Финансовый менеджмент в банках и страховых компаниях

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
Кафедра банковского и страхового дела
Мазаева Марина Владимировна
ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ В БАНКАХ И СТРАХОВЫХ КОМПАНИЯХ
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов 080200.68 «Менеджмент», магистерская программа «Финансовый
менеджмент»» очной, заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
Мазаева М.В. Финансовый менеджмент в банках и страховых компаниях
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов 080200.68
«Менеджмент», магистерская программа «Финансовый менеджмент» очной и заочной
форм обучения Тюмень, 2013, 17 стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с
учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению и профилю подготовки.
Рабочая программа дисциплины (модуля) опубликована на сайте ТюмГУ:
Финансовый менеджмент в банках и страховых компаниях [электронный ресурс] / Режим
доступа: http://www.umk3.utmn.ru., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой банковского и страхового дела. Утверждено
проректором по учебной работе Тюменского государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: Мазаева М.В.. к.э.н., доцент, зав. кафедрой банковского
и страхового дела
© ФГОС Тюменский государственный университет, 2013.
© Мазаева М.В., 2013.
2
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
1.1.Цели и задачи дисциплины
Цель изучения дисциплины – получение магистрантами знаний о природе
финансового менеджмента в коммерческих банках и страховых компаниях.
Задачи изучения дисциплины:

сформировать понятие об особенностях финансового менеджмента в банках и
страховых компаниях;

ознакомить слушателей с экономической природой управления риском в
банковской и страховой сфере;

провести ретроспективный анализ практики менеджмента в финансово-кредитных
организациях;

исследовать тенденции развития финансового менеджмента в коммерческих банках
и страховых компаниях;

оценить взаимовлияние банковского и страхового бизнеса в сфере принятия
управленческих решений.
1.2. Место дисциплины в структуре ООП.
Дисциплина «Финансовый менеджмент в банках и страховых компаниях» является
дисциплиной М.2.09 профильной (вариативной) части профессионального цикла
магистерской программы «Финансовый менеджмент» направления «Менеджмент».
Базой для изучения курса «Финансовый менеджмент в банках и страховых
компаниях» являются знания о функционировании в экономике финансово-кредитных
институтов, об экономической природе страхования и банковского бизнеса, полученные
студентами в процессе изучения дисциплины «Управленческая экономика» и «Теория
организации и организационное поведение». Для успешного усвоения материала
дисциплины студент должен владеть навыками обработки статистической информации,
полученными при изучении таких дисциплин, как «Информационные ресурсы и
компьютерных технологии в менеджменте», «Методы исследований в менеджменте».
Круг вопросов, изучаемых в рамках дисциплины «Финансовый менеджмент в банках и
страховых компаниях» способствует лучшему усвоению студентами материала курсов
«Управление стоимостью бизнеса (предприятия)», «Финансовый и инвестиционный
анализ в современных условиях», «Налоговый менеджмент».
1.3. Требования к результатам освоения дисциплины:
В результате освоения ООП бакалавриата выпускник должен обладать следующими
компетенциями:

способностью управлять организациями, подразделениями, группами (командами)
сотрудников, проектами и сетями (ПК-1);

способностью разрабатывать корпоративную стратегию (ПК-2);

умением использовать современные методы управления корпоративными финансами
для решения стратегических задач (ПК-3);

способностью разрабатывать программы организационного развития и изменений и
обеспечивать их реализацию (ПК-4);
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
Знать:
 особенности финансового менеджмента в банках и страховых компаниях;
 исторические предпосылки, обусловливающие риск-менеджмент в банковской и
страховой практике;
3
 современные тенденции развития практики управления баками и страховщиками.
Уметь:
 подобрать теоретический, статистический и нормативно-правовой материал о
функционировании банков и страховых компаний;
 использовать навыки статистических расчетов для проведения анализа
эффективности банкострахования;
 обосновывать выводы, полученные в процессе оценки управленческих решений в
финансово-кредитной сфере.
Владеть:
 навыками выделения критериев сравнения эффективности операций банков и
страховщиков;
 навыками работы в команде над единым проектом;
 навыками презентации и защиты результатов проведенного анализа.
