Пенсионный договор - АО НПФ "УГМК

Инструкция по заполнению типовой формы договора о негосударственном
пенсионном обеспечении по схеме №2 с вкладчиком – физическим лицом.
1. Вкладчик должен ознакомиться с предлагаемым договором о негосударственном
пенсионном обеспечении.
2. Вкладчик должен ознакомится с Пенсионными правилами НПФ «УГМК – Перспектива».
3. Вкладчику должна быть предоставлена возможность ознакомления с копией свидетельства
о государственной регистрации, копией свидетельства о постановке на учет в налоговом
органе и копией лицензии НПФ «УГМК – Перспектива».
4. Заполняется два бланка договора:
4.1. Проставляется номер договора.
4.2. Указывается дата заключения договора в формате: число цифрами, месяц словами, год
цифрами. Таким образом, договор, заключенный 20 ноября 2003 года, будет иметь дату:
«20» ноября 2003 года.
4.3. Указывается фамилия, имя и отчество вкладчика. Фамилия, имя и отчество вкладчика
указываются полностью, так, как они указаны в паспорте.
4.4. Если вкладчик будет вносить деньги на свое пенсионное обеспечение, то есть
одновременно является и участником, то во второй строке пункта 1.3 проставляется
прочерк.
4.5. Если вкладчик будет вносить деньги на пенсионное обеспечение другого лица, которое и
будет являться участником, то в соответствующие позиции пункта 1.3 вносятся данные об
этом участнике, соответствующие данным, указанным в паспорте:
 фамилия, имя и отчество полностью;
 дата рождения;
 серия и номер паспорта (если документом, удостоверяющим личность, является
удостоверение личности, то вносятся данные этого документа с зачеркиванием слова
«паспорт» в бланке и вписыванием слов «удостоверение личности»);
 кем и когда выдан паспорт (удостоверение личности);
 место регистрации (жительства). Если место регистрации и место фактического
проживания не совпадают, то указывается место регистрации, включая почтовый индекс) и
дополнительно вписывается: «факт. место/ж.:» и указывается адрес фактического места
жительства, включая почтовый индекс.
4.6. В случае назначения вкладчиком нового участника, который займет в договоре место
участника в случае смерти первоначального участника, то в соответствующие позиции
пункта 1. 4 вносятся данные об этом участнике, соответствующие данным, указанным в
паспорте:
 фамилия, имя и отчество полностью;
 дата рождения;
 серия и номер паспорта (если документом, удостоверяющим личность, является
удостоверение личности, то вносятся данные этого документа с зачеркиванием слова
«паспорт» в бланке и вписыванием слов «удостоверение личности»);
 кем и когда выдан паспорт (удостоверение личности);
 место регистрации (жительства). Если место регистрации и место фактического
проживания не совпадают, то указывается место регистрации, включая почтовый индекс) и
дополнительно вписывается: «факт. место/ж.:» и указывается адрес фактического места
жительства, включая почтовый индекс.
Если вкладчик не назначает нового участника на случай смерти участника или не может
сообщить о нем требуемые сведения, то во второй строке пункта 1.4 проставляется прочерк.
Вкладчику необходимо разъяснить, что при назначении нового участника («наследника») на
случай смерти участника пенсионные накопления не подлежат распределению среди
наследников, а в случае смерти вкладчика договор может быть расторгнут и выплачена
выкупная сумма только с согласия нового участника. Право на получение пенсии за счет
пенсионных накоплений получает лишь назначенный новый участник. Новый участник
приобретает те же права, что и предыдущий (может получать пенсию по наступлении
пенсионного возраста у нового участника).
4.7. В пункте 3.1 указывается сумма, подлежащая ежемесячному внесению вкладчиком.
Сумма указывается цифрами и прописью. Таким образом, формат суммы будет
следующим: 1000 (одна тысяча) рублей.
Следует разъяснить вкладчику, что в соответствии с Правилами фонда,
зарегистрированными Инспекцией негосударственных пенсионных фондов при
Министерстве труда и социального развития РФ, в договоре не может быть указана
сумма меньше, чем половина государственной пенсии по старости (в связи с
неопределенностью понятия минимальная государственная пенсия по старости
рекомендуется указывать минимальную сумму в 150 рублей). Чем меньше средств
будет внесено, тем на меньшую сумму будет начислен инвестиционный доход. Если
вкладчик в дальнейшем пожелает вносить большую сумму, чем указано в договоре, то
это требует внесения изменений в договор.
4.8. В пункте 4.2 указывается накопительный период, который представляет собой отрезок
времени с даты заключения договора до даты получения права на пенсию. Срок
указывается в полных годах. Формат накопительного периода будет следующим: 15
(пятнадцать) лет.
Необходимо разъяснить, что если участник получит право на пенсию ранее истечения
указанного периода, то он сможет получать негосударственную пенсию с этого времени вне
зависимости от истечения накопительного периода.
4.9. В пункте 4.3 указывается период выплаты негосударственной пенсии. Срок указывается в
полных годах от 3 до 20 лет. Формат периода выплат будет следующим: 10 (десять) лет.
4.10.
В разделе 13 указываются следующие данные вкладчика, соответствующие
данным, указанным в паспорте:
 фамилия, имя и отчество полностью;
 дата рождения;
 серия и номер паспорта (если документом, удостоверяющим личность, является
удостоверение личности, то вносятся данные этого документа с зачеркиванием слова
«паспорт» в бланке и вписыванием слов «удостоверение личности»);
 кем и когда выдан паспорт (удостоверение личности);
 место регистрации (жительства). Если место регистрации и место фактического
проживания не совпадают, то указывается место регистрации, включая почтовый индекс) и
дополнительно вписывается: «факт. место/ж.:» и указывается адрес фактического места
жительства, включая почтовый индекс.
4.11.
Вкладчик расписывается в бланке договора 2 раза. Первый раз - на следующей
строке под строкой «Дата рождения_______». Второй раз – напротив графы «С
Правилами Фонда ознакомлен(а), расчет пенсионной схемы утверждаю:_______».
5. Оба подписанных вкладчиком экземпляра подписываются доверенным лицом НПФ и на
его подпись проставляется печать НПФ, имеющаяся у доверенного лица. После
подписания доверенным лицом НПФ и проставления печати один экземпляр договора
возвращается вкладчику.