Годовой отчет - Северо-западный инвестиционно

Утверждено Советом Директоров
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК»
22 мая 2007 г. (Протокол № 20)
Годовой отчет за 2006 год
Открытого акционерного общества «Северо-западный инвестиционнопромышленный банк»
ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК» был образован 06.11.1992 г. В 2006 г. Банк
действовал на основании следующих лицензий Банка России:


Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте по счетам юридических лиц № 2152, выдана Центральным
банком Российской Федерации 05.10.2001 г.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте по счетам физических лиц № 2152 , выдана Центральным
банком Российской Федерации 05.10.2001 г.
Кроме того, в 2006 г. Банк получил следующие лицензии:



Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
брокерской деятельности N 178-09094-100000 от 11.05.2006г., выдана Федеральной
службой по финансовым рынкам.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
дилерской деятельности N 178-09100-010000 от 11.05.2006г., выдана Федеральной
службой по финансовым рынкам .
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
деятельности по управлению ценными бумагами N 178-09107-010000 от
11.05.2006г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам.
Банк включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования
вкладов 23.12.2004 г. под номером 375.
Уставный капитал Банка составляет 51 290 тыс.руб. Ведение реестра акционеров
осуществляется самим Банком. Семь акционеров владеют в совокупности 95,2 % уставного
капитала Банка:







ЗАО «Евроменеджмент» - 18,3%
ЗАО «УК «Евротранссервис» - 15,7%
ООО «Селфорон СПб» - 14,5%
ООО «Берсерк» - 14,0%
ООО «Управляющая фирма «ОНИКС» - 13,8%
ООО «Северо-Западная инвестиционная компания» - 10,0%
ООО «Северо-Западная инвестиционная группа» - 9,0%
1. Основные направления деятельности банка
Целями своей деятельности Банк видит активное участие в экономическом
развитии Северо-Западного региона через удовлетворение потребностей клиентов, в первую
очередь малого и среднего бизнеса, в широком спектре высококачественных банковских
услуг; максимальную реализацию имеющегося у Банка потенциала развития и упрочение
своей рыночной ниши.
На протяжении ряда лет Банк устойчиво работает с ростом основных финансовых
показателей, соблюдая принципы ликвидности и платежеспособности, уделяя должное
внимание контролю рисков вложений и достаточности капитала. Банк предоставляет свои
услуги корпоративным клиентам и частным лицам.
В своей деятельности Банк придерживается стратегии универсального банка.
Среди основных видов банковских продуктов и услуг, предоставляемых Банком своим
клиентам, следующие:
- расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в рублях РФ и иностранной
валюте, покупка-продажа иностранной валюты, привлечение средств клиентов в рублях и
иностранной валюте в депозиты, продажа депозитных сертификатов и собственных векселей
Банка, проведение всех видов международных расчетов, выполнение функций валютного
контроля;
- привлечение денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте
во вклады, осуществление переводов в рублях и иностранной валюте, валютообменные
операции;
- кредитование юридических лиц в форме срочных кредитов, кредитных линий,
вексельных кредитов, овердрафтов по счету, банковских гарантий, учета векселей;
физическим лицам Банк предлагает потребительское и ипотечное кредитование;
- межбанковские конверсионные операции, банкнотные сделки, депозитные и
кредитные операции, операции РЕПО, операции с различными видами ценных бумаг, в том
числе операции с государственными долговыми обязательствами, векселями, акциями
российских компаний.
Операции, осуществляемые Банком, сосредоточены главным образом в СанктПетербурге.
2. Итоги деятельности в 2006 г.
Развитие российской экономики в 2006 г. в целом было достаточно успешным,
прошедший год был успешным и для банковской системы. В целом, результаты
деятельности кредитных организаций Санкт-Петербурга и Северо-Запада за 2006 г. можно
оценить как положительные. По всем основным группам показателей, характеризующих
деятельность кредитных организаций на финансовом рынке Северо-Запада, происходил
поступательный рост. По состоянию на 01.01.2007 г. количество действующих кредитных
организаций Санкт-Петербурга составило 80, филиалов кредитных организаций других
регионов – 338.
В целом, результаты деятельности Банка соответствовали общим тенденциям
развития банковского сектора. Банк показал высокие темпы роста по всем направлениям
бизнеса и укрепил свои позиции на финансовом рынке.
