Ежеквартальный отчет эмитента за 4 кв. 2005 г
реклама
ОГЛАВЛЕНИЕ Стр. Введение I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 6 7 7 7 8 10 11 11 12 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации эмитента 12 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента 12 12 12 14 15 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг 2.5.1. Отраслевые риски 2.5.2. Страновые и региональные риски 2.5.3. Финансовые риски 2.5.4. Правовые риски 2.5.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации эмитента 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента 3.1.4. Контактная информация 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента 3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации эмитента 15 15 16 16 17 17 17 19 19 19 19 20 20 21 21 21 21 21 22 22 22 23 2 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента 24 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента 27 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента 27 4.1.1. Прибыль и убытки 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности 27 27 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента 4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента 27 28 28 28 29 29 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 31 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента 31 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента 33 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента 37 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 37 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 38 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента 41 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента 41 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 42 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 43 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента 43 29 3 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций 43 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента 44 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном организации – эмитента капитале кредитной 44 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций 44 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 46 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента 46 48 7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал 7.3. Сводная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента последний завершенный финансовый год 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента 7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года 48 48 - 48 48 7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансовохозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 49 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 50 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента 50 50 8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента 50 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента 50 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента 51 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций 51 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией – эмитентом 54 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента 54 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента 54 4 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента 55 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которые находятся в обращении 55 57 60 8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт) 8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска 8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска 8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента 60 8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам 60 8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента 60 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента 61 8.10. Иные сведения 62 5 Введение Во введении кредитная организация - эмитент кратко излагает основную информацию, приведенную далее в ежеквартальном отчете, а именно: а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» (открытое акционерное общество) сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: АКБ «Энергобанк» (ОАО) б) Место нахождения кредитной организации – эмитента: 420021, г. Казань, ул. Нариманова дом 172. в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента: (843) 293-41-48 Адрес электронной почты: albert@energobank.ru г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется текст зарегистрированного проспекта ценных бумаг кредитной организации – эмитента: www.energobank.ru д) Основные сведения о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, находящиеся в обращении: Вид: акции. Категория: обыкновенные. Тип: именные. Количество размещенных ценных бумаг: 6374000шт. Форма выпуска: бездокументарные. Номинальная стоимость: 100рублей. е) Иная информация: Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете. 6 I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента Персональный состав Наблюдательного совета кредитной организации-эмитента: Персональный отсутствует. Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1. Кольцова Светлана Альбертовна. 1973 2. Кондрашев Олег Радиевич. 1959 3. Петрушенко Венера Юрьевна. 1951 4. Фатихова Гульнара Канифовна. 1966 5. Фаткуллова Асия Агзамовна. 1953 состав Правления кредитной организации-эмитента: - Правление Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения Заикин Владимир Павлович 1952 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента 1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России , где открыт корреспондентский счет. 30101810300000000770 РКЦ НБ РТ. 2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное наименование Сокращенное Местонахождение наименование ИНН БИК N кор.счета в Банке № счета в учете № счета в России , кредитной учете банка наименование организации- контрагента подразделения эмитента Банка России 1 2 3 4 5 Коммерческий Банк «Зенит» КБ Зенит 129110, г. Москва, Банный пререулок,9. 7729405872 044525272 30101810000000000272 30110810200000000006 3010981070000000 Ностро 0231 Московкий международный Банк ММБ 119034, г. Москва, Пречистинская набережная 9. 7710030411 044525545 301001810300000000545 30110810700000000014 3010981050001004 Ностро 1551 Коммерческий Банк Газпромбанк КБ Газпромбанк 117420, г. Москва, ул. Наметкина, 16, строение 1. 7736011540 044525823 30101810200000000823 30110810300000000016 3010981030000000 Ностро 6473 Сберегательный Банк Российской Федерации Сбербанк РФ 117997, г. Москва, ул. Вавилова, дом 19. 7707083893 044525225 30101810400000000225 30110810300000000003 3010981040000000 Ностро 0032 Коммерческий Банк Альфа Банк КБ Альфа банк 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, дом 27. 7728168974 044525593 30101810200000000593 30110810000000000002 3010981020000000 Ностро 1161 Акционерный коммерческий банк «Росбанк» АКБ Росбанк Г. Москва, ул. Маши Порываевой, дом 11. 7730060174 044525256 30101810000000000256 30110810900000000018 3010981080000003 Ностро 2099 Закрытое акционерное ЗАО КБ Евротраст 115184, г. Москва, ул. общество коммерческий Средн. Овчинниковский банк «Евротраст» пер. 4, строение 1. 7744000334 044525762 30101810400000000762 30110810400000000026 3010981020000000 Ностро 1024 Закрытое акционерное ЗАО Глобэксбанк общество «Глобэксбанк» 7744001433 044525243 30101810000000000243 30110810700000000027 3010981000000007 Ностро 0385 121069, г. Москва, ул. Б. Никитская, дом 60, стр. 1. 6 7 Тип счета 8 9 7 Акционерный инвестиционно коммерческий банк «Татфондбанк» АИКБ Татфондбанк 420111, г. Казань, ул. Ухтомского, дом 2/43 1653016914 049205815 30101810100000000815 30110810700000000030 3010981080000000 Ностро 0770 Общество с долевой ответственностью банк «Казанский» ОДО Банк Казанский 420039, г. Казань, ул. Декабристов, дом 162 1653001298 049205806 30101810300000000806 30110810300000000029 3010981030000000 Ностро 0029 3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента. Полное наименование Сокращенное наименование Местонахождение 1 2 3 ING Belgium NV/SA Commerzbank Aktiengeselschaft ING Belgium Avenue Marnix 24, NV/SA Brussels, Belgium. Commerzbank Neue Mainzer Strasse AG 32-36, 60311 Frankfurt/M, Germany ИНН БИК N кор.счета в Банке России , наименование подразделения Банка России № счета в учете № счета в учете Тип кредитной организации- банка контрагента счета эмитента 4 5 6 7 - - - 30114978500000000000 - - - 30114840400000000005 8 9 301-0106041-04- Ностр EUR о 400886681600 Ностр о 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью "Средне-Волжское экспертное бюро" Сокращенное фирменное наименование ООО"Средне-Волжское экспертное бюро" Место нахождения 420066, г. Казань, ул. Декабристов, д.4. Номер телефона и факса (843)5439013,2929678, 2922776, 2922994 Адрес электронной почты - Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на № Е001502 от 06.09.2002г., срок осуществление аудиторской деятельности действия лицензии - 5 лет. Орган, выдавший указанную лицензию ЦАЛАК МФ РФ Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. 2002 Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента). Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента Отсутствует Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей Не предоставлялись Отсутствуют Сведения о должностных лицах кредитной организации Должностные лица кредитной - эмитента, являющихся одновременно должностными организации, не являются одновременно лицами аудитора (аудитором) должностными лицами аудитора. 8 Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Место нахождения Номер телефона и факса Адрес электронной почты Закрытое акционерное общество "Аудиторско консалтинговая» компания «АУДЭКС». ЗАО "Аудиторско - консалтинговая» компания «АУДЭКС». 420073, Г. Казань, Ул. Гвардейская дом 15 (843) 2723245, 2724011, 2727007, 2722689 - Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на № Е000499 от 25.06.2002г., срок осуществление аудиторской деятельности действия лицензии - 5 лет. Орган, выдавший указанную лицензию ЦАЛАК МФ РФ Финансовый год (годы), за который (за которые) 2003г., 2004г. аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента). Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента Отсутствует Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей Не предоставлялись Отсутствуют Сведения о должностных лицах кредитной Должностные лица кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно организации, не являются должностными лицами аудитора (аудитором) одновременно должностными лицами аудитора. Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Место нахождения Закрытое акционерное общество "Екатеринбургский Аудит –Центр» ЗАО " Екатеринбургский Аудит –Центр». Номер телефона и факса 620062, г. Екатеринбург, пр. Ленина, д. 60А. (834) 3756982,3757042,3757402 Адрес электронной почты - Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на № Е000455 от 25.06.2002г., срок действия осуществление аудиторской деятельности лицензии - 5 лет. Орган, выдавший указанную лицензию ЦАЛАК МФ РФ 9 Финансовый год (годы), за который (за которые) 2005г. аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента). Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента Отсутствует Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей Не предоставлялись Отсутствуют Сведения о должностных лицах кредитной организации Должностные лица кредитной - эмитента, являющихся одновременно должностными организации, не являются одновременно лицами аудитора (аудитором) должностными лицами аудитора. Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов. Кандидатура аудитора общества проверяется и анализируется на наличие указанных выше факторов на этапе выбора аудитора Наблюдательным Советом Банка. Проводится анализ взаимосвязей должностных лиц, наличие кредитной истории, деловая и профессиональная репутация. Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента. Кандидатура аудитора общества вносится на утверждение в повестку дня годового общего собрания акционеров Наблюдательным Советом АКБ «Энергобанк» (ОАО). Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий. Специальных аудиторских работ не производилось. Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги. Размер вознаграждения аудитора определяется Наблюдательным Советом АКБ «Энергобанк» (ОАО). Отсроченным и просроченных платежей за оказанные аудиторские услуги не допускалось. 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование или Фамилия, Закрытое акционерное общество Независимая консалтинговая компания «СЭНК» имя, отчество оценщика - индивидуального предпринимателя Место нахождения оценщика - юридического лица ЗАО Независимая консалтинговая компания «СЭНК» 420111, г. Казань, ул. Правобулачная 13 Номер телефона и факса (843) 2929280 Сокращенное фирменное наименование Адрес электронной почты Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на № 001140 от 17.09.2001г., срок действия лицензии - до 17.09.2007г. осуществление оценочной деятельности 10 Орган, выдавший указанную лицензию Министерство имущественных отношений РФ. имущества общества, Информация об услугах по оценке, оказываемых Оценка стоимости ценных бумаг, (оказанных) оценщиком залогов, 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента Не привлекались. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет. Отсутствуют. 11 II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента (тыс. руб.) Наименование показателя 01.01.2006 года Уставный капитал Собственные средства (капитал) Прибыль 637400 Рентабельность (%) 7,61 734921 55896 Привлеченные средства (кредиты, депозиты, и т.д.) 1474690 т.дклиентские счета и т.д.) Методика расчета рентабельности. Рентабельность = Прибыль / Собственные средства (капитал) * 100 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента Показатель рыночной капитализации не рассчитывается, так как акции банка не котируются на организованных торговых площадках. 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 2.3.1. Кредиторская задолженность (тыс. руб.) Наименование показателя 01.01.2006год Общая сумма кредиторской задолженности 1546 Просроченная кредиторская задолженность в том числе 0 Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период. (тыс. руб.) 01.01.2006 год Вид кредиторской задолженности Срок наступления платежа До 30 дней Свыше 30 дней Расчеты с валютными и фондовыми биржами 0 0 в том числе просроченная Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты в том числе просроченная Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям 0 Х 0 0 0 Х 0 0 в том числе просроченная 0 Х 12 Операции по продаже и оплате лотерей 0 0 0 Х 0 0 0 Х 330 0 0 Х 0 0 0 Х 923 0 0 Х 0 0 0 Х 0 0 в том числе просроченная с работниками по подотчетным 0 Х 0 0 в том числе просроченная Налог на добавленную стоимость полученный в том числе просроченная 0 Х 0 0 0 Х Прочая кредиторская задолженность 0 293 в том числе просроченная 0 Х 1253 293 0 Х в том числе просроченная. Платежи по приобретению и реализации памятных монет в том числе просроченная Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения в том числе просроченная Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) в том числе просроченная Расчеты с бюджетом по налогам в том числе просроченная Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату в том числе просроченная Расчеты с работниками по оплате труда Расчеты суммам Итого в том числе итого просроченная Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности Полное фирменное некоммерческой организации - наименование Наименование) (для или Фамилия, имя, отчество Открытое акционерное общество «Казанский торговый дом» Сокращенное фирменные наименование МРИ ФНС России № 4 по РТ (налог на имущество) Место нахождения Г.Казань, ул.Гарифьянова д.2А Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. 592 Размер просроченной задолженности, тыс.руб. Условия просроченной задолженности (процентная ставка, кредиторской 0 кредиторской штрафные санкции, - пени) Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента Не является Доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой 0 13 организации Доля обыкновенных акций аффилированного кредитной организации-эмитенту лица, Доля участия аффилированного лица в уставном организации – эмитента Доля обыкновенных акций кредитной принадлежащих аффилированному лицу принадлежащих капитале организации кредитной - эмитента, 0 0 0 Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента Банку России. Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом обязательных резервных требований Банка России. (тыс. руб.) Дата Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленного норматива обязательных резервов Фактически внесено обязательных резервов Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы Подлежат возврату излишне перечисленные средства в обязательные резервы 01.01.2006 год 18359 18359 0 0 Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования Штрафы за нарушение порядка обязательного резервирования не налагались. Информация о наличии/отсутствии факта невыполнения обязанности по усреднению обязательных резервов. Обязательство по усреднению обязательных резервов выполнено. 2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента Наличие просрочки исполнения обязательства в части выплаты суммы основного долга и/или установленных процентов, срок просрочки, дней Наименование обязательства Наименование кредитора (заимодавца) Сумма основного долга, руб./иностр. валюта 1 2 3 Депозит ЗАО «Современные молочные технологии» 100 млн. рублей. Депозит ЗАО «Альтернативные пивоваренные технологии» 60 млн. рублей. Депозит ОАО «Солодовпиво» 30 млн. рублей. Дог. От 4.07.2003 по 4.02.2004 Обязательство исполнено в срок. Депозит ООО «Красный ВостокСтроймонтажсервис» 255,5 млн. рублей. Дог. От 12.12.2005 по 13.12.2005 Обязательство исполнено в срок. Срок кредита (займа) / срок погашения 4 Дог. От 18.02.2003г. по 23.01.2004г. Дог. От 5.12.2003г. по 23.01.2004г. 5 Обязательство исполнено в срок. Обязательство исполнено в срок. 14 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за соответствующий отчетный период. (тыс. рублей) Обязательства кредитной По состоянию на 01.01.2006г. Выданные в четвертом организации эмитента квартале 2005 года. предоставленное ею в обеспечение по обязательствам третьих лиц. Поручительства выданные 33 655 2525 Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного в отчетном квартале третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации -эмитента за отчетный квартал: указанные обязательства отсутствуют. Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами). Риск неисполнения или ненадлежащего исполнения третьими лицами обеспеченных обязательств банка отсутствует, так как использование встречных требований перекрывают полностью предоставленные гарантии. Факторы, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обязательств: -неисполнение принципалом конкурсных условий (контрактных) условий, в случае предоставления гарантии для участия в тендерах и конкурсах проводимых государственными учреждениями; - изменение конъюнктуры сегмента рынка в котором представлен принципал; - ухудшение финансового положения принципала. Вероятность наступления выше указанных факторов сведена к минимуму за счет выбора вида кредитной защиты и экспертной оценки ожидаемых потерь. 2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг Все средства полученные банком от проведенных эмиссий диверсифицировано используются банком в различных инструментах банковской деятельности. Эмиссий ценных бумаг с целью финансирования определенных проектов не осуществлялось. 2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг В соответствии с принятой Стратегией развития АКБ «Энергобанк» (ОАО), основными целями дальнейшего развития банка, расширения зоны присутствия в банковском секторе экономики, признаны укрепление его устойчивости, повышение качества осуществления функций по аккумулированию денежных средств и их трансформации в кредиты и инвестиции, укрепление доверия вкладчиков и других кредиторов банка, усиление защиты их интересов и интересов акционеров, оценки банковских рисков и управление рисками на трех уровнях. 1. Основным из направлений, принятым в АКБ «Энергобанк»(ОАО) является усиление роли системы управления рисками и их внутреннего контроля, которая включает: 1.1. Наблюдательный Совет, который несет ответственность за утверждение и периодический пересмотр общей банковской стратегии и документов по различным аспектам политики банка (далее все указанные документы именуются политикой); понимает основные риски, принимаемые на себя банком, устанавливает приемлемые уровни этих рисков и обеспечивает принятие высшим руководством банка мер, необходимых для выявления, измерения, отслеживания и контролирования таких рисков; утверждает организационную структуру банка; обеспечивает меры, чтобы высшее руководство банка контролировало эффективность системы внутреннего контроля. Наблюдательный Совет несет ответственность за создание и функционирование адекватной и действенной системы управления рисками и внутреннего контроля. 15 1.2. Председатель банка (Председатель банка, его заместители далее - Менеджмент, а отдельные руководители подразделений - менеджеры) несет ответственность за реализацию стратегии и политики банка, утвержденной Наблюдательным советом; развивает процессы, призванные выявлять, измерять, отслеживать и контролировать банковские риски; поддерживает такую организационную структуру, которая четко разграничивает сферы ответственности, полномочий и отчетности; обеспечивает эффективное осуществление делегированных полномочий; утверждает соответствующие локальные банковские акты по управлению рисками и правила внутреннего контроля; отслеживает адекватность и действенность системы управления рисками и внутреннего контроля. 2. Наблюдательный Совет и Менеджмент банка руководствуются принципами управления, которые подразделяются на: 2.1.Стратегическое управление - определение областей риска с наибольшей вероятностью потенциально возможного нарушения законодательства и наибольшей величиной ущерба в случае возникновения рисков (тенденции, закономерности), а также разработка и внедрение соответствующих мер по их предотвращению или минимизации на уровне всего банка. 2.2.Оперативное управление - определение локальных областей риска с наибольшей вероятностью потенциально возможного нарушения законодательства и наибольшей величиной ущерба в случае возникновения рисков, характерных для отдельных лиц, операций и (или) подразделений банка, в том числе распределение компетенции подразделений банка по принятию решений. 2.3.Тактическое управление - определение областей риска, характерных для кратко-срочных ситуаций, конкретных лиц, отдельных банковских операций. Процесс оценки риска также включает в себя анализ рисков на предмет того, чтобы определить, какие из них могут контролироваться банком, а какие - нет. В отношении контролируемых рисков банк решает, принимать ли ему эти риски в полном объеме или определить, в какой мере он может уменьшить их путем применения процедур контроля. В отношении неконтролируемых рисков банк решает: принимать эти риски, отказаться от связанной с ними деятельности или сократить ее масштабы. Для того чтобы обеспечить эффективную оценку риска и соответственно систему внутреннего контроля, в банке постоянно оцениваются риски, влияющие на достижение поставленных целей, банк реагирует на меняющиеся обстоятельства и условия. При появлении новшеств на финансовом рынке банк оценивает новые финансовые инструменты и рыночные операции и анализирует риски, связанные с такой деятельностью. Анализ рассмотрения новшеств предусматривает, как различные сценарии (экономические и прочие) могут повлиять на движение денежных средств и доходы от финансовых инструментов и операций. Банк проводит анализ риска на основе систематического использования имеющейся информации для определения причин и условий возникновения рисков, их идентификации и оценки возможных последствий несоблюдения установленных правил, процедур, регламентов, положений, инструкций по всему кругу выполняемых банком операций. Риски разделяются на два типа: выявленный и потенциальный. Выявленный риск является фактом, т.