Справочник обманутого вкладчика

Справочник обманутого вкладчика.
Оглавление

Общие положения ................................................................................................. 2

Процедура выплаты денежных компенсаций обманутым вкладчикам: ......... 3

На какую сумму компенсации Вы можете рассчитывать? ............................... 4
 Документы, необходимые для регистрации на компенсационные выплаты . 5

Контакты Компенсационных фондов………………………………………….5

Образец заявления на компенсацию ................................................................... 6

Перечень финансовых компаний, по которым Фонд производит
компенсационные выплаты ................................................................................. 7

Нормативные документы, согласно которым действует Федеральный
общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и
акционеров ........................................................................................................... 16

Положение о компенсационных выплатах гражданам, которым причинен
ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации ............ 17

Как распознать мошенников? (статья) ............................................................... 27
1
Общие положения
Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров
проводит компенсационные выплаты гражданам России, согласно Указу Президента
Российской Федерации от 18.11.1995 г. № 1157. Компенсация выплачивается вкладчикам и
акционерам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской
Федерации финансовыми компаниями, нарушившими правовые акты РФ, прекратившими
свою деятельность и включенными в список Фонда на выплаты.
Федеральный фонд не является правопреемником финансовых компаний, не располагает их
реестрами и не отвечает по обязательствам других юридических лиц.
Решением совета Фонда от 26 апреля 2010 г. максимальный размер компенсации для
вкладчиков-ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны 1941-1945 годов увеличен до
100 тысяч рублей. Выплаты производятся в размере вкладов в компании, но не более 100 тысяч
рублей, с учетом выплат, проведенных Фондом ранее.
Остальным вкладчикам компенсация выплачивается в размере вкладов в компании, но не более
15 тысяч рублей. Вдовам (вдовцам) компенсация выплачивается не только по своему вкладу, но
и по вкладу умершего супруга.
Также имеют право получения компенсации наследники по завещанию или наследники по
закону первой очереди.
Компенсация
вкладчику
выплачивается:
1)
при
наличии
подлинников
документов,
подтверждающих
сумму
вклада
2) вкладчикам только тех 485 финансовых компаний, которые включены в перечень Фонда на
выплаты.
Списки вкладчиков на компенсационные выплаты составляются организацией,
уполномоченной
на
это
администрацией
региона.
Федеральный фонд перечисляет деньги в регион согласно спискам, утвержденным
администрацией региона.
Компенсационные выплаты производятся с учетом деноминации рубля (Указ Президента
Российской Федерации от 04.08.97 г. «Об изменении нарицательной стоимости российских
денежных знаков и масштабов цен»).
2
Процедура выплаты денежных компенсаций обманутым
вкладчикам:
1-й
шаг
В списке из 485 финансовых пирамид (полный список см. ниже)
обманутый вкладчик обнаруживает названия компаний, нанесших ему
ущерб, можно начинать оформление компенсации – готовить документы
согласно списку (см. перечень документов).
2-й
шаг
Собранные документы обманутый вкладчик предоставляет в
Компенсационный Фонд или в Муниципальное образование (см.
контакты МО). И пишет заявление на выплату (см. образец заявления).
3-й
шаг
Муниципальное образование передает собранные документы и списки
заявителей в Краснодарский региональный общественно-государственный
компенсационный фонд по защите прав инвесторов (см. контакты
Фонда).
4-й
шаг
После соответствующей проверки представленных документов от всех
Муниципальных образований Фонд формирует краевой список обманутых
вкладчиков и направляет их в столицу, в центральный офис Федерального
оющественно-государственного Фонда.
5-й
шаг
После утверждения списков Попечительским советом Фонда составленные
ведомости и соответствующие денежные средства для оплаты
компенсаций рассылаются в регионы.
6-й
шаг
Краснодарский региональный общественно-государственный
компенсационный фонд по защите прав инвесторов производит выплаты
компенсаций гражданам. Выплаты осуществляются путем перевода
компенсаций на счет обманутого вкладчика в «Сберегательном банке».
3
На какую сумму компенсации Вы можете рассчитывать?
Компенсация выплачивается с учетом деноминации
В соответствии с решением Совета Фонда от 11.06.2010 г. выплата компенсации
производится в размере вклада (вкладов) гражданина в финансовую компанию, но не
более, чем в размере 15 тысяч рублей.
В соответствии с решением Совета Фонда от 26.04.2010 г. выплата компенсации
вкладчикам - ветеранам Великой Отечественной войны и инвалидам Великой
Отечественной войны 1941-1945 годов производится в размере вклада (вкладов)
гражданина в финансовую компанию, но не более, чем в размере 100 тысяч рублей.
Примеры (приведены с учетом деноминации):
1. Вы вложили 7000 рублей в АОЗТ "Русский Дом Селенга" и получили от АОЗТ "Русский Дом
Селенга" 7000 р. Резюме: вы вернули вложенные деньги в полном объеме и пострадавшим
вкладчиком не являетесь. Компенсация из средств Федерального фонда Вам не полагается.
2. Вы вложили 7000 рублей в АОЗТ "Русский Дом Селенга" и получили от АОЗТ "Русский Дом
Селенга" больше, чем 7000 рублей. Резюме: вы вернули вложенные деньги в полном объеме, а
также получили прибыль и пострадавшим вкладчиком не являетесь. Компенсация из средств
Федерального фонда Вам не полагается.
3. Вы вложили 7000 рублей в АОЗТ "Русский Дом Селенга" и получили от АОЗТ "Русский Дом
Селенга" 3000 р. Размер Вашей компенсации из средств Федерального фонда составит: 7000 3000 = 4000 рублей
4. Вы вложили 7000 рублей в АОЗТ "Русский Дом Селенга" и ничего не получили от компании.
Размер Вашей компенсации из средств Федерального фонда составит: 7000 рублей.
5. Вы вложили в АОЗТ "Русский Дом Селенга" более 15000 рублей и ничего не получили от
компании.
Размер Вашей компенсации из средств Федерального фонда составит: 15000 рублей.
6. Вы вложили 10000 рублей в АОЗТ "Русский Дом Селенга" и 7000 рублей в АОЗТ ФК
"Русская недвижимость" и ничего не получили от компаний. Ваше вложение 10000 + 7000 =
17000 руб. (больше 15000 рублей) Размер Вашей компенсации из средств Федерального фонда
составит: 15000 рублей.
7. Вы вложили 7000 рублей в АОЗТ "Русский Дом Селенга" и 2000 рублей в АОЗТ ФК "Русская
недвижимость" и ничего не получили от компаний. Ваше вложение 7000 + 2000 = 9000 руб.
(меньше 15000 рублей) Размер Вашей компенсации из средств Федерального фонда составит:
9000 рублей.
Точно так же производится расчет компенсации для вкладчиков - ветеранов Великой
Отечественной войны и инвалидов Великой Отечественной войны 1941-1945 годов, только за
основу берется сумма не в 15, а в 100 тысяч рублей.
Выплаты производятся в размере вкладов в компании но не более 15 (100 - для ветеранов
и инвалидов ВОВ) тысяч рублей с учетом компенсационных выплат, произведенных
Фондом ранее.
4
Документы, необходимые для регистрации на компенсационные
выплаты
- Паспорт и его ксерокопия (листы паспорта, содержащие сведения о Ф.И.О., годе рождения,
прописке, данных старого паспорта);
- Подлинники договоров по компаниям и их ксерокопии.
Если документы подавались в суд:
1. Копия договора по компании.
2. Решение суда и/или оригинал исполнительного листа, подтверждающие сумму вклада без
процентов.
Если документы поданы в ликвидационную комиссию:
1. Заверенная копия договора по компании.
2. Выписка из реестра ликвидационной комиссии.
Контакты Компенсационных Фондов:
Краснодарский региональный общественно-государственный компенсационный фонд по
защите инвесторов
Генеральный директор Велигодский Михаил Александрович
Адрес: 350000, г. Краснодар, ул. Гоголя, д. 74, к.16
Тел. ( 8861)2-75-26-82,факс 2-75-26-81
Эл. почта: veligodsky@mail.ru
Федеральный общественно-государственный фонд по защите вкладчиков и акционеров
Управляющий фонда
Сафиулин Марат Шамильевич
Адрес: 105187, г. Москва, Измайловское шоссе, д.71, стр.8
Эл. почта: post@fedfond.ru
Веб-сайт: www.fedfond.ru
5
В краснодарский региональный
общественно-государственный
компенсационный фонд по защите прав
инвесторов
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу включить меня в списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, производимых
Федеральным общественно-государственным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров
О себе сообщаю следующие сведения:
1.
Фамилия, Имя, Отчество_______________________________________________________________________
1.1
Дата рождения________________________________________________________________________________
1.2
Проживаю по адресу___________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________
1.3 Паспорт: серия________________ номер_______________ выдан «______»___________________ г.
кем выдан _______________________________________________________________________________________
Номер лицевого счета и реквизиты отделения Сбербанка России (иного банка)
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
1.4. Для лиц, получающих компенсацию за умерших супругов, за детей, погибших в локальных военных
конфликтах на территории СССР и территориях других государств (в соответствии со ст. 3 № ФЗ-5 от 12.01.95 г.),
а также в результате участия в вооруженном конфликте в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных
сил, за родителей-вкладчиков инвалидов детства указать фамилию, имя и отчество наследодателя.
___________________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________
в соответствии с п.3.5. Положения о компенсационных выплатах гражданам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках РФ
_________________________________________________________________________________________________
Обязательства компаний (организаций):
2.
Полное наименование компании (организации)
_________________________________________________________________________________________________
2.1 Сумма вклада___________руб.; Сумма выплат___________руб.; Сумма остатка____________руб.
2.2
Документы, подтверждающие обязательства ______________________________________________
_________________________________________________________________________________________
3.
Полное наименование компании (организации)
_________________________________________________________________________________________
3.1 Сумма вклада___________руб.; Сумма выплат___________руб.; Сумма остатка____________руб.
3.2 Документы, подтверждающие обязательства ________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________
На дату подачи настоящего Заявления мне произведены компенсационные выплаты (вносятся сведения о всех
произведенных компенсациях) в сумме ______________________________________________руб.
Выплаты по решениям судов в сумме _____________________________________________________ руб.
«______»______________200 г.
Подпись заявителя _________________________
Дата принятия заявления
«______»______________200 г.
Кем принято Заявление
Ф.И.О. ______________________________
По дпись
_______________
6
Перечень финансовых компаний, по которым Фонд производит
компенсационные выплаты
№
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
Сокращенное наименование ФК
Полное наименование ФК
1-ая Финансово-строительная
компания
777
Binitec
Сentury Trust Ltd
Gfm
Gmm
Inasa Financial
"Movy investments company"
АОЗТ 1-ая Финансово-строительная компания>
АОЗТ "777"
АООТ МТК "Binitec"
МТК "CENTURY TRUST LTD"
GFM
Финансовая группа GMM