По состоянию на 01.01.07 г. валюта баланса Банка составила 1 569 057 тыс.руб. и за
отчетный год выросла на 30,7 %.
Собственный капитал Банка на 01.01.07 г. составил 413 829 тыс.руб.
Чистая прибыль, полученная Банком в 2006 г., составила 19 742 тыс.руб. и
увеличилась по сравнению с 2005 г. на 38,7 %. В структуре прибыли основную долю
составили доходы от кредитования, комиссионные доходы и доходы от операций с валютой
и ценными бумагами.
Основной удельный вес в активе публикуемого баланса Банка занимает ссудная и
приравненная к ней задолженность, объем которой по состоянию на 01.01.07 г. составляет
919 644 тыс.руб., что на 37,1 % превышает показатель на начало года. Положительными
моментом динамики структуры активов Банка в 2006 г. является увеличение доли
доходоприносящих активов.
По состоянию на 01.01.07 г. Банк не имеет просроченной ссудной задолженности.
Объем привлеченных клиентских средств по состоянию на 01.01.07 г. составил
1 019 221 тыс.руб. и вырос за отчетный год на 43,9 %.
В целом, по объему активов ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК» занимает
21 место в рейтинге банков Санкт-Петербурга (среди 80 кредитных организаций) и 459
место среди 1154 банков России.
Кредитные операции
Наиболее востребованными банковскими продуктами являются всевозможные
виды кредитования. Банк кредитует предприятия различных отраслей экономики, при этом
приоритетным является кредитование реального сектора экономики и сферы услуг. В
рамках кредитной политики Банк выделяет такие виды кредитования как кредитование под
твердый залог, предоставление овердрафта под оборот заемщика по счету в Банке,
кредитование инвесторов-застройщиков для финансирования строительства объектов жилой
и торгово-офисной недвижимости, предоставление потребительских кредитов.
В 2006 году дальнейшее развитие получило кредитование юридических и
физических лиц в виде единовременных целевых кредитов. Среди юридических лиц в
2006 г. Банк кредитовал преимущественно организации, занимающиеся деревообработкой,
торговлей металлом, гражданским и промышленным строительством. Кредитование
физических лиц осуществлялось в виде целевых кредитов, направляемых на улучшение
жилищных и бытовых условий.
Наиболее крупные объемы кредитов в течение отчетного года были предоставлены
следующим клиентам банка: ООО ПФ «ВИС», ЗАО «СТК Прок», ООО «Газимпэкс», ООО
«ТД «Строй-21», ООО «Метлайн СПб», ООО «СЗТК «ГРОСС», ЗАО «Дело».
По состоянию на 01.01.2007 г. кредитный портфель Банка составил 607 132,7 тыс.
руб., в т.ч. 579 607,2 тыс. руб. - ссудная задолженность, 27 525,6 тыс.руб. –
неиспользованные лимиты кредитных линий/овердрафтов. При этом по сравнению с
показателями на 01.01.2006 г. объем кредитов, предоставленных юридическим лицам,
возрос на 5,5%, физическим лицам – в 2,5 раза.
Количество действовавших кредитных договоров по состоянию на 01.01.2007 г.
составило 66, в т.ч. по юридическим лицам – 47 договоров, по физическим лицам –
19 договоров.
При принятии решения о предоставлении кредита основными критериями
являются финансово-экономическое состояние заемщика, его платежеспособность, качество
обслуживания заемных средств. В приоритетном порядке Банк предоставляет кредиты
своим клиентам, ведущим активные расчетные операции. Решения о формах и сроках
кредитования принимаются Кредитным комитетом Банка, Правлением, Советом Директоров
в рамках соответствующих полномочий.
Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и физических лиц
По состоянию на 01.01.2007 г. в банке открыты 1456 счетов юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей и 851 счет физических лиц.
Наши клиенты-юридические лица представляют различные отрасли экономики –
торговлю, промышленность (в том числе машиностроение), связь, финансовые услуги,
страхование. В течение 2006 г. корпоративными клиентами было открыто 292 новых счета.
В целом же открыты 925 счетов в валюте РФ, 531 счет - в иностранной валюте.
В структуре счетов, открытых физическим лицам, 758 счетов – вклады «до
востребования» и текущие счета (из них в валюте РФ - 60%, в иностранной валюте - 40%),
93 счета – срочные депозиты (из них в валюте РФ - 73%, в иностранной валюте –27%).
