Приложение 2 к «Порядку предоставления и сопровождения кредитов в АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) 2.1. ПЕРЕЧЕНЬ документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитного продукта юридического лица - резидента РФ 1. Заявление-Анкета на получение кредита (по форме Банка); 2. Бухгалтерская отчетность для Заемщиков – юридических лиц, применяющих общий налоговый режим: • бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках на все календарные квартальные даты текущего года; • годовая бухгалтерская отчетность (в полном объеме), в т.ч. публикуемая годовая бухгалтерская отчетность, за 3 последних завершенных года (при наличии) (в случае отправки отчетности по почте - копии почтовых квитанций, в случае отправки по электронным каналам связи - отчетность предоставляется в электронном виде, имеющем электронную подпись налогового органа или на бумажном носителе заверенные печатью организации и подписью руководителя копии протоколов отправки); • налоговые декларации об уплате налога на прибыль, налога на имущества, НДС с отметкой налогового органа (в случае отправки отчетности по почте - копии почтовых квитанций, в случае отправки по электронным каналам связи - отчетность предоставляется в электронном виде, имеющем электронную подпись налогового органа или на бумажном носителе заверенные печатью организации и подписью руководителя копии протоколов отправки) на все отчетные даты текущего года и за последний завершенный год (при наличии); Бухгалтерская отчетность для Заемщиков – юридических лиц, применяющих специальные режимы налогообложения: • налоговые декларации об уплате единого налога или налога на вмененный доход с отметкой налогового органа (в случае отправки отчетности по почте - копии почтовых квитанций, в случае отправки по электронным каналам связи - отчетность предоставляется в электронном виде, имеющем электронную подпись налогового органа или на бумажном носителе заверенные печатью организации и подписью руководителя копии протоколов отправки) на все отчетные даты текущего года и за 3 последних завершенных года (при наличии); • книга учета доходов и расходов за последний завершенный и текущий год; • управленческий баланс и отчет о прибылях и убытках (аналогичный отчетности юридических лиц, применяющих общую систему налогообложения на все отчетные даты текущего года); • уведомление о разрешении применения упрощенной системы налогообложения; • документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход или единого налога, уплачиваемого в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 6 последних месяцев; 3. Оборотно-сальдовые ведомости за последние 6 месяцев (далее поквартально): • по счету №51 («Расчетные счета») с разбивкой по месяцам и по банкам (с указанием контрагентов); • по счету №50 с разбивкой по месяцам; • по счетам №60, 62, 66, 67, 76, 97 в разрезе контрагентов и субсчетов с разбивкой по месяцам с приложением копий договоров; 4. Расшифровки основных статей бухгалтерского баланса (по форме Банка либо по форме заемщика, согласованной с Банком): • структуры дебиторской и кредиторской задолженности на все отчетные даты текущего года и на дату подачи заявления в форме справок с указанием основных дебиторов и кредиторов (с указанием наименования и ИНН), сроков возникновения и погашения задолженностей; • основных средств по состоянию на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления; • финансовых вложений по состоянию на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления с указанием основных контрагентов, вида финансовых вложений, сроков возникновения и погашения (в случае если удельный вес данной статьи в структуре баланса более 10%); • заемных средств (с указанием вида, займодавца/кредитора, первоначальной суммы займа/кредита, сроков образования/исполнения обязательств, наличия пролонгаций по договорам, наличия обеспечения по данным обязательствам) на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления (с предоставлением копий договоров займа, кредитных договоров, договоров залога); • доходов будущих периодов (в случае если удельный вес данной статьи в структуре баланса более 10%); • прочих статей баланса, имеющих удельный вес в структуре баланса более 10%; • обязательств по действующим договорам лизинга с указанием лизингодателя, первоначальной суммы лизинга, сроков образования/исполнения обязательств по состоянию на последнюю отчетную дату и на дату подачи заявления (с предоставлением копий договоров лизинга); 5. Аудиторские заключения о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности за последний завершенный финансовый год; 6. Документы по кредитному проекту: • план движения денежных средств на период кредитования Cash Flow (по форме Банка либо по форме заемщика, согласованной с Банком); • копии контрактов/договоров, на оплату которых предоставляются кредитные средства, а также проекты договоров, заявок потребителей на реализацию произведенной за счет кредита продукции; 7. Копии договоров аренды офиса, складских и торговых помещений (с приложением заверенных копий платежных поручений, подтверждающих факт оплаты по данным договорам), копии контрактов, подтверждающих хозяйственную деятельность; 8. Для акционерных обществ - список акционеров, владеющих совместно с аффилированными лицами 20 и более процентами голосующих акций общества на текущую дату (выписка из реестра акционеров), а также сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают другие лица; 9. Дополнительная информация о финансовом положении на текущую дату: • справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом (в случае отправки запроса по электронным каналам связи – справка предоставляется в электронном виде); • выписки с расчетных счетов об остатках и оборотах денежных средств на счетах за последние 12 месяцев (с разбивкой по месяцам) в иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями; • справки о состоянии ссудной задолженности, выданные и подтвержденные кредитными организациями; • копии действующих кредитных договоров, договоров залога, поручительств, заключенных с иными кредитными организациями; • справки о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями; • справка о состоянии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами (в случае отправки запроса по электронным каналам связи – справка предоставляется в электронном виде); • поясняющие письмо к балансу, в случае если более 70% от валюты баланса составляет дебиторская задолженность, займы, ценные бумаги, вложения в уставные капиталы других юридических лиц и иные финансовые вложения, а также земля и иная недвижимость, приобретенная (полученная) заемщиком с целью последующей продажи; • справка по уплаченным налогам, сборам и иным обязательным платежам за четыре квартала, предшествующих дате подачи заявки (по форме Банка с приложением заверенных копий платежных поручений или расширенные выписки по расчетным счетам , подтверждающие факт уплаты налогов и сборов); • Форма федерального статистического наблюдения № П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации» поквартально на все отчетные даты текущего года и за последний завершенный год (при наличии); • Форма федерального статистического наблюдения № П-5 «Основные сведения о деятельности организации» поквартально на все отчетные даты текущего года и за последний завершенный год (при наличии); • Штатное расписание (с приложением документов, подтверждающих факт выплаты заработной платы); • меры, предпринимаемые для улучшения своего финансового положения (при необходимости); 10. Дополнительная информация о различных аспектах деятельности организации: • информационная справка с указанием сферы бизнеса, отраслевых особенностей, специализации на видах продукции или услуг, конкурентного положения в отрасли, краткосрочных и долгосрочных планов и перспектив развития; • копии разрешений (лицензий, патентов, постановлений, дипломов) на право занятия отдельными видами деятельности, копии сертификатов на производимую/реализуемую продукцию; • рекламные проспекты, статьи, публикации, сведения о деловых партнерах; 11. Документы по предоставляемому обеспечению (по утвержденному перечню Банка). Предоставляется при оформлении кредита (при необходимости): 12. Решение уполномоченного органа организации об одобрении крупной сделки и/или сделки с заинтересованностью (при необходимости), а также решение (протокол) общего собрания об избрании коллегиальных органов управления, которые уполномочены одобрять крупные сделки и сделки, в которых имеется заинтересованность; 13. Документы для открытия расчетного счета в Банке. * Банк имеет право требовать представления иных сведений и документов, необходимых для рассмотрения вопроса кредитования. ** Данный перечень документов обязателен для предоставления в Банк юридическими лицами, выступающими поручителями или залогодателями. *** Все представляемые документы должны быть заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.