4
Код
компетенци
и
«Финансовый менеджмент в банках и страховых компаниях»
ПК-1
ПК-2
Формулировка
компетенции*
Результаты
обучения в
целом**
способностью управлять
организациями,
подразделениями,
группами
(командами)
сотрудников, проектами и
сетями
Знает
особенности
управления
организациями,
подразделения
ми, группами
(командами)
сотрудников,
проектами
и
сетями
Умеет
управлять
проектами
и
сетями
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Эссе, контрольная работа.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Демонстрация
твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации
твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Владеет
управленчески
ми навыками
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта, собеседование,
дебаты.
Знает
исходную
область
для
разработки
корпоративною
стратегии
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной литературы;
способность
к
самостоятельному пополнению
и обновлению знаний.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Системный
характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного пополнения и
обновления.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
тесты.
способностью
разрабатывать
корпоративную стратегию
Результаты обучения по уровням освоения материала
минимальный
базовый
повышенный
Виды занятий
(лекции,
практические,
семинарские,
лабораторные)
Лекции,
семинары
Оценочные средства
(тесты, творческие
работы, проекты и др.)
Ответы
тесты.
на
на
семинаре,
семинаре,
ПК-3
умением
использовать
современные
методы
управления
корпоративными
финансами для решения
стратегических задач
Умеет
разрабатывать
корпоративную
стратегию
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной литературы;
способность
к
самостоятельному пополнению
и обновлению знаний.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Системный
характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного пополнения и
обновления.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Демонстрация
твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации
твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная работа.
Владеет
навыками
разработки
стратегических
программ
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта, собеседование,
дебаты.
Знает
основные
методы
управления
корпоративным
и
финансами
для
решения
стратегических
задач
Умеет
использовать
современные
методы
управления
корпоративным
и
финансами
для
решения
стратегических
задач
Владеет
навыками
управления
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
тесты.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной литературы;
способность
к
самостоятельному пополнению
и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная работа.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта, собеседование,
дебаты.
6
на
семинаре,
ПК-4
способностью
разрабатывать программы
организационного
развития и изменений и
обеспечивать
их
реализацию
корпоративным
и финансами
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Знает
предметную
область
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Умеет
разрабатывать
программы
организационно
го развития
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
системным
подходом
предметной
области
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
в
основной и дополнительной
литературы.
Системный
характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного пополнения и
обновления.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной литературы;
способность
к
самостоятельному пополнению
и обновлению знаний.
Полное знание программного
материала;
успешное
выполнение заданий; освоение
основной и дополнительной
литературы.
Системный
характер
знаний
при
способности
их
самостоятельного пополнения и
обновления.
7
демонстрации
твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета.
Лекции,
семинары
Ответы
тесты.
на
семинаре,
Демонстрация
твердых
профессиональных
навыков и компетенций
при
всестороннем,
системном и глубоком
знании предмета.
Всестороннее, системное
и
глубокое
знание
предмета
при
демонстрации
твердых
профессиональных
навыков и компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе, контрольная работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта, собеседование,
дебаты.
2. ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ
Семестр 3. Форма промежуточной аттестации – экзамен и контрольная работа. Общая
трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетных единицы 108 часов.
3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
Таблица 1.
Тематический план для отделения очной формы обучения
Семинарские
(практические)
занятия
2.
2
Содержание
финансового
менеджмента в банках и
страховых компаниях
Управление
рисками
банков и страховщиков
Формы контроля
Лекции
1
1.
недели семестра
Тема
Виды учебной работы Итого В том
и самостоятельная
часов числе в
работа, в час.
по
интера
теме ктивной
форме
Самостоятельна
я работа
№
3
1-6
4
2
5
6
6
19
7
27
8
4
9
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, дебаты
7-12
2
6
19
27
4
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе
Собеседование,
ответ на семинаре.
Тест, эссе,
контрольная
работа
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе, дебаты.
контрольная
работа,
презентация и
защита проекта
Экзамен
3.
Оценка
финансового
состояния
коммерческого банка и
страховой компании
13-14
2
6
19
27
4
4.
