список необходимых документов

Перечень документов, предоставляемых в Банк «Кредит-Москва» (ОАО) в день подачи заявки на «Кредит на
исполнение государственного/муниципального контракта».
Данный список документов необходимо предоставить вместе с Заявкой на кредит. Если перечень документов будет не
полный, то Банк не может гарантировать предоставление кредита в установленный данным кредитным продуктом срок.
Срок предоставления кредита исчисляется с момента предоставления Заявки с полным перечнем документов.
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
Раздел 1. Учредительные и регистрационные документы.
1. Копии паспортов участников организации/учредителей, руководителя, всех лиц, которым предоставлено право первой или второй
подписи расчетно-кассовых документов, а также право проведения операций по банковским счетам с использованием кодов,
паролей, иных аналогов собственноручной подписи, фактических владельцев бизнеса, поручителей (все страницы с отметками).
Обязательны (!) копии всех страниц паспортов участников организации/учредителей с долей более 25% и фактических владельцев
бизнеса с долей более 25%.
2. Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица либо Свидетельства о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г.
3. Копия Лицензий (разрешений) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае осуществления
Клиентом деятельности, подлежащей лицензированию.
4. Копия Устава (все листы), Протокола (Решения) о создании общества и изменения к ним Свидетельства о государственной
регистрации изменений и дополнений в учредительные документы (при наличии).
5. Копии решений/протоколов о назначении на должности единоличного исполнительного органа (ген. директора или директора
согласно Уставу) и приказа на главного бухгалтера, а также приказы (доверенности), на основании которых право первой или
второй подписи расчетно-кассовых документов предоставлено другим уполномоченным лицам Клиента.
6. Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет.
7. Копия Информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО.
8. Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ), Список участников (для обществ с ограниченной ответственностью).
Раздел 2. Финансовая и прочая информация.
1. Платежные документы об оплате налогов за последний отчетный период (в зависимости от применяемой системы
налогообложения).
2. Копии договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты, арендуемые обществом или принадлежащие ему на
праве собственности (офис, торговые, складские помещения).
3. Для традиционной системы учета:

Копии Балансов (форма №1 и форма №2), за пять последних отчётных дат (кварталов), заверенные подписью
Руководителя.

Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счетам: 51, 58, 60, 62, 66, 67 по итогам последнего календарного года и 3
последних месяца (помесячно), заверенные подписью Руководителя
4. Для упрощенной системы учета:

Копии налоговых деклараций за последний отчетный год, по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением
упрощенной системы налогообложения, заверенные подписью Руководителя.
5. Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:

