Темы для выступлений и комментариев.

Темы для выступлений и комментариев.
Финансовое планирование (личный финансовый план )
 расчет достижимости финансовых целей клиента
 рекомендации по улучшению финансовой ситуации, достижимости целей, подбору





финансовых инструментов под его задачи
анализ активов (имущества, накоплений) и пассивов (кредитов, долгов)способы
увеличения свободных средств
Налогообложение и способы налоговой оптимизации
Кредитная оптимизация, досрочное погашение кредита (стоит ли это делать, как
именно, либо стоит иным образом использовать свободные средства) и т.д.
управления накопительной частью пенсии и др.
защита от рисков и анализ: валютные риски, риски инфляции, рыночный риск, риск
утраты и ущерба имущества, риск потери трудоспособности и опасных заболеваний,
риск пережить собственный капитал, риск преждевременного ухода из жизни,
развод, обращение взыскания на имущество и др.
Инвестиции (составление инвестиционного портфеля)
 инвестиции в наличность – депозиты, фонды денежного рынка
 инвестиции в долговые инструменты – облигации через брокерское обслуживание







(БО), фонды облигаций, индивидуальное доверительное управление (ИДУ)
инвестиции в валюту – наличность, депозиты (в т.ч. мультивалютные), FOREX,
фьючерсы на валюту на FORTS RTS
инвестиции в акции – покупка акций через БО, фонды акций и смешанных
инвестиций, ИДУ, фьючерсы
инвестиции в недвижимость – покупка недвижимости в натуральной форме (земля,
квартира и т.д.), инвестиции через фонды (ЗПИФ)
инвестиции в драгметаллы – слитки, монеты (памятные и инвестиционные),
обезличенный металлический счет, акции компаний добывающей отрасли,
фьючерсы на металл, фонды драгметаллов, ИДУ
инвестиции в фьючерсы, опционы – FORTS RTS через БО, ИДУ, ноты
инвестиции в альтернативные инструменты (арт, вино, бриллианты и т.д.)
критерии подбора инвестиционных инструментов, исходя из склонности к риску,
срока инвестиций и суммы вложений
Кредитование физических лиц
 выбор кредитов (автокредит, потребительский кредит, ипотека, кредитная карта)
выбор параметров кредита для клиента (вид кредита, срок, сумма, валюта)
 минимизация рисков неплатежей и просрочек по кредитам клиента из-за
непредвиденных расходов, проблем со здоровьем, потери работы и т.д.
Действующие программы АРИЖК.
 Возможности использования материнского капитала.
Страхование физических лиц
 виды рисков физических лиц и виды страхования (страхование имущества,
ответственности, личное страхование)
 понятие страхования квартир, коттеджей, определение ключевых параметров
программы страхования (включаемых рисков, страховой суммы и т.д.)
 понятие программ КАСКО, ОСАГО, ДСАГО, определение ключевых параметров
программы страхования (включаемых рисков, страховой суммы и т.д.)
 понятие программ добровольного медицинского страхования, определение
ключевых параметров программы страхования (включаемых рисков, страховой
суммы и т.д.)
 страхование жизни, виды программ (рисковое, смешанное и накопительное
страхование жизни), критерии выбора программы для клиента (выбор вида
программы, срока, страховой суммы, перечня рисков, валюты и т.д.)
 выбор страховых программ для клиента
Пенсионное обеспечение
 структура государственной пенсии. Обязательное пенсионное страхование,
перевод накопительной части пенсии в УК или НПФ
 софинансирование
 добровольное пенсионное обеспечение: программы НПФ и пенсионные
программы страховых компаний
 варианты создания негосударственной пенсии клиента
Налогообложение
 НДФЛ – по ставкам 0%, 9%, 15%, 13%, 30%, 35%, налоговая декларация, налог на
имущество, транспортный налог, земельный налог, взносы по пенсионному
страхованию
 налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные,
профессиональные
Для финансовых организаций: банков, страховых компаний, УК, НПФ, брокерских
домов и т.д.:
 основные принципы сбережений и инвестиций и введение услуг по
персональному финансовому планированию
 Консультации по выбору программных решений для внедрения персонального
финансового планирования
 существующие проекты повышения финансовой грамотности