Банки и банковская деятельность

Вопросы по специальным дисциплинам профессионального цикла программы
«Банки и банковская деятельность» 2013 год
1. Платежная система Банка России: характеристика и технологии расчетов.
Электронные расчеты в платежной системе БР (системы срочных и несрочных
платежей).
2. Понятие безотзывности, безусловности и окончательности перевода денежных
средств. Характеристика платежных систем, построенных на данных
принципах.
3. Платежная инфраструктура: понятие и основы организации.
4. Расчеты в международных и национальных карточных платежных системах.
Правовое регулирование. Системы, обеспечивающие безопасность карточных
расчетов.
5. Регулирование электронных расчетов. Законодательная основа. Электронные
денежные средства (ЭДС) и электронное средство платежа (ЭСП): основные
характеристики и порядок использования (Согласно 161ФЗ).
6. Электронные деньги: характеристика и область применения. Схема расчетов.
Расчеты с использованием электронных платежных систем: характеристика и
функционирование.
7. Дистанционное обслуживание клиентов коммерческого банка. Системы
денежных переводов населения. Системы электронных платежей.
8. Правила формирования и оформления учетной политики кредитной
организации. Основные положения и организационно-технические аспекты
учетной политики кредитной организации.
9. Критерии признания доходов и расходов в кредитной организации. Методика
формирования финансового результата кредитной организации.
10. Структура и содержание учетной политики по МСФО.
11. Инфраструктура рынка ценных бумаг и роль банков в инфраструктуре.
12. Регулирование профессиональной деятельности банков на рынке ценных
бумаг.
13. Посредничество банков на рынке ценных бумаг (брокерская и дилерская
деятельность).
14. Организация деятельности по управлению финансовыми активами на
фондовом рынке.
15. Организация депозитарной деятельности.
16. Организация клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг.
17. Внутренний аудит: цели, задачи и порядок организации в банках.
18. Планирование и документирование внутреннего аудита.
19. Аудит собственных средств (капитала) банков.
20. Аудит вкладов (депозитов).
21. Аудит выпуска банком собственных долговых обязательств.
22. Аудит кредитных операций банка: основные направления и их содержание.
23. Кредитный рынок: сущность, сегменты и регулирование.
24. Особенности кредитных продуктов банков и других участников кредитного
рынка.
25. Кредитный продукт банка: сущность, виды и особенности (по видам
продуктов).
26. Краткосрочные кредитные продукты банков для корпоративных клиентов:
характеристика и виды.
27. Инвестиционные кредитные продукты банков для корпоративных клиентов:
характеристика и виды.
28. Способы продажи кредитных продуктов банков.
1
Влияние глобализации и интернационализации на развитие международных
рынков капитала.
30. Сравнительная характеристика операций на зарубежных финансовых рынках и
операций на еврофинансовых рынках.
31. Операции по хеджированию рисков на международных финансовых рынках.
32. Глобальные облигации: понятия, функции, механизм эмиссии.
33. Особенности международного синдицированного кредитования по сравнению
с прямым банковским кредитованием.
34. Формы и особенности банковской деятельности на международных рынках
капитала.
35. Совершенствование системы банковского надзора и регулирования в условиях
мирового финансового кризиса.
36. Общая характеристика международных нормативных документов по
управлению банковскими рисками (Базельский комитет).
37. Микро и макро риск-менеджмент в банке. Классификация рисков, основные
механизмы управления.
38. VaR-оценка риска.
39. Содержание и формы стресс-тестирования банков.
40. Использование статистических методов оценки банковских рисков (МонтеКарло и т.п.)
41. Контроллинг как особая концепция эффективного управления организацией:
трактовки, функции, виды. Проблемы и перспективы внедрения контроллинга
в коммерческих банках.
42. Формирование оптимальной финансовой структуры банка на основе центров
ответственности. Виды центров ответственности и принципы их выделения.
43. Управленческий учет как информационная основа контроллинга.
44. Трансфертное ценообразование и его роль в системе контроллинга в банках.
45. Методики трансфертного ценообразования и их влияние на оценку
результатов деятельности различных центров ответственности.
46. Бюджетирование в системе контроллинга. Принципы и этапы бюджетного
процесса.
47. Современные подходы к оценке и управлению стоимостью: методы оценки
стоимости; концепция управления стоимостью.
48. Концепция экономической добавленной стоимости применительно к
коммерческому банку.
49. Хеджирование дохода и капитала банка от риска изменения процентной
ставки.
50. Управление ликвидностью в коммерческом банке. Содержание и основные
методы управления риском ликвидности.
51. Интеллектуальный капитал банка: теории интеллектуального капитала;
методы измерения и оценки; инструменты управления интеллектуальным
капиталом банка.
52. Собственный капитал банка. Функции банковского капитала. Управление
капиталом и дивидендами.
53. Банковские слияния: мотивы, экономические прибыли и издержки,
финансирование акциями и денежными средствами.
54. Корпоративное управление: понятие корпорации; сущность и механизмы
корпоративного управления. Роль банков в англо-американской и японогерманской моделях корпоративного управления; особенности моделей в
переходных экономиках.
55. Корпоративное управление в банке.
29.
2
56. Инвестиционная оценка фирм, оказывающих финансовые услуги: категории
фирм, оказывающих финансовые услуги; уникальность этих фирм и проблемы
оценки.
57. Инвестиционная оценка фирм, оказывающих финансовые услуги: модель
дисконтирования дивидендов; оценка фирм, не выплачивающих дивиденды.
58. Инвестиционная оценка фирм, оказывающих финансовые услуги: модели
денежных потоков на собственный капитал.
59. Инвестиционная оценка фирм, оказывающих финансовые услуги: модель
избыточного дохода.
60. Инвестиционная оценка фирм, оказывающих финансовые услуги: оценка,
основанная на активах и сравнительная оценка.
3