Антикризисное
управление
в
финансово-кредитных
организациях
15-16
2
6
19
27
4
8
4
24
12
76
108
16
16
Итого (часов, баллов):
Итого
в
интерактивной форме
Таблица 2.
№
Тема
недели
семестра
Тематический план для заочной формы обучения
Виды учебной работы Итого В том
и самостоятельная
часов числе в
работа, в час.
по
интера
теме ктивной
Формы контроля
2.
Самостоятельна
я работа
Семинарские
(практические)
занятия
2
Содержание
финансового
менеджмента в банках и
страховых компаниях
Управление
рисками
банков и страховщиков
Лекции
1
1.
форме
3
1-6
4
1
5
3
6
23
7
27
8
2
9
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, дебаты
7-12
1
3
23
27
2
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе
Собеседование,
ответ на семинаре.
Тест, эссе,
контрольная
работа
Собеседование,
ответ на семинаре,
тест, эссе, дебаты.
контрольная
работа,
презентация и
защита проекта
Экзамен
3.
Оценка
финансового
состояния
коммерческого банка и
страховой компании
13-14
1
3
23
27
2
4.
Антикризисное
управление
в
финансово-кредитных
организациях
15-16
1
3
23
27
2
4
2
12
6
92
108
8
8
Итого (часов, баллов):
Итого в
интерактивной форме
Таблица 3.
Планирование самостоятельной работы студентов очной формы обучения
№
1
2
3
Темы
Виды СРС
обязательные
Содержание
финансового Подготовка к
менеджмента в банках и дискуссии
страховых компаниях
Подготовка к
дебатам
Самоконтроль
Управление рисками банков Подготовка к
и страховщиков
дискуссии
Выполнение
заданий
Эссе
Самоконтроль
Оценка
финансового Подготовка к
состояния
коммерческого дискуссии
банка и страховой компании Выполнение
заданий
Эссе
Подготовка к
дебатам
9
дополнительны
е
Составление
библиографичес
кого списка
Неделя Объем
семестр часов
а
1-6
19
Составление
библиографичес
кого списка
7-12
19
Составление
библиографичес
кого списка
13-14
19
4
Самоконтроль
Антикризисное управление в Подготовка к
финансово-кредитных
дискуссии
организациях
Выполнение
заданий
Эссе
Подготовка к
дебатам
Выполнение
проектной
работы
Подготовка
презентации
Самоконтроль
ИТОГО:
Составление
библиографичес
кого списка
Реферат
15-16
19
76
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения
№
1
2
3
4
Темы
Виды СРС
обязательные
Содержание
финансового Подготовка к
менеджмента в банках и дискуссии
страховых компаниях
Подготовка к
дебатам
Самоконтроль
Управление рисками банков Подготовка к
и страховщиков
дискуссии
Выполнение
заданий
Эссе
Самоконтроль
Оценка
финансового Подготовка к
состояния
коммерческого дискуссии
банка и страховой компании Выполнение
заданий
Эссе
Подготовка к
дебатам
Самоконтроль
Антикризисное управление в Подготовка к
финансово-кредитных
дискуссии
организациях
Выполнение
заданий
Эссе
Подготовка к
дебатам
Выполнение
проектной
работы
Подготовка
презентации
Самоконтроль
ИТОГО:
10
дополнительны
е
Составление
библиографичес
кого списка
Неделя Объем
семестр часов
а
1-6
23
Составление
библиографичес
кого списка
7-12
23
Составление
библиографичес
кого списка
13-14
23
Составление
библиографичес
кого списка
Реферат
15-16
23
92
4. Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми
(последующими) дисциплинами
№
п/п
1.
2.
3.
Наименование
обеспечиваемых Темы дисциплины необходимых для изучения
(последующих) дисциплин
обеспечиваемых (последующих) дисциплин
1
2
3
4
Управление стоимостью бизнеса
+
+
+
(предприятия)
Финансовый и инвестиционный +
+
+
+
анализ в современных условиях
Налоговый менеджмент
+
+
+
5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Содержание финансового менеджмента в банках и страховых компаниях
Содержание и сущность финансового менеджмента. Роль и место финансового
менеджмента в управлении коммерческими банками и страховыми компаниями. Цель,
задачи, функции менеджмента в финансово-кредитной сфере. Информационное
обеспечение менеджмента финансово-кредитных организаций. Методологические основы
принятия управленческих решений в финансовой сфере.
