Информация о динамике рынка документарных операций в

реклама
Информация о динамике рынка
документарных операций в Республике
Беларусь в 2015 году
В течение 2015 года банки Республики Беларусь осуществляли
документарные операции в различных валютах: долларах США, евро,
российских рублях и других1.
Таблица 1. Информация о документарных операциях.
Наименование
Кол-во
Аккредитивы
Гарантии
Инкассо
Итого
3852
3518
31
7401
2015
Сумма
млн.
долларов
США
%
от Кол-во
общего
объема
докум.
операций
3218,5
2460,3
2,7
5681,5
56,6
43,3
0,1
100
5998
4096
101
10195
2014
Сумма млн. %
от
долларов
общего
США
объема
докум.
операций
4445,7
63,8
2514,6
36,1
9,3
0,1
6969,6
100
Согласно таблице 1 наибольшую долю в общем объеме
документарных операций, проведенных банками в 2015 году, занимают
аккредитивы - 56,6 %, гарантии и инкассо - 43,3 % и 0,1 % соответственно.
При этом общий объем документарных операций в 2015 году по
сравнению с 2014 годом уменьшился на 1288,1 млн. долларов США, что
составило 18,5 %. Одновременно количество совершаемых банками
документарных операций уменьшилось на 27,4 %. Снижение объема и
количества документарных операций прежде всего произошло из-за
уменьшения импортных аккредитивов. Это связано со снятием
ограничений при осуществлении авансовых платежей в пользу
нерезидентов. Данные ограничения не распространялись на аккредитивы.
Следует отметить, что объем экспортных аккредитивов увеличился на
10%.
Аккредитивы.
В 2015 году банками Республики Беларусь было открыто для
расчетов по импортным договорам 3520 аккредитивов (импортный
аккредитив). В пользу экспортеров Республики Беларусь было открыто
279 аккредитивов (экспортный аккредитив). Для внутриреспубликанских
расчетов было открыто 53 аккредитива. Информация о применении в
расчетах аккредитивов в 2015 и 2014 годах приведена в таблице 2.
1
Для возможности сравнения данных информация в таблицах 1, 2, 4, 6, 7, 8, 9, 10 приведена
в
долларах США. При этом для определения в денежном выражении объемов
документарных операций, произведенных банками в 2015 и 2014 годах, использовался курс
доллара к другим иностранным валютам по состоянию на 01.01.2015 и 01.01.2016
соответственно.
2
Объем операций с использованием аккредитивов уменьшился на
1227,2 млн. долларов США, что составляет более 27,6 % от объема 2014
года. Уменьшение аккредитивов в 2015 году по количеству в сравнении с
данными за 2014 год составило 35,8 %.
Таблица 2. Информация о применении в расчетах аккредитивов.
Наименование
3520
279
53
2015
Сумма
млн.
долларов
США
2147,4
1050,1
21,0
% от
общего
объема
ак-ов
66,7
32,6
0,7
5637
233
128
2014
Сумма млн. %
от
долларов
общего
США
объема
ак-ов
3048,0
68,6
954,2
21,4
443,5
10,0
3852
3218,5
100
5998
4445,7
Колво
Импортные аккредитивы
Экспортные аккредитивы
Внутриреспубликанские
аккредитивы
Итого
Колво
100
Объем платежей по экспортным аккредитивам в 2015 году составил
1050,1 млн. долларов США (или 49 % от объема платежей по импортным
аккредитивам). При этом доля экспортных аккредитивов в общем объеме
по количеству составила только 7,2 %, что свидетельствует о том, что
экспортные аккредитивы по сравнению с импортными открываются на
суммы в среднем в 6,3 раз больше.
Импортные аккредитивы.
Импортные аккредитивы составляют 66,7 % от общего объема
аккредитивов.
Основными валютами платежа по импортным аккредитивам
являются евро (60,7 %), доллар США (19,6 %) и российский рубль
(19,1 %). Импортерами Республики Беларусь в 2015 году открывались
аккредитивы и в других валютах. Так, из 30 аккредитивов в других
валютах 20 аккредитивов в японских иенах, 6 в швейцарских франках, 4 в
польских злотых. Банки Республики Беларусь в 2015 году выпустили 3
аккредитива в белорусских рублях для расчетов с нерезидентами.
Информация о расчетах посредством импортных аккредитивов в
разрезе валют приведена в таблице 3.
Таблица 3. Информация об импортных аккредитивах в разрезе валют.
Импортный
аккредитив
Евро
Доллар США
Российский
рубль
2015
Кол- Сумма Сумма в
во
млн.
млн.
долларов
США
1859 1190,9 1302,1
1344 420,9
420,9
284
29891,2 411,0
%
Колво
60,7
19,6
19,1
2957
2296
316
2014
Сумма Сумма в
млн.
млн.
