Памятка представителю Клиента

Схема взаимодействия
между Балтийским банком и Клиентом, заключившим Договор
о перечислении денежных средств на счета физических лиц
1. Банк и Клиент заключают Договор о перечисление денежных средств на счета физических лиц (далее
по тексту – Договор) и соответствующий договор, регламентирующий обмен документами и
банковское обслуживание с использованием корпоративной информационной системы дистанционного
банковского обслуживания Балтийского Банка (далее –Договор ИСББ). После заключения Договора и
Договора ИСББ на основании Заявления о регистрации в ИСББ, оформленного Клиентом, вносится
информация в ИСББ. При регистрации Договора Клиенту присваивается в ИСББ 3-символьный
идентификатор, используемый для именования Клиентом файлов1, входящих в состав
соответствующих Электронных документов, применяемых в рамках Договора, и их последующей
обработки Банком.
2. Договор может заключаться как с Клиентом, имеющим банковский счет в рублях РФ в Балтийском
банке, так и с Клиентом, имеющим банковский счет в иной кредитной организации, в том числе с
бюджетными организациями. Банковский счет, с которого Клиентом производится перечисление
денежных средств для зачисления на счета физических лиц, открытые в Банке (далее – Счета ФЛ), на
основании электронных реестров, указывается в Заявлении о регистрации в ИСББ и вводится в ИСББ
при регистрации.
3. Клиент в рамках Договора может перечислять денежные средства для зачисления на Счета ФЛ не
только в филиал Банка, где заключается Договор, но и в другие филиалы Банка, где открыты Счета ФЛ.
Филиалы, в которых планируется открытие Счетов ФЛ в рамках Договора, указываются Клиентом в
Заявлении о регистрации в ИСББ и вводятся в ИСББ при регистрации для того, чтобы регистрационные
данные Клиента были направлены в филиалы Банка, где будут обрабатываться Электронные
документы, применяемые в рамках Договора.
4. Уполномоченные лица (Представители) Клиента (далее – Владельцы сертификатов) для работы в ИСББ
формируют Ключи ЭП соответствующих категорий (ЭЦП/ТК) и активируют в Банке Сертификаты
ключей в порядке, предусмотренном Договором ИСББ и Правилами использования ИСББ для
юридических лиц (далее – Правилами).
5. Клиент может осуществлять обмен Электронными документами одним из двух способов,
определенном им в Заявлении о регистрации в ИСББ:
- по цифровым каналам связи (Интернет, модем) – при выборе технологии Дистанционного
электронного документооборота;
- посредством Транспортного контейнера - специально предназначенного для этих целей сменного
носителя (дискеты, флэш - карты и т.п.), предоставляемого Клиентом в Банк по месту обслуживания,–
при выборе технологии Закрытого электронного документооборота.
6. Ключ ЭП должен храниться Владельцем сертификата на сменном носителе с соблюдением требований
установленных Договором ИСББ и Правилами.
7. Срок действия Сертификата ключа составляет 1 год. Порядок обновления Владельцем сертификата
Ключа ЭП установлен Договором ИСББ и Правилами.
8. Клиент получает дистрибутив программного обеспечения, бесплатно на Интернет на web-сайте банка
http://www.baltbank.ru/bс/
Состав дистрибутива:
 программа «Банк-Клиент» (далее – АРМ КББ) - для формирования соответствующих
Электронных документов, содержащих файлы требуемого в рамках Договора формата, ведения
базы сотрудников, для формирования, подписания, отправки всех типов документов в банк,
получения ответов, ведения базы документов,
 программа «Мастер регистрации» для создания ключей,
 классификатор адресов России КЛАДР – база ФНС для правильного заполнения сведений по
адресу регистрации сотрудников.
Программы снабжены подробной документацией. Клиент самостоятельно устанавливает программное
обеспечение, при необходимости может получить помощь и консультации по настройке и работе
программ по тел. (812) 326-2220 и 8 800 200-2223, или в филиале своего города.
9. Клиент в АРМ КББ или в своей бухгалтерской системе формирует файл, содержащий информацию о
физических лицах, необходимую для оформления соответствующего договора, открытия Счета ФЛ и
в том числе: файл, содержащий информацию о физических лицах, необходимую для заключения соответствующих договоров и
открытия банковских счетов физическим лицам, файл электронного реестра, содержащего сведения о суммах подлежащих
зачислению на счета физических лиц
1
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
издания банковских карт на имя соответствующих физических лиц, формат которого описан в
приложении к Договору (далее – Файл «Информация о ФЛ»). В случае если из бухгалтерской системы
Клиента выгружается Файл «Информация о ФЛ», не соответствующий описанному формату, можно
преобразовать его к требуемому формату самостоятельно, или с помощью службы технической
поддержки Банка.
Клиент в АРМ КББ из сформированного Файла «Информация о ФЛ» создает Электронный документ «Сведения о сотрудниках» (далее - ЭД «Сведения о сотрудниках»), при этом при его создании
указывается филиал Банка, в котором будет производиться открытие Счетов ФЛ. Если Счета ФЛ
открываются в разных филиалах Банка, то для каждого филиала создается отдельный Файл
«Информация о ФЛ» и отдельный ЭД «Сведения о сотрудниках».
ЭД «Сведения о сотрудниках» подписывается ЭП Уполномоченных лиц Клиента и направляется
Клиентом в Банк. Способ отправки ЭД «Сведения о сотрудниках» зависит от выбранной Клиентом
Технологии электронного документооборота (Дистанционный или Закрытый ЭД).
