Ваш единый источник всемирных справочных

реклама
Ваш единый источник всемирных справочных
данных и финансовой информации
з SWIFT, уполномоченной Международной организацией
и
по стандартизации системы регистрации форматов
идентификационных кодов банков и международных
номеров банковских счетов, первичного эмитента
идентификаторов юридических лиц
Если...
Вы:
99
99
99
99
финансовое учреждение;
корпорация;
поставщик финансовых услуг;
компания-разработчик ПО;
и ищете:
99
99
99
99
99
99
99
99
99
99
99
99
точные идентификационные коды банков SWIFT (BIC);
идентификаторы юридических лиц (LEI);
глобальные идентификационные номера посредников (GIIN);
мировые (национальные) клиринговые коды / номера отделений;
инструменты проверки международных номеров
банковских счетов (IBAN);
инструменты преобразования основных номеров
банковских счетов (BBAN) в международные номера
банковских счетов;
детальную финансовую информацию о банках-контрагентах;
стандартные платежные инструкции (SSI);
данные о маршрутах платежей;
сведения о членстве финансовых учреждений в национальных и
международных клиринговых и расчетных системах;
коды валют и подробную информацию по стране;
информацию о выходных днях и часах работы;
хотите:
99 создать точный главный архив о банке;
99 значительно повысить скорость
99
99
99
99
сквозной обработки платежей и
безакцептного списания;
экономить время и деньги на
проверках и коррекции платежей;
правильно определять торговых
контрагентов в обязательной
отчетности;
уметь оценивать риски контрагентов;
поддерживать уровень
удовлетворенности клиентов и
улучшать свою репутацию;
но сталкиваетесь
с трудностями,
связанными:
99 со сбором этих финансовых
идентификаторов и данных у
многочисленных центральных
банков, эмитентов кодов и
контрагентов, разбросанных по
всему миру;
99 с необходимостью постоянно
поддерживать
актуальность этих
данных;
в таком случае мы — именно то, что вам нужно!
3
SWIFTRef,
источник справочных данных со
всего мира
Как работает SWIFTRef?
SWIFTRef — это уникальный сервис SWIFT по сбору, обработке и хранению
справочных данных и финансовой информации. Он предлагает финансовой
индустрии единый и уникальный источник всех справочных данных и финансовой
информации, необходимых для безукоризненной обработки платежей, ведения
точной обязательной отчетности и углубленного анализа риска контрагентов.
SWIFTRef — это абсолютно безопасная информационная платформа, осуществляющая поиск и сохранение
данных на основе уникального совместного подхода и строгих процедур сбора и обработки данных.
Все справочные данные поступают непосредственно и только от их уполномоченных создателей.
Создатели данных выходят далеко за рамки 10 500 членов системы SWIFT, работающих по всему миру,
и включают в себя:
банки;
центральные банки;
Идентификационный код
банка (BIC)
Идентификатор
юридических
лиц (LEI)
Единый
источник
По всему
миру
Международный
номер банковских
счетов (IBAN)
эмитентов кодов;
Ежедневные
обновления
контролирующие органы;
расчетно-клиринговые механизмы (CSM);
банковские ассоциации;
региональные финансовые сообщества.
Национальные
идентификационные
коды банков
Совместимость
с SAP
Стандартные
платежные инструкции
Достижимость
Единой платежной
зоны евро (SEPA)
Снижение
рисков
Финансовые
учреждения
Коды
валют
Кредитные
рейтинги
Сквозная
обработка
(STP)
SWIFT уполномочена Международной организацией по стандартизации как регистратор форматов
идентификационных кодов банков и международных номеров банковских счетов, а также является
первичным эмитентом идентификаторов юридических лиц
Снижение
затрат
Чтобы гарантировать качество и полноту данных, в SWIFTRef предусмотрен строгий и непрерывный
процесс обслуживания данных.
Корпоративные
клиенты
Единая
платежная
зона евро
(SEPA)
Выходные
дни
Директива о
рынках финансовых
инструментов
Закон США
«О реформе финансовой
системы и защите прав
потребителей»
Вся финансовая информация поступает исключительно от таких сторонних поставщиков данных, как
агентства Reuters, Dun & Bradstreet, Moody’s и Copp Clark.
Закон ДоддаФранка
Благодаря набору бесплатных инструментов обслуживания данных, их создатели ежедневно
обеспечивают актуальность информации по IBAN и SEPA, а также стандартные платежные
инструкции (SSI).
Несколько региональных сообществ, которые воспользовались преимуществами и опытом
SWIFTRef в разработке специальной системы управления национальными кодами, также быстро
передают свои обновленные данные непосредственно в SWIFTRef.