долларов
США
1553,1 1887,2
829,4
829,4
18433,2 321,0
%
61,92
27,21
10,53
3
Белорусский
рубль
Другая
валюта
Итого
3
5710,1
7,4
0,3
5
41645,2 3,4
0,11
30
6,0
0,3
63
7,0
0,23
3520
2147,4
100
5637
3048,0
100
Документарный аккредитив является не только способом расчетов,
но и способом получения субъектами хозяйствования в банке
финансирования. Такое финансирование может представляться банком
страны-импортера
(банк-эмитент),
банком
страны
экспортера
(исполняющий банк), банком третьей страны (подтверждающий банк)
или специализированной международной организацией.
Из представленной банками информации следует, что банки
являются активными участниками процессa финансирования в рамках
импортных
аккредитивов.
Так,
с
привлечением
банковского
финансирования за анализируемый период было открыто 57,5 %
аккредитивов от общего объема всех открытых импортных аккредитивов.
Характерной чертой финансирования в рамках аккредитивов как в
евро, так и в долларах США является активное привлечение банками
Республики Беларусь иностранных банков к финансированию
внешнеторговых договоров. За счет финансирования иностранных банков
было открыто около 53,5 % от общего объема всех импортных
аккредитивов.
Объем финансирования импорта в Республику Беларусь
посредством аккредитивов с участием белорусских и иностранных банков
представлен в таблице 4.
Таблица 4. Объем финансирования импорта посредством аккредитивов
Финансирование
3
29,6
2014
Сумма в
млн.
долларов США
4
1135,6
5
37,3
85,0
4,0
247,5
8,1
62,6
2,8
41,1
1,3
За счет привлеченных
средств подтверждающего
банка
1089,4
50,7
1379,8
45,3
За счет средств бюджета
Другое финансирование
Итого
18,5
255,5
2147,4
0,9
12,0
100
49,5
194,5
3048,0
1,6
6,4
100
1
За счет собственных
средств плательщика
За счет привлеченных
средств банка-эмитента
За счет привлеченных
средств исполняющего
банка
2015
Сумма в млн.
долларов США
2
636,4
%
%
4
Экспортные аккредитивы.
Экспортеры Республики Беларусь в 2015 году осуществляли расчеты
с использованием 279 аккредитивов. Информация о расчетах посредством
экспортных аккредитивов в разрезе валют приведена в таблице 5.
Таблица 5 Информация об экспортных аккредитивах в разрезе валют.
Экспортный
аккредитив
Евро
Доллар США
Российский
рубль
Китайский юань
Японская йена
Белорусский
рубль
Итого
Кол- Сумма
во
млн.
103
158
12
117,1
898,9
1266,6
3
1
2
9,7
472,5
7601,2
279
2015
Сумма в
млн.
долларов
США
128,0
898,9
17,4
%
Колво
12,2
85,6
1,7
78
139
11
1,5
3,9
0,4
0,1
0,36
0,04
5
1050,1
100
233
2014
Сумма Сумма в
млн.
млн.
долларов
США
86,1
104,7
846,2
846,2
56,0
1,0
11,0
88,7
0,1
269,2
2,3
0,2
954,2
100
%
При экспортном аккредитиве основными валютами расчетов
являются доллар США (85,6 %) и евро (12,2 %).
При расчетах по экспортным договорам было открыто в пользу
резидентов Республики Беларусь 12 аккредитивов на сумму
1266,6 млн. российских
рублей,
3
аккредитива
на
сумму
9,7 млн. китайских
юаней,
1
аккредитив
на
сумму
472,5 млн. японских йен.
В 2015 году в сравнении с 2014 годом увеличился объем расчетов
посредством экспортного аккредитива в российских рублях в 22,6 раза.
В пользу экспортеров Республики Беларусь было открыто 2
аккредитива на сумму 7601,2 белорусских рублей.
Полной информацией о финансировании экспортных аккредитивов
банки Республики Беларусь не располагают, за исключением случаев,
когда финансирующим банком является банк Республики Беларусь.
Внутриреспубликанские аккредитивы.
В 2015 году открывались аккредитивы для осуществления
внутриреспубликанских расчетов в белорусских рублях, в долларах США
5
и евро. В белорусских рублях было открыто 44 аккредитива на сумму
6,7 млн. долларов США в эквиваленте.
Информация о внутриреспубликанских аккредитивах за 2015 год в
разрезе источников видов финансирования представлена в таблице 6.
Таблица 6. Информация о внутриреспубликанских аккредитивах в разрезе
источников финансирования
Финансирование
За счет собственных средств
плательщика
За счет привлеченных средств
банка-эмитента
За счет привлеченных средств
исполняющего банка
За счет привлеченных средств
подтверждающего банка
2015
Сумма в млн. долларов
США
1,4
6,6
2,3
11,0
4,9
23,3
8,5
40,5
3,9
21,0
18,6
100
Другое финансирование
Итого
%
Подтвержденные аккредитивы.
