Политика определения статуса клиента Акционерного

Одобрено
“Finasta Asset Management”
Заседание правления от 25 февраля 2011 года (протокол Nr. 25/02/2011)
Политика определения статуса клиента
Акционерного общества по управлению инвестициями
“Finasta Asset Management”
Таблица разработки версий документа
Версия
1.0
Дата вступления в силу
25.02.2011
Номер страницы.
1 из 4
1
НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА
1. Назначение Политики определения статуса клиента (далее в тексте – политика) –
регламентировать процесс, во время которого клиенты IPAS „Finasta Asset Management”
(далее в тексте – общество), выразившие желание воспользоваться инвестиционными или
связанными с ними услугами, разделяются на профессиональных и частных клиентов или
надлежащих сторон сделки, а также обеспечить сохранение доказательств, подтверждающих
данный клиенту статус.
ЦЕЛЬ ДОКУМЕНТА
2. Цель политики – обеспечить осуществление принципа «познай своего клиента», а также того,
что общество предлагает и предоставляет клиентам инвестиционные услуги, наиболее
соответствующие интересам клиента.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
3. Политика разработана согласно требованиям параграфов 1241 и 1242 Закона о рынке
финансовых инструментов Латвийской Республики (далее в тексте − Закон).
ОПРЕДЕЛЕНИЯ
4. Частный клиент – клиент, который не относится ни к профессиональным клиентам, ни к
надлежащим сторонам сделки.
5. Профессиональный клиент – клиент, который имеет достаточные знания, навыки и опыт
для самостоятельного принятия обоснованных инвестиционных решений, может надлежащим
образом оценить возможный риск и соответствует критериям, установленным для
профессиональных клиентов, указанным в пунктах 9 и 10 данной политики.
6. Правомочная сторона сделки – клиент, соответствующий критериям, предусмотренным в
пункте 11 политики.
7. Инвестиционные услуги – следующие, связанные с одним или несколькими финансовыми
инструментами, услуги:
7.1. индивидуальное управление финансовыми инструментами клиента в соответствии с
доверенностью от клиента;
7.2. предоставление консультаций по вложениям в финансовые инструменты.
8. Средства защиты инвесторов – средства защиты инвесторов, описанные в Законе (например,
обязанность определить соответствие услуги интересам клиента, прописанная в параграфе
2
1
126 , защитные средства, описанные в пункте 3 раздела 1 параграфа 128 , 6 части параграфа
2
2
128 , 5 части параграфа 128 Закона, относящиеся к порядку исполнения распоряжений).
КАТЕГОРИИ КЛИЕНТОВ И ИМИ ЗАКЛЮЧАЕМЫЕ СДЕЛКИ
9. Профессиональными клиентами без отдельного признания считаются:
9.1. лицензированные и находящиеся под надзором субъекты, действующие на финансовых
рынках – кредитные учреждения; общества инвестиционных брокеров; другие
лицензированные и находящиеся под надзором финансовые учреждения;
инвестиционные фонды и общества по управлению инвестициями; страховые компании;
пенсионные фонды; торговцы биржевыми товарами; коммерческие общества, которые
на рынках фьючерсных сделок, опционных сделок или производных финансовых
инструментов или на рынках производного инструмента базовых активов производят
сделки за свой счет, единственной целью которых является ограничение финансовых
рисков на рынке финансовых инструментов, или которые проводят сделки за счет других
участников этого рынка или формируют для них цены, и что гарантируют участники
расчетной системы на данном рынке, если ответственность за обеспечение выполнения
заключенных обществом сделок берут на себя участники расчетной системы на данном
рынке; другие коммерческие общества, основной деятельностью которых являются
вложения в финансовые инструменты и которые совершают такие вложения в больших
объемах;
9.2. коммерческие предприятия, соответствующие хотя бы двум из трех следующих
критериев:
9.2.1. стоимость указанных в балансе средств – эквивалент не менее 20 миллионов евро
в латах по курсу Латвийского Банка;
9.2.2. чистый доход от продажи – эквивалент не менее 40 миллионов евро в латах по
курсу Латвийского Банка;
9.2.3. собственные средства – эквивалент не менее 2 миллионов евро в латах по курсу
Латвийского Банка;
9.3. Правительства и самоуправления стран, государственные организации, осуществляющие
управление государственным долгом, центральные банки стран, Всемирный банк,
Международный валютный фонд, Европейский центральный банк и другие
международные финансовые инстанции;
9.4. Другие коммерческие общества, основной деятельностью которых являются вложения в
финансовые инструменты и которые совершают такие вложения в больших объемах;
2
9.5. Лица, которые в других странах признаны профессиональными клиентами согласно
условиям, равным указанным в данном пункте.