Ссудосберегательная компания "INASA FINANCIAL"
Финансово-инвестиционная компания "Movy investments company"
МДМ (MGM) Корпорация
А.В.Горенков
ААА
АВС
АВСК
Абсолют
Август
Август-Елена
Ависта
Автотехника-кредит
Агроинвест
Агрополис
Агропром-Инвест-Гео
Агротехинвест
Агротранссервис
Адмирал
Айверт
Айверт-офицер-инвест
Айд-Траст
Айскрем
Аквамарин 2 и К
Аландон
Алгоритм
Алёна КФ
Алёна ФК
Алёна ТК
Алмаз
Алькор
Алькор-Инвест
Альтаир
Альфа-Люкс
Альфа-Росс
Альянс ИДК
Альянс РИФК
Амарис
Анпэкс
Анри-2
Анто
Аоста
Апостол
Апполон и К
Арго
АООТ Корпорация "Мониторинг Дженерал Менеджмент"
(АООТ "МДМ", АООТ ""Monitoring General Management", АООТ
"MGM")
ТОО "А.В.Горенков"
Финансово-промышленная компания "ААА"
ТОО "Страховая фирма "АВС" (Корпорация "АВС")
ЗАО "Страховая компания "АВСК"
АОЗТ "Финансово-брокерская фирма "Абсолют"
ИЧП "Август"
ПТ "Август-Елена"
ООО "Фондовый брокерский дом "Ависта"
ССА "Автотехника-кредит"
ТК "Агроинвест"
АОЗТ "Агрополис"
СТ "Компания "Агропром-Инвест-Гео"
Агротехинвест
АООТ "Агротранссервис"
Филиал АСОЗТ "Адмирал" - ООО СК "Гарантия"
АОЗТ "Айверт"
АОЗТ "Айверт-офицер-инвест"
АОЗТ "Айд-Траст"
АООТ "Айскрем"
Командитное товарищество "Аквамарин 2 и Компания"
ВЭО "Аландон"
АОЗТ "Алгоритм"
ИЧП "Коммерческая фирма "Алёна"
АОЗТ "Финансовая компания "Алёна"
АОЗТ "Трастовая компания "Алёна"
АООТ "Народный дом селенга "Алмаз"
АОЗТ "Алькор"
АООТ ИФ "Алькор-Инвест"
АОЗТ "ФСП "Альтаир"
ПКО "Альфа-Люкс"
ТОО "ТПК "Альфа-Росс"
Инвестиционно-доверительная компания "Альянс"
АО Региональная инвестиционно-финансовая компания "Альянс"
АОЗТ "Амарис"
ПКК "АНПЭКС"
ИЧП "Анри-2"
ТОО "АНТО"
АОЗТ "Аоста"
Брокерский дом "Апостол"
ТОО "Апполон и К"
Кредитный союз "Арго"
7
51
Арс
АОЗТ "АРС"
52
53
54
55
Артемовское потребительское
общество
Арт-Финанс
Артон-94
Архонт
Артемовское потребительское общество
АОЗТ "АРТ-Финанс"
ТОО "Артон-94"
ТОО "Архонт"
56
57
58
59
60
61
АсК
Аскент
Аско-Дагестан
Ассоциация Деловой мир
Ассоциация Татарстан-Москва
Аст
Ассоциация кооперативов Калининского района Санкт-Петербурга Ассоциация "АсК"
ИЧП "Аскент"
ТОО СК "Аско-Дагестан"
АООТ "Ассоциация Деловой мир"
СТ "Ассоциация Татарстан-Москва"
ТОО "А.С.Т."
Астраханская финансовая
компания
Астро-Ост
Атлантик
Байкал-траст
Бардо-Интраст
Бариол
Барнаулстрой
Батыр
Белый медведь
Березниковские новости
Бетельгейзе
Бизнес Траст Лтд
Бизнес-Плюс
Бизнес-Трест
Бизнес-навигатор лимитед
Бизнес-партнер
Бизнес-Плюс-М
Блиц
Блэк-Дизайн
Бриг
Брокерское агентство
Будэмекс
Бумеранг-Гарант
Бурят-Азия
Бурят-Азия-Траст
Бэст
Вагаво
Валентина
Веда
Век Астрей
Вернисаж
Вест-Маркет
Вече
Виа-Стацио
Виард-Инвест
Вико
Вико-Инвест
Виктория
Вима
Винсент
Вирилис-Виста
Вит
Вита
Влада
АОЗТ "Астраханская финансовая компания"
АОЗТ "Астро-Ост"
СТ предприятие "Атлантик"
АОЗТ "Инвестиционно-финансовая компания "Байкал-траст"
АООТ "Бардо-Интраст"
ИЧП "Бариол"
ООО СП "Барнаулстрой"
АСК "Батыр"
Кредитный союз потребителей «Белый медведь»
ИЧП ИРА "Березниковские новости"
ООО "Страховая компания "Бетельгейзе"
АО "Бизнес Траст Лтд"
АООТ "Бизнес-Плюс"
АОЗТ "Бизнес-Трест"
АО "Бизнес-навигатор лимитед"
ИЧП "Бизнес-партнер"
АООТ "Бизнес-Плюс-М"
ЧКЦ "БЛИЦ"
АОЗТ "Блэк-Дизайн"
АОЗТ Фирма "Бриг"
АОЗТ "Брокерское агентство "Крестьянского ипотечного банка "
АОЗТ "Будэмекс"
ТОО "Бумеранг-Гарант"
ОАО "Взаимный фонд инвестиций в недвижимость "Бурят-Азия"
АООТ "Бурят-Азия-Траст"
АОЗТ "Финансово-торговая компания БЭСТ"
АОЗТ "Вагаво"
ИЧП "Валентина"
АОЗТ "Веда"
АО "Век Астрей"
АОЗТ "Вернисаж"
АООТ "Торговый дом "Вест-Маркет"
МП "ВЕЧЕ"
ТОО ПКФ "ВИА-Стацио"
АО ФИТК "Виард-Инвест"
АОЗТ "Вико"
АОЗТ "Вико-Инвест"
МП "Виктория"
АОЗТ "Вима"
ТОО "Винсент"
АООТ "Страховая компания "Вирилис-Виста"
АОЗТ "Финансовая компания "ВИТ"
ИЧП "Вита"
ИП "Влада"
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
8
106
107
108
109
Владимирская недвижимость
Властилина
Возрождение России
Волга
ТОО "Владимирская недвижимость"
ИЧП "Властилина"
АОЗТ "Возрождение России"
Страховое общество ТОО "Волга"
110
Волжская промышленная
компания
СТ "Волжская промышленная компания"
111
112
Воткинское компьютерное
общество
Восточно-Сибирская торговля
ТОО "Воткинское компьютерное общество"
АОЗТ "Восточно-Сибирская торговля" ("ВСТ")
113
Воткинское паевое
продовольственное
Воткинское паевое продовольственное потребительское общество
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
126
127
Всенародный открытый
пенсионный фонд
Вымпел
Вятский дом
Фирма ГТФ
Гаврус
Газнефтьэкспорт
Гарант
Гарант-Финанс
Гарант-Фонд
Геликон
Гелоис
Генеральный НПФ
Гепард
Гермес-Сиб
НПФ "Всенародный открытый пенсионный фонд" (ранее "Всероссийский открытый пенсионный фонд"
АОЗТ "Вымпел"
ТОО Страховая компания "Вятский дом"
ИЧП "Фирма ГТФ"
АОЗТ "Гаврус"
ОАО "Газнефтьэкспорт"
АО "Гарант"
ООО "Гарант-Финанс"
АОЗТ НПФ "Гарант-Фонд"
ИЧП "Геликон"
АОЗТ Ломбард "Гелоис"
"Генеральный негосударственный пенсионный фонд"
ФК "Гепард"
АОЗТ "Гермес-Сиб"
128
129
130
131
132
133
134
135
136
137
138
139
140
141
142
143
144
145
146
147
148
149
150
151
152
153
154
155
156
157
158
"Гермес-Союз" - КаменскШахтинский филиал НПФ
Гермес-финанс
Героз
Гефест
Гранд-Фонд
Грант
Грант-Траст
Грань
Гриф
Гриф и К
Грос
Гурман
Да
Далекс
Дворянское гнездо
Дело
Дельф
Дельфин
День
Держава
Джем-холдинг
Джони Алекс ЛТД
Диамант-Стройинвест
Диана
Диго
Дикон
Диоль
Доверие
Доверие
Докон
Домъ
Каменск-Шахтинский филиал АОЗТ НПФ "Гермес-Союз" (АОЗТ)
АОЗТ "Гермес-финанс"
АОЗТ ТФК "Героз"
Промышленно-финансовая компания "Гефест"
НПФ "Гранд-Фонд"
АОЗТ "Грант"
АООТ "Грант-Траст"
АО "Грань"
АОЗТ "Гриф"
Полное товарищество-предприятие "Гриф и К" (бывш. "Гриф 1")
ТОО "Грос"
АООТ "Гурман"
ИЧП "Да"
ТОО "Далекс"
АООТ ломбард "Дворянское гнездо"
НПО "Дело"
ТОО "Дельф"
ТОО (ОАО) Страховая компания "Дельфин"
ТОО "День"
ИФК "Держава"
АОЗТ "Джем-холдинг"
ТОО "Джони Алекс ЛТД"
АОЗТ "Диамант-Стройинвест"
НПФ "Диана"
АООТ "Фонд взаимных вложений в недвижимость "ДИГО"
АООТ Финансово-Инвестиционная Компания "Дикон"
ЗАО "Диоль"
Кредитный потребительский кооператив граждан "Доверие"
Акционерное Страховое Коммерческое Общество "Доверие"
ТОО П.К.Ф. (производственно-коммерческая фирма) "Докон"
АООТ ФСК "Домъ"
9
159
160
161
162
163
164
165
166
167
168
169
170
171
Доходные бумаги
Евроком
Европа-корпорейшн
Европейский Финансовый Альянс
Евротраст
Единая Финансовая Компания
Единение
Единство
Енисейская трастовая компания
Жемчужина
Жуковский и К
Замоскворечье
ЗапСибИнвестико
АООТ фирма "Доходные бумаги"
АОЗТ "Евроком"
ИЧП "Европа-корпорейшн"
АООТ "Европейский Финансовый Альянс"
АОЗТ "Евротраст"
АОЗТ "Единая Финансовая Компания"
АООТ "Народная Фин.-пром. корпорация "Единение"
АО ФНК "Единство"
АОЗТ "Енисейская трастовая компания"
АОЗТ "Жемчужина"
ЗАО "Жуковский и К" (бывш. ИЧП "Жуковский и К" )
АО "Фонд социальных программ "Замоскворечье"
ПТ "Трастовый фонд "ЗапСибИнвестико"
172
173
174
175
176
177
178
179
180
181
182
183
184
185
186
187
188
189
190
191
192
193
194
195
196
197
198
199
200
201
202
203
204
205
206
207
208
209
210
Западно-Сибирская финансовая
компания
Заря России
Заря России (Заря поволжья)
Зеро
Золотой вексель (г.Пятигорск)
Золотой нектар
Золотой стандарт
Защита
Игла
Ижфакс
Имидж
Имис
Империя
Импульс-Инвест
Инаква-строительная компания
Инвест-Консалтинг
Инвест-Финанс
Инволь
Инко
Инсар
Интербизнес
Интерфейс
Инфа
Казаки Урала
Казачья казна
Камский торговый дом
Кан
Капитал
Картель
Касса взаимопомощи
Кванта-Инвест
Квит
Кейлон
Кенигсберг
Кизили
Клуб-7
Ключ
Колизей
Компания "Богатый дом"
ПТ "Западно-Сибирская финансовая компания"
АОЗТ "Заря России"
Финансовая компания "Заря России" (Заря поволжья)
ТОО инвестиционно-финансовая компания "ИФК-ЗЕРО"
"Золотой вексель" (г.Пятигорск)
АООТ "Производственно-торговая компания "Золотой нектар"
АОЗТ "Золотой Стандарт"
Акционерное страховое общество "Защита"
Корпорация "Игла"
ТОО "Ижфакс"
ТОО "Имидж"
АООТ "Имис"
АО "Империя"
АОЗТ "Импульс-Инвест"
ООО "Инаква-строительная компания"
ТОО компания "Инвест-Консалтинг"
АОЗТ "Инвест-Финанс"
АО "Инволь"
АСК "Инко"
ООО Фирма "Инсар"
АОЗТ "Интербизнес"
ИЧП "Интерфейс"
АО "Инфа"
АООТ Торговый дом "Казаки Урала"
АОЗТ "Казачья казна"
ИК "Камский торговый дом"
ТОО "Кан"
ТОО "Инвестиционно-Трастовая компания "Капитал"
ТОО "Картель"
Уральский народный центр "Касса взаимопомощи"
АООТ "Кванта-Инвест"
АОЗТ "Квит"
АООТ "Кейлон"
АОЗТ "Кенигсберг"
ТПФ "Кизили"
АООТ "Клуб-7"
Кредитный потребительский кооператив "Ключ"
АООТ "Колизей"
ТОО "Компания "Богатый дом"
211
212
213
214
Компания промышленного и
социального развития
Комтэл
Комтэл Фирма
Конверсинвест
АОЗТ "Компания промышленного и социального развития"
АООТ "Комтэл"
АОЗТ "Фирма Комтэл"
Финансовая группа "Конверсинвест"
10
215
216
217
218
219
220
221
222
223
224
225
226
227
228
229
230
231
232
233
234
235
236
237
238
239
240
241
242
243
244
245
246
247
248
249
250
251
252
253
Кондор
Контакт-Ир
Континент
Кордова
Корпорация Урал
Корунд
Кредит-Сервис
Кредитный союз
Крейт Корпорация
Крейт
Кристайл
Крона-Бис
Кросби
Кубанская недвижимость
Кубанская финансовая компания
Кубанский институт инвестиций
Кузбасс-прима полис
Культурная миссия
Купеческий союз
Лаборатория Био-Сервис
Лаборатория новых технологий
Лавв
Ладафонд
Лемон-С
Л.Е.Н.И.Н.
Л.О.Г.И.К. ЛТД (LOGIK)
Лига-Сочи
Лига-Юг
Лирида
Лис
Лицей-1
Лодика
Ломбард
Ломбард-Ипотека
Лоро
Любава-Р
Люмен
Магазин "Вавилон"
Магнат
ТОО "Промышленно-финансовая компания "Кондор"
АО "Контакт-Ир"
АОЗТ "Континент"
АОЗТ "Финансовый дом "Кордова"
АОЗТ "Корпорация Урал"
Торгово-закупочное АО "Корунд"
Кредитный потребительский союз "Кредит-Сервис"
ТОО "Кредитный союз"
АООТ "Корпорация Крейт"
АООТ "Крейт"
ООО "Торговая фирма "Кристайл"
АОЗТ "Инвестиционно-финансовая компания "Крона-Бис"
АООТ "Кросби"
АОЗТ Финансовая компания"Кубанская недвижимость"
АООТ "Кубанская финансовая компания"
ОАО "Кубанский институт инвестиций"
Акционерная страховая компания "Кузбасс-прима полис"
Кредитный союз потребителей «Культурная миссия»
АОЗТ "Купеческий союз"
ТОО "Лаборатория Био-Сервис"
АОЗТ "Лаборатория новых технологий"
ИЧП "ЛАВВ"
АООТ ИК "Ладафонд"
ТОО фирма "Лемон-С"
АОЗТ Финансово-Инвестиционная Корпорация "Л.Е.Н.И.Н."
ООО "Л.О.Г.И.К. ЛТД" (LOGIK)
АОЗТ "Лига-Сочи"
ТОО "Лига-Юг"
ТОО "Лирида"
АОЗТ "Лис"
АОЗТ "Лицей-1"
АОЗТ "Лодика"
АОЗТ "Ломбард"
ТОО "Ломбард-Ипотека"
ИЧП РФФ "ЛОРО"
АОЗТ СФ "Любава-Р"
ТОО "Люмен"
ТОО "Магазин "Вавилон"
ТОО "Магнат"
254
255
256
257
258
259
260
261
262
263
264
265
266
Магнитогорская финансовая
компания
Мад
Максим
Маньчжурия
Мебелир-брок-сервис
Мега-Альянс
Металлург-94
Миф
Мосвнешконсульт
Московская ФК
Мультиденежный фонд
Муниципальный Ломбард-Ипотека
НБ-Траст
АОЗТ "Магнитогорская финансовая компания"
ТОО "Фирма "Мад"
АОЗТ фирма "Максим"
АООТ "Маньчжурия"
ИЧП "МЕБЕЛИР-брок-сервис"
АОЗТ "Мега-Альянс"
АО "Металлург-94"
ТОО "МИФ"
Мосвнешконсульт
АООТ "Московская ФК"
Мультиденежный фонд
АОЗТ "Муниципальный Ломбард-Ипотека"
АОЗТ "Компания "НБ-Траст"
267
268
269
270
НИСК (Народная инвестиц.
строительная компания)
Надежда
Надежда-Инжпрод
Надежда-Прим
АОЗТ "Народная инвестиционная строительная компания"
ПО "Надежда"
ТОО "Надежда-Инжпрод"
ЧП "Надежда-Прим"
11
271
272
273
Народный капитал
Народный концерн
Наско
НПФ "Народный капитал"
АОЗТ "Народный концерн"
УПСС "Наско"
274
275
276
277
278
279
280
Научно-техническая
инвестиционная компания
Националь
Национальный финансовый союз
Начало
Наше дело
Нева-С
Невский простор
АОЗТ "Научно-техническая инвестиционная компания"
ТОО "Националь"
АООТ "Национальный финансовый союз"
ЗАО "Начало"
АОЗТ "Альянс "Наше дело"
ЧП "Нева-С"
АООТ "Невский простор"
281
282
283
284
285
286
287
288
289
290
291
292
293
294
295
296
297
298
299
300
301
302
303
304
305
306
307
308
309
310
311
312
313
314
315
316
317
Негосударственный пенсионный
фонд № 1
Независимый нефтяной концерн
Нейт
Нефтесинтез
Нефть и продукты ее переработки