Структура управления финансами банков и страховщиков. Направления
финансовой работы
профильных служб исследуемых институтов. Комплексная
диагностика финансовой отчетности банков и страховщиков. Стратегическое,
долгосрочное и краткосрочное финансовое планирование в исследуемой сфере. Методы
прогнозных оценок. Методы управления денежными потоками. Цена и структура
капитала. Управление активами. Управление пассивами. Управление затратами.
Тема 2. Управление рисками банков и страховщиков
Сущность риска. Классификация рисков. Риск и доходность в банковской и
страховой сфере. Определение рисков банковской деятельности Банком России. Риски
ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого аппарата.
Риски, предопределяемые внешними по отношению к банку макроэкономическими и
нормативно- правовыми условиями деятельности. Формирование системы риск –
менеджмента банка. Этапы процесса управления банковскими рисками. Банковская
политика рисков. Цикличность и непрерывность процесса управления банковскими
рисками. Методы снижения банковских рисков. Отказ от риска. Диверсификация риска.
Комбинация риска. Трансферт риска. Прямые управленческие воздействия на риск.
Риск как предпосылка возникновения страховых отношений. Содержание риска и
степень вероятности риска как определяющие страховой защиты. Взаимосвязь риска и
ущерба. Потребность в страховании, вызванная фактором риска и необходимостью
покрытия возможного ущерба. Объективная и субъективная вероятность, присущие
страхованию. Управление риском (риск-менеджмент) как целенаправленные действия по
ограничению и минимизации риска в системе экономических отношений. Методы
управления риском: упразднение, предотвращение потерь и контроль, страхование,
поглощение. Процесс управления риском и его этапы.
11
Тема 3. Оценка финансового состояния коммерческого банка и страховой компании
Сущность и методы анализа финансового состояния банков и страховых компаний.
Оценка имущественного положения банков и страховщиков. Анализ использования
основных и оборотных средств исследуемых институтов. Оценка финансовой
устойчивости, ликвидности и платежеспособности коммерческих банков и страховых
компаний. Оценка показателей эффективности финансово-хозяйственной деятельности
банков и страховщиков. Использование рейтинговой экспресс-оценки как метода
наблюдения за показателями эффективности.
Сущность управления инвестициями коммерческих банков. Оценка эффективности
и риска инвестиционных проектов банков. Инвестиционная политика коммерческих
банков, ее государственное регулирование. Источники инвестиций коммерческих банков.
Инвестиционная политика страховых компаний, ее роль в формировании доходов
страховщика. Страховые резервы и их инвестирование. Принципы инвестиционной
политики страховых компаний. Активы, принимаемые в покрытие страховых резервов.
Численные параметры инвестиционной политики страховщиков.
Тема 4. Антикризисное управление в финансово-кредитных организациях
Содержание и элементы антикризисного управления в финансово-кредитной сфере.
Правовое регулирование антикризисного управления. Задачи и механизмы
антикризисного управления. Классификация факторов оказывающих влияние на
финансовое состояние организации. Методы диагностики и прогнозирования финансовой
несостоятельности (банкротства) организаций. Банкротство организаций: виды и
нормативно-правовое регулирование. Антикризисные процедуры.
Финансовый менеджмент банков и страховщиков в условиях инфляции.
Особенности принятия управленческих решений. Банкротство и финансовая
реструктуризация. Прогнозирование банкротства.
Управление коммерческим банком
и страховой компанией в условиях финансового кризиса.
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Содержание финансового менеджмента в банках и страховых компаниях
1. Роль и место финансового менеджмента в управлении коммерческими банками и
страховыми компаниями.
2. Цель, задачи, функции менеджмента в финансово-кредитной сфере.
3. Методологические основы принятия управленческих решений в финансовой сфере.
4. Структура управления финансами банков и страховщиков.