Копии налоговых декларации на 2 последние отчетные даты по единому налогу на вмененный доход, заверенные
подписью Руководителя.
Раздел 3. Прочие документы.
1. Заявка и анкета к заявке на получение кредита (по форме Банка).
2. Согласие Заемщика и всех сторон по сделке на проверку через БКИ.
3. Перечень выполненных государственных/муниципальных контрактов (в случае наличия ранее выигранных конкурсов/тендеров).
4. Документы, подтверждающие итоги проведения конкурса/тендера, на выполнение которого подается заявка на кредит (возможно
предоставление до выдачи кредита).
5. Документы, подтверждающие условия и сроки выполнения/оплаты по выигранному тендеру/конкурсу (возможно предоставление
до выдачи кредита).
6. Гарантия на выполнение контракта (возможно предоставление до выдачи кредита).
7. Заключенный контракт (возможно предоставление до выдачи кредита).
Раздел 4. Документы по залогу (при залоговом кредитовании).
1. По транспорту – ПТС / ПСМ, свидетельство о регистрации, полис страхования транспорта «КАСКО» (при наличии) и копию
нотариальной (генеральной) доверенности (при наличии) - копии. Оригинал ПТС / ПСМ передается собственником в Банк после
получения решения о возможности выдачи кредита.
2. По недвижимости – свидетельство о государственной регистрации права собственности, документ-основание, указанный в
свидетельстве о государственной регистрации права собственности, справка БТИ о технической информации объекта
недвижимости, иные документы по требованию Банка.
Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы Кредитному эксперту Банка. На копиях
уполномоченным лицом Заявителя проставляется следующая надпись: «Копия верна», а также указывается фамилия, имя, отчество (при наличии),
наименование должности лица, заверившего копию документа, проставляется дата заверения, собственноручная подпись лица, завершившего копию
документа, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
Перечень документов, предоставляемых в Банк «Кредит-Москва» (ОАО) в день подачи заявки на «Кредит на
исполнение государственного/муниципального контракта».
Данный список документов необходимо предоставить вместе с Заявкой на кредит. Если перечень документов будет не
полный, то Банк не может гарантировать предоставление кредита в установленный данным кредитным продуктом срок.
Срок предоставления кредита исчисляется с момента предоставления Заявки с полным перечнем документов.
ДЛЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
Раздел 1. Регистрационные документы.
1. Копии паспортов - предпринимателя, фактического владельца бизнеса, иных лиц, которым предоставлено право подписи расчетнокассовых документов, а также право проведения по счету операций с использованием кодов, паролей, иных аналогов
собственноручной подписи, поручителей (все страницы с отметками). Обязательны (!) копии всех страниц паспортов
предпринимателя и фактических владельцев бизнеса.
2. Копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.
3. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет.
4. Копия Лицензий (патентов) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае осуществления
Клиентом деятельности, подлежащей лицензированию.
Раздел 2. Финансовая и прочая информация.
6. Платежные документы об оплате налогов за последний отчетный период (в зависимости от применяемой системы
налогообложения).
7. Копии договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты, арендуемые обществом или принадлежащие ему на
праве собственности (офис, торговые, складские помещения).
8. Для традиционной системы учета:

Копии Балансов (форма №1 и форма №2), за пять последних отчётных дат (кварталов), заверенные подписью
Руководителя.

Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счетам: 51, 58, 60, 62, 66, 67 по итогам последнего календарного года и 3
последних месяца (помесячно), заверенные подписью Руководителя (при наличии).
9. Для упрощенной системы учета:

Копии налоговых деклараций за последний отчетный год, по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением
упрощенной системы налогообложения, заверенные подписью Руководителя.
10. Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:

Копии налоговых декларации на 2 последние отчетные даты по единому налогу на вмененный доход, заверенные
подписью Руководителя.
Раздел 3. Прочие документы.
1. Заявка и анкета к заявке на получение кредита (по форме Банка).
2. Согласие Заемщика и всех сторон по сделке на проверку через БКИ.
3. Перечень выполненных государственных/муниципальных контрактов (в случае наличия ранее выигранных конкурсов/тендеров).
4. Документы, подтверждающие итоги проведения конкурса/тендера, на выполнение которого подается заявка на кредит (возможно
предоставление до выдачи кредита).
5. Документы, подтверждающие условия и сроки выполнения/оплаты по выигранному тендеру/конкурсу (возможно предоставление
до выдачи кредита).
6. Гарантия на выполнение контракта (возможно предоставление до выдачи кредита).
7. Заключенный контракт (возможно предоставление до выдачи кредита).
Раздел 4. Документы по залогу (при залоговом кредитовании).
1. По транспорту – ПТС / ПСМ, свидетельство о регистрации, полис страхования транспорта «КАСКО» (при наличии) и копию
нотариальной (генеральной) доверенности (при наличии) - копии. Оригинал ПТС / ПСМ передается собственником в Банк после
получения решения о возможности выдачи кредита.
2. По недвижимости – свидетельство о государственной регистрации права собственности, документ-основание, указанный в
свидетельстве о государственной регистрации права собственности, справка БТИ о технической информации объекта
недвижимости, иные документы по требованию Банка.
Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы Кредитному эксперту Банка. На копиях
уполномоченным лицом Заявителя проставляется следующая надпись: «Копия верна», а также указывается фамилия, имя, отчество (при наличии),
наименование должности лица, заверившего копию документа, проставляется дата заверения, собственноручная подпись лица, завершившего копию
документа, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.