Деятельность на рынке межбанковских операций
В течение 2006 года Банк продолжил работу по установлению новых
контрагентских взаимоотношений и расширением списка контрагентов на рынке
межбанковских операций. Так, соглашения об общих условиях проведения двусторонних
сделок на межбанковском рынке были подписаны с АКБ Абсолют Банк (ЗАО), ОАО АБ
«РОССИЯ», ОАО «Энергомашбанк», с Филиалом АКБ «Инвестторгбанк» (ЗАО) в СанктПетербурге.
В целях ограничения рисков на рынке межбанковских операций Банк проводил
взвешенную и осторожную политику в части установления лимитов по активным операциям
с банками–контрагентами. На основании утвержденной методики, с заданной
периодичностью производился анализ финансовой отчетности банков-контрагентов, по
результатам которого принимались решения об установлении величины лимитов.
При проведении международных расчетов в отчетном году Банк продолжил работу
по корреспондентским счетам в VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG (OST-WEST
HANDELSBANK AG), открытым в долларах США и ЕВРО.
Деятельность на рынке ценных бумаг
В 2006 г. в целях диверсификации рисков, был заключен Договор о брокерском
обслуживании с ООО «КИТ Финанс» (в дополнение к уже существующему Договору с ООО
«АВК-ценные бумаги») с подключением к корпоративной информационной системе
«QUIK» для осуществления операций с ценными бумагами непосредственно на Московской
Межбанковской Валютной Бирже.
Продолжилась работа банка с таким инструментом краткосрочных вложений
денежных средств как сделки обратного РЕПО с ликвидными эмиссионными ценными
бумагами. По состоянию на 01.01.2007 г. объем размещения в указанный финансовый
инструмент составил 169 002 тыс. руб.
В течение 2006 г. была изменена структура вложений в долговые эмиссионные
ценные бумаги. Вложения в облигационный заем города Москвы были дополнены
вложениями в облигации федерального займа РФ и облигациями кредитных организаций. В
целом облигационный портфель банка за 2006 год увеличился с 16 651 тыс. руб. по
состоянию на 01.01.2006 г. до 40 930,9 тыс. руб. по состоянию на 01.01.2007 г.
В отношении работы банка на ММВБ с акциями первого эшелона можно отметить
рост торгового портфеля, расширение списка допущенных в портфель эмитентов, и, как
следствие, рост доходности по портфелю акций.
3. Перспективы развития Банка
Достигнутые в 2006 году финансовые показатели стали возможны благодаря
последовательной реализации стратегии развития Банка, одобренной его акционерами.
Расширение клиентской базы и развитие клиентских технологий - главные направления,
которые позволят Банку и в дальнейшем укреплять свои позиции.
В дальнейшем усилия Банка будут направлены на расширение спектра
предоставляемых услуг, повышение стандартов обслуживания клиентов, привлечение на
обслуживание контрагентов и партнеров существующих клиентов. Банк также будет
рассматривать возможности открытия новых структурных подразделений по обслуживанию
клиентов.
В части депозитной политики Банк планирует увеличение доли срочных депозитов
в привлеченных средствах юридических и физических лиц, что позволит расширить
возможности Банка по развитию кредитования.
Кредитование остается одним из наиболее приоритетных направлений развития
Банка. При этом наряду с традиционными кредитными продуктами для юридических лиц
мы планируем развивать проектное финансирование, финансовый лизинг в партнерстве с
лизинговой компанией, потребительское кредитование и ипотеку.
Банк продолжит работу по расширению круга своих контрагентов на финансовых
рынках, прежде всего на межбанковском. Кроме того, мы планируем стать членом фондовой
секции ММВБ, что позволит существенно расширить спектр инвестиционных услуг,
которые Банк может предложить своим клиентам, а также повысить эффективность
собственных операций Банка на фондовом рынке.
Для обеспечения решения поставленных задач Банк будет проводить работу по
обновлению и модернизации материально-технической базы, прежде всего комплекса
вычислительной техники и программных средств, развитию кадрового состава и систем
мотивации персонала.
4. Основные факторы риска, связанные с деятельностью Банка
Управление рисками имеет решающее значение в банковском деле и является
одним из неотъемлемых элементов деятельности Банка. Деятельность Банка в области
управления рисками направлена на создание системы мероприятий по обеспечению
возвратности активов, снижения возможных колебаний уровня доходности и
предотвращения возможных финансовых и репутационных потерь.