После обработки документов через ~15 минут Клиент получает ответ от Банка, в виде Электронного
служебно-информационного сообщения с результатами обработки (далее - Протокол проверки
сведений для открытия счетов) тем же способом, каким были переданы (направлены Клиентом)
исходные Электронные документы (Дистанционный или Закрытый ЭД).
Если Протокол проверки сведений для открытия счетов содержит информацию об ошибках, то
необходимо исправить ошибочные сведения, путем формирования нового Файла «Информация о ФЛ»,
содержащего только исправленные позиции, с созданием и направлением в Банк ЭД «Сведения о
сотрудниках». При возникновении вопросов по исправлению ошибок помощь и консультации можно
получить по телефону службы технической поддержки или в своем филиале. Если сведения
правильные, но все равно выдается ошибка, или, если недостающие сведения предполагается ввести
при личном посещении Банка соответствующим физическим лицом - владельцем Счета ФЛ, имеется
возможность «снять ошибку» вручную и полученные сведения отправить для дальнейшей обработки.
Для этого нужно обязательно позвонить в отделение Банка, где заключался Договор. Банк на основании
полученных данных резервирует номера Счетов ФЛ и издает банковские карты. Ориентировочно на 3-й
день после получения Протокола проверки сведений для открытия счетов, не содержащего информации
об ошибках, Клиент может узнать о готовности банковских карт в филиале Банка (отделении).
Сведения для открытия новых Счетов ФЛ и заказа банковских карт подаются в дальнейшем каждый раз
при добавлении новых физических лиц – получателей денежных средств.
Открытие Счета ФЛ и получение физическим лицом изданной на его имя банковской карты
происходит при личном посещении Банка.
Для получения сведений по открытым Счетам ФЛ Клиентом в АРМ КББ формируется запрос по
открытым счетам (далее - «Запрос о Счетах ФЛ»), указав желаемую дату, начиная с которой его
интересуют эти сведения, и отправляет «Запрос о Счетах ФЛ» в Банк.
После обработки запроса через ~15 минут Клиент получает ответ от Банка, в виде Электронного
служебно-информационного сообщения с результатами обработки (далее - Сведения по открытым
счетам). Клиент имеет возможность видеть информацию о Счетах ФЛ в АРМ КББ, а также при
необходимости осуществить выгрузку указанной информации в соответствующий файл для импорта в
бухгалтерскую систему.
После того, как информация о Счетах ФЛ импортирована в бухгалтерскую систему Клиента, можно
проводить создание электронного реестра, содержащего сведения о суммах подлежащих зачислению
на счета физических лиц в формате, описанном в Договоре (далее - Файл «Электронный реестр»).
Клиент в АРМ КББ из сформированного Файла «Электронный реестр» создает Электронный документ
- «Реестр» (далее – ЭД «Реестр»), при этом при его создании указывается филиал Банка, в который он
направляется. Если зачисление денежных средств производится на Счета ФЛ, открытые в разных
филиала Банка, для каждого филиала создается отдельный Файл «Электронного реестра» и отдельный
ЭД «Реестр». При необходимости одновременно с Файлом «Электронного реестра» может создаваться
платежное поручение (далее – ПП) в случае обслуживания банковского счета Клиента, с которого
осуществляется перевод денежных средств на Счета ФЛ, в Банке или образец ПП для Клиентов,
перечисляющих денежные средства из другой кредитной организации. Созданный ЭД «Реестр»
подписывается ЭП Уполномоченных лиц Клиента и направляется Клиентом в Банк. Способ отправки
ЭД «Реестр»
зависит от выбранной Клиентом Технологии электронного документооборота
(Дистанционный или Закрытый ЭД).
После обработки документов через ~15 минут Клиент получает ответ от Банка, в виде Электронного
служебно-информационного сообщения с результатами обработки (далее - Протокол проверки Реестра)
тем же способом, каким были переданы (направлены Клиентом) исходные Электронные документы
(Дистанционный или Закрытый ЭД).
Если Протокол проверки Реестра содержит информацию об ошибках, то нужно исправить ошибочные
сведения, путем формирования нового Файла «Реестра», создания нового ЭД «Реестра» и отправить в
Банк. Если создавался объединенный Электронный документ ПП + Файл «Электронного реестра» в
свой филиал, то при ошибке в одном из документов, второй также не принимается в обработку и
повторно отправлять надо опять пару. Если ЭД «Реестр» направлялся в другой филиал, повторно нужно
создавать только ЭД «Реестр» без ПП. При возникновении вопросов по исправлению ошибок, помощь
и консультации можно получить по телефону службы технической поддержки или в своем филиале.
21. Если ПП к ЭД «Реестр» формируется отдельно, то оправлять его следует после получения Протокола
проверки, не содержащего ошибок. Для того, чтобы зачисление денежных средств на Счета ФЛ,
необходимо выполнить три условия:
- сумма в Файле «Электронного реестра» должна соответствовать сумме в ПП,
- в ПП в поле Назначение платежа должна быть ссылка на имя Файла «Электронного реестра», в
котором нет ошибок,
- банковский счет, указанный в поле «Плательщик» ПП, должен соответствовать банковскому счету
Клиента, зарегистрированному в ИСББ.
22. После зачисления на основании ЭД «Реестр» денежных средств на Счета ФЛ, получает ответ от Банка,
в виде Электронного служебно-информационного сообщения - «Справку о зачислении», в которой
фигурируют суммы фактически зачисленные на Счета ФЛ.