Тема 2. Управление рисками банков и страховщиков
1.
2.
3.
4.
5.
Риск и доходность в банковской и страховой сфере.
Определение рисков банковской деятельности Банком России.
Банковская политика рисков.
Риск как предпосылка возникновения страховых отношений.
Взаимосвязь риска и ущерба.
12
6. Процесс управления риском и его этапы в страховой компании.
Тема 3. Оценка финансового состояния коммерческого банка и страховой компании
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Сущность и методы анализа финансового состояния банков и страховых компаний.
Оценка имущественного положения банков и страховщиков.
Сущность управления инвенциями коммерческих банков.
Инвестиционная политика коммерческих банков.
Инвестиционная политика страховых компаний.
Страховые резервы и их инвестирование.
Тема 4. Антикризисное управление в финансово-кредитных организациях
Содержание и элементы антикризисного управления
в финансово-кредитной
сфере.
1. Правовое регулирование антикризисного управления.
2. Методы диагностики
и прогнозирования финансовой несостоятельности
(банкротства) организаций.
3. Финансовый менеджмент банков и страховщиков в условиях инфляции.
4. Прогнозирование банкротства.
5. Управление коммерческим банком и страховой компанией
в условиях
финансового кризиса.
7. УЧЕБНО - МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ
РАБОТЫ СТУДЕНТОВ. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ
УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ
ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ).
В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной
работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования
общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.
Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Финансовый
менеджмент в банках и страховых компаниях»»:
1.
Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием
преподавателя.
2.
Результаты самостоятельной работы должны, иметь научную или практическую
значимость, демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах,
проявлять умения студента использовать теоретические знания при выполнении
практических задач и раскрывать компетентность автора.
3.
Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть
исполнена студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями
университета и представлена для контроля преподавателю в установленные сроки.
4.
Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку,
выполненную на основе исследования монографических и периодических
источников, статистических данных и финансовой отчетности.
Выполнение требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы
студента.
Согласно учебному плану слушатели магистерской программы выполняют
контрольную работу по предмету «Финансовый менеджмент в банках и страховых
компаниях». Цель выполнения контрольной работы систематизация полученных в ходе
изучения лекционного материала знаний и их расширение на основе изучения
13
дополнительной
литературы.
Контрольная
работа
выполняется
студентом
самостоятельно, в ней он проявляет умение работать с источниками литературы,
применять полученные знания при решении поставленных задач, проявляет навыки
логического мышления.
Текст контрольной работы должен быть напечатан с использованием компьютера и
принтера на одной стороне белой бумаге формата А4. Выравнивание по ширине, отступ
слева – 1,25 мм. Поля: левое поле – 30мм, правое – 10мм, верхнее и нижнее – не менее
20мм. Шрифт Times New Roman; кегль - 14, промежуточный интервал 1,5.
Объем контрольной работы дожжен составлять 15 листов. Список использованной
литературы должен содержать не менее 10 источников.
Темы контрольных работ:
1. Роль и место финансового менеджмента банковского и страхового бизнеса.
2. Цель, задачи, функции менеджмента в финансово-кредитной сфере.
3. Структура управления финансами банков и страховщиков.
4. Риск и доходность в банковской и страховой сфере.
5. Банковская политика рисков.
6. Риск как предпосылка возникновения страховых отношений.
7. Взаимосвязь риска и ущерба в страховании.
8. Процесс управления риском и его этапы в страховой компании.
9. Сущность и методы анализа финансового состояния банков и страховых компаний.
10. Оценка имущественного положения банков и страховщиков.
11. Инвестиционная политика коммерческих банков.
12. Инвестиционная политика страховых компаний.
13. Содержание и элементы антикризисного управления в финансово-кредитной
сфере.
14. Правовое регулирование антикризисного управления.
15. Методы диагностики
и прогнозирования финансовой несостоятельности
(банкротства) организаций.
16. Финансовый менеджмент банков и страховщиков в условиях инфляции.
17. Управление коммерческим банком и страховой компанией
в условиях
финансового кризиса.
Вопросы к экзамену:
1. Роль и место финансового менеджмента в банковском и страховом бизнесе.
