Приложение 3 - Народный Банк Казахстана

Приложение 3
к Правилам кредитования корпоративных
клиентов АО «Народный Банк Казахстана»
Заявление на предоставление финансового инструмента
(кредитной линии, кредита, гарантии, аккредитива и прочих банковских услуг)
1. Заявитель
(Название компании, организации)
РНН: 
2. Сумма кредита:
валютa:
3. Целевое использование
4. Запрашиваемый срок
5. Предлагаемое
обеспечение (залог)
6. Первый руководитель
должность,
Ф.И.О.
7. Среднесписочный состав
8. Юридический адрес,
фактическое
местонахождение
организации
9. Дата регистрации
(перерегистрации)
(индекс, город, улица, номер офиса )
(телефон)
(факс)
Свидетельство о регистрации №__________________________,
выдано _________________________________________________
дата перерегистрации
________________________________________________________
дата первичной регистрации
10.Форма собственности
11.Филиалы
и аффилиированные
компании
12.Уставный капитал:
13.Учредители
и владельцы
(с указанием долевого
участия)
14.Основные виды
деятельности
15.Опыт в реализации
заявленный (по Уставу):
фактически оплаченный:
Перечень:


Взнос (доля):
подобных проектов
16. Обслуживающие банки.
Укажите все в/сч и р/сч,
прочие банковские
реквизиты
Просим рассмотреть возможность предоставления кредита (кредитной линии,
банковской гарантии и др.). Гарантируем своевременное предоставление документов,
необходимых
Банку
для рассмотрения нашей заявки, и оплату всех комиссионных, страховых и других
платежей, связанных с рассмотрением заявки и получением (кредита, кредитной линии,
банковской гарантии и др.).1
Я, __________________________, действующий от имени в интересах Заявителя,
несу
(первый руководитель)
ответственность в соответствии с законодательством Республики Казахстан за
достоверность
и полноту сведений, приведенных в данном Заявлении _____________________________
(подпись)
Первый руководитель
подпись
М. П.
Дата
1
АО «Народный Банк Казахстана» оставляет за собой право обращаться к любому лицу, известному или неизвестному Заявителю,
которое,
как полагает Банк, может оказать содействие в принятии окончательного решения относительно предоставления кредита Заявителю.
Ставя свою подпись, Вы подтверждаете, что ознакомлены и подтверждаете своё согласие с условиями рассмотрения заявки,
гарантируете точность предоставленной информации.
Приложение 4
к Правилам кредитования корпоративных
клиентов АО «Народный Банк Казахстана»
Анкета Заемщика/Созаемщика
Заемщик/Созаемщик при заполнении данной анкеты и предоставлении информации
гарантирует точность и действительность. Заемщик /Созаемщик не обязан платить
какому-либо
лицу
или организации, помогавшим ему подготовить настоящую анкету.
1. Данные о Заемщике/Созаемщике
1. Общие данные
В строке “банковские реквизиты” укажите точные банковские данные, где обслуживается
Ваша организация.
Полное наименование организации
Юридический адрес
Телефон, факс
Банковские реквизиты, текущие счета (в тенге, валюте)
2. Адреса должностных лиц
В таблице подробно указать домашний адрес (место прописки), телефон, паспортные
данные
Руководитель (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
3. Описание организации
3.1. В строке «виды деятельности» укажите, какими видами деятельности имеет право
заниматься организация, подчеркните, каким из них организация занимается в настоящее
время
1.
Виды деятельности
2.
3.2. Владельцы организации (укажите проценты)
Владелец
%
1.
2.
3.3. Укажите следующую информацию о компании
Дата начала работы организации
Количество работников на сегодняшний день
2. Структура финансирования проекта
4.1.Укажите все источники финансирования проекта. В строке «собственные средства»
укажите объем средств, которые были вложены или могут быть вложены в проект и
источник
их образования
Источники финансирования
Сумма
1. Кредиты от АО «Народный Банк Казахстана»
2. Кредиты других банков
4. Собственные средства
Общая сумма финансирования
Если в источники финансирования проекта входят кредиты других банков и/или другие
привлеченные средства, то укажите Ваших Кредиторов, целевое назначение, условия и
гарантии их погашения.
3. Обеспечение кредита
Укажите в таблице предлагаемое обеспечение, с указанием суммы обеспечения. Если
обеспечением выступает залог товаров, то укажите вид, сорт, количество и сумму
единицы товара.
Вид обеспечения (залог)
Количество
Сумма
1.
2.
Итого:
Оценка обеспечения (залога) и стоимости будет производиться специалистом Банка.
Сумма, составляющая 60% от оценочной стоимости залога, будет составлять: сумму
кредита и сумму начисленных процентов.
