Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» (открытое акционерное общество) УТВЕРЖДЕНО Протоколом Правления от 18 июля 2012 года № 07-2 Политика в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Банка «Левобережный» (ОАО) Содержание 1. Общие положения………………………………………………………………………………3 2. Основные цели и принципы политики по ПОД/ФТ……………………………………….....3 2.1. Цели политики ………………………………………………………………………………..3 2.2. Принципы политики ………………………………………………………………………....3 3. Основные направления реализации политики …………………………………………….....4 4. Перечень нормативных документов и иных актов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма…………………………………………………………………………………………4 4.1. Международные договоры…………………………………………………………………...4 4.2. Нормативные акты международных финансовых организаций…………………………..5 4.3. Российские нормативные правовые акты, рекомендации и указания Банка России…….5 5. Заключительные положения…………………………………………………………………...6 2 1. Общие положения Политика Банка «Левобережный» (ОАО) в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – политика Банка по ПОД/ФТ) является составляющим элементом политики Банка в целом. Настоящий документ определяет основные принципы реализации требований законодательства в области ПОД/ФТ, устанавливает общие правила деятельности по недопущению использования Банка в качестве инструмента для отмывания денежных средств и финансирования терроризма. 2. Основные цели и принципы политики Банка по ПОД/ФТ 2.1. Цели политики Политика Банка «Левобережный» (ОАО) направлена на достижение следующих целей: реализация государственной политики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банковской сфере; учет рекомендаций ведущих международных финансовых учреждений, обобщение международного опыта в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для дальнейшего использования в своей деятельности; недопущение вовлечения Банка (сотрудников Банка) в операции клиентов (схемы) с использованием банковских продуктов и услуг в качестве легальных инструментов, используемых для совершения незаконных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; защита деловой репутации Банка и клиентов Банка; минимизация вероятности возникновения у Банка правового риска. 2.2. Принципы политики Банка Для достижения принципами: указанных целей Банк руководствуется следующими обеспечение участия всех сотрудников Банка независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; систематическое повышение квалификации (обучение) сотрудников Банка; обеспечение единого подхода к организации внутреннего контроля в данной области во всех подразделениях Банка; идентификация клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей (лиц, организаций, к выгоде которых действуют клиенты Банка); применение принципа «Знай своего клиента», оценка клиента с точки зрения риска проведения его операций; отказ в открытии счета и (или) совершении операций в случае непредставления клиентом Банка необходимых документов (сведений) или представления недостоверных документов (сведений), а также при наличие сведений отсутствия органов управления клиента по адресу, указанному в Банке, в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; 3 не открывать счета и не осуществлять операции по перечислению денежных средств на анонимных владельцев; не открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя; установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые сами осуществляют меры противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма; сохранение банковской тайны об операциях по счетам клиентов; предоставление информации о клиенте лишь в случаях, описанных в Федеральных законах на строго мотивированном основании, подкрепленном фактическими данными лишь тем организациям, которые являются компетентными для получения данной информации, иные внутренние процедуры Банка в данной области. 3. Основные направления реализации Политики В целях реализации требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банк в полном объеме осуществляет комплекс мероприятий по организации внутреннего контроля, а именно: 1. Назначен ответственный сотрудник, на которого возложены функции реализации правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ его осуществления. 2. Сформировано специальное структурное подразделение – Отдел по финансовому мониторингу и контролю, ответственное за осуществление внутреннего контроля с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. 3. Разработаны и утверждены «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 4. Осуществляется мониторинг операций клиентов и банков-корреспондентов с целью выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок. 5. Проводится сбор, накопление, анализ, оценка и обновление информации о клиенте и его контрагентах, полученной от самого клиента и из иных источников. 6. Соблюдаются требования о документальном фиксировании и хранении информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 7. Поддерживается эффективное взаимодействие подразделений и сотрудников,осуществляются процедуры внутреннего контроля, мониторинга и отчетности для обеспечения полного понимания и исполнения сотрудниками на практике правил и процедур ПОД/ФТ. 4. Перечень нормативных документов и иных актов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 4.1. Международные договоры: Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (EST N 141) – (Страсбург, 08 ноября 1990 года); 4 Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (Нью-Йорк, 09 декабря 1999 года); Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности 2000 года (Палермская конвенция); Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе - (далее – Вольфсбергские принципы от 15 февраля 2001 года); Конвенция Организации Объединенных наций против коррупции от 31.10.2003года 4.2. Нормативные акты международных финансовых организаций. Basel committee on banking supervision: Basel Core Principles for Effective Banking Supervision, September 22, 1977// International legal materials, 1998, vol.37 International Association of insurance Supervisors. Anti-money laundering Guidance notes Insurance entities. Guidance paper. 2002. №5. Principles on client identification and beneficial ownership for the securities industry, IOSCO, May 2004. 4.3. Российские нормативные правовые акты, рекомендации и указания Банка России размещены на сайте: http://www.cbr.ru/today/anti_legalisation/print.asp?file=acts_resist.htm в разделе Законы, нормативные акты и иные документы Банка России по вопросам ПОД/ФТ на дату. 5. Заключительные положения 5.1. Настоящая Политика вступает в действие с момента утверждения. 5.2. Ответственность за выполнение требований Политики возложить на руководителей подразделений участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок. 5.3. Регистрационный номер: 33/174-2012 С.Е. Махотина 3 600 900, 6956 Документ утратил силу. Основание: _______________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ (наименование документа) от «___» __________________ 20___, № ____________________________. 5