Никольская
Новая Россия
Норд пилигрим
Норма
Ньютон
Обь-инвест - кассовый центр
Озирис
Оливия
Ола
Олби-Дипломат
Омский биржевик
Опцион
Опцион-плюс
Орион-инвест
Оскар-брок
Оскар-траст
Пакс
Пантера
Патриот-Инвест
Патриот-Сервис
Пестеров Г.А.
Пико
Пико-Инвест
Пионер
Планета Плюс
Плутон
Поволжская недвижимость
Покров
ПолиМашСтрой
Полис
Поток
Призма
АОЗТ "Негосударственный пенсионный фонд № 1"
АОЗТ "Независимый нефтяной концерн"
ПФК "Нейт"
АОЗТ "Нефтесинтез"
АОЗТ БСТСБ "Нефть и продукты ее переработки"
ИЧП "Никольская"
АОЗТ "Новая Россия"
АООТ "Торгово-финансовая компания "Норд пилигрим"
АОЗТ "Норма"
АООТ "Ньютон"
АОЗТ "Обь-инвест" кассовый центр
ИЧП "Озирис"
ИЧП "Оливия"
ООО Страховая компания "Ола"
АООТ "Олби-Дипломат"
Омский биржевик
АОЗТ "Опцион"
АОЗТ "Опцион-плюс"
ТОО "Орион-инвест"
АОЗТ "Оскар-брок"
АОЗТ "Оскар-траст"
ТОО ПКФ "ПАКС"
ЧП фирма "Пантера"
АООТ "Патриот-Инвест"
АО "Патриот-Сервис"
Пестеров Г.А.
АООТ "ПИКО"
АООТ "Пико-Инвест"
ТОО Строительно-инвестиционная компания "Пионер"
АОЗТ "Планета Плюс"
ИЧП "Плутон"
АОЗТ "Поволжская недвижимость"
ТОО "Покров"
АОЗТ "ПолиМашСтрой"
ООО Страховая компания "Полис"
АОЗТ "Поволжская торговая компания "Поток"
АО "Призма"
318
319
320
321
Приморский продовольственный
благотворительный фонд
Принципал
Прогресс-Интер
Проект XXI
Приморский продовольственный благотворительный фонд
ТФК "Принципал"
ТОО "Прогресс-Интер"
ИЧП "Проект XXI"
322
323
324
Промышленно-Финансовая
Инвестиц. Компания
Промышленный Концерн АФТ
Пульсар
АОЗТ "Промышленно-Финансовая Инвестиц. Компания"
АООТ "Промышленный Концерн АФТ"
АОЗТ "Пульсар"
12
325
326
327
328
329
330
331
332
333
334
335
336
337
338
339
340
341
342
343
344
345
346
347
348
349
350
351
Пульсар
РЭСТ
Рабочая касса взаимопомощи
Развитие
Рашен-Хаус
Реал-Банк
Реванш
Реинвест
Рендер-Визави
Рендер-Ростов
Реском
Реском ФПК
Романов Форд Трейдинг
Рондо
Роника
Ропэкс и К
Рос-Гермес
Рос-Гермес-Жилье
Рос-Гермес-Холдинг
Росамко
Росанко
Росгосстрах-Тверь
Росимэкс ЛТД плюс
Росич
Российский капитал
Российский капитал
Российский купеческий дом
ТОО "Пульсар"
АОЗТ Фин.-торг. компания "РЭСТ"
ТОО "Рабочая касса взаимопомощи"
ТОО "Развитие"
АО "Рашен-Хаус"
Торгово-закупочное АО "Реал-Банк"
ТОО "Реванш"
АООТ "Реинвест"
АСО "Рендер-Визави"
АОЗТ СК "Рендер-Ростов"
АООТ "Реском"
ТОО "Финансово-промышленная группа "Реском"
АОЗТ "Романов Форд Трейдинг"
АО ФПГ "Рондо"
ИЧП "Роника" Комарова А.Г.
КТ "РОПЭКСиК"
АООТ Торгово-финансовый дом "Рос-Гермес"
АО "Рос-Гермес-Жилье"
АО "Рос-Гермес-Холдинг"
АООТ "Росамко"
АООТ "Росанко"
ДС ОАО "Росгосстрах-Тверь"
ТОО "Росимэкс ЛТД плюс"
АОЗТ "Народный благотворительный Центр "Росич"
АОЗТ НПФ "СПК-Российский капитал" г.Самара
НПФ "Российский капитал" г.Саратов
АООТ "Российский купеческий дом"
352
353
354
355
356
357
358
359
360
361
362
363
364
365
366
367
368
Российский Купеческий Кредитный
Союз
Российский селенг
Российское мастерство
Россия
Росспиртторг
Ростислав
Ростислав-Маркет
Ростислав-центр
Росторг-Финанс
РусЦентроСервис
Русская недвижимость
Русский дом страхования
Русский дом селенга
Русский продовольственный банк
Русский финансовый дом
Русское золото
Русское поле
Кредитный союз потребителей "Российский Купеческий Кредитный
Союз"
АОЗТ "Российский селенг"
АОЗТ "Российское мастерство"
ИЧР "Россия"
АООТ "Росспиртторг"
Ростислав
АООТ "Ростислав-Маркет"
ТОО "Ростислав-центр"
АОЗТ "Росторг-Финанс"
АОЗТ "РусЦентроСервис"
АОЗТ ФК "Русская недвижимость"
ОАО (ТОО, АОЗТ) "Русский дом страхования"
АОЗТ "Русский дом селенга"
НПФ "Русский продовольственный банк "
АООТ "Русский финансовый дом"
АОЗТ "Русское золото"
АООТ ТПК "Русское поле"
369
370
371
372
373
374
375
376
377
378
379
380
Русско-американская финансовая
компания
Рутэк
Русь-Инвест
Садко
Сайн
Саракати
Саратовгорпищторг
Сарстройподряд
Сатурн
Светлана
Свиридофф
Севгапорт
АОЗТ "Русско-американская финансовая компания"
ИЧП "Рутэк"
АООТ "Русь-Инвест"
АОЗТ "Финансовая Компания "Садко"
ТОО ПКФ "Сайн"
АОЗТ "Саракати"
Потребительское общество "Саратовгорпищторг"
ТОО "Сарстройподряд"
ИЧП "Сатурн"
АООТ Концерн "Светлана"
Международная финансовая группа "Свиридофф" ("Свиридов")
АООТ "Севгапорт"
13
381
382
383
384
385
386
387
388
389
Север-Транзит
Севкавказ
Сезон
Секрет
Сиб-Восток
Сибвосток-Саяны
Сибирский трастовый дом
Сибирь
Сибирь-Золото
АООТ "Север-Транзит"
ИЧП "Севкавказ"
ИЧП "Сезон"
АО "Секрет"
Сибирская страховоая компания"Сиб-Восток"
ЗАО Акционерная страховая компания "Сибвосток-Саяны"
Сибирский трастовый дом
ЗАО Страховая компания "Сибирь"
АОЗТ Концерн "Сибирь-Золото"
390
391
392
393
394
395
396
397
398
399
Сида (Сибирское деловое
агенство)
Сириус
Система ТЕЛЕ-Маркет
Скона
Скорпион
Славфининвест
Славяне
Смайл ЛТД
Смирнов и сыновья
Содействие
ТОО "Сибирское деловое агенство" ("СИДА")
АОЗТ "Торговый Дом "Сириус"
АООТ "Система ТЕЛЕ-Маркет"
ТОО "Скона"
ИЧП "Скорпион"
АОЗТ "Славфининвест"
ТОО Производственно-коммерческая фирма "Славяне"
АОЗТ Смайл ЛТД
ТОО "Смирнов и сыновья"
АОЗТ НПФ "Содействие"
400
Созвездие стрельца
ЧП Бугаева Галина Владимировна (торговое предприятие
"Созвездие стрельца")
401
402
403
404
405
406
407
408
409
410
411
412
413
414
415
416
417
418
419
420
421
422
423
424
425
426
427
428
429
430
431
432
433
434
435
Созидание
Солифина
Социальная защита населения
Средмашинвест
Стайлинг
Стимул
Стройжилфонд
Стройинвест-М
Стройкомплект М
Супер-Банк
ТС-компания
Таис
Таис
Такт
Тамбовское мастерство
Тандем
Татарстан-Москва 2
Твин
Твк
Твк-2
Теплый берег
Техинвест-М
Техинформ
Тибет
Тон-Инвест-Центр
Торговые залы
Торговые ряды
Торговый дом "Елена"
Торговый дом Тинчлик
Торпедо
Траст
Трейд
Трейдер
Трест АЛД
Тройка
АОЗТ "Трастовая финансово-инвестиционная компания
"Созидание"
ТОО "Солифина"
НПФ "Социальная защита населения"
ТОО Инвестиционно-страховая компания "Средмашинвест"
Финансово-промышленная корпорация "Стайлинг"
ТОО "Стимул"
ИЧП "Стройжилфонд"
АОЗТ "Стройинвест-М"
ИЧП "Стройкомплект М"
АО "Супер-Банк"
АОЗТ "ТС-компания"
ИЧП ПКФ "Таис"
ТОО "Таис" г.Самара
ИЧП "Такт"
АОЗТ "Тамбовское мастерство"
АОЗТ "Тандем"
СТ "Татарстан-Москва 2"
АОЗТ "Твин"
АОЗТ "Телевидение Кузбаса" ("ТВК")
АОЗТ "Телевидение Кузбаса-2" ("ТВК-2")
ООО "Теплый берег"
АОЗТ "Корпорация "Техинвест-М"
НПК "Техинформ"
Концерн "Тибет"
АОЗТ "Тон-Инвест-Центр"
АООТ СИФ "Торговые залы"
АООТ "Компания "Торговые ряды"
АООТ "Торговый дом "Елена"
АОЗТ "Торговый дом Тинчлик"
АО Футбольный клуб "Торпедо"
АООТ "Траст"
АОЗТ "Трейд"
ИЧП "Трейдер"
АОЗТ "Трест АЛД"
ТОО "Тройка"
14
436
437
438
439
440
441
442
443
444
445
446
447
448
449
450
451
452
453
454
455
456
457
458
459
460
461
462
463
464
465
466
467
468
469
470
471
472
473
474
475
476
477
478
479
480
481
482
483
484
485
Тутти
Уния
Урал-маркет
Урания
Фаворит-Плюс
Факф
Фин-Пакс
Финконсул
Финпром
Финторг
Финтраст-Интернешнл
Фин-Форт трейдинг
Фонд стабилизации экономики
Фортуна
Фрейм-инко
Хопер-Гарант
Хопер-Дилижанс
Хопер-Инвест
Хопер-Классик
Хопер-Негоциант
Хэлп
Чарли
Шатана
Шл
Эгида
Эко
Эко
Эко
Эко
Экспромт
Элби
Элизиум
Эллипс
Элтех
Эльдорадо-Гамма
Эльта
Энергия-Сервис
Эстер
Эфес-Лидер
Юг-прима-полис
Югжилстрой
Южно-Уральская ФК
Южный дом
Юлия
Юпитер-Альфа
Юрга-Коместра
Юсон
ЯСА
Ягуар-Альфа
Ярсервис
АОЗТ "Тутти"
Потребительское общество "Уния"
АОЗТ "Урал-маркет"
ИЧП "Урания"
ИЧП "Фаворит-Плюс"
ЗАО "Факф"
ФЦ "Фин-Пакс"
АОЗТ "Финконсул"
ТОО ФПК "Финпром"
АООТ "Финторг"
АОЗТ "Финтраст-Интернешнл"
АОЗТ Фин-Форт трейдинг
АООТ "Фонд стабилизации экономики"
МП "Фортуна"
АОЗТ "Фрейм-инко"
АООТ "Хопер-Гарант"
АООТ "Хопер-Дилижанс"
СТ "Компания "Хопер-инвест"
АООТ "Хопер-Классик"
АООТ "Хопер-Негоциант"
АОЗТ "ХЭЛП"
АОЗТ "Чарли"
ТОО "Шатана"
ИЧП "ШЛ"
АОЗТ УВСК "Эгида"
ТОО "Эко"
АОЗТ "Фондовое агентство "Эко"
АООТ "Фондовое агентство МПП "Эко"
ТОО "Фондовое агентство МПП "Эко"
АО "Экспромт"
Торгово-закупочное АО "Элби"
ООИ "Элизиум"
АОЗТ Финансовая компания "Эллипс"
ТОО "Элтех"
ТОО "Эльдорадо-Гамма"
АООТ "Эльта"
ТОО "Энергия-Сервис"
Кредитный потребительский союз "Эстер"
АООТ "Эфес-Лидер"
АООТ Страховая компания "Юг-прима-полис"
АОЗТ "Югжилстрой"
АОЗТ "Южно-Уральская финансовая компания"
АОЗТ "Южный дом"
ТОО "Юлия"
АОЗТ "Юпитер-Альфа"
ООО Страховая компания "Юрга-Коместра"
ИЧП "Юсон"
АООТ "Ярославское страховое агентство"
Ягуар-Альфа
АООТ "Ярсервис"
15
Нормативные документы, согласно которым действуют
Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав
вкладчиков и акционеров и Краснодарский региональный
общественно-государственный фонд по защите прав инвесторов
Федеральный закон от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на
рынке ценных бумаг"
Указ от 11 сентября 1997 года № 1009 "О региональных и местных фондах по защите прав вкладчиков и
акционеров"
Указ от 18 ноября 1995 г. N 1157 "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров"
Указ от 21 марта 1996 г. N 408 "Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению прав
вкладчиков и акционеров"
Указ от 26 апреля 1995 г. N 416 "О мерах по обеспечению интересов инвесторов и приведению в
соответствие с законодательством Российской Федерации предпринимательской деятельности
юридических лиц, осуществляемой на финансовом и фондовом рынках без соответствующих лицензий"
Федеральный закон от 12 января 1996 года № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях"
Федеральный закон от от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах"
16
Положение о компенсационных выплатах гражданам, которым
причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках
Российской Федерации
Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями Указов Президента
Российской Федерации от 18.11.1995 г. № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков
и акционеров», от 21.03.1996 г. № 408 «Об утверждении Комплексной программы мер по
обеспечению прав вкладчиков и акционеров», от 11.09.1997г. №1009 «О местных и
региональных фондах по защите прав вкладчиков и акционеров», Уставом Федерального
общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (далее – Фонд).
Положение устанавливает принципы и порядок осуществления компенсационных выплат,
условия и порядок включения в список компаний лиц, кредиторы которых имеют право на
получение компенсации, условия и порядок составления списков вкладчиков (граждан),
имеющих право на получение компенсации, основы взаимодействия Фонда с администрациями
регионов и региональными организациями, привлекаемыми для проведения компенсационных
выплат по договору с Фондом, и является обязательным для исполнительных органов Фонда и
уполномоченных организаций (уполномоченных банков).
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Применительно к настоящему Положению используются следующие термины:
Лицо, кредиторы которого имеют право на получение компенсации – юридическое лицо или
предприниматель без образования юридического лица (индивидуальное частное предприятие),
привлекавшие денежные средства физических лиц на условиях срочности, платности и
возвратности без соответствующей лицензии и не выполнившие перед ними своих финансовых
обязательств.
Гражданин, имеющий право на получение компенсации – гражданин Российской Федерации,
которому был причинен ущерб в результате противоправных действий на финансовом и
фондовом рынках Российской Федерации, его вдова (вдовец), лица, являющиеся инвалидами с
детства, у которых умерли родители-граждане, имеющие право на получение компенсации,
родители граждан, погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и
территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне
Федеральных сил, а в случае их отсутствия наследники по завещанию или наследники по
закону первой очереди.
Уполномоченная организация – организация, письменно рекомендованная администрацией
субъекта Федерации или органом местного самоуправления.
Уполномоченной организацией могут быть:



региональный (местный) фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, учредителями
которого могут выступать органы исполнительной власти субъекта Российской
Федерации, органы местного самоуправления, общественные объединения, созданные в
целях защиты прав вкладчиков и акционеров, в том числе комитеты обманутых
вкладчиков и акционеров;
общественная организация по защите прав вкладчиков и акционеров, комитет
обманутых вкладчиков и акционеров;
непосредственно администрация региона, орган местного самоуправления, их
структурное подразделение.
К функциям уполномоченной организации относится:
17







информирование граждан о порядке и сроках составления списков граждан, имеющих
право на получение компенсационных выплат;
прием граждан, имеющих право на получение компенсации;
проверка документов;
составление списков по установленной форме;
направление в Фонд составленных списков и документов, на основании которых
составлены списки;
проведение компенсационных выплат в соответствии с ведомостями;
представление отчетов о произведенных выплатах в соответствии с указаниями к
договору.
Фонд раскрывает информацию об уполномоченных организациях (банках), с которыми фондом
заключены договоры, на его странице в сети Интернет и в средствах массовой информации,
перечень которых утверждается Попечительским советом по представлению Управляющего
Фондом.
Организацией, уполномоченной на производство компенсационных выплат, может выступать
уполномоченный банк.
Уполномоченный банк – банк, письменно рекомендованный администрацией субъекта
Федерации или органом местного самоуправления на заключение с Фондом договора на
проведение мероприятий по осуществлению перечислений (зачислений) на счета по вкладам и
выплаты компенсации гражданам, имеющим право на получение компенсации.
Деятельность уполномоченной организации по проведению компенсационных выплат
осуществляется на основании договора, заключенного с Фондом. Договор с уполномоченной
организацией должен содержать обязанность уполномоченной организации информировать
граждан о порядке и сроках составления списков граждан, имеющих право на получение
компенсационных выплат.
Выплаты – выплаты из средств Фонда, призванные полностью или частично компенсировать
ущерб гражданам, имеющим право на получение компенсации,, нанесенный в результате
противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.
Размер ущерба, подлежащего компенсации, определяется как сумма невозвращенных
гражданам, имеющим право на получение компенсации, вкладов (инвестиционного,
пенсионного, страхового взноса, взноса в кредитную организацию) в виде денежных средств,
без учета процентов по вкладу и пеней, за вычетом выплат, произведенных компанией,
ликвидационной комиссией, судом, компенсаций, выплаченных администрацией региона,
запись о получении которых имеется в финансовых документах, представляемых гражданами,
имеющими право на получение компенсации при регистрации.
Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации – перечень компаний,
индивидуальных частных предприятий (предпринимателей), вкладчикам (акционерам,
инвесторам) которых Фонд производит выплаты.
Список граждан, имеющих право на получение компенсации – список граждан РФ, прошедших
регистрацию в уполномоченной организации на основании документов, подтверждающих
личность гражданина и факт внесения денежных средств в компанию (организацию),
входящую в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации.
1.2. Фонд производит выплаты на основании Указа Президента Российской Федерации от 18
ноября 1995г. № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров», решений
Попечительского совета Фонда, и в соответствии с настоящим Положением.
18
1.3 Условиями включения компаний (организаций) в список лиц, кредиторы которых имеют
право на получение компенсации, являются:



отсутствие у лица государственной регистрации в качестве юридического лица или
индивидуального частного предпринимателя и (или) отсутствие у него лицензии, если
наличие такой лицензии является условием привлечения денежных средств на
финансовом и фондовом рынках РФ;
факт причинения указанным лицом ущерба гражданам в результате нарушения
требований законодательства;
невозможность судебной защиты (невозможность восстановления нарушенных прав).
1.4. Выплаты проводятся гражданам, имеющим право на получение компенсаций, тех
компаний, которые включены в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение
компенсации.
Выплаты производятся гражданам, имеющим право на получение компенсаций, компаний
(организаций), осуществлявших свою деятельность на всей территории РФ, в нескольких или в
одном регионе РФ.
1.5. Решения о включении компаний в список лиц, кредиторы которых имеют право на
получение
компенсации,
принимаются
Попечительским
советом
Фонда.
Гражданин РФ приобретает право на получение выплат с момента принятия решения
Попечительским советом о включении компании (организации) в список лиц, кредиторы
которых
имеют
право
на
получение
компенсации.
Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, сформированный в
соответствии с решениями Попечительского совета и исполнительного органа Фонда до
принятия настоящего Положения, является основанием для производства выплат гражданамвкладчикам (инвесторам, страхователям) этих компаний в соответствии с правилами,
установленными настоящим Положением.
1.6. По договору с уполномоченной организацией (уполномоченным банком) о производстве
компенсационных выплат Фонд может оплачивать затраты уполномоченной организации
(уполномоченного банка) по ведению банковских счетов, предназначенных для
компенсационных выплат и перечислений на лицевые счета гражданам, имеющим право на
получение компенсации, почтовых расходов, связанных с обеспечением компенсационных
выплат.
1.7. Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, получивший денежные средства в
виде выплат от Фонда, не приобретает никаких обязательств перед Фондом и третьими лицами.
2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ ВЫПЛАТ
2.1. Решения о размере выплат, порядке производства выплат гражданам, имеющим право на
получение
компенсаций,
принимает
Попечительский
совет.
Исполнительный орган Фонда направляет информацию о решениях Попечительского совета
уполномоченным организациям, уполномоченным банкам в течение 30 дней после даты
заседания Попечительского совета, на котором эти решения были приняты.
Информация о решениях, принятых Попечительским советом, размещается на сайте Фонда в
сети
Интернет.
Уполномоченные организации обеспечивают информирование граждан о месте, порядке и
сроках составления списков очередных подгрупп граждан, имеющих право на получение
компенсаций.
2.2. Списки граждан, имеющих
уполномоченными организациями.
право
на
получение
компенсаций,
составляются
19
2.3. Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, может быть включен в список
граждан, имеющих право на получение компенсаций, на основании личного заявления,
оформленного
в
соответствии
с
Приложением
1.
Выплаты гражданам, имеющим право на получение компенсаций, производятся в размере
ущерба, подлежащего компенсации, но не более чем в максимальном размере, установленном
Попечительским
советом
Фонда.
Гражданину, имеющему право на получение компенсации, вложившему денежные средства в
несколько (компаний) организаций, включенных в список лиц, кредиторы которых имеют
право на получение компенсации, выплаты производятся в размере суммы вкладов во все
(компании) организации, но не более чем в максимальном размере, утвержденном
Попечительским советом Фонда.
Максимальный размер выплат может изменяться по решению Попечительского совета.
2.4. Вдовы (вдовцы) граждан, имеющих право на получение компенсации, лица, являющиеся
инвалидами детства, у которых умерли родители-граждане, имеющие право на получение
компенсации, родители граждан, имеющих право на получение компенсации, погибших в
локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том
числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, а в случае их отсутствия
наследники по завещанию или наследники по закону первой очереди, имеют право на
получение выплат по собственному вкладу и по вкладу умершего мужа (жены), родителя,
гражданина, погибшего в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории
других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил,
наследодателя.
2.5. Списки лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, утвержденные
Попечительским советом Фонда, направляются в уполномоченные организации в виде
Приложения 2 к настоящему Положению для включения вкладчиков этих компаний в списки на
получение выплат с учетом требований
пункта 1.5 настоящего Положения.
Информация и документы, являющиеся основанием для включения компаний в списки лиц,
кредиторы которых имеют право на получение компенсации, представляются в Фонд
общественными организациями и фондами по защите прав вкладчиков и акционеров,
уполномоченными организациями, администрациями в соответствии с Приложением 3.
Форма (Приложение 3) действительна при предъявлении заверенных копий документов,
подтверждающих:



отсутствие у лица государственной регистрации в качестве юридического лица или
индивидуального частного предпринимателя и (или) отсутствие у него лицензии, если
наличие такой лицензии является условием привлечения денежных средств на
финансовом и фондовом рынках РФ.
факт причинения указанным лицом ущерба гражданам в результате нарушения
требований законодательства;
невозможность судебной защиты (невозможность восстановления нарушенных прав).
а именно должны быть представлены следующие сведения:



о государственной регистрации компании (организации), гражданина-предпринимателя
(частного предприятия)).
о форме привлечения денежных средств граждан – подтверждается копией договора,
заключенного между вкладчиком (инвестором, кредитором) и компанией ;
информация об отсутствии у компании лицензии, если наличие такой лицензии
являлось условием привлечения денежных средств граждан на финансовом и фондовом
рынках РФ;
20


информацию из органов исполнительного производства, судебных органов о
невозможности исполнения решений судов, ввиду отсутствия у должника денежных
средств и иного имущества;
сведения о процедуре банкротства или ликвидации компании, в рамках которой в связи с
недостаточностью конкурсной массы или ее отсутствием погашение кредиторской
задолженности не производилось.
Решение о включении компании в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение
компенсации, принимает Попечительский совет Фонда по письменному представлению
управляющего
Фонда.
Экспертная комиссия, которая создается управляющим Фонда и действует на основании
Положения об экспертной комиссии, утверждаемом управляющим Фонда, осуществляет анализ
поступающей информации и документов, а в случае отсутствия в представленных документах
необходимых сведений направляет запросы в правоохранительные органы и органы
государственной власти для подтверждения фактов нарушения компаниями (организациями)
законодательства и нанесения ущерба гражданам. На основании представленных сведений
формируются
списки
компаний
(организаций).
Сформированные списки компаний (организаций) по представлению управляющего выносятся
на утверждение Попечительского совета.
3. ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ СПИСКОВ ГРАЖДАН, ИМЕЮЩИХ ПРАВО НА
ПОЛУЧЕНИЕ КОМПЕНСАЦИИ
3.1. Уполномоченная организация размещает информацию о начале регистрации граждан,
имеющих право на получение компенсации, в средствах массовой информации по форме,
приведенной в Приложении 6.
3.1.1. Для включения в списки граждан, имеющих право на получение компенсаций,
гражданин обязан обратиться в уполномоченную организацию. Списки граждан, имеющих
право на получение компенсаций, составляются по форме, приведенной в Приложениях 8 ИЛИ
8а к Положению.
3.2 Условиями включения в список граждан, имеющих право на получение компенсаций,
являются:


наличие неисполненного обязательства в отношении него со стороны лица, включенного
в перечень лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации;
отношение гражданина к категории граждан, которые в соответствии с решением
Попечительского совета имеют право на получение компенсационных выплат.
3.3. Фамилии в каждом списке граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны
располагаться в алфавитном порядке.
3.4. При регистрации гражданин, имеющий право на получение компенсации, представляет в
уполномоченную организацию паспорт (документ, удостоверяющий личность), документы,
подтверждающие финансовые обязательства лица, включенного в список лиц, кредиторы
которых имеют право на получение компенсации (факт внесения денежных средств),
документы, подтверждающие отношение гражданина к категории граждан, которые в
соответствии с решением Попечительского совета имеют право на получение
компенсационных выплат, номер лицевого счета (реквизиты банка) гражданина, имеющего
право
на
лучение
компенсации,
на
который
будет
перечислена
Выплата,
Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, оформляет заявление по форме,
приведенной
в
Приложении
1.
Заявления граждан, имеющих право на получение компенсаций, сохраняются в организации,
21
составляющей списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, или должны быть
переданы в администрацию региона.
3.5. Статус вдовы (вдовца), имеющей право на включение в списки граждан, имеющих право на
получение компенсаций, подтверждается:


свидетельством о смерти мужа (жены), свидетельством о браке или записью в паспорте о
заключении брака с данным гражданином (гражданкой), в этом случае в паспорте
должны отсутствовать записи о расторжении брака с данным гражданином, а также
отсутствовать записи о заключении более поздних браков;
удостоверение вдовы или справка, выданная органом социального обеспечения,
имеющая отметку о праве на льготы.
3.5.1. Статус лиц, являющихся родителями граждан, погибших в локальных военных
конфликтах на территории СССР и территориях других государств (ветераны боевых действий)
в соответствии со ст. 3 № 5-ФЗ от 12.01.95 г. «О ветеранах», а также граждан, погибших в
результате участия в вооруженном конфликте в Северо-Кавказском регионе на стороне
федеральных сил: подтверждается:



свидетельством о рождении погибшего сына (дочери);
свидетельством о смерти сына (дочери);
справкой из военного комиссариата об участии сына (дочери) в военных действиях;
3.5.2. Статус лиц, являющихся инвалидами с детства, у которых умерли родители-вкладчики,
подтверждается:



свидетельством о рождении;
свидетельством о смерти родителей (родителя);
справкой, подтверждающей наличие инвалидности с детства.
3.5.3. Статус лиц, являющихся наследниками по завещанию, или наследниками первой очереди
подтверждается свидетельством о праве на наследство (по завещанию или по закону). В
перечне наследственного имущества должна содержаться информация о вкладах в компании
(договоры, акции, векселя и др.), по которым Фонд производит компенсационные выплаты или
указание о наследовании всего имущества, принадлежащего наследодателю. В
уполномоченную организацию должны быть представлен оригинал свидетельства или
нотариально
заверенная
копия
свидетельства
о
праве
на
наследство.
Если в свидетельстве о праве на наследство указаны доли наследственного имущества,
причитающиеся каждому наследнику, то выплата компенсации осуществляется
пропорционально доли каждого наследника.
3.6. Обязательства лица, включенного в список лиц, кредиторы которых имеют право на
получение компенсации, должны быть подтверждены договором, векселем, исполнительным
листом, решением суда, и т.д. Содержание указанных документов должно определять размер
вклада (инвестиционного, страхового, пенсионного взноса, взноса в кредитную организацию)
гражданина, имеющего право на получение компенсаций, для установления размера ущерба,
подлежащего
компенсации.
В уполномоченную организацию должны быть представлены подлинники документов, а в
случае, если оригиналы переданы в суд, ликвидационную комиссию или конкурсное
производство – заверенные копии с отметкой, подтверждающей передачу оригиналов.
3.7. В графы Приложения 8: «Полное наименование компании», «Сумма вклада» и «Сумма
произведенных выплат», включаются сведения обо всех компаниях, в которые были сделаны
вклады (инвестиционные, страховые, пенсионные взносы), и, соответственно, все сведения о
вкладах и выплатах. В графе «Сумма вклада» указывается вклад (инвестиционный, страховой,
22
пенсионный взнос) в каждую компанию без учета процентов по вкладу.
При установлении Попечительским советом Фонда категории граждан, имеющих право на
получение выплат большего размера, списки данной категории граждан составляются отдельно
с учетом требований пп. 3.2-3.7 настоящего Положения.
3.8. При прохождении регистрации на документах, подтверждающих вклады (инвестиционные,
страховые, пенсионные взносы, взносы в кредитную организацию) граждан, имеющих право на
получение компенсации, регистратором (уполномоченным лицом) проставляется отметка о
прохождении регистрации: «Зарегистрирован на компенсационные выплаты» с указанием даты
и фамилии регистратора (уполномоченного лица).
3.9. Страницы списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, нумеруются.
Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны быть прошиты,
прошивка скреплена печатью организации, составлявшей список. Списки граждан, имеющих
право на получение компенсаций, должны быть подписаны полномочным представителем
уполномоченной организации и скреплены печатью, а также заверены подписью
уполномоченного представителя соответствующей администрации и печатью. На последнем
листе каждого списка граждан, имеющих право на получение компенсаций, должна быть
указана дата его визирования администрацией.
3.10. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, представляются в Фонд на
бумажном и магнитном носителях в формате, установленном Фондом. Списки могут быть
направлены
по
почте
или
переданы
с
курьером.
Соответствие списков на бумажных и электронных носителях подтверждается письмом за
подписью руководителя уполномоченной организации.
4. ПОДГОТОВКА ВЫПЛАТ
4.1. На основании поступивших списков граждан, имеющих право на получение компенсаций,
Фонд составляет ведомости на производство выплат.
4.2. Проверка списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, и подготовка
ведомостей на осуществление выплат производится Фондом по мере поступления списков
граждан, имеющих право на получение компенсаций, в Фонд.
4.3. Фонд осуществляет проверку правильности составления списков граждан, имеющих право
на получение компенсаций, поступающих из регионов, и, в случае обнаружения ошибок,
корректирует списки, в том числе исключает из списков граждан, имеющих право на получение
компенсаций, лиц, о которых представлены недостоверные или неполные сведения, а также
лиц, сведения о которых внесены в списки на выплаты повторно (размер вклада не превышает
размер
компенсации,
полученной
ранее).
Лица, исключенные из списков, граждан, имеющих право на получение компенсаций,
включаются в очередные ведомости в случае получения от уполномоченных организаций
разъяснений и документов, отвечающих требованиям настоящего Положения. Фонд вправе
затребовать от Уполномоченной организации дополнительную информацию и документы для
осуществления контроля обоснованности включения граждан в списки лиц, имеющих право на
получение компенсации.
4.4. Уполномоченная организация (уполномоченный банк) получает от Фонда:



ведомости по форме, представленной в Приложении 4, где указаны граждане, имеющие
право на получение компенсаций, которым должны быть произведены выплаты, и
размер выплат;
форму отчета (Приложение 5), представляемого в Фонд после завершения выплат;
форма отчета о затратах уполномоченной организации (Приложение 5а).
23
Сроки производства выплат и представления отчетов по каждой ведомости определяются
Фондом
в
Указаниях
к
договору.
Денежные средства в размере, необходимом для производства выплат, перечисляются на
расчетный
счет
уполномоченной
организации
(банка).
Денежные средства для компенсационных выплат могут направляться на счета вкладчиков –
получателей компенсационных выплат непосредственно с корреспондентского счета Сбербанка
(иного
банка),
обслуживающего
компенсационные
выплаты.
Перечисление денежные средств производится Фондом после получения информации о
получении уполномоченной организацией (банком) очередных ведомостей.
5. ПРОИЗВОДСТВО ВЫПЛАТ
5.1. Последовательность выплат в регионах определяется финансовым состоянием и бюджетом
Фонда, сроками представления списков граждан, имеющих право на получение компенсации, и
отчетов о проведении выплат из регионов.
5.2. Производство выплат осуществляется на основании распорядительной надписи
управляющего Фонда на ведомости. Ведомости направляются Фондом в уполномоченные
организации (банк) в двух экземплярах, один из которых после завершения выплат по этой
ведомости возвращается в Фонд.
5.3. Выплаты гражданам, имеющим право на получение компенсаций, производятся
перечислением денежных средств с банковского счета уполномоченной организации, с
корреспондентского счета Сбербанка (иного банка), обслуживающего компенсационные
выплаты, на лицевые счета граждан, открытые в любом банке (банках).
5.4. Перечисление денежных средств осуществляется в размере, указанном в ведомости, на
лицевой счет гражданина, имеющего право на получение компенсаций, указанный им в
заявлении, в графе 8 ведомости указывается номер платежного поручения, прилагаемого к
ведомости.
5.5. При осуществлении выплат должны быть заполнены платежные поручения в необходимом
количестве по реквизитам лицевых счетов граждан, имеющих право на получение
компенсаций, указанных в заявлениях, или составлено сводное платежное поручение и реестр
(список) для зачисления денежных средств на лицевые счета граждан, имеющих право на
получение
компенсаций.
Платежные поручения передаются в Сбербанк России (иной банк), осуществляющий платежи
по
договору
с
уполномоченной
организацией.
В графе 8 ведомости делается отметка о номере платежного поручения и дате принятия его к
исполнению банком.
5.6. После принятия платежного поручения к исполнению банком граждане, имеющие право на
получение компенсаций, извещаются о перечислении на их лицевой счет денежных средств по
форме, приведенной в Приложении 7.
5.7. Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, лично обратившийся в
уполномоченную организацию для изменения или указания реквизитов принадлежащего ему
лицевого счета, должен представить паспорт (документ, удостоверяющий личность).
Представитель уполномоченной организации (уполномоченного банка), производящий
выплаты, обязан сверить сведения о гражданине, имеющем право на получение компенсаций,
содержащиеся в паспорте, с данными, внесенными в соответствующие графы ведомости (графы
1,
2,
3).
При совпадении сведений, содержащихся в паспорте и в ведомости, на основании заявления
гражданина, имеющего право на получение компенсаций, производится запись измененных или
новых
реквизитов
лицевого
счета
в
графе
11
ведомости.
24
Сообщить реквизиты лицевого счета гражданина, имеющего право на получение компенсаций,
может лицо, имеющее доверенность от гражданина, имеющего право на получение
компенсаций,
оформленную
в
установленном
законом
порядке.
Внесение изменений или сведений о лицевом счете гражданина, имеющего право на получение
компенсаций, оформляется записью «Сведения о лицевом счете верны» в графе 11 ведомости и
подписью гражданина, имеющего право на получение компенсаций, (доверенного лица).
При расхождении сведений, содержащихся в паспорте и соответствующих графах ведомости,
записи в графу 11 ведомости не вносятся, выплаты гражданину, имеющему право на получение
компенсаций, не производятся. Сведения о гражданине, имеющем право на получение
компенсаций, включаются в список по форме, представленной в Приложении 9.
5.8. Последующие перечисления денежных средств на выплаты осуществляются только после
поступления в Фонд отчета о выплатах, произведенных ранее, проверки отчета и устранения
выявленных недостатков и замечаний.
6. ОТЧЕТ О ВЫПЛАТАХ
6.1. Выплаты, производимые по каждой ведомости, должны быть осуществлены в срок,
определенный Указанием к договору.
6.2. После завершения выплат по ведомости уполномоченная организация (уполномоченный
банк) представляет в Фонд документы, подтверждающие перечисление, денежных средств:






один экземпляр ведомости, по которой производились выплаты;
список по форме, приведенной в Приложении 9;
отчет по форме, приведенной в Приложении 5;
копии платежных поручений с отметками банка о принятии к исполнению или копии
сводных платежных поручений с реестрами для зачисления;
выписку о движении денежных средств (совершении операций) по расчетному счету
уполномоченной организации;
отчет о затратах уполномоченной организации (с приложением документов,
подтверждающих расходы), предусмотренные п. 1.6 настоящего Положения.
При направлении денежных средств для компенсационных выплат гражданам, имеющим право
на получение компенсации, выплат непосредственно с корреспондентского счета Сбербанка
(иного банка), обслуживающего компенсационные выплаты, выписка о движении денежных
средств (совершения операций) по расчетному счету не представляется.
6.3. Денежные средства, не выплаченные гражданам, имеющим право на получение
компенсаций, возвращаются в Фонд в срок, указанный в договоре.
6.4. В случае задержки представления отчета о производстве выплат в Фонд должно быть
направлено письмо от администрации региона, уполномочившей организацию (банк) на
производство выплат, с указанием причин нарушения срока и ходатайством о назначении
нового срока представления отчета о производстве компенсационных выплат.
6.5. В случае нарушения срока представления отчета и непредставлении вышеуказанного
письма Фонд направляет информацию о задержке представления отчета в администрацию,
уполномочившую организацию на выплаты.
6.6. Фонд проводит выборочные выездные проверки осуществления компенсационных выплат
уполномоченными
организациями
(уполномоченными
банками).
В целях осуществления контроля обоснованности включения граждан в списки граждан,
имеющих право на получение компенсаций, полноты и своевременности проведения
25
компенсационных выплат Фонд вправе запрашивать любую информации и документы от
уполномоченной организации (банка).
Приложение:
1. Форма заявления вкладчика
2. Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсационных выплат
3. Форма списка региональных финансовых компаний, граждане-кредиторы которых имеют
право на получение компенсационных выплат
4. Форма ведомости на производство компенсационных выплат
5. Форма отчета, представляемого в Фонд после завершения выплат по ведомости
5а. Форма отчета о затратах уполномоченной организации
6. Форма извещения, публикуемого в средствах массовой информации
7. Форма извещения, направляемого гражданину, имеющему право на получение компенсаций
8. и 8а. Формы списка граждан, имеющих право на получение компенсаций, для производства
компенсационных выплат
9. Форма списка граждан, имеющих право на получение компенсаций, не получивших
компенсацию в связи с расхождениями сведений, внесенных в Ведомость, с данными
представленных документов
26
Как распознать мошенников?
Не секрет, что в последнее время финансовые пирамиды возрождаются. В старые
мышеловки зарядили свежий сыр. И вот, позабыв горькие уроки 90-х годов, граждане опять
понесли свои сбережения в сомнительные компании.
Дело тут не только в людской наивности. Обычные банковские проценты и условия,
предлагаемые паевыми инвестиционными фондами, увы, не спасают наши деньги от
инфляции.
Поэтому так заманчиво выглядят предложения строителей новых финансовых
пирамид. Как же их своевременно распознать?
ПИРАМИДА В РАЗРЕЗЕ
Классическая схема финансовой пирамиды проста. Некая фирма дает рекламу в СМИ,
обещая весьма заманчивые проценты, а потом собирает деньги граждан на определенный
срок. Первым вкладчиками обещанные проценты щедро платят из средств, вложенных новыми
клиентами. Осчастливленные «Лени Голубковы» вдохновенно рассказывают о баснословной
прибыли своим друзьям и коллегам. Новые «Лени» и «Марины Сергеевны» несут в фирму свои
деньги. Маховик запущен. А в итоге, насобирав энную сумму, организаторы пирамиды
исчезают. Вместе с вашими деньгами.
Так строились в середине 90-х годов МММ, "Властилина" и десятки других более
мелких пирамид. Точно также, а иногда и более изощренно действуют их современные
последователи. Но у любой финансовой пирамиды есть характерные признаки, которые вполне
можно распознать.
ПРИЗНАКИ ОБМАНА
 Главный признак пирамиды - слишком заманчивые условия. Проценты выплат по
займу у нее намного выше среднерыночных.
 Если фирма ничего не производит, продает воздух, существует только за счет взносов
и привлечения новых членов - это и есть классическая пирамида.
 Строители пирамид обычно сообщают, что ведут свою деятельность в сферах,
которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча,
строительство. Постарайтесь получить конкретную информацию: что это за объекты, где
они находятся. А, главное, убедитесь, что данная фирма, действительно, имеет к этим
объектам отношение.
 До внесения денег договор вам не дают на руки. Поэтому у вас нет возможности
посоветоваться с юристом и обдумать предлагаемые условия. Договор пирамиды
обычно составлен так, что фирма фактически не несет ответственности за возврат
денег.
 Сокрытие финансовой информации. Отчеты и балансы фирмы нигде не публикуются.
Вам их вероятнее всего тоже не покажут.
 Место регистрации компании. Если она зарегистрирована на неких островах или в
оффшорах – стоит задуматься: для чего?
5 СОВЕТОВ ВКЛАДЧИКАМ
1. Внимательно читайте все документы: лицензии, свидетельство о регистрации,
устав, договор. Ничего не подписывайте, не разобравшись до конца. Попросите
образец договора на руки и проконсультируйтесь с юристом.
2. Выясните, чем конкретно занимается эта компания и куда будут вложены ваши
деньги. Проверьте эти сведения самостоятельно. Сравните их условия с другими
27
3.
4.
5.
фирмами, предлагающими аналогичные услуги.
Выясните, что за документ останется у вас на руках взамен отданных вами денег.
Можно ли назвать его финансовым документом, на основании которого очевидно,
что фирма должна вернуть вам ваши деньги?
Прежде чем отдать свои деньги, которые вы зарабатывали и копили в течение многих
лет, подумайте о том, кому вы их отдаете и на что вы их отдаете.
Будьте бдительны! Лучше перестраховаться, чем пополнить ряды обманутых и
годами оплакивать потерю сбережений.
НОВЫЕ ПИРАМИДЫ:
МНОГОУРОВНЕВЫЕ, ВИРТУАЛЬНЫЕ И ГИБРИДНЫЕ.
1.Итак, Вы прочитали в газете рекламу про кассу взаимопомощи. Нужно было
внести небольшую (незначительную) сумму денег и все. Больше проценты, какието гарантии. Обещали с новых участников, заплативших деньги, вернется Ваш
первый взнос. А потом – деньги. Большие деньги. Быстрые деньги. Предложили
стать «руководителем ячейки» в Вашем районе и привлекать новых участников.
Обещали денежные бонусы за новых участников.
2.Итак, почему в банке только 10% в год, в кассе взаимопомощи- 20% в месяц.
Обычно мошенники предлагают такие проценты, потому что не собираются
отдавать вам деньги. Они будут долго тянуть с выплатами, ссылаться на тяжелые
обстоятельства и обещать, обещать, обещать вам все выплатить, но позже. В
надежде что вы не будете обращаться в правоохранительные органы из-за 2-5
тысяч рублей, ну и опять же потянетесь за «большой копейкой», которую вам
обещают.
В отличие от таких «предпринимателей» банк имеет лицензию, ставки
рассчитывает исходя из ставки ЦБ. Если Вы отнесете деньги в банк, входящий в
систему страхования вкладов, Ваш вклад до 700 тысяч рублей в банке будет
застрахован. Банки зарабатывают, привлекая у Вас средства и продавая кредиты
коммерческим услугам.
Давайте посчитаем:
Чтобы Вам выплачивать 20% в месяц – касса взаимопомощи должна вложить
деньги в проект приносящий не менее 892% годовых. Легального бизнеса с таким
доходом нет.
Банки кредитуют предприятия под более скромные процентные ставки 18-25%, а
значит не могут привлекать средства у населения под высокий %..
28
В принципе все финансовые пирамиды можно разделить на 2 типа:
многоуровневые пирамиды и схемы МММ.
1.Схема многоуровневой пирамиды основана на том, что каждый новый участник
пирамиды, новичок, сначала делает свой входной взнос. Этот взнос сразу же
делится между участником, пригласившим новичка. После вступительного взноса,
новичок должен пригласить еще двух или больше человек, вступительные взносы
которых уже пойдут в его пользу и в пользу более ранних участников. Опасность в
том, что используется MLM принцип сетевого маркетинга. В России на сайте «Все
фирмы сетевого маркетинга»- ALLMLM.ru в 2014 году зарегистрировано 786
сетевых компаний, из них около 100 оказывают финансовые услуги, фактически,
«финансовые пирамиды».
2.Суть схемы МММ, в том, что ее организатор приглашает участников вложить
деньги и при этом обещает очень высокий и часто «гарантированный» доход по
прошествии небольшого срока. При этом не нужно привлекать новых участников
— нужно просто ждать. Первым немногочисленным участникам организатор
выплачивает высокие проценты дохода из своих личных средств, после чего
обычно слухи о «работающей» схеме с отличной доходностью распространяются,
и новые вкладчики сами идут к организатору.
3.Итак, Вы в инете вычитали совершенно гениальную вещь.
100% гарантия. Вступаешь в клуб – вносишь деньги на счет. Получаешь
виртуальные деньги, у них растет котировка. И еще здесь есть скидки на покупку
бытовой техники, машины даже квартиры, можно съездить на специальные
курсы, а организаторы потом тебе компенсируют все расходы. И потом
приглашаете друзей и знакомых, перешел на новый уровень, получишь
виртуальные бонусы и деньги. По моему, не плохо.
виртуальные клубы это очередная пирамида
Вам повезло что не попали, иначе вы бы лишились всех своих финансов.
Зарегистрировавшись в виртуальном клубе Вы согласитесь с правилами участия в
этом клубе, и мошенники смогут «отвертеться» от выплат средств сказав, что
вносимые Вами деньги были «платой» за нахождение в клубе и вообще все это
была виртуальная игра. Как итог - вывести деньги невозможно, сидок на технику
нет, обучение дорогостоящее и не приносящее реальной пользы.
4.Итак, старые финансовые «пирамиды».
В «новейшей» экономической истории России это были фонды, акционерные
общества, банки, инвестиционные компании, кредитные потребительские
29
кооперативы. Прикинуться «правильным» подчас очень легко – необходимо
лишь использовать нужные словосочетания: «инвестиционная компания»,
«доверительный управляющий» и т.п. Распространены также ссылки на участие в
программах видных научных и политических деятелей, упоминания в качестве
партнеров известных на рынке компаний.
1. «Финансовые пирамиды» могут маскироваться под управляющие компании. В
этом случае «приманкой» для инвестора служит фондовый рынок. Народу
объявляется, что деньги инвестируются в фондовый рынок, но фактически никуда
не направляются.
НЕОБХОДИМО ЗАПОМНИТЬ!!!!! Управляющие компании, привлекающие средства
у населения должны иметь лицензию Федеральной службы по финансовым
рынкам. Лицензированная компания обязана по требованию раскрывать
информацию о себе и своем финансовом положении, а также обязательно
рассказывать о рисках, связанных с инвестированием. Нелицензированные
организации ничего подобного не предлагают.
Привлекая деньги инвесторов, по законодательству легальные управляющие
компании НЕ МОГУТ ОБЕЩАТЬ/ГАРАНТИРОВАТЬ ДОХОДНОСТЬ.
2. Фальшивые или нелегальные банки. Во-первых, банк должен иметь лицензию
выданную Центробанком. Во-вторых, можно обратиться в агентство по
страхованию вкладов, где можно проверить, действительно ли эта лицензия
банку выдавалась.
3. Потребительские кооперативы. В этом случае, к сожалению, никакого
лицензирования не требуется. Здесь вам честно объяснят, что у вас берут деньги
по договору займа, а на это разрешение не требуется. А прибыль получается от
выдачи ваших денег другим членам кооператива, под залог их недвижимости.
4. Финансовые пирамиды могут также мимикрировать под всевозможные
компании, клубы, партнерства, общества взаимопомощи и пр. Может
использоваться как имидж солидных организаций, так и создаваться
организации – клоны. Например, берется название какой-нибудь достаточно
известной, финансово-устойчивой организации к которому добавляется пара
букв. Или организуется ООО с названием известного ОАО. Или просто в названии
организации меняется местами несколько букв.
5. В настоящее время появились виртуальные финансовые пирамиды. Тут
продается не товар, а возможность заработать деньги. Торгуют так называемыми
30
уровнями. Вы оплачиваете стоимость первого уровня, регистрируетесь на сайте,
привлекаете по своей ссылке трех новых клиентов, которые покупают у Вас
очередные уровни. Вы покупаете второй уровень. А те, кто купил уровень у вас,
продают его девяти другим участникам. И уже кто-то из этой девятки покупает у
вас второй уровень. Если за первый уровень вы платите 5 долларов, то за десятый
2560. Теоретически, привлекая в день всего одного нового клиента, вы
зарабатываете 74 тысячи долларов за 9 месяцев. Поймать электронных
мошенников, еще сложнее, чем обычных.
7. «Финансовые пирамиды» успешно использовать такую форму обмана
вкладчиков как клуб. Клуб – это позволяет «допустить» гражданина к какому-то
эксклюзивному товару или «принять» его в «избранное» общество.
Девушка ангельским голоском просит вас уделить ей минутку и ответить на пару
совершенно безобидных вопросов, а в конце разговора просит телефончик.
Предлог благовидный: это необходимо для подтверждения выполненной
работы. Работодатель может выборочно обзвонить опрошенных, с целью
удостовериться в том, что данные подлинные, а не вымышленные. Почему не
помочь? Через несколько дней раздается звонок и радостный голос сообщает,
что вы поймали за хвост удачу! Надо лишь прийти на презентацию фирмы и
получить свои ключи от квартиры, машины или дачи. В указанный день и час в
большом зале какого-нибудь клуба или учреждения собираются сотни человек,
клюнувших на предложение. На деле оказывается, что приз пока не доставили/не
доделали/банк задержал оплату (отговорок масса), а вот замечательную работу
получить можно.
5.Итак, Как поступать тем гражданам, кто уже попал в неприятную ситуацию,
когда денежные средства не возвращают. Первое обратится в полицию.
Прежде всего, гражданам не стоит выжидать и вступать в переговоры с
организациями, их обманувшими. Часто решающим фактором тут является время.
Чем быстрее гражданин обратится в правоохранительные органы, тем большая
вероятность будет в задержании мошенников, ареста их имущества и возврата
большей части вложенных денежных средств.
Второе немаловажное условие – это предание гласности неблаговидной
деятельности этих организаций. Не надейтесь, на то, что если Вы будете молчать,
то организация привлечет средства других граждан, за счет которых расплатиться
с Вами. Опыт показывает, что это совсем не так. «Пирамиды» не спешат
расплачиваться со своими кредиторами, но при этом очень искусно начинают
прятать свои активы.
31