиентом соответствующего заявления (п. 4.3.9.
настоящего договора);
4.4.5.2. по инициативе Клиента, Держателя;
4.4.5.3. в случае ограничения распоряжения денежными средствами, находящимися
на Счете в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.4.6. Хранить тайну операций по Счету, без согласия Клиента информация об
операциях по Счету может быть предоставлена третьим лицам только в случаях,
предусмотренных законодательством РФ.
5 ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
5.1. Проценты на остаток денежных средств на Счете Клиента Банком не начисляются.
5.2. Расчетные документы могут оформляться в виде электронного документа с
использованием аналога собственноручной подписи при условии заключения между
Банком и Клиентом соответствующего договора.
6 ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по
настоящему договору виновная Сторона несет ответственность, согласно действующему
законодательству.
6.2. Банк не несет ответственность за возникновение конфликтных ситуаций вне
контроля Банка, в частности за нецелевое использование денежных средств,
находящихся на Счете, Держателями Карт, за приобретение товаров (услуг)
ненадлежащего качества, совершенное с использованием Карты, отказ третьих лиц в
обслуживании Карт, в том числе из-за неисправности технических средств, не
являющихся собственностью Банка.
6.3. Клиент несет ответственность за возникновение несанкционированного
овердрафта по Счету. Моментом возникновения несанкционированного овердрафта
является момент списания суммы операций, совершенных с использованием Карт
свыше суммы денежных средств, имеющихся на Счете. Документом, подтверждающим
факт возникновения несанкционированного овердрафта, является выписка по Счету
Клиента.
6.4. Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием
Карты до момента поступления в Банк заявления Клиента на блокировку Карты и/ или
возврата Карты в Банк. Платежные документы, составленные до указанного момента,
подлежат оплате Клиентом в полном объеме.
6.5. Банк не несет ответственности за оплату фальсифицированного расчетного
документа Клиента, если фальсификация документов могла быть установлена лишь при
использовании специальных технических средств и при обычном осмотре сотрудниками
Банка ее выявить было невозможно.
6.6. Споры между Сторонами настоящего договора подлежат разрешению в
Арбитражном суде по месту нахождения Территориального подразделения Банка, в
котором открыт Счет Клиента.
7 СРОК ДЕЙСТВИЯ И ОСНОВАНИЯ ПРЕКРАЩЕНИЯ ДОГОВОРА
7.1. Настоящий договор подписывается Сторонами после предоставления Клиентом
всех документов, необходимых для открытия Счета, и вступает в силу с момента его
подписания.
7.2. Настоящий договор заключен на неопределенный срок.
7.3. Расторжение настоящего договора может иметь место по соглашению Сторон, по
заявлению Клиента, либо по иным основаниям, предусмотренным действующим
законодательством РФ.
7.4. В случае направления Клиентом заявления о расторжении договора, он обязан в
течение 2-х дней после получения Банком заявления передать в Банк по акту приемапередачи все Карты, выпущенные в рамках настоящего договора. Не позднее
следующего рабочего дня после получения заявления о расторжении договора, все
Карты блокируются Банком, а платежные документы, составленные до момента
блокировки Карт, подлежат оплате Клиентом в полном объеме.
7.5. При расторжении настоящего договора Счет Клиента подлежит закрытию. Остаток
денежных средств выдается Клиенту или по его указанию перечисляется на другой
счет не позднее 7-ми дней после получения соответствующего письменного
распоряжения Клиента.
8 ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
8.1. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу,
по одному для каждой из Сторон.
8.2. Все изменения и дополнения к настоящему договору действительны в том случае,
если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными
представителями Сторон.
8.3. Во всем, что не предусмотрено условиями настоящего договора, Стороны
руководствуются действующим законодательством, устанавливаемыми в соответствии с
ним банковскими правилами и нормативными актами ЦБ РФ.
9 ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк
Клиент
Руководитель
Руководитель
__________________ / ________________ /
М.П.
___________________ / ________________ /
М.П.