ОТЧЕТ БАНКА ЗА 1998 ГОД - Москва-сити
реклама
Утвержден Годовым Общим собранием акционеров Протокол № ___ от ___ ______ 2006 года Предварительно утвержден Советом Директоров Банка Протокол № _____ от ___ ________2006 года Одобрен Правлением Банка Протокол № 4 от 14 апреля 2006 года ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ОАО БАНК "МОСКВА-CИТИ" ЗА 2005 ГОД Москва 1. ГОДОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ Открытого акционерного общества Акционерный инвестиционный банк Московского Международного Делового Центра «МОСКВА-СИТИ», пакет акций которого находится в собственности г. Москвы, за 2005 год Председатель Правления А.И. Чебан Главный бухгалтер Г.М. Соловьева 2 1. Полное фирменное наименование общества: Открытое акционерное общество Акционерный инвестиционный банк Московского Международного Делового Центра «МОСКВА-СИТИ», код ОКПО 29323630. 2. Сокращенное фирменное наименование: ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ». Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке: «MOSKVA-CITY BANK (JSC)» 3. Сведения об изменениях в наименовании и организационно-правовой форме общества: Изменение организационно-правовой формы из закрытого акционерного общества в открытое акционерное общество: регистрация устава Банка в ГУ Банка России по г. Москве – 29.06.1998 г.; регистрация устава Банка в Московской регистрационной Палате – 13.07.1998 г. Изменение сокращенного наименования Банка АИБ ММДЦ «МОСКВА-СИТИ» на ОАО Банк «МОСКВА-СИТИ», на английском языке - JSC Investment Bank of MIBC «MOSKVA – CITY» на «MOSKVA-CITY BANK (JSC)» в соответствии с решением Общего собрания акционеров (Протокол № 13 от 26 июня 2000 г.); регистрация изменений, внесенных в устав Банка в Центральном Банке РФ – 07 августа 2000 г; регистрация изменений в МРП – 21.12.2000 г. 4. Сведения о государственной регистрации общества и наличии у него лицензий: 4.1. Дата государственной регистрации – 11 апреля 1995 года, регистрационный номер – 3247; регистрационное свидетельство выдано Московской Регистрационной Палатой 28 апреля 1995 г. № 036.978; ОГРН –1027739045124, дата внесения записи 05.08.2002 г. Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по г. Москве. 4.2. Основной вид деятельности – оказание банковских услуг в соответствии со следующими видами лицензий: лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 3247 , выданная Центральным Банком Российской Федерации 7 августа 2000 г.; лицензия на осуществление операций со средствами в рублях и иностранной валюте физических лиц № 3247, выданная Центральным Банком Российской Федерации 7 августа 2000 г.; лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, а также осуществление иных операций с драгоценными металлами № 3247, выданная Центральным Банком Российской Федерации 7 августа 2000 г.; Деятельность в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг на основании следующих лицензий: лицензия на осуществление брокерской деятельности, выданная ФКЦБ 07 декабря 2000 г. № 077-03515-100000; лицензия на осуществление дилерской деятельности, выданная ФКЦБ 07 декабря 2000 г. № 077-03616-010000; лицензия на осуществление депозитарной деятельности, выданная ФКЦБ 07 декабря 2000 г. № 077-03750-000100; лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ 07 декабря 2000 г. № 077-03701-001000. 5. Идентификационный номер налогоплательщика –7703033450. 3 6. Отраслевая принадлежность общества: кредитная организация. 7. Местонахождение, почтовый адрес и контактные телефоны: 123100, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 9; тел. 255-81-19, 232-65-13. 8. Сведения об аудиторе: Общество с ограниченной ответственностью "Росэкспертиза". Лицензия на осуществление аудиторской деятельности № Е 000977, выданная в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 25 июня 2002 года № 123. 9. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на ценные бумаги общества: Банк ведет реестр акционеров самостоятельно. 10. Депозитарий общества: Акции Банка учитываются в реестре акционеров. 11. Участники общества: Общее количество акционеров, зарегистрированных в реестре - 17, в том числе количество крупных акционеров, владеющих более чем 5-ю процентами голосующих акций - 2. В их числе: Департамент имущества г. Москвы – 75,5 % (номинальный держатель Акционерный коммерческий «Московский муниципальный банк – Банк Москвы» (открытое акционерное общество), ОАО «СИТИ» – 7,35 %. 