е. известным риском, когда нарушение установленных процедур или правил уже произошло и Менеджмент банка имеет информацию о данном факте. Потенциальный риск - это риск, который не проявил себя, но условия для его возникновения существуют. 2.5.1. Отраслевые риски Поступательное развитие банковского сектора РФ в последние год характеризуется положительным вектором и подтверждает динамичное развитие банков в Республике Татарстан, которая прочно занимает лидирующее отраслевое положение среди субъектов Федерации в Приволжском Федеральном округе. Банк уверенно занимает место во второй группе банков республики, являясь универсальным банком. Диверсификация направлений деятельности снижают подверженность банка к отраслевым рискам. 2.5.2. Страновые и региональные риски 16 Деятельность головного банка и его подразделений осуществляется на территории Республики Татарстан. Оценка странового и регионального рисков осуществляется на основании рейтингов международных рейтинговых агентств. Международное рейтинговое агентство «Fitch» присвоило в 2005 г долгосрочный рейтинг республике Татарстан в иностранной и национальной валюте на уровне «ВВ» со стабильным прогнозом. Одновременно был присвоен краткосрочный рейтинг на уровне «В». «Fitch» также присвоило долгосрочный рейтинг по национальной шкале на уровне «АА(rus)». Прогноз рейтинга «стабильный». Присвоенные рейтинги отражают стабильность бюджета республики, основанную на устойчивом развитии региональной экономики, жестком контроле за операционными расходами, а также низкий уровень долга. Рейтинги также учитывает рост зависимости Татарстана от собственных источников пополнения бюджета, в частности, от нефтяного и нефтехимического секторов. Опираясь на эту оценку, банк рассматривает дальнейшее развитие своей филиальной сети в самодостаточных районах Республики. 2.5.3. Финансовые риски Объектами анализа на предмет финансовых рисков являются: - Операции, выполняемые банком на основании имеющихся лицензий по привлечению и размещению средств или разрешенные банковским законодательством Российской Федерации: - Наличные и безналичные расчеты, выполняемые профильными подразделениями банка; - Банковские продукты, используемые банком, разрабатываемые для последующего внедрения; - Результаты применения форм банковского контроля. Оценка риска проводится банком как систематическое определение вероятности возникновения риска и последствий нарушений банковского законодательства в случае его возникновения. На основании данных по индикаторам, профилю риска. Индикаторами фондового риска являются определенные критерии с заданными заранее параметрами, отклонение от которых позволяет осуществлять выбор объекта контроля. Профиль риска представляет совокупность сведений об области риска, индикаторов риска, а также указания о применении необходимых мер по предотвращению или минимизации риска. Разделение банковских рисков на ряд уровней в зависимости от места источников их возникновения рассматривается в разрезе предварительного, текущего и последующего контроля. На индивидуальном уровне объектом контроля выступает отдельный работник, его мотивация и компетентность при принятии решений. На Микроуровне объектом контроля – является состояние системы принятия решений в банке и соответствие выбранной тактики целям, определенным его акционерами. Третий Макроуровень предусматривает объект контроля как состояние аналитической работы банка с точки зрения учета внешних рисков. 2.5.4. Правовые риски Включает риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических решений, либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий. Для предотвращения правового риска используются: подбор квалифицированных специалистов, разграничение полномочий сотрудников, соблюдение действующего законодательства, внутренний и документарный контроль, а также другие методы по мере необходимости 2.5.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента Управление кредитным риском является основным содержанием работы банка в процессе осуществления кредитных операций и охватывает все стадии этой работы - от анализа кредитной заявки потенциального заемщика до завершения расчетов и рассмотрения возможности возобновления кредитования. Управление кредитным риском имеет несколько уровней и составляет органичную часть управления процессом кредитования в целом. Риски потери репутации Банка возникают из операционных сбоев, неспособности действовать в соответствии с определенными законами и инструкциями либо другими источниками права, а также при подозрении в связях с криминальными структурами или в легализации доходов, полученных преступным путем. Основной объект системы внутреннего контроля на этом уровне - состояние системы принятия 17 решений в Банке и соответствие выбранной тактики развития коммерческой деятельности банка целям, определенным его акционерами и закрепленным соответствующими документами. 18 III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента 3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента Полное фирменное наименование Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» (открытое акционерное общество) Сокращенное фирменное наименование АКБ «Энергобанк» (ОАО) Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной организации-эмитента. Дата изменения Тип изменения Полное наименование до изменения Сокращенное наименование до изменения 1 2 3 4 28.01.1994 Изменение наименование Татарский коммерческий банк «Таткомбанк» (паевой банк) 22.12.1997 Изменение организационно правовой формы Коммерческий банк «Энергобанк» (товарищество с ограниченной ответственностью) 21.05.1999 Изменение организационно правовой формы Коммерческий банк «Энергобанк» (общество с ограниченной ответственностью) 28.12.1999 Изменение организационно правовой формы Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» (закрытое акционерное общество) ТКБ «Таткомбанк» КБ «Энергобанк» КБ «Энергобанк» АКБ «Энергобанк» Основание изменения 5 Протокол общего годового собрания пайщиков от 5.05.1993 г. Протокол №1 общего годового собрания участников от 25.04.1996г. Протокол №2 внеочередного собрания участников от 26.06.1998г. Протокол №2 внеочередного собрания участников от 7.10.1999г. 3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента Основной государственный регистрационный номер (МНС России) Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц Дата регистрации в Банке России (для кредитных организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц.») Номер лицензии на осуществление банковских операций 1021600000289 13.08.2002 Управление Министерства РФ по налогам и сборам по РТ 02.03.1989г. 67 Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация (указывается по каждой лицензии, на основании которых действует кредитная организация): Вид лицензии Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными 19 бумагами. Номер лицензии 016-03910-001000 Дата получения 13.12.2000г. Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности. Номер лицензии 016-04198-000100 Дата получения 20.12.2000г. Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности. Номер лицензии 016-03864-010000 Дата получения 13.12.2000г. Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Вид лицензии Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности. Номер лицензии 016-03804-100000 Дата получения 13.12.2000г. Орган, выдавший лицензию Срок действия лицензии Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Без ограничения срока действия. 3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента Кредитная организация существует 16 лет. Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок. Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента. Целью создания банка являлось получение прибыли за счет предоставления новых видов банковских услуг, увеличения качества обслуживания клиентов. Кредитование предприятий различных отраслей народного хозяйства, расcчетно–кассовое обслуживание учредителей и их партнеров по бизнесу. Привлечение денежных средств населения во внутрихозяйственный оборот. 3.1.4. Контактная информация 20 Место нахождения кредитной организации – эмитента 420021, г. Казань, ул. Нариманова 172. Номер телефона, факса (843) 293-27-37(приемная Председателя), 29341-48 (Управление ценных бумаг и работы с населением) Адрес электронной почты (если имеется) albert@energobank.ru Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах www.energobank.ru Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента (в случае его наличия): Место нахождения Номер телефона, факса 420021, г. Казань, ул. Нариманова 172. (843) 293-27-76 (Заместитель Председателя – Мухаметдинов Р. Г.) 278-30-56 (Управление ценных бумаг и работы с населением) Адрес электронной почты Адрес страницы в сети Интернет albert@energobank.ru www.energobank.ru 3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ИНН: 1653011835 3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента Филиалы и представительства отсутствуют. 3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента Банковская. 3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента ОКВЭД: 65.12 65.21 65.22 65.23.1 65.23.2 65.23.3 65.23.4 67.12.1 67.12.2 67.12.4 67.13 3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента Основными видами деятельности АКБ «Энергобанк» (ОАО) являются: предоставление кредитов коммерческим организациям, операции с иностранной валютой, операции с ценными бумагами. Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности) в общей сумме полученных за соответствующий отчетный период доходов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал. По состоянию за четвертый квартал 2005 г. Виды доходов Суммы в тыс. рублей. Доля в общей сумме доходов (%). Всего 132431 100 Из них по основным видам деятельности: 1. Проценты полученные по 48650 36,74 предоставленным срочным кредитам. 2. Доходы полученные от 18460 13,94 операций с иностранной валютой. 3. Доходы полученные от 8493 6,41 операций с ценными бумагами. 4. Другие виды доходов. 56828 42,91 21 Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом предшествующего года и причины таких изменений Виды доходов Всего Из них по основным видам деятельности: 1. Проценты полученные по предоставленным срочным кредитам. 2. Доходы полученные от операций с иностранной валютой. 3. Доходы полученные от операций с ценными бумагами. 4. Другие виды доходов. За четвертый За четвертый Изменение (%).(+) квартал 2004г. квартал 2005г. увеличение, (-) уменьшение) 93887 132431 + 41 % 40967 48650 + 18 % 10812 18460 + 71 % 9989 8493 - 15 % 32119 56828 + 77 % 3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента Совместной деятельности не осуществляется. 3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента АКБ «Энергобанк» (ОАО) планирует увеличение объемов кредитования, увеличение клиентской базы за счет предоставления новых, современных видов банковских продуктов, увеличения количества дополнительных офисов банка в Республике Татарстан, способных предоставлять полный спектр банковских услуг. 3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях Наименование - Банковская Ассоциация Татарстана. Роль (место): Член ассоциации. Функции: Член ассоциации. Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях: не ограничен. дата вступления: 28.11.1991г. Наименование - Ассоциация Российских Банков. Роль (место): Член ассоциации. Функции: Член ассоциации. Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях: не ограничен. дата вступления: 30.07.1991г. Наименование – ЗАО Московская межбанковская валютная биржа. Роль (место): Член секции валютного рынка ММВБ. Член секции фондового рынка ММВБ. Член секции по торгам государственными ценными бумагами ММВБ. Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях: не ограничен. 22 дата вступления: 13.06.2000г. 3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента По каждому обществу указывается: Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Место нахождения Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к кредитной организации - эмитенту Общество с ограниченной ответственностью «Энерголизинг» ООО «Энерголизинг» 420021, г. Казань, ул. Нариманова дом 172. Владение долей более чем 20% от уставного капитала. Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций 100% дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации эмитенту Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций 0 кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому обществу Предоставление имущества Описание основного вида деятельности общества производственного назначения в аренду на условиях лизинга. Описание значения такого общества для деятельности кредитной организации - эмитента Общество создано для предоставления услуг клиентам банка нуждающимся в обновлении производственных мощностей. Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной организации – эмитента: Совет директоров отсутствует. Причины, объясняющие отсутствие совета директоров (наблюдательного совета) дочернего и/или зависимого общества Учредительными документами общества не предусмотрен такой орган управления обществом, как Совет директоров. Высшим органом управления общества является Общее собрание участников, руководство текущей деятельностью общества осуществляется Генеральным директором. Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего и/или зависимого общества: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует. Причины, объясняющие отсутствие коллегиального исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества Учредительными документами общества не предусмотрен коллегиальный исполнительный орган Высшим органом управления общества является Общее собрание участников, руководство текущей деятельностью общества осуществляется Генеральным директором. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества: ФИО Год рождения Садретдинов Хайдар Хусаинович 1958 23 Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0 Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если 0 кредитная организация-эмитент является акционерным обществом 3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента Наименование группы объектов основных средств Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб. Сумма начисленной амортизации, тыс. руб. 6742 2120 1970 4973 15805 89 289 674 983 2035 17443 2345 2429 8780 30997 405 458 690 1644 3197 54933 3265 2961 10778 71937 1815 588 995 2495 5893 55011 5540 3230 12121 75902 2364 1027 1322 3294 8007 68428 4768 4649 15408 93253 2915 825 2042 4550 10332 Отчетная дата: 1.01.2001г. Здания Автотранспорт Оргтехника Иные основные средства. Итого: Отчетная дата: 1.01.2002г. Здания Автотранспорт Оргтехника Иные основные средства. Итого: Отчетная дата: 1.01.2003г. Здания Автотранспорт Оргтехника Иные основные средства. Итого: Отчетная дата: 1.01.2004г. Здания Автотранспорт Оргтехника Иные основные средства. Итого: Отчетная дата: 1.01.2005г. Здания Автотранспорт Оргтехника Иные основные средства. Итого: Отчетная дата: 01.01.2006г. Здания 79838 4081 24 Автотранспорт Оргтехника Иные основные средства. 5054 7300 21300 113492 Итого: 1322 3199 4157 12759 Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств. Для всех групп основных средств в качестве способа начисления амортизационных начислений используется линейный метод, в соответствии с нормативами регламентируемыми Постановлением СМ СССР №1072 от 22.10.1990г. Способ проведения переоценки основных средств Прямой пересчет по документально подтвержденным рыночным ценам. Восстановительная Дата и Балансовая стоимость стоимость основных Наименование способ основных средств до средств до переоценки, переоценки группы объектов переоценки, тыс. руб. тыс. руб. /методика основных средств оценки полная остаточная полная остаточная 1 Отчетная дата: Основные средства Итого: Отчетная дата: Основные средства Итого: 2 3 4 5 6 15805 13770 15805 13770 - 15805 13770 15805 13770 - 23492 20295 17240 14043 31.03.2001 23492 20295 17240 14043 31.03.2001 30006 24113 19503 13610 29.10.2002г. 30006 24113 19503 13610 29.10.2002г. 36085 28078 21354 13347 - 36085 28078 21354 13347 - 55761 45429 36380 26048 - 55761 45429 36380 26048 - 1.01.2001г. 1.01.2002г. Отчетная дата: Основные средства Итого: 1.01.2003г. Отчетная дата: 1.01.2004г. Основные средства Итого: Отчетная дата: Основные средства Итого: Отчетная дата: 01.01.2005г. 01.01.2006г. Основные средства 78427 65668 54192 41433 - Итого: 78427 65668 54192 41433 - 25 Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента. Замены и выбытия основных средств в указанном размере не предвидится. Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента Основные средства не обременены обязательствами 26 IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента 4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента В ежеквартальном отчете за четвертый квартал информация, содержащаяся в пункте 4.1 "Результаты финансово-экономической деятельности кредитной организации эмитента", пункте 4.2 "Ликвидность кредитной организации - эмитента", пункте 4.3.2 "Финансовые вложения кредитной организации - эмитента", пункте 4.3.3 "Нематериальные активы кредитной организации - эмитента", не указывается. 4.1.1. Прибыль и убытки В ежеквартальном отчете за четвертый квартал информация, содержащаяся в пункте 4.1 "Результаты финансово-экономической деятельности кредитной организации эмитента" не указывается. 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности 4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала. ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ (по состоянию на 01.01.2006г.) № Статья Норматив Факт Достаточности капитала Min 10% (K<5 млн.евро) Min 11% (K>5 млн.евро) 45,792 Н2 Мгновенной ликвидности Min 15% 26,984 Н3 Текущей ликвидности Min 50% 109,695 Долгосрочной ликвидности Max 120% 44,373 Max 25% 23,831 Max 800% 101,842 Max 50% 0 Max 3% 0,730 Max 25% 0 H1 Н4 Н6 Н7 H9.1 H10.1 H12 Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Максимальный размер крупных кредитных рисков Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) Совокупная величина риска по инсайдерам Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию: 27 По состоянию на 01.01.2006г. наблюдается хорошее состояние норматива мгновенной ликвидности, что объясняется взвешенным соотношением высоколиквидных активов и обязательств до востребования. Отличное состояние норматива текущей ликвидности объясняется также выше перечисленными факторами. Состояние норматива долгосрочной ликвидности свидетельствует об удачном соотношения депозитов и кредитов сроком свыше года. Норматив достаточности капитала показывает высокий уровень собственных средств (акционерный капитал). Выполнением норматива Н 9.1 указывает на отсутствие риска ненадлежащего исполнения обязательств аффилированными лицами по отношению к банку. Удовлетворительное состояние норматива Н6 свидетельствует о сбалансированном состоянии рисков связанных с кредитованием одного или группы взаимосвязанных заемщиков. 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента Кредитная организация-эмитент указывает за соответствующий отчетный период следующую информацию: (тыс.руб.) N строки Наименование показателя 101 -102 Уставный капитал 103 -104 Эмиссионный доход 105 Фонды (в т.ч. резервный фонд) 106 Прибыль (в т.ч. предшествующих лет) 108 -109 112 113 -120 121 212 300 Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом) ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО: Показатели, уменьшающие величину основного капитала ИТОГО: ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО: ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛИТОГО: 637400 10679 0 648079 53 648026 86895 ПОКАЗАТЕЛИ, УМЕНЬШАЮЩИЕ СУММУ ОСНОВНОГО И ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО КАПИТАЛА ИТОГО: СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ) ИТОГО: Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) - 734921 - 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента 28 Финансовые вложения кредитной организации – эмитента – 1 454 476 тыс. рублей. Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного периода. Финансовые вложения которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений отсутствуют. 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации – эмитента Нематериальные активы отсутствуют. 4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований Политика Банка направлена на грамотное и эффективное использование современных информационных технологий (ИТ-технологий) в банковских системах. В целях повышения надежности, безопасности и эффективности работы реализуются проекты, направленные на модернизацию и обновление лицензионных и сертифицированных программных и аппаратных средств, используемых для организации документооборота, осуществлена инсталяция нового программно-аппаратного комплекса SWIFT – терминала АКБ «Энергобанк»(ОАО), в основе которого лежит новый международный стандарт. Многие задачи в области информационных технологий решаются силами собственного инженерного управления, что позволяет Банку вести постоянную исследовательскую работу и осуществлять экономию значительных средств. Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности. Объекты интеллектуальной собственности защищаются в соответствии с действующим законодательством. 4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора. За последние 5 лет: - Расширение спектра оказываемых услуг. - Увеличение услуг оказываемых физическим лицам. - Развитие сектора потребительского кредитования населения. - Увеличение выпуска Банками пластиковых карт. - Развитие производства в стране и увеличение в связи с этим потребности кредитования реального сектора экономики. - Развитие сектора малого и среднего предпринимательства послужило развитию сектора микрофинасирования на короткие сроки с минимальными требованиями к заемщикам. - Повышения доверия к Банкам со стороны населения как к объектам размещения свободных денежных средств в депозиты. - Увеличение сроков заимствования Банками. 29 - Выпуск ценных бумаг Банками для увеличения собственного капитала. - Привлечение средств за счет выпуска облигационных займов. - Увеличение присутствия Банков на рынке ценных бумаг. - Снижение ставки рефинансирования. - Укрепление рубля по отношению к иностранным валютам. - Взвешенная и предсказуемая политика регулирования со стороны Центрального Банка России. Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе. Общие тенденции развития банковской системы свойственны и АКБ «Энергобанк»: - Увеличение количества доп. Офисов для более полного обслуживания населения и юр. Лиц. - Увеличение уставного и собственного капитала. - Увеличение валюты Баланса. - Привлечение клиентов юр. Лиц. - Развитие потребительского кредитования - Выпуск банковских карт. Также планируется расширить способы привлечения средств за счет выпуска ценных бумаг(облигаций, векселей), увеличить выпуск пластиковых карт, предложить населению осуществление переводов и платежей во всех доп.офисах, открыть еще дополнительные офисы, предложить населению несколько видов потребительских кредитов с минимальным набором предоставляемых документов, ипотечное кредитование. Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом. Банковскому рынку республики Татарстан свойственная высокая конкуренция. Конкуренция усиливается с притоком в банк новых банковских учреждений из других регионов. Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг. - Высокий уровень профессионализма сотрудников банка. - Широкий спектр оказываемых банковских услуг. - Территориальная близость к клиенту. - Способность к консультативной помощи. Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия. К существенным факторам которые могут улучшить результаты деятельности банка, можно отнести : - Увеличение уставного капитала. - Открытие дополнительных офисов. Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию: - совпадают. 30 V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента Общее собрание акционеров банка Компетенция: 1.Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение новой редакции Устава в соответствии с настоящим Уставом; 2.принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций и путем размещения дополнительных акций в соответствии с настоящим Уставом; 3.