АТБ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
необходимых для рассмотрения в ООО «АТБ» Банк
вопроса о кредитовании юридического лица
1.
Общие
1.1 Заявка на кредит по форме ООО «АТБ» Банк.
1.2 Анкета заемщика – по форме Банка.
2.
Документы, подтверждающие правоспособность организации (необходимо для организаций,
не имеющих открытых счетов в Банке или те документы, которые не были предоставлены
Банку, а также при наличии изменений в них).
надлежаще заверенные копии следующих документов:
1)
свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц,
зарегистрированных до 01.07.2002г.);
2)
учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями;
-
юридическое лицо в форме акционерного общества представляет устав акционерного
общества и решение учредителя (ей) о создании общества;
-
юридическое лицо в форме общества с ограниченной ответственностью - учредительный
договор и устав; в случае если общество с ограниченной ответственностью учреждается
одним лицом, то представляется устав и решение учредителя;
3)
свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
4)
свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы
юридического лица (при наличии изменений, вносимых в учредительные документы
юридического лица);
5)
решение учредителей (я) о назначении единоличного исполнительного органа организации
(генерального директора, директора);
6)
приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа;
7)
приказ о назначении главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника
предприятия, а в случае их отсутствия - приказ о возложении обязанностей по ведению
бухгалтерского учета на единоличный исполнительный орган предприятия (генерального
директора, директора);
8)
приказы о назначении иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей с
возложением на них прав по распоряжению денежными средствами юридического лица;
9)
в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными
средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной
подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать
аналог собственноручной подписи;
10)
документ, удостоверяющий личность представителя клиента, а также документы,
подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий;
11)
лицензии
(разрешения),
выданные
юридическому
лицу
в
установленном
законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют
непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского
счета соответствующего вида;
12)
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного
в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения в
Российской Федерации (по форме, установленной законодательством);
13)
письмо Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов;
14)
оригинал выписки из реестра акционеров (для акционерных обществ) выданной не более
семи дней с даты предоставления в Банк;
15)
оригинал выписки из ЕГРЮЛ, выданной не более 14-ти дней с даты предоставления в
Банк;
16)
карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или
уполномоченным лицом Банка, по форме № 0401026
Для определения местонахождения юридического лица:
17)
договор аренды, либо свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество.
Кроме этого Банк может затребовать письмо за подписью руководителя о
местонахождении юридического лица или письмо от арендодателя.
Документы, характеризующие финансовое положение предприятия
3.
3.1 Копии бухгалтерской отчетности (с отметкой налоговой инспекции о принятии,
либо с приложением копий квитанций об отправке финансовой отчетности в
ФНС, заверенные печатью организации) форма № 1 (за 3 последних отчетных
периода) и форма № 2 (за 4 последних отчетных периода).
3.2 На последнюю отчетную дату расшифровки статей баланса:

№
п/п
Расшифровка дебиторской (стр.240) и кредиторской задолженностей (стр.620)
по основным дебиторам-кредиторам в разрезе следующей таблицы:
Наименование
организацииконтрагента
Наименование
товара
(услуги)
Сумма задолженности
Всего
Дата
возникновения
задолженности
Дата
погашен
ия
задолже
нности
(по
договору
)
В т.ч. просроченная
1
2
Прочие
ИТОГО

Расшифровка краткосрочных и долгосрочных займов и краткосрочных и
долгосрочных кредитов по состоянию на последнюю отчетную дату (при
наличии задолженности по счетам 510, 610, отраженной в балансе) и при
наличии задолженности на текущую дату с приложением копий договоров
займа, копий договоров кредитования, залога, поручительств в разрезе
следующей таблицы:
Организация –
кредитор/
наименов.
Банка
Вид
кредита/
займа
Сумма займа/
кредита
по договору
тыс.
% ставка
Задолженность
Остаток
на _______
(на посл. отчетную
дату)
Остаток
займа/
кредита, в
тыс. по
состоянию на
_________
(текущую
дату)
Дата
получения
Дата погашения
по договору
(график)
Дата погашения по
факту
Обеспечение
по кредиту
(наимен.,
балансовая и
залоговая
стоимость)