12. Структура органов управления общества: Общее собрание акционеров; Cовет директоров; Правление – коллегиальный исполнительный орган; Председатель Правления – единоличный исполнительный орган 13. Члены Совет директоров общества: ОРДЖОНИКИДЗЕ Иосиф Николаевич - Председатель Совета директоров КОРОБКОВ Михаил Игоревич - Член Совета директоров ПРЕСНЯКОВ Игорь Витальевич - Член Совета Директоров СИЛИН Валерий Михайлович - Член Совета Директоров СУХАЧЕВ Владимир Викторович - Член Совета директоров ЧЕБАН Александр Игоревич - Член Совета Директоров ЧЕРКАСОВА Светлана Борисовна - Член Совета Директоров КРИВОШЕИН Андрей Николаевич - Член Совета Директоров 14. Единоличный и коллегиальный исполнительные органы управления общества: ЧЕБАН АЛЕКСАНДР ИГОРЕВИЧ – Председатель Правления 4 Правление Банка: ЧЕБАН Александр Игоревич ПЛЕТНИКОВ Александр Константинович СИЗОВА Елена Николаевна СОЛОВЬЕВА Галина Михайловна Председатель Правления Заместитель Председателя Правления - Заместитель Председателя Правления – Директор Департамента клиентского обслуживания - Член Правления Главный бухгалтер 15. Сведения о юридических лицах, участником которых является общество: Банк не является участником других юридических лиц. 16. Доли участия всех юридических лиц, в которых общество владеет более чем 5% уставного капитала, а также их должностных лиц в уставном капитале общества: Юридические лица, в которых Банк владеет более чем 5% уставного капитала, а также их должностные лица, долей участия в уставном капитале Банка не имеют. 17. Другие аффилированные лица общества: В состав аффилированных лиц общества входят члены Совета Директоров и Правления Банка и их ближайшие родственники. Полный состав аффилированных лиц общества представлен в Приложении №1. 18. Лица, которые обладают пятью и более процентами голосов в высшем органе управления общества: Департамент имущества г. Москвы – 75,5 %, ОАО «СИТИ» – 7,35 %. 19. Участие общества в промышленных, банковских, финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях: Некоммерческая организация «Ассоциация Российских банков» 121069, Москва, Скатертный пер., 20, стр. 1, а/я 40 дата вхождения – 31.07.1998 г. Некоммерческая организация «Московский банковский союз» 121069, Москва, Скатертный пер., 20, стр. 1, а/я 40 дата вхождения – 04.09.1998 г. Негосударственная некоммерческая организация «Торгово-промышленная палата Российской Федерации» 103684, Москва, ул. Ильинка, д. 6 дата вхождения – 1997 г. 20. Филиалы и представительства общества: Банк филиалов и представительств не имеет. 5 21. Количество работников общества: По состоянию на 31.12.2005 – 108 сотрудников, из которых 104 – штатные сотрудники, 4 – cсотрудники на условиях совместительства. 22. Описание основных видов деятельности общества: В соответствии с законодательством Российской Федерации и располагаемыми лицензиями, Банк осуществляет следующие банковские операции: 1) привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); 2) размещает привлеченные денежные средства физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; 3) открывает и ведет банковские счета юридических и физических лиц; 4) осуществляет расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 5) осуществляет инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6) осуществляет куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7) привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы; 8) выдает банковские гарантии. Банк осуществляет все виды кредитования предприятий и организаций, отдельных предпринимателей и граждан, выдает гарантии за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме. Банк осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с имеющимися и него лицензиями, а также осуществляет иные операции и сделки, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации. 23. Планы будущей деятельности общества: Планы деятельности Банка на ближайшую перспективу отражены в Бизнес – плане Банка на 2006 год. Бизнес – план Банка на 2006 год представлен в виде самостоятельного документа. 24. Данные об уставном капитале общества: Уставный капитал Банка сформирован в сумме 100 000 000 (Сто миллионов) рублей и разделен на 9 930 000 (Девять миллионов девятьсот тридцать тысяч) штук обыкновенных именных акций и 70 000 (Семьдесят тысяч) штук привилегированных акций. 25. Данные о доле государства в уставном капитале общества и специальных правах: Департамент имущества города Москвы владеет 7 550 000 (Семь миллионов пятьсот пятьдесят тысяч) штук обыкновенных именных акций Банка, что составляет долю в 75,5 процентов от уставного капитала Банка. Специальных прав акции не предоставляют. 26. Данные об объявленных акциях общества: Банк имеет право к ранее размещенным акциям дополнительно размещать обыкновенные именные акции в количестве 45 000 000 (Сорока пяти миллионов) штук номинальной стоимостью 10 (Десять) рублей каждая. Банк имеет право к ранее размещенным привилегированным акциям с размером годового дивиденда в размере 150% годовых в рублях дополнительно размещать кон6 вертируемые привилегированные именные акции типа «А» в количестве 70 000 (Семьдесят тысяч) штук номинальной стоимостью 10 рублей, размер годового дивиденда по которым рассчитывается как произведение номинальной стоимости акции на частное от деления чистой прибыли Банка, полученной за отчетный период (до формирования фондов) на размер уставного капитала Банка на конец отчетного периода. 