МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Утверждаю
Первый проректор –
проректор по учебной работе
И.Н. Захаров
"_____" _____________200___г.
РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА
по дисциплине «Информационные технологии
банковского дела»
Специальность: 060400 «Финансы и кредит»
Специализация «Банковское дело»
I. Целевая установка и организационнометодические указания
Целью курса является необходимость познакомить студентов с современным
состоянием дел в области информационных технологий, используемых при
разработке автоматизированных банковских систем и других видов банковской
деятельности, помочь студентам приобрести основные навыки практической
работы с современными автоматизированными банковскими системами.
В результате изучения курса обучаемый должен:
ЗНАТЬ:
 современные технологии, используемые для автоматизации банковской
деятельности,
 классификацию
современных автоматизированных банковских систем
(АБС), их архитектуру, основные принципы, заложенные в них и
предъявляемые к ним требования,
 этапы развития современных АБС и особенности информационных
технологий, которые применяются на каждом этапе.
 Знать методы поддержки безналичных расчетов с использованием
современных информационных технологий и возможности применения их в
отечественной и международной банковских системах.
 Знать основных разработчиков современных АБС
 знать основные принципы организации интернет-банкинга, конкретные
реализации этих принципов, используемые в современных банках, уметь
оценивать их достоинства и недостатки.
УМЕТЬ И ИМЕТЬ НАВЫК:
 уметь




правильно формировать контрольные разряды лицевых счетов
клиентов банка;
устанавливать клиентское программное обепечение для подключения к АБС
«БИСКВИТ»
вводить информацию о новых клиентах: физических лицах и юридических
лицах.
Вести лицевые счета клиентов
Работать с кассовыми операциями своих клиентов
1
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
 Осуществлять с использованием системы «БИСКВИТ» внутрибанковские
переводы средств с лицевых счетов своих клиентов
 Работать с текущими электронными документами, изменяя их статус
 Выполнять платежи с использованием РКЦ с использованием системы
“БИСКВИТ”.
 Работать с демо-версиями известных систем Интернет-банкинга.
БЫТЬ ОЗНАКОМЛЕНЫ:
 с текущим состоянием в области технологий, связанных с автоматизацией
банковской деятельности;
 с перспективами развития систем автоматизации банковской деятельности;
 с ведущими отечественными фирмами-поставщиками решений в области
автоматизации банковской деятельности;
 с международной системой межбанковских финансовых сообщений SWIFT –
принципами ее организации, порядком подключения банков к данной
системе.
Роль дисциплины и ее место в системе подготовки специалиста
Дисциплина «Информационные технологии банковского дела» читается на 9-ом
последнем семестре обучения студентов, после дисциплин «Информатика»,
«Сетевая экономика» и «Информационные системы в экономике», и, как бы,
завершает цикл дисциплин, связанных с применением информационных
технологий в банках.
Бюджет времени по дисциплине составляет 114 часов, из них
24 часа лекционной аудиторной работы
24 часа практической аудиторной работы, которая проводится в компьютерных
классах с использованием АБС «БИСКВИТ»
66 часов самостоятельной работы, из них 30 часов отводится на подготовку
индивидуального реферата.по выбранной теме и 36 часов на подготовку к
контрольным тестам и практическим занятиям.
Методические рекомендации для преподавателей
Материал изучается путем проведения лекций и практических занятий в
компьютерном
классе,
в
котором
установлены
клиентские
программы
подключения к автоматизированной банковской системе «БИСКВИТ». Большое
внимание уделяется самостоятельной работе, для чего подготовлены специальные
обучающие тьюторы в системе «ВУОКСА», дополнительные методические
материалы как в электронной форме, так и в виде печатных изданий в
библиотеке МБИ. Для оперативной поддержки процесса обучения используется
«Виртуальный учебно-образовательный комплекс Санкт-Петребурга» «ВУОКСа»
доступного в сети Интернет по адресу http://vu.ibi.spb.ru
В рамках контроля знаний студенты выполняют тренировочные тесты по
основным понятиям и определениям теоретической части курса. Для расширения
кругозора и в рамках учебно-исследовательской работы студенты пишут и
защищают рефераты.
В ходе учебного процесса применяется система контрольных мероприятий,
способствующая повышению эффективности и качества всех видов учебных
занятий, включая и самостоятельную работу. Система предусматривает текущий
контроль уровня усвоения учебного материала, а также внутрисеместровую и
промежуточную (во время экзаменационной сессии) аттестацию студентов.