Расшифровка балансовой стоимости «основных средств» по состоянию на
последнюю отчетную дату с указанием даты приобретения, первоначальной и
остаточной стоимости.
 Расшифровка статей «сырье, материалы», «готовая продукция» (при наличии
отражения по балансу) на последнюю отчетную дату.
 Другие расшифровки статей баланса (при необходимости запрашиваются
банком дополнительно).
 Акты аудиторской проверки за последний год (если проводилась проверка)
3.4
Оборотно-сальдовые ведомости по счетам, указанным Банком, за 12 месяцев
(по месяц, предшествующий месяцу предоставления) с разбивкой по месяцам.
3.5 Предоставить справки из обслуживающих банков с указанием оборотов
(помесячно) по расчетным счетам за последние 12 месяцев, наличия/отсутствия
кредитной истории и текущей ссудной задолженности, наличия/отсутствия текущей
картотеки неоплаченных расчетных документов (за исключением ООО «АТБ»
Банк)
3.6 Информация о наличии заключенных договоров (контрактов) и иных
договоренностей с покупателями и поставщиками (в том числе по всем основным
дебиторам, кредиторам – на последнюю отчетную дату) с обязательным
приложением соответствующих документов (контрактов, договоров,
соглашений, спецификаций, приложений к договорам и т.п.).
3.7 Документы о собственности или договоры аренды, субаренды на офисные,
складские и/или производственные площади.
3.8. Справка о наличии/отсутствии:
4.

непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных
векселях Заемщика;

в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и
краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли
(акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в
отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную
дату;

просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;

просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами
субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными
фондами.
ТЭО проекта (кредита) и документы, на основании которых оно составлено.
ТЭО должно содержать следующие данные:
4.1. Описание предприятия:
 структуры и организации предприятия;

основных направлений деятельности (бизнеса), указание основных
контрагентов (поставщиков и покупателей) и условий расчетов с ними;
 рыночных позиций Клиента (доля на рынке, принадлежность к крупным
компаниям, группам, холдингам и т.д.)
 дочерних и зависимых компаний и их роли в бизнесе предприятия
(организации).
4.2. Целевое использование кредита:
 информация о сумме и сроке запрашиваемого кредита;
 цель, на которую испрашивается кредит, с указанием конкретных направлений
использования заемных средств;
 направление деятельности, которое будет развиваться при использовании
кредитных ресурсов (приложить копии договоров (контрактов) с покупателями
и поставщиками);
 описание предполагаемого развития бизнеса на период кредитования, причины
и источники увеличения собственных средств;
 описание вышеуказанного направления деятельности, к примеру, при
характеристике производственной/торговой деятельности предприятия
необходимо описать производственный/торговый и операционный циклы, где
указать:
 сроки пребывания средств предприятия в виде авансов, выданных
поставщикам,
 срок хранения запасов с момента их поступления до отпуска в
производство/потребителю,
 длительность процесса производства/реализации (предполагаемые сроки и
сумма выпуска или приобретения продукции или оказываемых услуг с
указанием расценок за единицу продукции или услуги период хранения
готовой продукции на складе),
 средний срок погашения дебиторской и кредиторской задолженностей,
 перечень необходимого сырья и материалов,
 информация о номенклатуре производимой продукции,
 характеристика издержек.
4.3. Источники погашения кредита:
 указать по каким контрактам и договорам ожидается поступления средств;
 наличие дополнительных источников погашения, помимо основной
деятельности;
 планируемый рынок сбыта.
4.4. Обоснование сроков возврата кредита, исходя из фактического времени
проведения кредитуемого мероприятия;
4.5. Расчет доходов, обеспечивающих возврат кредита и уплату процентов за
пользование им (расчет предполагаемой прибыли от осуществления проекта
и/или других источников погашения задолженности);
4.6. Торговый план Клиента на период кредитования в разрезе основной
номенклатуры (номенклатурных групп), отражающий приход, реализацию и
остаток товара в натуральном и стоимостном выражении по каждому месяцу
периода кредитования. Торговый план должен учитывать подтвержденные
средние цены закупки и реализации товара за предыдущие периоды.
4.7.
План движения денежных средств Клиента на период кредитования в
разрезе доходов от реализации, кредитования (займов) и расходов на закупку,
погашения операционных затрат, банковских процентов и «тела» кредита,
отражающий дефицит (профицит) денежных средств Клиента по каждому месяцу
периода кредитования по форме Приложения № 3, где (n – срок кредитования (в
месяцах)).
Все представляемые Клиентом (Залогодателем, Поручителем)1 документы должны
быть заверены подписью руководителя и печатью организации.
1
Для Залогодателей, Поручителей - юридических лиц