Перечень документов, необходимых для открытия банковского

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
необходимых для открытия банковского счета1 индивидуальному
предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном
законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
1. Выписка из ЕГРИП на актуальную дату (действительна 1 месяц от даты выдачи),
выданная ФНС2 или Лист записи в ЕГРИП, выданный ФНС при регистрации создания ИП
(действителен 1 месяц от даты выдачи.
2. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве
индивидуального предпринимателя (для ИП, созданных до 01.01.2004 года - Свидетельство о
внесении в ЕГРИП записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004
года).
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
4. Для открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю или
физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской
Федерации порядке частной практикой, являющимися иностранными гражданами,
представляется миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного
гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в
случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.
5. Лицензии (разрешения), выданные ЮЛ на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию, в случае если деятельность клиента подлежит лицензированию).
6. Письмо Госкомстата о присвоении кодов (при наличии).
7. Сведения (документы) о финансовом положении (предоставляется один из указанных
ниже документов):
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате);
- копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об
их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного
письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на
бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором
подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка
ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- сведения об отсутствии в отношении Клиента производства по делу о несостоятельности
(банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным
(банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в
кредитную организацию;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по
причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных
рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и
национальных рейтинговых агентств).
8. Сведения о деловой репутации:
- отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте
других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения;
1
В том числе специального банковского счета банковского платежного агента, банковского платежного
субагента, платежного агента, поставщика, торговый банковский счет, клиринговый банковский счет, счет
гарантийного фонда платежной системы, номинальный счет, счет эскроу, залоговый счет, специальный
банковский счет должника
2 При предоставлении в Банк Выписки со сроком выдачи более одного месяца, Должностное лицо Банка
самостоятельно запрашивает Выписку с сайта ФНС и сверяет содержащуюся в ней информацию с Выпиской
и иными документами, предоставленными Клиентом. При отсутствии расхождений - предоставленная
клиентом Выписка считается достаточной, при наличии расхождений - у Клиента запрашивается Выписка,
выданная ФНС, сроком давности не более 1 месяца от даты выдачи. Полученная с сайта ФНС Выписка
сшивается уполномоченным должностным лицом Банка, и удостоверяется на сшиве подписью, с указанием
даты, расшифровки подписи и должности.
- и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от
других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился на обслуживании, с информацией
этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного Клиента).
9. Карточка с образцами подписей ф.0401026 (без оттиска или с оттиском печати при ее
наличии).
10. Соглашение о сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи,
необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента.
11. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке ф.0401026, на
распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете.
12. В случае обращения с заявлением на открытие счета представителя клиента:
документ, подтверждающий полномочия должностного лица (доверенность) на заключение договора
банковского счета и распоряжения счетом. Срок действия доверенности не может превышать 3-х лет.
Если срок действия доверенности не указан, она сохраняет силу в течение одного года со дня ее
выдачи.
13. Документ, подтверждающий право собственности или право пользования Клиента
зданием (помещением) по адресу фактического места нахождения (свидетельство о государственной
регистрации права собственности, договор аренды или безвозмездного пользования, выписка из
договора аренды здания (сооружения, помещения).
14. Заявление на открытие банковского счета.
15. Договор банковского счета (в 2-х экземплярах).
16. Информационные сведения клиента.
17. Анкеты учредителей/выгодоприобретателей/бенефициарных владельцев Клиента.
ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТОВ С РАЗЛИЧНЫМИ ОСОБЕННОСТЯМИ:
1. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями
(назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с
законодательством РФ.
2. Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре
адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
3. При открытии специального банковского счета банковскому платежному агенту,
банковскому платежному субагенту, платежному агенту, поставщику в Банк предоставляется
Договор о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), договор
об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
4. При открытии номинального счета, счета эскроу в Банк предоставляются
документы/сведения о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору
номинального счета, счета эскроу.
5. При открытии залогового счета в Банк предоставляются документы/сведения о
залогодержателе залогового счета.
6. При открытии специального банковского счета должника конкурсный управляющий
представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении
конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника.
2