принятие решения о реорганизации Банка; 4.принятие решения о ликвидации Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов (промежуточного и окончательного); 5.определение количественного состава Наблюдательного Совета, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Наблюдательном Совете"; 6.избрание Председателя Банка и досрочное прекращение его полномочий; 7.определение количественного состава членов Ревизионной комиссии Банка, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Ревизионной комиссии"; 8.определение количественного состава Счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Счетной комиссии"; 9.утверждение аудитора Банка; 10.утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе счетов прибылей и убытков Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года; 11.принятие решения о выплате годовых дивидендов, утверждение их размера, формы и порядка выплаты по каждой категории и типу акций на основании рекомендации Наблюдательного Совета; 12.определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями, установление органа, имеющего право принимать решение о порядке и условиях размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций; 13.принятие решения об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 14.принятие решения о дроблении и консолидации акций Банка; 15.определение порядка ведения Общего собрания, утверждение и внесение изменений и дополнений в Положение "Об Общем собрании акционеров АКБ "Энергобанк" (ОАО)"; 16.принятие решения об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 17.принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 18.принятие решения о приобретении Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 19.принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 20.утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; 21.принятие решений об отнесении на счет Банка затрат, связанных с проведением внеочередных Общих собраний, внеплановых аудиторских проверок и проверок Ревизионной комиссии, инициируемых акционерами, обладающими предусмотренным настоящим Уставом количеством голосующих акций Банка; 22.решение иных вопросов, предусмотренных настоящим Уставом. 2. Наблюдательный Совет банка Компетенция: 31 1.определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2.созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке; 3.утверждение повести дня Общего собрания акционеров; 4.определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного Совета Банка в соответствии с положениями Устава, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров; 5.принятие решений об увеличении уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в соответствии с настоящим Уставом и о внесении соответствующих изменений в Устав Банка; 6.принятие в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах" решений о размещении Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, а также принятие решений о размещении депозитных и сберегательных сертификатов, утверждение условий выпуска и обращения депозитных и сберегательных сертификатов; 7.определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных настоящим Уставом Банка и утверждение методики определения рыночной цены акции; 8.принятие решения о приобретении размещаемых Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Уставом Банка; 9.рекомендации по размеру годовых дивидендов по акциям, форме и порядку их выплаты; 10.рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 11.принятие решения об использовании резервного фонда и иных фондов Банка; 12.утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Председателя Банка; 13.принятие решения о создании филиалов и открытии представительств Банка, утверждение положений о них и о внесении соответствующих изменений в Устав; 14.принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных Уставом Банка и действующим законодательством; 15.принятие решений о заключении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 16.утверждение отчета об итогах размещения дополнительных акций; 17.утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 18.утверждение формы требования акционером о выкупе Банком акций и формы заявления акционера о продаже Банку акций; 19.предварительное утверждение годового отчета Банка; 20.распоряжение акциями, приобретенными и выкупленными на баланс Банка, а также поступившими на баланс Банка, вследствие неисполнения покупателем обязанностей по приобретению акций; 21.определение официальной даты предложения уступаемых акционерами акций на продажу; 22.решение иных вопросов, связанных с деятельностью Банка, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Уставом. 3. Председатель банка Компетенция: все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного Совета Банка. Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента. Аналоги: Положение «О методологических основах организации и функционирования системы управления и внутреннего контроля в АКБ «Энергобанк»» «Основы участия сотрудников АКБ «Энергобанк» во внутреннем контроле. Основы поведения сотрудников». 32 Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность его органов. - Положение об Общем собрании акционеров АКБ «Энергобанк» (ОАО). - Положение о Наблюдательном Совете АКБ «Энергобанк» (ОАО). - Положение о Председателе АКБ «Энергобанк» (ОАО). Адрес страницы в сети Интернет – www.energobank.ru 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента Фамилия, имя, отчество, год рождения: Кольцова Светлана Альбертовна – 1973 г. р. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Высшее, Казанский финансово-экономический институт, 1994г., специальность – экономика и социология труда. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 01.03.2005 24.06.2005 должность 3 Финансовый директор. Председатель Наблюдательного Совета Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 ООО «ФПК «ЭДВОС» АКБ "Энергобанк" (ОАО) по организация 1 23.08.1999 2 05.05.2003 05.05.2003 01.03.2005 3 ООО «Эдельвейс Групп» ООО «Аналитика и финансы» должность 4 Финансовый директор. Начальник финансового отдела Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: 0 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: 0 33 Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. Подобные связи отсутствуют. Фамилия, имя, отчество, год рождения: Кондрашев Олег Радиевич - 1959 г. р. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Высшее, Казанский химико-технологический институт им. С. М. Кирова, 1982г., специальность – инженер – механик. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 должность 3 Заместитель Генерального 01.03.2005 ООО «ФПК «ЭДВОС» директора по безопасности Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 по 1 20.09.1982 2 11.04.2003 12.05.2003 28.02.2005 организация Должность 3 МВД РТ ОАО «Пивоваренная компания «Красный Восток» 4 Заместитель директора по безопасности и режиму Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: 0 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента 0 каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов Подобные связи отсутствуют. контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. Фамилия, имя, отчество, год рождения: Петрушенко Венера Юрьевна – 1951г. р. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Высшее, Казанский финансово-экономический институт, 1973г., специальность – экономист. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 организация должность 2 3 34 3.01.2005г. ОАО «Хайринг Групп» Генеральный директор. Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С по организация должность 4 Начальник отдела ценных бумаг. 1 2 3 22.07.1996г. 31.01.2003г. ОАО «Красный Восток» 31.01.2003г. 30.12.2004 ООО «Аналитическая компания «Восток» Директор. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: 0 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов Отсутствуют. контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. 0 Фамилия, имя, отчество, год рождения: Фаткуллова Асия Агзамовна, 1953 г. р. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Высшее, 1977г., Московский кооперативный институт Центросоюза. Специальность – бухгалтерский учет. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 должность 3 Директор по учетной и 1.03.2005г. ООО «ФПК «ЭДВОС» налоговой политике. Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 по 1 2 02.04.1997г. 01.09.2004г. 01.09.2004г. 28.02.2005г. организация Должность 3 ОАО «Пивоваренная Компания «Красный Восток» ОАО «Пивоваренная Компания «Красный Восток» 4 Главный бухгалтер. Заместитель генерального директора по экономике. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0 35 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: 0 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов отсутствуют контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. 0 Фамилия, имя, отчество, год рождения: Фатихова Гульнара Канифовна, 1966г. р. Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): Высшее, Казанский финансово – экономический институт, 1987г., Специальность – экономист труда. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация 1 должность 3 Начальник управления 01.03.2005г. ООО «ФПК «ЭДВОС» планирования, аналитики и организации труда. Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): С 2 по 1 2 01.02.1999г. 31.01.2003г. 03.02.2003г. 01.12.2003г. 01.12.2003г. 28.02.2005г. организация должность 3 ОАО «Пивоваренная Компания «Красный Восток» ООО «Аналитическая Компания «Восток» ООО «Аналитическая Компания «Восток» 4 Начальник отдела труда и заработной платы. Начальник отдела труда и заработной платы. Главный специалист по организации труда Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента: 0 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента: 0 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента: 0 36 Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента: Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов отсутствуют контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. 0 5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента Вознаграждение не выплачивалось. 5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Органами контроля за финансово-хозяйственной деятельностью являются Ревизионная комиссия АКБ «Энергобанк» (ОАО) и Службой внутреннего контроля Банка. Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента. Внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Службой внутреннего контроля Банка, которая является органом контроля Банка, создается в соответствии с настоящим Уставом, Положением о Службе внутреннего контроля Банка и наряду с Ревизионной комиссией является органом контроля Банка. В своей деятельности Служба внутреннего контроля руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, регламентирующими деятельность кредитных организаций, нормативными актами Центрального банка РФ, настоящим Уставом, Положением о Службе внутреннего контроля и иными внутренними документами Банка (положениями, приказами, распоряжениями и др.). Начальник Службы внутреннего контроля назначается Председателем Банка по согласованию с Наблюдательным Советом Банка и по должности является заместителем Председателя Банка. Сведения о назначении и смене Начальника Службы внутреннего контроля Банка представляются в Центральный банк РФ (Национальный банк РТ). Начальник Службы внутреннего контроля Банка не может одновременно осуществлять руководство иными подразделениями Банка, а в случае осуществления Банком операций на финансовых рынках, должен получить соответствующий аттестат Центрального банка РФ в установленном порядке. Общая численность Службы внутреннего контроля определяется в штатном расписании, утверждаемом Председателем Банка. Служба внутреннего контроля не реже одного раза в течение календарного года отчитывается перед Общим собранием акционеров Банка либо по его решению - перед Наблюдательным Советом Банка. Порядок текущей отчетности Службы внутреннего контроля перед Наблюдательным Советом определяется Положением «О Службе внутреннего контроля АКБ "Энергобанк" (ОАО)». Целями Службы внутреннего контроля Банка являются: - обеспечение соблюдения всеми сотрудниками Банка при выполнении своих служебных обязанностей требований федерального и республиканского законодательства, включая нормативные акты и указания Центрального банка РФ, иные регулятивные требования, а также стандартов деятельности и норм профессиональной этики, внутренних документов, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка; - обеспечение контроля за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности; - разрешение конфликтов интересов, возникающих в процессе деятельности Банка. Для достижения указанных выше целей Служба внутреннего контроля Банка осуществляет мероприятия, состоящие в обеспечении: 37 - выполнения Банком требований федерального и республиканского законодательства, включая нормативные акты Центрального банка РФ; - определения в документах и соблюдения установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы Банка, его акционеров и клиентов; - принятия своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка; - выполнения требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности; - сохранности активов (имущества) Банка; - адекватного отражения операций Банка в его бухгалтерском учете; - надлежащего состояния бухгалтерской и иной отчетности Банка, позволяющего получать адекватную информацию о его деятельности и связанных с ней рисках; - эффективного функционирования внутреннего аудита Банка; - эффективного взаимодействия с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками Банка действующего законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности. Права и обязанности Службы внутреннего контроля, а также обязанности сотрудников подразделений Банка по взаимодействию со Службой внутреннего контроля определяются в Положении о Службе внутреннего контроля Банка, утверждаемом Общим собранием акционеров. Руководитель Службы внутреннего контроля – Мухаметрахимов Рашит Наильевич. Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации. В банке утверждены следующие документы: Положение о банковской, коммерческой и служебной тайне в АКБ «Энергобанк». Порядок обеспечения конфиденциальности информации в АКБ «Энергобанк». 5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента ФИО Мухаметрахимов Рашит Наильевич Год рождения Сведения об 1966 образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация) Высшее, Казанский финансово- экономический институт, 1990г. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С организация должность 1 2 15.12.1997г. АКБ «Энергобанк» (ОАО) 3 Начальник Службы внутреннего контроля. Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): Других должностей, кроме занимаемых не занимал. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,0022% Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 0,0022% Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- 0 для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 38 Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – 0 0 эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации эмитента. Отсутствуют. 39 ФИО Файзуллина Роза Шарифулловна Год рождения Сведения 1952 об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация) Высшее, Казанский финансово- экономический институт, 1976г. Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: С 1 05.10.1995г. организация должность 2 Открытое акционерное общество «Казанский медикоинструментальный завод» 3 Начальник финансового отдела. Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): Других должностей, кроме занимаемых не занимала. Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 0 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- 0 для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – 0 0 эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации эмитента. ФИО Отсутствуют. Емелина Наталья Павловна Год рождения Сведения 0 об 1952 образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация) Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству: 40 С организация должность 1 2 1.11.1997г. АКБ «Энергобанк» (ОАО) 3 Заместитель главного бухгалтера. Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): Других должностей, кроме занимаемых не занимала Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,002 Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 0,002 Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- 0 для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – 0 0 эмитента, являющегося акционерным обществом Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации эмитента. 0 Отсутствуют. 5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента Вознаграждения не выплачивались. 5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента Информация, содержащаяся в настоящем пункте, в ежеквартальном отчете за четвертый квартал не указывается, Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники). Председатель АКБ «Энергобанк» (ОАО) – Заикин Владимир Павлович. Заместитель Председателя АКБ «Энергобанк» (ОАО) – Вагизов Дмитрий Ильгизович. 41 Заместитель Председателя АКБ «Энергобанк» (ОАО) – Мухаметдинов Рашид Гимаевич. Заместитель Председателя АКБ «Энергобанк» (ОАО) – Шамсиев Ирек Султанович. Информация о профсоюзном органе. Профсоюзный орган отсутствует 5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента Указанные обязательства кредитной организации отсутствуют. 42 VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность 6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала 165 Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, указывается: Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 165 0 6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций Указывается по каждому акционеру Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Открытое акционерное общество «Казанский Торговый Дом» Сокращенное фирменное наименование ОАО «Казанский Торговый Дом» (для юридических лиц - коммерческих организаций) Фамилия, имя, отчество (для физических лиц) - ИНН (при его наличии) Место нахождения (для юридических лиц) 1653008712 420063, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Гагарина, д.28Б. Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 94,13% Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 94,13% Информация о номинальных держателях: Отсутствуют. Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика) (указывается, если в состав акционеров (участников) лиц, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, входят лица, владеющие не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций ): Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц некоммерческих организаций) Закрытое акционерное общество «Торговая Компания «Эдельвейс» Сокращенное фирменное наименование ЗАО «Торговая Компания «Эдельвейс» (для юридических лиц - коммерческих организаций) Фамилия, имя, отчество (для физических лиц) ИНН (при его наличии) 1659052002 43 420054, Республика Татарстан, г. Казань, ул. 2-я Тихорецкая, дом 39 Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 73,861% 5% обыкновенных акций Место нахождения (для юридических лиц) В том числе: доля обыкновенных акций 73,861% Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0 В том числе: доля обыкновенных акций 0 6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов 0,31 Российской Федерации), муниципальной собственности Полное фирменное наименование (для Специализированное государственное учреждение при юридического лица - коммерческой организации) или Наименование (для юридического лица некоммерческой организации) Место нахождения Правительстве Российской Федерации «Российский фонд федерального имущества» 119049, г. Москва, Ленинский проспект, д.9. Фамилия, имя, отчество (для физического лица) управляющего государственным, муниципальным пакетом акций, а также лица, которое от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования осуществляет функции участника (акционера) кредитной организации - эмитента. Указанные лица отсутствуют. 6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента: указанное ограничение отсутствует. Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации – эмитента в соответствии с законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации указанное ограничение отсутствует. Иные ограничения, указанные ограничения отсутствуют. 6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций 44 Дата составления списка лиц, имевших право участия в общем собрании акционеров (участников) 1 11.02.2000г. Полное фирменное наименование акционера (участника)/ ФИО 2 Государственное унитарное предприятие Агентство по развитию международного сотрудничества при КМ РТ. Государственное унитарное предприятие "Казанский завод "Электроприбор". Открытое акционерное общество "Казанский медикоинструментальный завод". Общество с ограниченной ответственностью "Магазин "Марсель". Санаторно-курортное учреждение профсоюзов РТ "Татарстанкурорт". 19.03.2001г. Государственное унитарное предприятие Агентство по развитию международного сотрудничества при КМ РТ. Государственное унитарное предприятие "Казанский завод "Электроприбор". Открытое акционерное общество "Казанский медикоинструментальный завод". ООО "Магазин "Марсель". Санаторно-курортное учреждение профсоюзов РТ "Татарстанкурорт". Открытое акционерное общество "Казанский медикоинструментальный завод» Минземимущество Российской Федерации 04.03.2002г. 21.02.2003г. 25.02.2004г. Общество с ограниченной ответственностью "Магазин "Марсель". Общественная организация «Федерация профсоюзов РТ» Открытое акционерное общество "Казанский медикоинструментальный завод» Открытое акционерное общество "Пивоваренная компания "Красный Восток" Открытое акционерное общество "Пивоваренное объединение "Красный Восток-Солодовпиво" Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) Доля в уставном капитале, в% 3 Доля обыкновенных акций в уставном капитале, в % (для акционерных обществ) 4 5 8,2 8,2 6,7 6,7 10,12 10,12 ООО "Магазин "Марсель". 6,7 6,7 Санаторно-курортное учреждение профсоюзов РТ "Татарстанкурорт". 6,7 6,7 6,9 6,9 6,7 6,7 11,12 11,12 6,7 6,7 6,7 6,7 19,61 19,61 Минземимущество Российской Федерации 5,35 5,35 ООО "Магазин "Марсель". 5,35 5,35 ОО «Федерация профсоюзов РТ» 5,35 5,35 5,34 5,34 72,78 72,78 ГУП АРМС ГУП "Казанский завод "Электроприбор" ОАО «КМИЗ» ГУП АРМС ГУП "Казанский завод "Электроприбор" ОАО «КМИЗ» ООО "Магазин "Марсель". Санаторно-курортное учреждение профсоюзов РТ "Татарстанкурорт". ОАО «КМИЗ» ОАО «КМИЗ» ОАО "Пивоваренная компания "Красный Восток" ОАО "Пивоваренное объединение "Красный ВостокСолодовпиво" 94,13 94,13 45 Открытое акционерное общество «Казанский Торговый Дом» 18.05.2005г. ОАО «Казанский Торговый Дом» 94,13 94,13 6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность по состоянию на 1.07.2005г. Общее количество совершенных сделок 0 Общий объем в денежном выражении совершенных 0 сделок, тыс. руб. Сделок с заинтересованность цена которых составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов не заключалось. Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - эмитентом за последний отчетный квартал: Указанные сделки не заключались. 6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности (тыс.руб.) 01.01.2006год Наименование показателя Общая сумма дебиторской задолженности в том числе задолженность. просроченная 2718 дебиторская 0 Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента: (тыс. руб.) 01.01.2006 год Вид дебиторской задолженности Срок наступления платежа До 30 дней Свыше 30 дней 262 0 в том числе просроченная 0 Х Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 0 0 в том числе просроченная 0 Х Требования по аккредитивам по иностранным операциям 0 0 в том числе просроченная 0 Х Операции по продаже и оплате лотерей 0 0 в том числе просроченная 0 Х Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты 0 0 в том числе просроченная 0 Х Расчеты с валютными и фондовыми биржами 46 Суммы, списанные счетов до выяснения с корреспондентских 0 0 0 Х 0 0 в том числе просроченная 0 Х Расчеты с бюджетом по налогам 0 0 в том числе просроченная 0 Х 18 0 в том числе просроченная 0 Х Расчеты с работниками по оплате труда 0 0 в том числе просроченная 0 Х 0 0 0 Х 0 0 0 Х 2438 0 0 Х 2718 0 0 Х в том числе просроченная Расчеты с деньгам (СБ) организациями по Расчеты с внебюджетными начислениям на заработную плату Расчеты суммам с работниками наличным фондами по по подотчетным в том числе просроченная Налог на уплаченный добавленную стоимость в том числе просроченная Прочая дебиторская задолженность в том числе просроченная Итого в том числе итого просроченная Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности Полное фирменное наименование (для Наименование) или Фамилия, имя, отчество Общество с ограниченной ответственностью «ЭлитСтройЦентр» Сокращенное фирменное наименование ООО «ЭлитСтройЦентр» некоммерческой организации – (для юридических лиц - коммерческих организаций) Место нахождения (для юридического лица) Сумма тыс.