4. Кредитная история
Укажите в таблице все банковские ссуды, использовавшиеся в процессе
функционирования компания, и ссуды, используемые и непогашенные в настоящее время.
Срок погашения
Дата фактического
Кредитор
Сумма
по кредитному
Пролонгации
погашения
договору
1.
2.
Ставя свою подпись, Вы подтверждаете, что ознакомлены с содержанием заявки
и гарантируете точность предоставленной информации.
Руководитель:
_____________________
Главный бухгалтер:
_____________________
М.П.
Дата
Приложение 5
к Правилам кредитования корпоративных
клиентов АО «Народный Банк Казахстана»
Стандартный пакет документов, запрашиваемый у клиента работником Службы по
работе с корпоративными клиентами.
1. Заявление на предоставление финансового инструмента.
2. Анкета Заемщика/Созаемщика.
3. Сведения об участниках проекта. Годовой отчет, рекламные материалы партнера,
анкета, рекомендации.
4. Нотариально заверенные копии документов организации:
 устав;
 учредительный договор (по запросу Юридической службы или Службы безопасности);
 свидетельство о регистрации (перерегистрации) в органах юстиции;
 свидетельство налогоплательщика;
 документ с образцами подписей и оттиска печати;
 документы, подтверждающие оплату (взнос) уставного капитала (в случае запроса
Юридической службы);
 учредительные документы или реестр держателей акций, владеющих десятью
и более процентами простых акций Заемщика/Созаёмщика, раскрывающие информацию
обо всех собственниках доли в уставном капитале Заемщика/Созаёмщика, владеющих
десятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников
простых акций (долей участия) в уставном капитале Заемщика/Созаёмщика;
- доверенность представителя участника Заёмщика/Созаёмщика/третьего лица (в случае,
если предоставляемые в Банк документы подписывает представитель организации,
действующий
по доверенности). Если доверенность предоставлена за пределами
территории Республики Казахстан, то в Банк предоставляется доверенность, оформленная
в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, выданная
нерезидентом Республики Казахстан уполномоченному лицу на право управления
юридическим лицом (Заемщиком/Созаемщиком);
- документ, удостоверяющий личность участника (акционера) Заёмщика/Созаёмщика (в
случаях, когда участником (акционером) Заёмщика/Созаёмщика является физическое
лицо).
При повторном рассмотрении заявки Клиентом представляются нотариально
заверенные копии только в случае внесения изменений в учредительные документы.
5. Оригинал доверенности представителя участника Заёмщика/Созаёмщика/третьего лица
(в случае, если предоставляемые в Банк документы подписывает представитель
организации, действующий по доверенности).
6.
Копия
Документа,
удостоверяющего
личность
учредителя/акционера
Заёмщика/Созаёмщика,
в случаях, когда учредителем (акционером) Заёмщика/Созаёмщика является физическое
лицо.
7. Справка об отсутствии или наличии налоговой задолженности, задолженности по
обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям и (или) акт сверки,
выданные органами налоговой службы, подтверждающие отсутствие или наличие
задолженности по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, на текущую дату,
предшествующую дате подачи кредитной заявки.
8. Справки из обслуживающих банков:
 о наличии/отсутствии ссудной задолженности (на фирменном бланке Банка);
 о среднемесячных оборотах по банковским счетам за последний год с разбивкой по
месяцам.
9. Правоустанавливающие и идентификационные документы на предметы залога
(согласно Правилам работы с предметами залога Банка) и гарантийные документы. При
предоставлении гарантии и поручительства дополнительно представить документы по
гаранту или поручителю согласно пунктам 4–6, 9, 10 и 15 настоящего приложения.
10. Бизнес-план по проекту (включая прогноз потоков денежных средств, прогноз
прибыли
и убытков на запрашиваемый срок в случае нового производства и за предыдущие два
года,
если было аналогичное производство/оказание услуг, калькуляцию себестоимости
продукции, структуру запрашиваемого финансирования, структуру компании (группы
компаний), характеристику управленческого персонала, опыт в реализации подобных
сделок,
информацию
о потребителях и конкурентах, поставщиках, ценовую политику и стратегию сбыта,
процессе производства и технологии, о бизнесе компании).
11. Отчетность организации (группы компаний):
 бухгалтерская и финансовая отчетность компании (группы компаний) за последние 3
года
и последний квартал отчетного года, в том числе на консолидированной основе (в случае,
если группа компаний состоит из нескольких компаний);
 расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на каждую отчетную дату;
 расшифровка крупных статей баланса, расшифровка существенных изменений по
балансу, отчету о прибылях и убытках».