27. Существенные договоры и обязательства общества: В силу специфики банковской деятельности Банк работает по текущим договорам с кредитными организациями и клиентами. 28. Обязательства общества по эмиссии акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции: Эмиссия акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции, в отчетном периоде не проводилась. 29. Сведения о санкциях, наложенных на общество, а также об участии его в судебных процессах и проверках: Санкции на Банк в 2005 году не налагались Банк в 2005 году участвовал в судебном процессе о взыскании задолженности с Илюшина А.П. в сумме 3748,12 долларов США по кредитному договору. Иск удовлетворен решением Пресненского районного суда по ЦАО г. Москвы 05.07.2005 г. принято решение в пользу банка, 26.07.2005 г. выдан исполнительный лист. Банк в 2005г. в качестве ответчика участвовал в судебном процессе по гражданскому делу по иску Илюшиной Т.Г. о признании недействительным договора поручительства, заключенного между Илюшиным А.П. и банком. Пресненским районным судом по ЦАО г. Москвы в иске истцу было отказано. Банк в 2005 г. был привлечен в качестве третьего лица на стороне истца по иску ООО «Техинтекс» к Илюшину А.П., Козлову Д.А о взыскании долга в сумме 30 000 000 руб. по кредитному договору. Иск был удовлетворен решением Нагатинского районного суда г. Москвы. 30. Существенные факты (события, действия), имевшие место в отчетном году: 30.1. Сведения о завершении выплат дивидендов за 2003 год 09.02.2005 г. ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» полностью закончил выплату дивидендов за 2003 год. Общий размер дивидендов, выплаченных по обыкновенным акциям за 2003 год составил 2 311 800,00 руб.; общий размер дивидендов, выплаченных по привилегированным акциям за 2003 год составил 472 500,00 руб. 30.2. Сведения об изменении размера доли участия лица, являющегося членом Совета директоров эмитента, членом коллегиального исполнительного органа эмитента, а также занимающего должность единоличного исполнительного органа эмитента, в уставном капитале эмитента 21 марта 2005 г. размер доли участия Чебана Александра Игоревича - Председателя Правления, члена Совета директоров ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» в уставном капитале ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» изменился с 0 процентов до 0,43%. 30.3. Сведения о датах закрытия реестра 22.04.2005 г. Совет директоров ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» принял решение о закрытии 22.04.2005 г. реестра акционеров ОАО БАНК "МОСКВА-СИТИ", 7 определив список лиц, имеющих право на участие в Общем годовом собрании акционеров (Протокол заседания Совета директоров № 129 от 22.04.2005 г.). 30.4. Сведения о принятом Советом директоров эмитента решении о созыве годового общего собрания акционеров эмитента, включая утверждение повестки дня общего собрания 22.04.2005 г. Совет директоров ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» принял решение (Протокол заседания Совета директоров № 129 от 22.04.2005г.) о созыве 23 мая 2005 г. Общего годового собрания акционеров, утвердив повестку дня общего годового собрания акционеров: 1. Утверждение годового отчета за 2004 по форме, утвержденной постановлением Правительства Москвы от 24.10.2001 № 963-ПП. 2. Утверждение годовой бухгалтерской отчетности за 2004 год, отчета о прибылях и убытках Общества, распределение прибыли, в том числе выплата дивидендов по итогам работы за 2004 год. 3. Рассмотрение аудиторского заключения ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» за 2004г. 4. Рассмотрение отчета Ревизионной комиссии Банка о деятельности ОАО Банк "МОСКВА-СИТИ" в 2004 году. 5. Утверждение аудитора Общества на 2005 год по итогам конкурса в соответствии с постановлением правительства РФ от 24.10.02 № 409. 6. Об определении количественного состава Совета директоров ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» в количестве 8 человек. 7. Избрание Членов Совета директоров Общества. 8. Избрание Ревизионной комиссии Общества. 30.5. Сведения о принятом Советом директоров эмитента решении о рекомендациях по распределению чистой прибыли Банка и размеру выплачиваемых дивидендов по акциям эмитента. 