2
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Формы контроля (осуществляются в соответствии с «Положением о текущем
контроле успеваемости и промежуточной аттестации студентов МБИ»):
 текущий контроль уровня освоения учебного материала:
o обсуждение изучаемых вопросов на всех видах занятий;
o компьютерные тесты по теоретическим вопросам дисциплины;
o контрольные практические задания по вопросам практикума;
o контрольные и самостоятельные работы по разделам теоретического
материала;
 промежуточная аттестация:
o экзамен.
К экзамену допускаются студенты, успешно прошедшие компьютерный
практикум и сдавшие реферат. Экзамен проходит в смешанной форме c
использованием компьютерного тестирования.
Методические указания студентам
Студентам рекомендуется получить в Библиотечно-информационном центре
института
учебную
литературу
по
дисциплине,
необходимую
для
самостоятельного изучения дисциплины, а также для углубленной подготовки к
практическим занятиям, к сдаче компьютерных тестов и зачетов. Рекомендуется
при подготовке к зачетам использовать мультимедиа презентации, размещенные в
ЭУМК дисциплины и интеллектуальные тьюторы, размещенные в системе
«ВУОКСа»
При выполнений заданий на практических занятиях следует ориентироваться
на методические рекомендации, подготовленные на кафедре для этих видов
занятий. При подготовке к практическим занятиям обращать внимание на задания
по самостоятельной работе, приводимые в методических указаниях по
практическим занятиям.
При прохождении компьютерных тестов главное внимание следует уделять
самостоятельному изучению материала, определяемого контрольными вопросами
дисциплины, самоконтролю с использованием интеллектуальных тьюторов и
разработанных на кафедре методических материалов.
II. Распределение учебного времени по семестрам,
темам и видам учебных занятий
См. материалы кафедры.
III. Содержание разделов и тем
Тема 1. Информационные технологии, Основные понятия
Понятие
информационной
технологии.
Обзор
и
классификация
информационных технологий, применяемых в банковском деле Сравнительные
характеристики операционных систем и сред, применяемых в банках. Базы
данных и системы управления базами данных. Обзор и классификация БД и СУБД,
применяемых для автоматизации банковской деятельности. Интернет-технологии
и их роль для современных банков.
3
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Тема 2. Автоматизированные банковские системы (АБС)
Автоматизированные системы в банках. Основные понятия.
Обобщенная структура и функциональное наполнение отдельных подсистем.
Поколения автоматизированных банковских систем, особенности, платформы,
функциональность.
Современной состояние АБС. Обзор отечественных АБС. Фирмы разработчики
АБС.
Зарубежные АБС. Особенности.
Сравнительный анализ использования отечественных и зарубежных АБС при
внедрении в отечественных банках.
Практическая работа 1. Выполнение контрольных тестов по теме 1 и 2. – 2
часа.
Тема 3. АБС «БИСКВИТ». Обзор возможностей
Современная система автоматизации банковской деятельности «БИСКВИТ».
Обобщенная структура системы «БИСКВИТ».
Принципы
настройки
технологий
применяемых в системе «БИСКВИТ»
выполнения
банковских
операций,
Характеристика отдельных подсистем в АБС «БИСКВИТ».
Практическая работа 2. Подключение к системе «БИСКВИТ» - изучение
пользовательского интерфейса. Проверка контрольных разрядов лицевых счетов.
– 2 часа.
Практическая работа 3. Создание клиентов в системе «БИСКВИТ» - 2 часа
Практическая работа 4. Создание лицевых
юридических лиц в системе «БИСКВИТ» - 4 часа.
счетов
для
физических
и
Тема 4. Системы электронных расчетов
Классификация, история развития.
Системы международных межбанковских электронных расчетов. Принципы
организации, информационные технологии, используемые в них.
Особенности перехода от безналичных расчетов к системам электронных
расчетов: изменение понятия «платеж»
Развитие систем электронных расчетов в России. История и текущее состояние.
Особенности оптовых и розничных систем расчетов.
Система межбанковских коммуникаций SWIFT.
Общие принципы организации, Правила вступления в SWIFT, Российское
представительство. Стоимость транзакции через SWIFT.
Практическая работа 5. Выполнение кассовых операций для физических и
юридических лиц в системе «БИСКВИТ» - 4 часа
4
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Практическая работа 6. Выполнение межбанковских переводов через РКЦ для
физических и юридических лиц в системе «БИСКВИТ» - 2 часа.