Ежемесячно мы проверяем полноту наших данных IBAN-BIC по образцу, состоящему из
10 миллионов комбинаций IBAN-BIC, используемых в платежных сообщениях SWIFT.
Запретный список IBAN содержит все недействительные банковские идентификаторы, которые не
должны использоваться в международных номерах банковских счетов. Этот список — незаменимое
подспорье. Он позволяет обнаруживать недействительные IBAN в платежах и операциях
безакцептного списания.
«SWIFTRef — это
инновационная
идея SWIFT,
эксперта в сфере
обмена финансовыми
сообщениями».
4
«Создатели данных для
SWIFTRef могут публиковать
и поддерживать свои
справочные данные,
а пользователи могут
находить в одном месте
то, что им нужно, причем
вся информация всегда
последовательна, точна
и актуальна».
Опорой SWIFTRef является специальная группа по обработке данных, которая занимается
тщательной очисткой данных, обеспечением для них перекрестных ссылок и детальными
проверками данных совместно с их владельцами, когда поступают сообщения о несоответствии
или отсутствии каких-либо данных.
Таким образом, SWIFTRef отвечает самым высоким стандартам точности
и полноты справочных данных.
5
Сбор и
и обеспечение данных в SWIFTRef
Мы собираем данные только из официальных и уполномоченных источников.
Мы ежедневно обеспечиваем ведение своих данных, используя при этом строгие
процедуры.
Финансовые
учреждения
Центральные
банки и банковские
ассоциации
ые
нн
ио в,
ац ко ы
ик ан ор
,
ги иф й б ат
ин нт и ик
ст де ен иф й
ли е и дел нт жно
ие ы от де те
ск ьн а и ла
ов ал ер ые п й
нк он ом ьн ой но )
Ба ци / н сал вск чет UID
на ды ер ко ас S
ко ив бан ы Р HIP
ун еж м (C
М сте ты
си ла
па
Расчетноклиринговые
механизмы (CSM)
Данные по стандартным
платежным инструкциям,
международным номерам
банковских счетов и Единой
платежной зоне евро
Заявки на
Авторы данных раз в
внесение изменений и
3 месяца получают
недостающих данных
автоматически
проверяются вместе
обновляемые
с владельцем данных
оповещения
Пользователь
Достижимость банка для
осуществления платежей в
Единой платежной зоне
евро (SEPA)
Уполномоченный Международной
организацией по стандартизации регистратор
форматов идентификационных кодов
банков и международных номеров
банковских счетов, первичный
эмитент идентификаторов
юридических лиц
Формат идентификационных
кодов банков, идентификаторов
юридических лиц и
международных номеров
банковских счетов
Ежемесячно мы проверяем свои данные по
Любой неверный
идентификационным кодам банков и
международный номер
международным номерам банковских
банковских счетов попадает
счетов (IBAN-BIC) по образцу,
в запретный список международных
Более 6000 банков
включающему в себя 10
номеров банковских счетов в
обновляют свои данные
миллионов комбинаций IBAN-BIC,
платформе SWIFTRef
по стандартным платежным
используемых в платежных
Пользователь
инструкциям, международным
сообщениях SWIFT
номерам банковских счетов и
Единой платежной зоне евро
с помощью прямого онлайнового
доступа к платформе SWIFTRef
Команда SWIFTRef
по сбору и
проверке данных
Собранные данные очищаются,
обеспечиваются перекрестными
ссылками и загружаются
Пользователь
Обновления и исправления
загружаются в платформуSWIFTRef
Пользователь
Стандартные
платежные инструкции
извлекаются из
сообщений,
передаваемых
в формате SWIFT
Идентификаторы
юридических лиц
Пользователь
Финансовая информация,
кредитные рейтинги, включение в
санкционный список, выходные дни
В случае возникновения сомнений или для сообщения
недостающей информации пользователи могут в любое
время подать заявку на проведение проверки
Местные
подразделения
Агентства
Reuters, Dun &
Bradstreet,
Moody’s,
Copp Clark
6
Сбор данных
Обслуживание данных
7
Почему следует отдавать предпочтение SWIFTRef?
SWIFT обладает уникальными возможностями для управления всемирной базой
справочных данных
Высококачественные справочные данные
Любой формат и канал доставки
Системе SWIFT, являющейся кооперативным
обществом, принадлежащим его членам, каждый
день доверяют свыше 10 800 финансовых
учреждений и холдинги из 200 стран в обмене
миллионами стандартизированных финансовых
сообщений. SWIFTRef имеет такой же высокий
уровень безопасности, устойчивости к сбоям и
поддержки.
SWIFTRef получает данные исключительно у их
уполномоченных создателей, чтобы гарантировать
высокое качество информации, которое ожидают
наши конечные пользователи.
Предлагаем вам широкий выбор форматов
данных и каналов доставки: инструменты онлайнзапросов, простые файлы (в формате txt или xml),
автоматически загружаемые или доставляемые