В соответствии с законодательством Республики Беларусь
аккредитив может быть подтвержденным. Такое подтверждение означает
принятие исполняющим банком по отношению к обязательству банкаэмитента дополнительного обязательства осуществить платеж.
В 2015 году 78,2 % импортных, 40,5 % внутриреспубликанских и
7,3 % экспортных аккредитивов являлись подтвержденными.
Информация о применении подтвержденных аккредитивов в
расчетах в 2015 и 2014 годах приведена в таблице 7.
Таблица 7. Информация о подтвержденных аккредитивах.
Аккредитив
3520
2015
Сумма млн. %
долларов
США
2147,4
100
2014
Кол- Сумма млн. %
во
долларов
США
5637 3052,3
100
1320
1679,6
78,2
1905 2137,8
70,0
1050,1
100
233
954,2
100
76,8
7,3
62
97,7
10,2
Колво
Импортные
аккредитивы
Из них
подтвержденные
Экспортные
279
аккредитивы
Из них подтвержденные 90
6
Внутриреспубликанские 53
аккредитивы
Из них подтвержденные 2
21,0
100
233
954,2
100
8,5
40,5
62
97,7
10,2
Отдельные виды аккредитивов.
В 2015 году резиденты Республики Беларусь использовали в
расчетах документарный, резервный и переводной аккредитивы.
Информация о применении в расчетах отдельных видов
аккредитивов приведена в таблице 8.
Таблица 8. Информация о видах аккредитивов в 2015 и 2014 годах.
Виды
аккредитивов
Документарный
аккредитив
Револьверный
аккредитив
Резервный
аккредитив
Переводной
аккредитив
Итого
3223
2015
Сумма
млн.
долларов
США
1527,7
%
от Кол-во
общего
объема
ак-ов
70,5
5666
2014
Сумма млн. %
от
долларов
общего
США
объема
ак-ов
3600,7
81,0
-
-
-
-
-
-
115
566,1
26,1
148
770,1
17,3
235
74,6
3,4
184
74,9
1,7
3573
2168,4
100
5998
4445,7
100
Кол-во
Банки
Республики
Беларусь
широко
используют
во
внутриреспубликанских расчетах резервный аккредитив. В 2015 году
доля резервных аккредитивов в общем объеме аккредитивов составила
26,1 % .
В течение 2015 года было открыто 235 переводных аккредитива.
Аккредитивы, в которых банки Республики Беларусь являлись
”переводящими банками“, не открывались по причине требования
законодательства Республики Беларусь о необходимости поступления
валютной выручки в полном объеме на счета резидентов-субъектов
хозяйствования Республики Беларусь. В общем объеме аккредитивов доля
переводных аккредитивов составляет 3,4 %.
Банковская гарантия.
Банковская гарантия представляет собой безотзывное обязательство
банка оплатить бенефициару определенную сумму денег, если результаты
сделки не соответствуют ожидаемым или не выполнены оговоренные
обязательства третьей стороной. Информация о гарантиях, выпущенных и
принятых белорусскими банками в 2015 и 2014 годах, приведена в
таблице 9.
7
Таблица 9. Информация о гарантиях, выпущенных и принятых банками.
Выпущено
Принято
3062
456
2015
Сумма млн. %
долларов
США
1749,1
71,1
711,2
28,9
Итого
3518
2460,3
Гарантии
Колво
100
3451
645
2014
Сумма млн. %
долларов
США
1585,7
63,1
928,9
36,9
4096
2514,6
Колво
100
Банковские гарантии выпускались и для внутриреспубликанских
расчетов. Так, банками Республики Беларусь было выпущено 2390
гарантий на сумму 96,9 млн. долларов США в эквиваленте.
Инкассо.
По своей сути инкассо близко к аккредитиву. При этом банк не
гарантирует надлежащую оплату экспортеру за поставленный покупателю
товар или оказанную услугу. Инкассо может применяться как при
расчетах за импорт, так и экспорт.
Информация о применении в расчетах инкассо приведена в
таблице 10.
Таблица 10. Информация о применении в расчетах инкассо.
Инкассо
Колво
Импорт
Экспорт
Итого
16
15
31
2015
Сумма млн.
долларов
США
1,6
1,1
2,7
%
Колво
59,3
40,7
100
84
17
101
2014
Сумма млн.
долларов
США
8,3
1,0
9,3
%
89,2
10,8
100
В 2015 году в адрес резидентов Республики Беларусь посредством
документарного инкассо поступило около 1,1 млн. долларов США (15
инкассо). Резиденты Республики Беларусь рассчитались со своими
контрагентами-нерезидентами посредством инкассо на сумму 1,2 млн.
долларов США (12 инкассо), на сумму 0,1 млн. евро (4 инкассо).
Основными странами-контрагентами при расчетах посредством инкассо
являются Южная Корея, Индия, Пакистан, Сингапур, Китай, Турция,
Египет, а также Италия, Великобритания, Австрия. Расчеты посредством
инкассо также осуществлялись с партнерами из США и Бразилии.
8
Скачать