Тема 5. Системы безналичных расчетов с использованием
карточек
Классификация карточек: карточки
Стандарты и принципы организации.
с
магнитной
Архитектура современной смарт-карты, принципы
информации. Перспективы использования.
Работа банкоматов, последовательность
выполнение транзакции.
действий,
полосой,
смарткарты.
хранения
и обработки
понятие
авторизации,
Работы POS-терминалов в магазинах и центрах предоставления услуг.
Принципы отложенной и оперативной обработки транзакций в карточных
проектах. Назначение процессинговых центров, принципы работы центов.
Платежные системы, использующие
организации, международные стандарты.
Интернет.
Обзор
систем,
принципы
Практическая работа Выполнение контрольных тестов - 2 часа.
Практическая работа 7. Выполнение компьютерного
безналичных расчетов и банковским карточкам. – 2 часа.
теста
по
системам
Тема 6. Защита информации в современных банковских АБС
Общие принципы защиты информации.
Организационные аспекты защиты информации.
Электронная подпись и ее роль при передаче информации.
Сертификационные центры, принципы организации и их роль в системах
межбанковских расчетов.
Мониторинг расчетов через платежные системы и принципы разрешения
конфликтов.
Тема 7. Интернет-банкинг. Принципы организации, примеры
реализации
Общие задачи удаленного управления банковскими счетами. Классификация
систем Интернет-банкинга: «голый веб», Интернет+дополнительное программное
обеспечение, Java -решения. Отечественный рынок поставщиков решений для
Интернет-банкинга, сравнительный анализ предлагаемых решений.
Практическая работа 8. Работа с демо-версиями Интернет-банкинга, анализ с
равнение возможности проведения банковских операций. – 2 часа.
Тема 8. Аналитические банковские системы
Общая структура систем аналитической обработки информации (OLAP) и их
взаимодействие с системами оперативной обработки информации (OLTP)
5
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Понятие OLAP-кубов и их связь с учетными базами данных банков.
Классификация методов аналитической обработки информации.
нейронные сети,
генетические алгоритмы,
методы извлечения знаний из данных,
экспертные продукционные системы
системы, основанные на Data Mining
Практическая работа 9. Работа с OLAP -сервером Microsoft. – 4 – часа.
IV. Литература
Основная
1. Электронный учебно-методический комплекс по дисциплине.
2. Тендеев А.А. Электронные банковские услугию – Учебное пособие - М. Изво Эксмо, 2005 г. – 272 с.
3. Гинсбург А.И. Пластиковые карты –Спб.:Питер, 2004.
4. Документация по системе «БИСКВИТ».
Дополнительная
1. А.В. Тютюнник, А.С. Шевелев Информационные технологии в банке – М.:
Издательская группа «БДЦ-пресс», 2003. – 368 с.
2. Информационные технологии (Путеводитель по новой экономике) Серия
бизнес-справочников «Проверено. Коммерсант» М. Коммерсант ХХI,
Альмина Паблишер, 2002. – 302 с.
3. Банковские информационные системы и технологии. Часть 1. Технология
банковского учета. Под редакцией проф. Д.В.Чистякова. Финансы и
статистика, 2005 г.382 с.
6
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Приложение 1. Методические рекомендации по
контролируемой самостоятельной работе студентов
№
п.п.
Наименование разделов,
тем, форма отчетности
Форма выполнения
или контроля
Рекомендуемая
литература
1
Тема 1. Информационные
технологии,
Основные
понятия.
Компьютерные тесты
[1], гл 1
2
Тема
2.
Автоматизированные
банковские системы (АБС)
Интеллектуальный
тьюториал
[1]
3
4
5
Гл. 4
Компьютерные тесты
Тема 3. АБС «БИСКВИТ».
Обзор возможностей
Компьютерные тесты
Тема
4.
Системы
электронных расчетов.
Компьютерный тест
Тема
5.
Системы
безналичных
расчетов
с
использованием карточек
Компьютерный тест
[3]
Гл.1
[1]
Гл. 2-4
[2]
Гл.3-5
[1] гл.3
6
1
2
3
Тема
6.
Защита
информации в современных
банковских АБС.
Компьютерный тест
Тема
7.
Интернетбанкинг: методы реализации
Компьютерный тест
Тема .8 Аналитические
банковские системы
Компьютерный тест
Темы 1-8. реферат
выбранной теме.
Проверка реферата
по
[1]
Гл.6
[1]
Гл. 7
[1]
Гл. 8
Защита реферата
Интернет,
периодика
7