через FileAct и интерфейсы программирования
приложений веб-служб.
Мы понимаем ваши потребности в обмене
финансовыми сообщениями. Являясь учреждением
по стандартизации, активизирующим удовлетворение
потребностей финансового сообщества, SWIFT
возглавляет список систем обмена финансовыми
сообщениями.
Это означает, мы понимаем требования, связанные
с точными справочными данными и финансовой
информацией.
Благодаря своей отраслевой роли и связям SWIFT
занимает уникальную позицию для сбора справочных
данных у их создателей и членов финансового
сообщества.
Как уполномоченный Международной организацией
по стандартизации регистратор форматов
идентификационных кодов банков и международных
номеров банковских счетов, а также первичный
эмитент идентификаторов юридических лиц, система
SWIFT сама по себе является одним из ключевых
создателей справочных данных.
Охват данных со всего мира
320 000
110 000
зарегистрированных
Международной организацией
по стандартизации
идентификационных кодов банков
от финансовых учреждений и
корпораций со всего мира
440 000
8
кодов на местных языках
из Китая, Японии, Кореи,
России и других стран
+
национальных
идентификационных кодов
банков из более чем
152 стран
финансовый, организационно-правовой,
нормативный и санкционный статус
финансовых учреждений и корпораций
со всего мира
64
стандартных платежных
инструкций
140 000
стран с информацией о
выходных днях и кодах
стран и валют
800 000
стран IBAN, включая 34
страны SEPA
Ежедневные обновления
За месяц примерно 1400 идентификационных
кодов банков претерпевают одно или несколько
изменений, создаются или удаляются около
10 000 национальных клиринговых кодов и вносятся
изменения приблизительно в 15 000 стандартных
платежных инструкций. Поэтому поддержание
точных и актуальных данных — серьезная задача
для любой организации.
150
идентификаторов
юридических лиц (LEI)
Специальная группа по сбору данных постоянно
исследует и улучшает их качество, обеспечивая
при этом непосредственное взаимодействие с их
создателями, когда поступают заявки на проведение
проверки недостающих и неправильных данных.
150 000
глобальных
идентификационных
номеров посредников (GIIN)
Для оптимальной поддержки ваших требований
относительно планирования и управления ресурсами
предприятия мы предлагаем каталоги в форматах,
совместимых с SAPTM, и других форматах,
совместимых с ERP.
Сервис и поддержка
Наша многоязычная служба поддержки осуществляет
ежедневную обработку повседневных запросов
данных.
Благодаря уникальному совместному подходу
и простым в использовании инструментам
обслуживания SWIFTRef помогает владельцам
данных ежедневно сохранять их в базе данных
SWIFTRef. Таким образом, SWIFTRef обеспечивает
высочайшую степень точности данных.
«Учитывая усилия, прилагаемые для получения в SWIFTRef только
высококачественных и точных данных по IBAN и BIC (в частности, в
связанных с SEPA каталогах), Société Générale не имел ни малейших
сомнений по поводу того, следует ли внедрять каталог SWIFTRef IBAN Plus
как основной источник справочных данных для платежей в SEPA. Учитывая
то огромное количество платежей SEPA, которое мы обрабатываем каждый
день, операционные риски, связанные с установлением неправильного BIC
по IBAN клиентов, а также риск для нашей репутации, возникающий в случае
сбоев платежей, осуществляемых нами от имени физических и юридических
лиц, недавно мы даже решили как можно скорее обновить свои системы,
чтобы можно было ежедневно получать данные из SWIFTRef».
Мартин Браше (Martine Brachet), глава подразделения межбанковских
отношений Société Générale Group
9
Решение SWIFTRef учитывает все ваши потребности
У каждой организации свой профиль, потребности и бюджет. Портфель продуктов SWIFTRef
предлагает широкий выбор каталогов, который позволяет вам определить оптимальное решение
для своей организации.
Данные по Единой
платежной зоне евро (SEPA)
Данные о банках
Каталог
BIC
Directory
Bank
Directory
Plus
BIC
Archive
Entity
Plus
(
(
(
(
Reach
Plus
IBAN
Plus
SEPA
Plus
Стандартные платежные инструкции
SSI
Retail
SSI
Wholesale
SSI
Plus
(
(
(
Специальные данные
Страна,
валюта,
выходной
день
MT094
Online
(Broadcast)
Все данные
Сервис
Payments
Plus
Сервис
Bankers
World
Online
Сервис
SWIFTRef
Online
(
(
(
(
Искл. местный
язык
Искл. местный
язык
(
(
(
Содержание
Все мировые BIC-коды SWIFT
Национальные клиринговые коды / номера
отделений (свыше 150 стран),
вкл. CHIPS + коды на местных языках
Идентификаторы юридических лиц (LEI)
Глобальные идентификационные номера
посредников (GIIN)