10. Лица, которые могут быть признаны профессиональными клиентами:
10.1. Общество может признать лицо профессиональным клиентом, если оно соответствует
хотя бы 2 из следующих критериев:
10.1.1. в течение последних четырех кварталов клиент ежеквартально на
соответствующем рынке в среднем заключил по 10 значительных сделок;
10.1.2. портфель финансовых инструментов клиента, включая финансовые средства и
финансовые инструменты, превышает эквивалент 500 000 евро в латах по курсу
Латвийского Банка;
10.1.3. лицо имеет как минимум год опыта работы в финансовом секторе на должности,
требующей знаний по сделкам и услугам, которые лицо намерено совершать или
получать как профессиональный клиент.
10.2. Общество может не применять определенные меры по защите инвесторов в отношении
клиентов, которые соответствуют критериям, описанным в пункте 10.1, если:
10.2.1. клиент в письменном виде подал заявку обществу, что он желает быть
признанным профессиональным клиентом – либо относительно всех
предоставляемых услуг и заключаемых сделок, либо только определенных услуг и
заключаемых сделок или финансовых инструментов;
10.2.2. общество в письменном виде предупредило клиента о правах клиента
относительно мер по защите инвесторов, которых он может лишиться в статусе
профессионального клиента, и клиент подписал свидетельство о том, что он
получил подобное предупреждение и осознает последствия потери данных прав;
10.2.3. общество заключило с клиентом договор по присвоению статуса
профессионального клиента.
10.3. прежде чем признать лицо профессиональным клиентом и прекратить применять по
отношению к нему некоторые меры по защите инвесторов, общество должно убедиться,
что клиент не соответствует требованиям, предусмотренным в пункте 11 данной
политики. После получения, проверки и анализа необходимой информации общество
принимает решение о присвоении статуса клиента каждому конкретному клиенту.
10.4. Лицо, признанное профессиональным клиентом, должно информировать общество, если
меняется информация, на основании которой клиент был отнесен к определенной
категории клиентов. Если общество получает информацию, что клиент не соответствует
условиям, согласно которым он был признан профессиональным клиентом, общество в
письменном виде информирует клиента о том, что он отнесен к категории частных
клиентов, и применяет по отношению к клиенту все меры по защите инвесторов.
10.5. В отношении указанных в пункте 10.1 данной политики профессиональных клиентов по
их требованию могут не применяться все или часть мер по защите инвесторов.
10.6. Общество информирует признанного согласно мерам, указанным в пункте 10 данной
политики, профессионального клиента о его/ее правах просить изменение условий
договора с целью достичь более высокого уровня защиты интересов клиента.
11.
Правомочные стороны сделки
11.1. Правомочными сторонами сделки считаются:
11.1.1. общества инвестиционных брокеров;
11.1.2. кредитные учреждения;
11.1.3. страховые компании;
11.1.4. общества по управлению инвестициями;
11.1.5. пенсионные фонды и их управляющие;
11.1.6. другие финансовые учреждения, которые имеют лицензию и ведут свою
деятельность согласно правовым актам, регулирующим финансовые услуги странучастниц.
11.1.7. правительства стран и другие государственные учреждения, которые управляют
государственным долгом.
11.1.8. Другие общества и институции согласно условиям Закона.
ПОРЯДОК ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
12. Ответственный работник общества после проверки заполненной анкеты клиента или
потенциального клиента согласно критериям, прописанным в политике, присваивает клиенту
статус частного клиента, профессионального клиента или правомочной стороны сделки.
13. Лица, которые могут быть признаны профессиональными клиентами, относятся к категории
профессиональных клиентов решением ответственного работника общества.
14. Меры по защите инвесторов к клиенту применяются с учетом того, к какой категории он
отнесен, а также с учетом договоров, заключенных между обществом и клиентом.
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
15. Ответственность за подготовку и пересмотр как минимум раз в год или по необходимости
политики несет правление общества.
3
16. Общество обеспечивает, что любые изменения в политике публикуются на домашней
странице общества. Любые изменения в политике вступают в силу в момент их публикации
на домашней странице общества www.finasta.com.
Председатель правления:
______________________ Александр Макиенко
4