В банке действует “Положение о системе оценки и управления рисками”,
определяющее основные принципы и методы управления рисками, а также другие
внутренние нормативные документы для целей выявления, анализа и оценки банковских
рисков.
Основными рисками, связанными с деятельностью Банка, являются кредитный
риск, риск ликвидности, валютный риск, процентный риск.
Кредитный риск
В процессе своей деятельности Банк подвергается кредитным рискам, суть которых
заключается в том, что контрагенты Банка могут оказаться не в состоянии своевременно и в
полном объеме погасить свою задолженность перед Банком. Банк контролирует уровень
кредитного риска путем установления лимитов на суммы риска, допустимые в отношении
заемщика или группы заемщиков.
Для целей управления кредитными рисками Банк регулярно проводит анализ
способности заемщиков и потенциальных заемщиков своевременно погашать обязательства
по выплате процентов и основной суммы долга по кредиту, а также вносит соответствующие
изменения в условия предоставления кредитов. Еще одним средством снижения кредитного
риска является получение обеспечения, а также корпоративных и персональных гарантий по
кредиту.
Риск ликвидности
Банк подвержен рискам, связанным с ежедневными требованиями выдачи
денежных средств со срочных и текущих счетов, вкладов, по которым наступил срок
выплат, по кредитам/кредитным линиям, гарантиям и другим требованиям, которые требуют
выплаты денежных средств. Банк управляет ликвидностью с целью обеспечить наличие
средств, достаточных для погашения обязательств в любое время по мере наступления срока
их погашения. Правление устанавливает такие требования к структуре баланса Банка,
которые обеспечивают уровень ликвидных резервов, достаточный для своевременного
исполнения Банком всех своих обязательств.
Валютный риск
На финансовое положение и денежные потоки Банка оказывают влияние колебания
курсов иностранных валют. Правление Банка устанавливает лимиты на валютные риски,
связанные с соотношением активов и обязательств, выраженных в иностранной валюте.
Управление валютным риском обеспечивается взаимосвязанным регулированием открытой
валютной позиции и срочными активно-пассивными операциями банка в разных валютах.
Процентный риск
Под процентным риском банк понимает потенциальное изменение чистого
процентного дохода Банка и капитала Банка, вызываемое изменением уровня процентных
ставок. Управление процентным риском происходит путем контроля и изменения величины
разрывов срочной структуры баланса в пределах лимитов, утвержденных руководством
Банка, что ограничивает потенциальное влияние колебаний процентных ставок на
процентную маржу Банка.
5. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям Банка
В 2006 г. Общее собрание акционеров Банка (Протокол № 45 от 15.06.06 г.)
утвердило выплату дивидендов в размере 1 руб.30 коп. на каждую акцию. Таким образом,
начисление и выплата дивидендов по результатам 2005 г. составила 6 668 тыс. руб. В
соответствии с Протоколом № 45 срок выплаты дивидендов определен не позднее
31.07.2006 г. На основании заявлений акционеров произведена выплата дивидендов на
указанные в заявлениях реквизиты.
6. Совет Директоров Банка
Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за
исключением вопросов, отнесенных действующим законодательством к компетенции
Общего собрания акционеров.
В состав Совета Директоров в течение 2006 г. входили:
1. Замятин Александр Сергеевич, дата рождения 14.04.1962, образование –
Ленинградский политехнический институт им. Калинина; место работы за последние пять
лет - ЗАО «Евроменеджмент», генеральный директор.
Акциями Банка не владеет.
2. Игнатов Петър Иванов, дата рождения 08.03.1959 г., образование –
Ленинградский финансово-экономический институт, кандидат юридических наук; место
работы за последние пять лет - АО «Промышленное и территориальное снабжение»,
исполнительный директор.
Акциями Банка не владеет.
3. Ильин Петр Владимирович, дата рождения 10.01.1966 г., образование –
Ленинградский политехнический институт им. Калинина; место работы за последние пять
лет – ООО «Управляющая фирма «ОНИКС», генеральный директор.
Акциями Банка не владеет.
4. Лач Юрий Владимирович, дата рождения 26.08.1962 г., образование –
Ленинградский политехнический институт им. Калинина; место работы за последние пять
лет – ЗАО «Евроменеджмент», заместитель генерального директора.
Акциями Банка не владеет.
В соответствии с решением Общего собрания акционеров (Протокол № 45 от
15.06.2006 г.) Лач Ю.В. не был переизбран в новый состав Совета директоров.