12. Контракты с поставщиками и покупателями, включая спецификации, техническую
документацию, таможенные декларации, сертификаты соответствия, платежные
документы.
13. Для граждан Казахстана:
 копии удостоверений личности и личные РНН первого руководителя и главного
бухгалтера;
Для иностранных граждан:
 копия разрешения на ведение трудовой деятельности в Республике Казахстан;
 копия миграционной карточки с отметкой о регистрации.
14. Для нерезидентов РК:
 для физического лица-нерезидента – вид на жительство;
 для юридического лица-нерезидента, осуществляющего деятельность в РК через
постоянное учреждение – документ, подтверждающий учетную регистрацию
юридического лица в органах юстиции РК.
15. Документы организации, связанные с одобрением сделки:
 решение уполномоченного органа об избрании (назначении) первого руководителя/
доверенность на иное лицо, замещающее первого руководителя с правом подписи всех
документов от имени Заемщика/Созаемщика /залогодателя/гаранта/поручителя;
 решение уполномоченного органа о привлечении финансового инструмента и
передаче в залог конкретного имущества/предоставлении/гарантии/поручительства;
 решение уполномоченного органа с ходатайством перед третьими лицами о
предоставлении
в залог конкретного имущества/предоставлении гарантии/поручительства (в случае
необходимости);
 решение уполномоченного органа о внесудебном порядке реализации залогового
имущества;
 решение уполномоченного органа о наделении первого руководителя полномочиями
по заключению соответствующих договоров с Банком;
 при финансировании нескольких юридических лиц в рамках Соглашения об открытии
кредитной линии, заключенного с Заемщиком – решение высшего органа Заемщика о
принятии полной солидарной ответственности за всех третьих лиц, получающих
финансирование
по соглашению, а также соответствующие решения таких третьих лиц
16. В случае если юридическое лицо, выступающее в качестве Заемщика/Созаемщика
/залогодателя, создано и действует как акционерное общество, необходимо представление
следующих документов:
 уведомление в печатном издании (газета «Казахстанская правда») кредиторов
юридического
лица,
выступающего
Заемщиком/Созаемщиком/залогодателем
о
совершении крупной сделки/ сделок, если сумма сделки превышает установленное
законодательством соотношение суммы сделки к балансовой стоимости активов
акционерного общества;
 уведомления об утверждении отчета об итогах выпуска и размещения ценных бумаг;
 надлежащим образом заверенный подписью уполномоченного лица и скрепленный
реестр акционеров или выписка из реестра;
 свидетельство о регистрации эмиссии ценных бумаг (в случае необходимости;
 бюллетень голосования;
 решение высшего органа об избрании совета директоров.
17. В случае если Заемщиком/Созаемщиком, залогодателем, гарантом/поручителем
выступает физическое лицо, необходимо представление следующих документов:
 документ, удостоверяющий личность Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, Гаранта/
Поручителя;
 документ
установленной
формы,
выданный
регистрирующим
органом,
подтверждающий
факт
постановки
Заемщика/Созаемщика,
Залогодателя,
Гаранта/Поручителя на налоговый учет;
 документ, отражающий и подтверждающий заработную плату и/или иные доходы
Заемщика/ Созаемщика, Гаранта/Поручителя – физического лица;
 документ (книга учета граждан, книга учета жильцов и т.д.), подтверждающий место
жительства Заемщика/Созаемщика, Гаранта/Поручителя;
 документы, подтверждающие волеизъявление Заемщика/Созаемщика, Залогодателя,
вещного поручителя на распоряжение имуществом при передаче Банку в залог имущества
(в том числе нотариально удостоверенное согласие всех совершеннолетних собственников
имущества (членов семьи, иных лиц) на залог и внесудебную реализацию залогового
имущества
в
случае,
если имущество, предлагаемое в залог, находится в общей совместной собственности), а
также документы, подтверждающие право собственности залогодателя на имущество,
предлагаемое Банку в залог (документы определяются согласно Правилам работы с
предметами залога Банка).
18. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в
кредитные бюро – Заемщика/Созаемщика (в том числе, когда он является залогодателем),
Залогодателя - вещного поручителя, гаранта, поручителя при первичном обращении в
Банк в целях предоставления финансовых инструментов.
19. Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю
кредитного отчета – Заемщика/Созаемщика (в том числе, когда он является
залогодателем), залогодателя - вещного поручителя, гаранта, поручителя при первичном
обращении в Банк в целях предоставления финансовых инструментов.
Для сведения: в процессе рассмотрения вышеуказанных документов могут возникнуть
дополнительные вопросы, и Банк вправе запросить дополнительно необходимые
документы
и справки для полного анализа.