2. Информационное обеспечение менеджмента финансово-кредитных организаций.
3. Структура управления финансами банков и страховщиков.
4. Комплексная диагностика финансовой отчетности банков и страховщиков.
5. Риск и доходность в банковской и страховой сфере.
6. Определение рисков банковской деятельности Банком России.
7. Формирование системы риск – менеджмента банка.
8. Этапы процесса управления банковскими рисками.
9. Банковская политика рисков.
10. Методы снижения банковских рисков.
11. Риск как предпосылка возникновения страховых отношений.
12. Содержание риска и степень вероятности риска как определяющие страховой
защиты.
13. Взаимосвязь риска и ущерба в страховании.
14. Методы управления риском в страховании.
15. Сущность и методы анализа финансового состояния банков и страховых компаний.
14
16. Оценка имущественного положения банков и страховщиков.
17. Оценка финансовой устойчивости, ликвидности и платежеспособности
коммерческих банков и страховых компаний.
18. Оценка показателей эффективности финансово-хозяйственной деятельности
банков и страховщиков.
19. Использование рейтинговой экспресс-оценки как метода наблюдения за
показателями эффективности.
20. Инвестиционная политика коммерческих банков.
21. Источники инвестиций коммерческих банков.
22. Инвестиционная политика страховых компаний.
23. Принципы инвестиционной политики страховых компаний.
24. Активы, принимаемые в покрытие страховых резервов.
25. Содержание и элементы антикризисного управления в финансово-кредитной
сфере.
26. Классификация факторов оказывающих влияние на финансовое состояние
организации.
27. Методы диагностики
и прогнозирования финансовой несостоятельности
(банкротства) организаций.
28. Финансовый менеджмент банков и страховщиков в условиях инфляции.
29. Управление коммерческим банком и страховой компанией
в условиях
финансового кризиса.
8. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
Трудоемкость дисциплины с использованием интерактивных форм обучения
составляет 6 часов лекций, 10 часов семинарских занятий.
В рамках различных форм учебной работы используются следующие виды
образовательных технологий:
1. Лекция: проблемная лекция; лекция – визуализация; лекция – провокация (с
заранее запланированными ошибками); лекция – консультация.
2. Семинар: метод проектов; метод развивающейся кооперации; дискуссии;
диспуты (дебаты); деловая игра.
В процессе изучения дисциплины предполагается участие студентов в следующих
деловых играх: «Управление рисками в банковской и страховой сфере» (Тема 2). Также
студентам предлагается выполнение проектной работы «особенности финансовой работы
профильных служб коммерческих банков и страховых компаний» (Тема 1).
Предусматриваются следующие дискуссии и диспуты: о критериях оценки финансового
состояния коммерческого банка и страховой компании (Тема 3); о целесообразности
взаимодействия банков и страховщиков в условиях антиинфляционного управления
(Тема 4).
3. Самостоятельная работа: метод проектов, структурно-семантический анализ
текста, логический и критический анализ текста, формализация и синтез информации,
постановка и решение проблем, выполнение познавательных заданий.
9. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ
9.1. Основная литература:
1. Банковский менеджмент: учеб. / кол. авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 3-е изд. - М.:
КНОРУС, 2009. – 560 с.
15
2. Банковское дело : учеб. для студентов вузов, обуч. по фин.-эконом. спец. / ред. Г. Г.
Коробова. - 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Магистр, 2011. - 592 с.
3. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело: организация деятельности коммерческого банка / Г.
Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. – М.: Юрайт, 2010. - 422 с.
4. Никулина Н.Н. Финансовый менеджмент страховой организации: учеб. пособие для
студентов вузов, обучающихся по специальностям (080105) «Финансы и кредит», (080109)
«Бухгалтерский учет и аудит»/ Н.Н. Никулина, С.В. Березина. – М.: ЮНИТИ-ДАНА,
2012. – 431 с. Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book_view&book_id=118154
(дата обращения: 05.12.2013)
5. Тавасиев А.М. Банковское дело : управление кредитной организацией : учеб. пособие для
студентов вузов, обуч. по спец. "Менеджмент организации" - 2-е изд., перераб. и доп. Москва : Дашков и К°, 2010. - 640 с.