Страны IBAN

Страны IBAN
(
(
Архивные данные по BIC (дополнения,
исключения, изменения с 2007 г.)
(
(
(
(
Членство в клирингово-расчетной системе,
вкл. EBA и TARGET
(
(
(
(
(
(

(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
Только SEPA

Стандартные платежные инструкции банка
Операции розничной
торговли
(

Операции
оптовой торговли

Все
Р
(
(

(
Данные по BIC/IBAN
(64 страны IBAN, вкл. SEPA)
Информация об организационной структуре
банка
Страна, коды валют и праздничные дни
Финансовая, обязательная информация,
сведения о юридическом лице, кредитные
рейтинги
Циркулярные сообщения (с 2009 г.)

(
(
(
Канал
(
(
(
(
Р
Р
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
О
(
(
(
(
(
(
(
TXT
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
XML
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
Ежемесячно
(
(
(
(
Ежедневно
О
О
О
Р
Онлайн
В виде файла — ручная загрузка
В виде файла — автоматическая загрузка
В виде файла — через FileAct
Взаимодействие с интерфейсами
программирования приложений веб-служб
(
(
(
(
(
(
(
Формат
DAT, DOS, EBCDIC
(
(
(
(
Периодичность
(
(
(
(
(
(
О
О
О
О
О
Условные обозначения: О — опция; Р — в разработке.
С техническими характеристиками и образцами всех файлов каталогов SWIFTRef можно бесплатно ознакомиться по адресу www.swift.com/SWIFTRef.
(
(
(
О
11
Пакеты решений для любого корпоративного клиента
Все корпоративные клиенты, независимо от подключения к системе к SWIFT, могут пользоваться перечисленными ниже пакетами SWIFTRef.
Первый пакет Package One идеально подходит для начала принятия требований SEPA. Благодаря второму и
третьему пакетам Package Two и Package Three, вы даже можете воспользоваться преимуществами каталога
банков, совместимого с решением SAPTM.
Пакет Pack One для
корпоративных клиентов
Пакет Pack Two для
корпоративных клиентов
Пакет Pack Three для
корпоративных клиентов
Сервис Bankers World Online
Сервис Bankers World Online
Сервис Bankers World Online
IBAN Plus
IBAN Plus
SEPA Plus
Каталог Bank Directory Plus
Каталог Bank Directory Plus
Каталог банков для SAPTM
Каталог банков для SAPTM
SSI Plus
«Когда мы начинаем работать с новым агентом или авиакомпанией и
собираем расчетные поручения, такую информацию, как BIC и IBAN,
теперь можно быстро проверить и свести к минимуму ошибки и сбои
платежей. Эта проверка особенно важна как часть нашего проекта
перехода в SEPA. SWIFTRef была внедрена очень быстро и просто.
Через FileAct мы получили файл SWIFTRef, который можно загружать
прямо в соответствующую базу данных. От SWIFT мы получили
исчерпывающую документацию, поэтому процесс интеграции не был
сложным. Обновленные файлы загружаются каждый месяц».
уреш Датт (Suresh Dutt), специалист по централизованному
С
внедрению SWIFT, ИАТА
Запустите
бесплатную
пробную версию
сегодня
Все наши онлайн-услуги доступны в бесплатной
пробной версии:
сервис Bankers World Online;
сервис BIC Directory Online;
MT094 Online;
BIC Archive Online.
Зарегистрируйтесь сегодня на
www.swift.com/SWIFTRef.
«Раньше мы использовали устаревшие коды SWIFT и национальные
идентификаторы, что приводило к возврату платежей. Из-за этих