5. Линьков Сергей Владимирович, дата рождения 19.12.1971 г., образование –
Высшее военно-морское училище им.Фрунзе; место работы за последние пять лет –
Региональный общественный фонд «Морской корпус», вице-президент.
Акциями Банка не владеет.
6. Лозовая Елена Александровна, дата рождения 21.07.1961, образование –
Московский экономико-статистический институт; места работы за последние пять лет: с
2005 г. - ООО «Управляющая компания «Евротранссервис», генеральный директор; 20012005 гг. – АКБ «Русский Генеральный Банк», заместитель председателя Правления.
Акциями Банка не владеет.
В соответствии с решением Общего собрания акционеров (Протокол № 45 от
15.06.2006 г.) Лозовая Е.А. не была переизбрана в новый состав Совета директоров.
7. Мироновский Алексей Леонидович, дата рождения 11.01.1966 г., образование Ленинградский политехнический институт им. Калинина; места работы за последние пять
лет: с 2005 г. – ЗАО «Управляющая компания «РТС», генеральный директор; 1998–2005 гг. –
ЗАО «Управляющая компания «Евротранссервис», генеральный директор.
Акциями Банка не владеет.
В соответствии с решением Общего собрания акционеров (Протокол № 45 от
15.06.2006 г.) Мироновский А.Л. не был переизбран в новый состав Совета директоров.
8. Мирцхулава Александр Автандилович, дата рождения 23.03.1962 г., образование
– Ленинградский технологический институт; места работы за последние пять лет: 2005-2007
гг. – ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», Президент; 2004–2005 гг. ОАО
«СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2003–2004 гг. – ЗАО «НОМОС-БАНК»,
советник Президента консультативно-аналитической службы при Президенте и Правлении
банка; 2002-2003 гг. – АИКБ «НОВАЯ МОСКВА», начальник Управления казначейства;
1997–2002 гг. – ЗАО АКБ «АНИМАБАНК», главный казначей.
Акциями Банка не владеет.
9. Палкин Сергей Валентинович, дата рождения – 3.09.1955 г., образование Ленинградский политехнический институт им. Калинина; места работы за последние пять
лет: с 2005 г. – ДО ОАО «Центроэнергогаз» ОАО «Газпром», первый заместитель
генерального директора; 2001-2005 гг. – ООО «РЛА», генеральный директор.
Акциями Банка не владеет.
10. Снегуров Игорь Адольфович, дата рождения 15.11.1965 г., образование Ленинградский политехнический институт им. Калинина; места работы за последние пять
лет: с 2005 г. – ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», советник президента; 1998- 2004 гг.
– ЗАО «Управляющая компания «Евротранссервис», заместитель генерального директора.
Акциями Банка не владеет.
11. Черкалов Владимир Викторович, дата рождения – 22.01.1964 г., образование –
Академия киноинженеров; места работы за последние пять лет: с 2005 г. – ЗАО «Фирма
«Оникс», генеральный директор; 2000-2005 гг. - ЗАО «Фирма «Оникс», начальник
производственного отдела.
Акциями Банка не владеет.
7. Исполнительные органы Банка
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным
исполнительным органом - Президентом Банка, и коллегиальным исполнительным органом
- Правлением Банка.
Президент Банка
Мирцхулава Александр Автандилович, дата рождения 23.03.1962 г., образование –
Ленинградский технологический институт; места работы за последние пять лет: 20052007 гг. – ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», Президент; 2004–2005 гг. - ОАО
«СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2003–2004 гг. – ЗАО «НОМОС-БАНК»,
советник Президента консультативно-аналитической службы при Президенте и Правлении
банка; 2002-2003 гг. – АИКБ «НОВАЯ МОСКВА», начальник Управления казначейства;
1997–2002 гг. – ЗАО АКБ «АНИМАБАНК», главный казначей.
Акциями Банка не владеет.
В состав Правления Банка в 2006 г. году входили:
1. Куксов Виктор Алексеевич, дата рождения 02.06.1955 г., образование – ЛГУ
им. Жданова, Университет экономики и финансов; места работы за последние пять лет:
2002–2006 гг. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2000-2002 гг. заместитель директора Санкт-Петербургского филиала АКБ «Универсал Капитал Банк».
Акциями Банка не владеет.
