Статья 7. Уставный капитал Банка.

СОГЛАСОВАНО
Первый Заместитель начальника
Московского главного
территориального управления
Банка России
____________
____________________
(подпись)
(фамилия, инициалы)
“____”___________________20_____года
М.П.
Изменения и дополнения № 1, вносимые в Устав Акционерного
коммерческого банка «ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА» (Закрытое акционерное
общество), АКБ «ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА» (ЗАО), основной государственный
регистрационный номер 1027739068609, дата государственной регистрации 14 августа
2002 года, регистрационный номер, присвоенный Банком России, 2555 от 01 ноября
1993 года.
1. Статью 22 изложить в следующей редакции:
СТАТЬЯ 22
Система органов внутреннего контроля
22.1. Целями системы органов внутреннего контроля являются:
·
Обеспечение эффективности и результативности финансово-хозяйственной
деятельности при совершении банковских операций и других сделок,
эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение
сохранности активов, управления банковскими рисками.
·
Обеспечение достоверности, полноты, объективности и своевременности
составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и
иной отчетности, а также информационной безопасности.
·
Обеспечение соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и
внутренних документов Банка.
·
Исключение вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в
осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования
терроризма, а также обеспечение своевременного представления в
соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы
государственной власти и Банк России.
1
22.2. В систему органов внутреннего контроля Банка входят:
· Общее собрание акционеров Банка;
· Совет директоров Банка;
· Правление Банка;
· Генеральный директор Банка;
· Ревизионная комиссия (ревизор) Банка;
· Главный бухгалтер Банка и его заместители;
· Служба внутреннего контроля Банка;
· Ответственный сотрудник и подразделение по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
22.3. Общее собрание акционеров Банка определяет общие направления деятельности
и структуру системы органов внутреннего контроля; избирает и досрочно прекращает
полномочия членов ревизионной комиссии, исполнительных органов Банка.
22.4. Совет директоров Банка обеспечивает руководство, управление и контроль за
исполнительными органами Банка. Совет директоров несет ответственность за
утверждение и пересмотр общей стратегии банковской деятельности и документов,
определяющих политику банка в ключевых областях, а также организационной
структуры. Совет директоров несет ответственность за создание и функционирование
адекватной и эффективной системы внутреннего контроля.
22.5. Исполнительные органы Банка несут ответственность за реализацию стратегии и
политики банка, утвержденной Советом директоров; развивают процессы,
призванные выявлять, измерять, отслеживать и контролировать банковские риски;
поддерживают такую организационную структуру, которая четко разграничивает
сферы ответственности, полномочий и отчетности; обеспечивают эффективное
осуществление делегированных полномочий; разрабатывают соответствующие
правила внутреннего контроля; отслеживают адекватность и действенность системы
внутреннего контроля.
22.6. Ревизионная комиссия (ревизор) Банка проверяет функционирование системы
внутреннего контроля и системы управления и регулирования рисками и сообщает о
результатах своей проверки Общему собранию акционеров Банка.
22.7. Главный бухгалтер Банка и его заместители осуществляют систематические
проверки бухгалтерской и кассовой работы.
22.8. В целях обеспечения уровня надежности, соответствующего характеру и
масштабам проводимых Банком операций, соблюдения сотрудниками Банка при
выполнении
своих
служебных
обязанностей
требований
федерального
законодательства и нормативных актов, включая постановления Правительства
Российской Федерации и указания Банка России, а также стандартов деятельности и
норм профессиональной этики в соответствии с внутренними документами Банка;
обеспечения контроля за принятием своевременных мер по минимизации рисков
2
банковской деятельности, разрешения конфликтов интересов, возникающих в
процессе деятельности Банка, Банк организует Службу внутреннего контроля.
22.9. Служба внутреннего контроля действует на основании настоящего Устава и
Положения о Службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров
Банка.
22.10. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается Правлением Банка по
согласованию с Советом директоров. Руководитель Службы внутреннего контроля не
может одновременно осуществлять руководство другими подразделениями Банка.
22.11. Руководитель Службы внутреннего контроля не реже одного раза в год
отчитывается о своей работе перед Общим собранием акционеров Банка. Порядок
текущей отчетности Службы внутреннего контроля перед Советом директоров Банка
определяется Положением о Службе внутреннего контроля.
22.12. Служба внутреннего контроля обеспечивает соблюдение всеми сотрудниками
Банка при выполнении своих служебных обязанностей требований федерального
законодательства, постановлений правительства Российской Федерации и указаний
Банка России.
22.13. Численность сотрудников Службы внутреннего контроля определяется
Правлением Банка.
22.14. Полномочия Службы внутреннего контроля заключаются в следующем:
- получать от руководителей или уполномоченных ими сотрудников проверяемого
подразделения необходимые для проверки документы, в том числе: приказы и другие
распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделений,
бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы; документы,
связанные с компьютерным обеспечением деятельности проверяемого подразделения
Банка;
- определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками
Банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов Банка
России, внутренних документов, определяющих проводимую Банком политику,
процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности,
включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях
(заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках
банковской деятельности;
- привлекать при необходимости сотрудников других подразделений Банка для
решения задач внутреннего контроля;
- входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения,
используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей
(денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и
хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением
руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого
подразделения;
- с разрешения руководства Банка самостоятельно или с помощью сотрудников
проверяемого подразделения снимать копии с полученных документов, в том числе
3
копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях
и автономных компьютерных системах, а также расшифровку этих записей.
22.15. Права и обязанности Руководителя и сотрудников Службы внутреннего
контроля, требования к сотрудникам Службы внутреннего контроля, обязанности
сотрудников Банка по взаимодействию со Службой внутреннего контроля определены
в Положении о Службе внутреннего контроля и других внутренних документах Банка
в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации.
22.16. Ответственный сотрудник и подразделение по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
несут ответственность за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных
внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию
представления в уполномоченный орган по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" и нормативными актами Банка России.
22.17. Порядок образования и полномочия системы органов внутреннего контроля
определяются настоящим Уставом, внутренними документами Банка, нормативными
актами Банка России и действующим законодательством Российской Федерации.
Изменения внесены Внеочередным общим собранием акционеров
Акционерного коммерческого банка “ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА” (Закрытое
акционерное общество), Протокол № 47 от 21 мая 2008 года.
Генеральный директор
М.Б. Каплангы
4