возвратов мы каждый месяц теряли скидки за предварительную
оплату на сумму примерно 30 000 евро, что являлось значительным
финансовым риском. SWIFTRef отмечает за нас все нужные поля.
Благодаря этому мы быстро и легко получаем доступ к важным данным,
хранящимся в одном месте, а поскольку доступ предоставляется SWIFT,
мы знаем, что данные всегда точны и актуальны. Кроме того, утилита
совместима с нашей системой SAPTM. Чего еще можно желать?»
Рольф Леманн (Rolf Lehmann), главный финансовый директор
Vetropack
12
13
SWIFT и партнеры
Только SWIFT является
уполномоченным Международной организацией по
стандартизации регистратором форматов идентификационных
кодов банков и международных номеров банковских счетов;
первичным эмитентом идентификаторов юридических лиц.
Наши стратегические партнерства
Мы гордимся тем, что можем рассчитывать на своих стратегических партнеров, которые помогают
нам предоставлять мировому финансовому сообществу высококачественные и полные данные
SWIFTRef.
SWIFTRef является официальным
поставщиком
и оператором
каталога EURO1/STEP1
Европейской службы банковского
надзора (EBA)
SWIFTRef является
официальным поставщиком
услуг по предоставлению
каталожных данных
британскому Совету по
платежным системам.
Наши поставщики бизнес-приложения SWIFTRef
Источник: образцы приложения Bankers World Online.
Поставщики приложений и сервисов по всему миру внедрили у себя решения и технические
характеристики SWIFTRef, чтобы обеспечить их плавную интеграцию в ваши внутренние системы.
«Bankers World Online от SWIFTRef — это по-настоящему современное
приложение, предоставляющее нам абсолютно всю необходимую
информацию о наших банках-корреспондентах. То же можно сказать
о новом сервисе MT094 Online Broadcast, очень важном источнике
банковской информации, позволяющем нам хранить эталонные
данные в своих ежедневно обновляемых приложениях».
алфрид Лемерц (Walfried Lemerz),
В
подразделения Raiffeisen Bank International
глава
операционного
Для получения более подробной информации посетите www.swift.com/SWIFTRef.
14
О SWIFT
SWIFT является кооперативным обществом,
принадлежащим его членам и предоставляющим
информационную платформу, продукты и
услуги связи более чем 10 800 банковским
организациям, профессиональным участникам
рынка ценных бумаг и корпоративным клиентам
из 200 стран и территорий. SWIFT предоставляет
пользователям возможность надежно и
безопасно осуществлять автоматизированный
обмен стандартизированными финансовыми
сообщениями, что позволяет добиться сокращения
издержек, снижения операционного риска и
устранения операционной неэффективности.
SWIFT также поддерживает объединение и
направление совместных усилий финансового
сообщества на формирование обычаев делового
оборота, разработку стандартов и обсуждение
вопросов, представляющих взаимный интерес.
Для получения более подробной информации о
SWIFTRef
посетите www.swift.com/SWIFTRef.
Присоединяйтесь к нам на отраслевых
мероприятиях или вебинарах:
посетите www.swift.com/SWIFTRef/events.
57055 — FEB2015
У вас есть вопросы?
swiftref@swift.com
SWIFT © 2015
Скачать