2. Советова Мария Вениаминовна, дата рождения 22.08.1977 г., образование –
Государственный морской технический университет; места работы за последние пять лет: с
2004 г. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», заместитель главного бухгалтера; 2003–
2004 гг. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», заместитель главного бухгалтера Санкт-
Петербургского филиала; 2002–2003 гг. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», начальник
отдела оформления и контроля за документами.
Акциями Банка не владеет.
3. Мочалов Сергей Валентинович, дата рождения 05.12.1954 г., образование –
Ленинградский электротехнический институт; места работы за последние пять лет: с 2005 г.
- ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2001–2005 гг. Северо-западный
банк Сбербанка России, заместитель директора Управления безопасности и защиты
информации.
Акциями Банка не владеет.
4. Ингинен Людмила Евгеньевна, дата рождения 21.07.1957 г., образование –
Ленинградский политехнический институт им.Калинина; места работы за последние пять
лет: с 2006 г. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», главный бухгалтер; 2004–2006 гг. –
ОАО «АКБ «Связь-банк», главный бухгалтер Санкт-Петербургского филиала банка; 2000–
2004 гг. - ЗАО «Телекомбанк», заместитель главного бухгалтера, начальник отдела учета
внутрибанковских операций.
Акциями Банка не владеет.
Введена в состав Правления с 07.02.2006 г.
5. Черноиванов Александр Николаевич, дата рождения 10.04.1968 г., образование –
Ленинградский финансово-экономический институт; места работы за последние пять лет:
с 2006 г. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2004–2006 гг. - ОАО
«МДМ-Банк Санкт-Петербург», управляющий дополнительного офиса «Медицинский»;
2001–2004 гг. - ОАО «МДМ-Банк Санкт-Петербург», управляющий Медицинского
филиала.
Акциями Банка не владеет.
Введен в состав Правления с 25.09.2006 г.
6. Дружинин Сергей Николаевич, дата рождения 05.01.1971 г., образование –
Балтийский государственный технический университет им. Устинова; места работы за
последние пять лет: с 2006 г. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент;
2001-2006 гг. – ОАО «Банк Восточно-европейской финансовой корпорации» (до
переименования - ОАО «МДМ-Банк Санкт-Петербург», ОАО «Петровский Народный
Банк»), директор Финансовой дирекции.
Акциями Банка не владеет.
Введен в состав Правления с 25.12.2006 г.
7. Гринфельд Андрей Юрьевич, дата рождения 20.11.1962 г., образование Ленинградский механический институт; места работы за последние пять лет: 2005–2006 гг.
- ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2002–2005 гг. – ОАО
«Внешторгбанк», начальник дополнительного офиса № 2 в г. Санкт-Петербурге; 1998–
2002 гг. – ОАО «Инкасбанк», управляющий Центральным отделением.
Акциями Банка не владеет.
Выведен из состава Правления с 26.05.2006 г. в связи с увольнением.
8. Кутуев Камиль Зягидуллович, дата рождения 07.11.1976 г., образование – СанктПетербургский университет экономики и финансов; места работы за последние пять лет:
2004–2006 гг. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», начальник Финансового управления;
2002–2004 гг. – ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», начальник отдела внутреннего
контроля; 2001–2002 гг. – ОАО «Петровский народный банк», начальник учетнооперационного отдела.
Акциями Банка не владеет.
Выведен из состава Правления с 01.06.2006 г. в связи с увольнением.
9.
Попова Елена Юрьевна, дата рождения 23.06.1961 г., образование –
Ленинградский технологический институт; места работы за последние пять лет: 2005–
2006 гг. - ОАО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК», вице-президент; 2004–2005 гг. – ОАО
«ИНКАССБАНК», главный бухгалтер Московского филиала; 2002–2004 гг. – ООО
«Невские ворота», должность – финансовый директор; до 2002 г. - ООО «Невские ворота»,
главный бухгалтер.
Акциями Банка не владеет.
Выведена из состава Правления с 14.11.2006 г. в связи с увольнением.
8. Крупные
заинтересованность
сделки
и
сделки,
в
совершении
которых
имеется
Крупных сделок, т.е. сделок (группы взаимосвязанных сделок), цена которых
составляет 25% и более от балансовой стоимости активов Банка, в отчетном году Банк не
совершал.
В 2006 г. Банком имели место следующие сделки, в совершении которых имелась
заинтересованность:







Предоставление кредита в сумме 15 000 тыс.руб. ООО «РЛА»., дата совершения
сделки 03.03.06 г. Генеральный директор заемщика является членом Совета
Директоров Банка. Решение о выдаче кредита принял Совет Директоров.