9.2. Дополнительная литература:
Архипов А.П. Страховой менеджмент: учебно-практическое пособие/ А.П. Архипов. –
М.: Изд. Центр ЕАОИ, 2011. – 392 с. Режим доступа: http:// biblioclub.ru/
index.php?page=book _view&book_id=93225 (дата обращения: 05.12.2013)
2. Ковалев П.П. Банковский риск-менеджмент/ П.П. Ковалев. – М.: Финансы и
статистика, 2009. – 304с. Режим доступа: http:// biblioclub.ru/ index.php?page=
book_view&book_id=79604 (дата обращения: 05.12.2013)
3. Ковалев, В. В. Финансовый менеджмент: конспект лекций с задачами и тестами/ В. В.
Ковалев, Вит. В. Ковалев. - Москва: Проспект, 2011. - 504 с.
4. Кузнецова Л.В. Эффективность корпоративного управления в банковской
деятельности: Монография. – М.: Креативная экономика, 2012. – 160 с. Режим доступа:
http:// biblioclub.ru/ index.php?page=book_view&book_id=137701 (дата обращения:
05.12.2013)
5. Купчинский В.А., Улинич А.С. Система управления ресурсами банка. – М.: Экзамен,
2000. – 224 с.
6. Мазаева, М. В. Страхование [Электронный ресурс] : учеб. пособие/ М. В. Мазаева ; ред.
Ю. Ф. Евстигнеева. - 2-е изд., перераб. и доп. - Электрон. дан. и прогр. - Тюмень : Издво ТюмГУ : Виндекс, 2008. - 1 эл. опт. диск (CD-ROM)
7. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент банка: Учебное пособие для вузов. – М.:
ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 399 с. Режим доступа: http:// biblioclub.ru/ index.php?page=
book_view&book_id=114531 (дата обращения: 05.12.2013)
8. Поморина М. А. Финансовое управление в коммерческом банке. М.: КноРус, 2013. –
376 с.
9. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях : учеб. пособие для
студ. вузов, обуч. по эконом. спец. / Е. А. Исаева. - Москва : КноРус, 2010. - 176 с.
10. Титович А.А. Менеджмент риска и страхования: учеб. пособие. – 2-е изд., испр./ А.А.
Титович. – Минска: Высш. шк. , 2011. – 287 с. Режим доступа: http:// biblioclub.ru/
index.php?page=book_view&book_id=144377 (дата обращения: 05.12.2013)
1.
9.3 Список справочно-информационных изданий
1. Инструкция Банка России от 13.12.12 г. № 139-И «Об обязательных нормативах
банков»
2. О типичных банковских рисках: письмо Банка России от 23 июня 2004 года № 70-Т.
3. Письмо Банка России от 06.02.2012 г. № 14-Т «Рекомендации Базельского комитета по
банковскому надзору «Принципы совершенствования корпоративного управления»»
4. Письмо Банка России от 27 июля 2000 г. № 139-Т «О рекомендациях по анализу
ликвидности кредитных организаций»
16
5. Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации
внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»
6. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской
деятельности»
7. Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской
Федерации»
8. Федеральный закон № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и
валютном контроле»
9. Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 117-ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации»
10.
Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях»
9.4. Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:
1. Научная электронная библиотека [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://elibrary.ru
2. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.
3. Официальный сайт справочно-правовой системы КонсультантПлюс [Электронный
ресурс]. – Режим доступа: http://www.consultant.ru.
4. Официальный сайт Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: http://www.аrb.ru.
5. Официальный сайт Ассоциации кредитных организаций Тюменской области
[Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.akoto.ru.
6. Официальный сайт государственной корпорации «Агентство по страхованию
вкладов» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.asv.org.ru
10. Технические средства и материально-техническое обеспечение
дисциплины (модуля)
1. Стационарный или переносной мультимедийный комплекс.
2. Интерактивная доска.
3. Компьютерные классы с выходом в интернет и с установленными правовыми базами
данных «Гарант» или «Консультант».
4. Библиотечный электронный читальный зал с доступом к электронным ресурсам
библиотек России и мира.
17