руб. дебиторской задолженности, Размер (тыс.руб.) и условия просроченной дебиторской задолженности (процентная 420034, г. Казань, ул. Декабристов, дом 89. 1009 Не просрочена. ставка, штрафные санкции, пени) Является/не лицом Полное является фирменное аффилированным наименование (для Наименование) или Фамилия, имя, отчество некоммерческой организации – Не является. Общество с ограниченной ответственностью «ВолгаСпецСтрой» 47 Сокращенное фирменное наименование ООО «ВолгаСпецСтрой» (для юридических лиц - коммерческих организаций) Место нахождения (для юридического лица) Сумма тыс.руб. дебиторской 420039, г. Казань, ул. Исаева, дом 14. задолженности, 648 Размер (тыс.руб.) и условия просроченной дебиторской задолженности (процентная Не просрочена. ставка, штрафные санкции, пени) Является/не лицом является аффилированным Не является. VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация 7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента В состав ежеквартального отчета за четвертый квартал годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента не включается. 7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал В состав ежеквартального отчета за четвертый квартал квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента не включается. 7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента Учетная политика принятая Банком на 2005 год базируется на следующих принципах: - Принцип непрерывности деятельности. - Принцип последовательности применения учетной политики, предусматривающий, что выбранная банкм учетная политика будет применяться последовательно от одного года к другому. - Принципы временной определенности факторов хозяйственной деятельности, когда факты хозяйственной деятельности относятся к тому отчетному периоду, в котором они имели место. - Принцип отражения доходов и расходов по кассовому методу. 7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года тыс.руб. Наименование показателя На 1.01.2005 года На 01.01.2006 года 1 Общая стоимость недвижимого имущества на дату окончания отчетного квартала Величина начисленной амортизации на дату окончания отчетного квартала 2 3 70547 79942 3062 4081 Стоимость недвижимого имущества, определенная оценщиком, указанная оценка не производилась. 48 (тыс. руб.) Балансовая имущества (остаточная) стоимость выбывшего - Оценочная стоимость выбывшего имущества - Цена покупки приобретенного недвижимого имущества - Сведения о всех изменениях в составе недвижимого имущества кредитной организации эмитента. Сведения о всех приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента. Указанных сделок не осуществлялось. Сведения о всех иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала. Иных существенных для кредитной организации - эмитента изменений не производилось. 7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Судебных процессов которые могут существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации не велось. 49 VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах 8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте 8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента - 637400000, руб. для акционерного общества обыкновенные акции : Общая номинальная стоимость, тыс.руб. Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % привилегированные акции: 637400 100 Общая номинальная стоимость, тыс.руб. 0 Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, 0 % Категория акций, обращающихся за пределами Российской Федерации: указанные акции отсутствуют. Наименование иностранного организатора торговли (организаторов торговли), через которого обращаются ценные бумаги иностранного эмитента, удостоверяющие права в отношении акций кредитной организации - эмитента Дата отчетног о периода 1 2000 год 2002 год Обыкновенные акции Привилегированн ые акции (для акционерных обществ) (для акционерных обществ) Тыс. руб. 2 Тыс. руб. 4 % 3 Дата составления и № протокола органа управления, принявшего решение об изменении УК Итого уставный капитал, тыс. руб 6 7 8 Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО) Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО) №б.н. от 6.03.2000г. № Б.н. ОТ 19.10.2001г. Протокол общего собрания № 1 от 24.01.2003г., Протокол № б. н. от 14.03.2003г. Протокол общего собрания № 3 от 29.08.2003г., Протокол № б. н. от 5.09.2003г. Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера УК % 5 18594,6 100 0 0 7400 100 0 0 2003 год 100000 100 0 0 Общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО) 0 Общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО) 2004 год 500000 100 0 30000 37400 137400 637400 8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента 50 На 01.01.2006г. Название фонда Размер фонда, установлен ный учредитель ными документам и Размер израсходованн ых средств в % от УК тыс. руб. тыс. руб. в денежном выражении, тыс. руб. в % от УК 4 0,46 5 1460 6 0 7 4396 8 0,69 Остаток на конец года 2 - в денежном выражени и, тыс. руб. 3 2936 - 5810 0,91 2230 2498 5542 0,87 - 7743 1,21 0 0 7743 1,21 тыс. руб. 1 Резервный фонд Фонд специального назначения Фонд накопления Размер отчислени й в фонд Размер фонда на начало года Направления использования средств фондов. Фонд специального назначения использовался на выплату материальной помощи сотрудникам АКБ «Энергобанк» (ОАО). 8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента Высшим органом управления Банка является Общее собрание его акционеров. К компетенции Общего собрания акционеров относятся: 1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение новой редакции Устава в соответствии с настоящим Уставом; 2. принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций и путем размещения дополнительных акций в соответствии с настоящим Уставом. 3. принятие решения о реорганизации Банка; 4. принятие решения о ликвидации Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов (промежуточного и окончательного); 5. определение количественного состава Наблюдательного Совета, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Наблюдательном Совете"; 6. избрание Председателя Банка и досрочное прекращение его полномочий; 7. определение количественного состава членов Ревизионной комиссии Банка, избрание ее членов и досpочное пpекpащение их полномочий, утверждение Положения "О Ревизионной комиссии"; 8. определение количественного состава Счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Счетной комиссии"; 9. утверждение аудитора Банка; 10. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе счетов прибылей и убытков Банка, а также pаспpеделение пpибыли, в том числе выплата (объявление дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года; 11. принятие решения о выплате годовых дивидендов, утверждение их размера, формы и порядка выплаты по каждой категории и типу акций на основании рекомендации Наблюдательного Совета; 12. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями, установление органа, имеющего право принимать решение о порядке и условиях размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций; 13. принятие решения об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 14. принятие решения о дроблении и консолидации акций Банка; 15. определение порядка ведения Общего собрания, утверждение и внесение изменений и 51 дополнений в Положение «Об Общем собрании акционеров АКБ «Энергобанк» (ОАО)»; 16. принятие решения об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 17. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 18. принятие решения о приобретении Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством; 19. принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 20. утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; 21. пpинятие pешений об отнесении на счет Банка затpат, связанных с пpоведением внеочеpедных Общих собpаний, внеплановых аудитоpских пpовеpок и пpовеpок Ревизионной комиссии, иницииpуемых акционеpами, обладающими пpедусмотpенным настоящим Уставом количеством голосующих акций Банка; 22. решение иных вопросов, предусмотренных настоящим Уставом. Общее собрание акционеров может проводиться в двух формах. Очная форма предусматривает принятие решения Общего собрания акционеров путем совместного личного присутствия акционеров и их полномочных представителей для обсуждения и голосования по вопросам повестки дня. Заочная форма предусматривает выявление мнения акционеров по вопросам повестки дня методом письменного опроса и проведения только заочного голосования. Информирование акционеров о проведении Общего собрания в очной форме должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. Информирование лиц, указанных в списке лиц, имеющих право на участие а Общем собрании акционеров, о проведении Общего собрания производится путем рассылки текста сообщения о проведении Общего собрания (заказное письмо, телекс, факс) или вручения лично под расписку. Текст сообщения направляется акционерам, включенным в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров. Дата информирования акционеров о проведении Общего собрания определяется по дате опубликования соответствующего сообщения в средствах массовой информации, дате почтового отправления или по дате личного вручения текста сообщения. Информирование акционеров о проведении Общего собрания осуществляется в сроки и порядке, предусмотренными Уставом Банка. Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров через иные средства массовой информации (телевидение, радио). В сообщении о проведении Общего собрания должны быть указаны: - полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка; - указание на инициаторов созыва Общего собрания, его вид (годовое или внеочередное) и форму проведения (очная, заочная); - дату, место и время проведения собрания; - дату, место и время начала и окончания регистрации участников собрания; - дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании; - повестка дня; - адреса, где можно ознакомиться и получить копии материалов, предоставляемых акционерам при подготовке к проведению Общего собрания, и куда следует направлять соответствующие письменные замечания и предложения к указанным материалам и иные предложения по пунктам повестки дня; - напоминание о необходимости иметь при себе документ, удостоверяющий личность участника собрания, а для представителя акционеров - заверенную доверенность. В случае включения в повестку дня вопросов, голосование по которым в соответствии с Уставом может повлечь возникновение у акционеров права требовать выкупа Банком акций, сообщение должно содержать также информацию: 52 - о наличии у акционеров права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций; - о цене выкупаемых акций; - о порядке и сроках осуществления выкупа. При проведении Общего собрания в заочной форме текст сообщения должен содержать информацию, предусмотренную Уставом Банка для заочной формы. По решению Наблюдательного Совета в тексте сообщения о проведении Общего собрания, наряду с обязательной информацией может быть включена и иная дополнительная информация. К материалам, подлежащим предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, относятся: - годовая бухгалтерская отчетность Банка; - заключения Ревизионной комиссии и аудитора по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности Банка; - сведения о кандидате (кандидатах) в Наблюдательный Совет, Ревизионную комиссию, Счетную комиссию, на должность Председателя Банка; - сведения о предлагаемом аудиторе Банка; - проекты изменений и дополнений, предлагаемых для внесения в Устав и внутренние положения Банка и/или проекты новой редакции Устава и внутренних положений Банка; - проекты внутренних документов Банка; - проекты решений Общего собрания акционеров. Перечень дополнительной информации (материалов), обязательной для предоставления лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров может быть установлен федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Информация (материалы), предусмотренная настоящим пунктом, в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров Банка. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения. Материалы, предоставляемые акционерам при подготовке к проведению Общего собрания, не рассылаются акционерам, кроме случая проведения собрания в заочной форме. Акционер вправе ознакомиться с ними по адресам, указанным в сообщении. Акционер вправе получить, а Банк обязан предоставить лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров Банка по указанным адресам копии всех материалов собрания. Акционер вправе потребовать направить указанные материалы ему по почте, при условии оплаты им стоимости изготовления копий документов и почтовых услуг. Собрание акционеров созывается Наблюдательным Советом АКБ «Энергобанк» (ОАО). 8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций Приводится список коммерческих организаций, в которых кредитная организация - эмитент на дату окончания последнего отчетного квартала владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций. По каждой такой коммерческой организации указываются: Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Место нахождения Общество с ограниченной ответственностью «Энерголизинг» ООО «Энерголизинг» 420021, г. Казань, ул. Нариманова дом 172. 53 Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации Доля принадлежащих кредитной организации обыкновенных акций коммерческой организации (если 100% эмитенту коммерческая - организация является акционерным обществом) Доля коммерческой организации в уставном организации – эмитента капитале кредитной Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент 0 0 является акционерным обществом) Полное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью «Торговый Дом Теплоконтроль» Сокращенное фирменное наименование ООО «Торговый Дом Теплоконтроль» Место нахождения 420054, г. Казань, ул. Фрезерная дом 1. Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации Доля принадлежащих кредитной организации обыкновенных акций коммерческой организации (если 19,9 эмитенту коммерческая - организация является акционерным обществом) Доля коммерческой организации в уставном организации – эмитента капитале кредитной Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент 0 0 является акционерным обществом) 8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией -эмитентом В отчетном квартале существенных сделок не осуществлялось. 8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента Кредитные рейтинги не присваивались. 8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента Государственный регистрационный номер Дата государственной регистрации Категория 1 10200067В 2 31.01.2001 3 Акции обыкновенные Тип (для привилегированных) 4 - Номинальная стоимость, руб. 5 100 54 10200067В 10200067В 10200067В 13.05.2002 15.04.2003 6.02.2004 Акции обыкновенные Акции обыкновенные Акции обыкновенные - 100 100 100 Количество акций, находящихся в обращении Государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в обращении, шт. 1 10200067В 2 6374000 Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения : указанные акции отсутствуют. Количество объявленных акций: Государственный регистрационный номер Количество объявленных, шт. 1 2 10200067В 9920000000 Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: указанные акции отсутствуют. Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: указанные акции отсутствуют. 8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента Выпусков эмиссионных ценных бумаг кроме акций не производилось. 8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) Вид Форма Серия Акции обыкновенные бездокументарные - Иные идентификационные признаки ценных бумаг - Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг 10100067В Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 22.07.1999 а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг: Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг - Центральный Банк Российской Федерации 55 Количество ценных бумаг выпуска, шт. Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основания для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам; конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска; признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным; иное). Вид Форма Серия 114054 11405,4 29.06.2002г. Конвертированы в акции с иным объемом прав. Акции обыкновенные бездокументарные - Иные идентификационные признаки ценных бумаг - Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг 10100067В Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг 20.04.2000 а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг: Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Количество ценных бумаг выпуска, шт. Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска Основания для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам; конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска; признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным; иное). - Центральный Банк Российской Федерации 185946 18594,6 29.06.2002г. Конвертированы в акции с иным объемом прав. 56 8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются Общее количество всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого 6374000 отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены), шт. Общий объем по номинальной стоимости, тыс.руб. (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных 637400000 бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены) По каждому выпуску: Вид Форма Серия Акция обыкновенная бездокументарная - Иные идентификационные признаки ценных бумаг - Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг 10200067В Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг Третий выпуск 31.01.2001 в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг Четвертый выпуск 13.05.2002 в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг Пятый выпуск 15.04.2003 в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг в случае наличия ценных бумаг Шестой выпуск 06.02.2004 Третий выпуск 12.03.2001 дополнительных выпусков - Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена.» и объясняющие Четвертый выпуск 09.08.2002 это обстоятельства 57 в случае наличия дополнительных выпусков - Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена.» и объясняющие ценных бумаг Пятый выпуск 27.06.2003 это обстоятельства в случае наличия ценных бумаг дополнительных выпусков - Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена.» и объясняющие Шестой выпуск 07.04.2004 это обстоятельства Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Количество ценных бумаг выпуска, шт. при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, Количество ценных бумаг дополнительного выпуска, шт. - Национальный Банк Республики Татарстан. Третий выпуск 300000 Четвертый выпуск 74000 такого при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, Количество ценных бумаг дополнительного выпуска, шт. Национальный Банк Республики Татарстан. - Пятый выпуск 1000000 такого при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных Шестой выпуск 5000000 100 58 бумаг не предусмотрено" Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. Третий выпуск 30000000 при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Четвертый выпуск 7400000 при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Пятый выпуск 100000000 при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" Права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска Шестой выпуск 500000000 переуступать принадлежащие им акции в порядке, предусмотренном Уставом; - получать долю чистой прибыли (дивиденды), подлежащую распределению между акционерами в порядке, предусмотренном настоящим Уставом, в зависимости от категории (типа) принадлежащих ему акций; получать часть стоимости имущества Банка (ликвидационная стоимость), оставшегося после ликвидации Банка, пропорционально числу имеющихся у них акций соответствующей категории (типа); - иметь свободный доступ к документам Банка, в порядке, предусмотренном действующим законодательством, и получать их копии за плату; - передавать все или часть прав, предоставляемых акцией соответствующей категории (типа), своему представителю 59 (представителям) на основании доверенности; - обращаться с исками в суд; - осуществлять иные права, предусмотренные настоящим Уставом, законодательством, а также решениями Общего собрания акционеров, принятыми в соответствии с его компетенцией. в случае если (дополнительного ценные выпуска) бумаги выпуска размещаются Порядок и условия размещения ценных бумаг - - таких Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска - отсутствует. 8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт): Указанные обязательства отсутствуют. 8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента Полное фирменное регистратора наименование Сокращенное фирменное наименование регистратора Место нахождения регистратора Закрытое акционерное общество "Межрегиональная регистрационная компания" ЗАО "Межрегиональная регистрационная компания" Республика Татарстан, ст. Высокая Гора. Номер лицензии регистратора на осуществление деятельности по № 10-000-1-00297 ведению реестра владельцев ценных бумаг Дата выдачи лицензии регистратора на осуществление деятельности по 20.02.2004г. ведению реестра владельцев ценных бумаг Срок действия лицензии регистратора на осуществление без ограничения срока действия деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг Орган, выдавший лицензию на осуществление деятельности по Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. ведению реестра владельцев ценных бумаг Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации – эмитента – отсутствуют. 8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам Акционеры нерезиденты отсутствуют. 8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента 60 Дивиденды общества начисленные для физических и юридических лиц облагаются налогом по ставке 9 % , и удерживаются у источника выплат. 8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента Для кредитных организаций - эмитентов ценных бумаг, являющихся акционерными обществами, за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация-эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, указываются: Категория акций для привилегированных акций Акции обыкновенные - Тип Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс.руб. Наименование органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Форма выплаты Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о выплате (объявлении) дивидендов (тыс. рублей) Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме 2000 г. – 15 рублей. 2001 г. – 7рублей. 2002 г. – 20рублей. 2003 г. – 3,84рубля. 2004 г. – 4рубля. 2000 г. – 4035 2001 г. – 1974 2002 г. – 7063. 2003 г. – 5276. 2004 г. – 25496. Собрание акционеров АКБ «Энергобанк» (ОАО) 2000 г. – 20.04.2001г. 2001 г. – 19.04.2002г. 2002 г. – 11.04.2003г. 2003 г. – 26.03.2004г. 2004 г. – 10.06.2005г. 2000 г. – 20.04.2001г. Протокол №1 2001 г. – 19.04.2002г. Протокол №1 2002 г. – 11.04.2003г. Протокол №1 2003 г. – 26.03.2004г. Протокол №1 2004 г. – 10.06.2005г. Протокол №1 6 месяцев с даты принятия решения о выплате дивидендов. Денежными средствами. 2000 г. – 4035 2001 г. – 1974 2002 г. – 7063. 2003 г. – 5276. 2004 г. – 25496. Невыплаты отсутствовали. 61 8.10. Иные сведения Отсутствуют. 62