Предоставление кредита в сумме 50 000 USD Линькову С.В., дата совершения
сделки 17.04.06 г. Заемщик является членом Совета Директоров Банка. Решение о
выдаче одобрено Советом Директоров.
Предоставление кредита в сумме 3 000 тыс.руб. Лачу Ю.В., дата совершения
сделки 29.05.06 г. Заемщик является членом Совета Директоров Банка. Решение о
выдаче одобрено Советом Директоров.
Предоставление кредита в форме овердрафта в сумме 500 тыс.руб., открытие
лимита по предоставлению банковских гарантий в сумме 500 тыс.руб. ЗАО «Фирма
«Оникс», дата совершения сделки 15.06.06 г. Учредителями заемщика являются
члены Совета директоров Банка. Решение о выдаче принял Совет Директоров.
Предоставление кредита в сумме 40 000 тыс.руб. ООО «Газимпэкс», дата
совершения сделки 30.10.06 г. Учредителями заемщика являются акционеры Банка.
Решение о выдаче принял Совет Директоров.
Предоставление кредита в сумме 20 000 тыс.руб. ООО «ПФ «ВИС», дата
совершения сделки 01.11.06 г. Члены Совета директоров заемщика являются
членами Совета директоров Банка. Решение о выдаче принял Совет Директоров.
Предоставление кредита в сумме 4 000 тыс.руб. ООО «Чарт Пилот», дата
совершения сделки 27.12.06 г. Учредителем заемщика является член Совета
директоров Банка. Решение о выдаче принял Совет Директоров.
9. Критерии определения и размер вознаграждения лица, занимающего
должность единоличного исполнительного органа, членов коллегиального
исполнительного органа и членов Совета Директоров
Размер вознаграждения членам Совета директоров за исполнение ими своих
обязанностей устанавливает высший орган управления Банком – общее собрание
акционеров, исходя из результатов деятельности Банка и из принципа равенства выплат для
всех членов Совета директоров.
Размер вознаграждения Президента устанавливается Советом директоров в
соответствии с рекомендациями ФКЦБ РФ по применению Кодекса корпоративного
поведения. При определении размера вознаграждения Президенту и каждому члену
Правления учитывается уровень его квалификации, личный реальный вклад в результаты
деятельности Банка, уровень конкурентоспособности размера вознаграждения, зависимость
от конечных результатов деятельности Банка и от размера выплаченных дивидендов при
безусловном соблюдении интересов акционеров.
Общий размер вознаграждения членам Совета директоров, Президенту и членам
Правления, начисленного и выплаченного в 2006 г., составил 4 344 тыс.руб.
10. Соблюдение Банком Кодекса корпоративного поведения
Свои отношения с клиентами и акционерами Банк строит на принципах
партнерства, на основе уважения их прав и законных интересов. Открытое и
взаимовыгодное сотрудничество мы рассматриваем в качестве важного фактора,
обеспечивающего более эффективную деятельность Банка, повышающего его финансовую
стабильность, прибыльность и стоимость акционерного капитала.
Уставом Банка определены права акционеров, в том числе относительно учета прав
на акции, возможности отчуждения принадлежащих им акций, участия в общем собрании
акционеров, распределения прибыли Банка. Совет Директоров обеспечивает стратегическое
управление и контроль деятельности исполнительных органов, осуществляет общее
руководство деятельностью Банка. Руководство текущей деятельностью Банка
обеспечивается исполнительными органами: единоличным исполнительным органом –
Президентом и коллегиальным исполнительным органом Банка – Правлением. Деятельность
Банка осуществляется на основе финансового плана, ежегодно утверждаемого Советом
Директоров.
Банком обеспечивается своевременное и полное раскрытие существенной
информации о деятельности Банка, в том числе о финансовом положении, экономических
показателях, структуре собственности и управления.
Контроль финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется
ревизионной комиссией, избираемой общим собранием акционеров Банка сроком на один
год.
В целях мониторинга функционирования системы внутреннего контроля,
выявления и анализа проблем, связанных с ее функционированием, разработки предложений
по повышению эффективности ее функционирования в Банке действует служба внутреннего
контроля.
Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности
Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, утверждаемую
общим собранием акционеров и не связанную имущественными интересами с Банком.
Президент Банка
А.Н.Черноиванов
Главный бухгалтер Банка
Л.Е.Ингинен