22.04.2005 г. Советом директоров ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» принято решение (протокол № 129 от 22.04.2005г.): - рекомендовать Общему собранию утвердить распределение чистой прибыли, полученной в 2004 г. и составившей 8 741 376 рублей.: в Резервный фонд – 1 748 275 руб. (20,00%); в Фонд накопления – 3 321 723 руб. (38,00%); в Фонд социального развития и материального поощрения – 300 000 руб. (3,43%); на выплату дивидендов – 3 371 378 рублей (38,57%); - рекомендовать в соответствии с законодательством и Уставом Банка: 1) выплатить дивиденды по привилегированным акциям в полном объеме, то есть исходя из расчета 150% годовых; 2) выплатить дивиденды по обыкновенным акциям из расчета 2,33774 % годовых. 30.6. Сведения о решениях общих собраний На состоявшемся 23.05.2005 г. годовом общем собрании акционеров ОАО Банк «МОСКВА-СИТИ» приняты следующие решения: По первому вопросу повестки дня: Утвердить годовой отчет ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ" за 2004 год по форме, утвержденной постановлением Правительства Москвы от 24.10.2001 № 963-ПП. 8 По второму вопросу повестки дня: Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2004 год, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках ОАО БАНК "МОСКВА-СИТИ" за 2004 год. Утвердить распределение чистой прибыли, полученной в 2004 г. и составившей 8 741 376 рублей 89 коп.: в Резервный фонд – 1 748 275 руб. 50 коп. (20,00%); в Фонд накопления – 3 321 723 руб. 39 коп. (38,00%); в Фонд социального развития и материального поощрения – 300 000 руб. (3,43%); на выплату дивидендов – 3 371 378 рублей (38,57%). В соответствии с законодательством и Уставом Банка: выплатить дивиденды по привилегированным акциям в полном объеме, то есть исходя из расчета 150% годовых; выплатить дивиденды по обыкновенным акциям из расчета 2,33774 % годовых. Акционеры, имеющие право на получение дивидендов, определяются на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в годовом общем собрании акционеров, утвержденным Советом директоров по состоянию на 22.04.2005 г. Дивиденды выплачиваются в денежной форме после удержания налогов. Выплата дивидендов производится в безналичном порядке или наличными через кассу Банка в соответствии с действующим законодательством РФ. По третьему вопросу повестки дня: Принять к сведению аудиторское заключение ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» за 2004 г. По четвертому вопросу повестки дня: Принять к сведению отчет Ревизионной комиссии о деятельности ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» в 2004 году. По пятому вопросу повестки дня: Утвердить в качестве аудитора ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» на 2005 год Аудиторскую фирму ООО "Росэкспертиза". По шестому вопросу повестки дня: Определить количественный состав Совета директоров ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» в количестве 8 членов По седьмому вопросу повестки дня: Избрать Совет директоров ОАО Банк "МОСКВА-СИТИ" в следующем составе: Орджоникидзе И.Н. Пресняков И.В. Силин В.М. Коробков М.И. Чебан А.И Сухачев В.В. Кривошеин А.Н. Черкасова С.Б. Председателю Правления ОАО БАНК "МОСКВА-СИТИ" Александру Игоревичу Чебану предоставить право подписать уведомление об избрании членов Совета директоров, направляемое в Московское ГТУ Банка России. По восьмому вопросу повестки дня: Избрать Ревизионную комиссию ОАО Банк "МОСКВА-СИТИ" в следующем составе: Локаева Е.В. 9 Саввина В.С. Крят Н.И. На заседании Ревизионной комиссии принято решение об избрании Е.В. Локаевой Председателем Ревизионной комиссии. 30.7. Сведения о начисленных и / или выплаченных доходах по эмиссионным ценным бумагам В соответствии с решением годового общего собрания акционеров ОАО Банк «МОСКВА-СИТИ», состоявшегося 23.05.2005 г. по акциям Банка за 2004 год были начислены дивиденды всем акционерам Банка в следующим размерах: по привилегированным акциям 150 % годовых; по обыкновенным акциям – 2,33774% годовых. 30.8. Сведения о сроках исполнения обязательств эмитента перед владельцами ценных бумаг 20.06.2005 г. ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» произвел выплаты дивидендов по акциям за 2004 год в полном размере в сумме 3 371 378 руб. (до налогообложения). 31. Сведения о реорганизации общества, его дочерних и зависимых обществ: В отчетном периоде реорганизации Банка не проводилось. 32. Дополнительная существенная информация об обществе: В 2004г. Банк был включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов (Свидетельство №207 от 25.11.2004). 33. Годовая бухгалтерская отчетность за три последних финансовых года: Годовая бухгалтерская отчетность за 2003-2004 годы представлена в Приложении № 2. Аналогичная отчетность за 2005 год дана отдельно. Кроме того, указанная отчетность содержится в Аудиторском заключении. 34. Факты, повлекшие увеличение или уменьшение величины активов общества более чем на 10 % за отчетный год: Величина активов Банка была достаточно стабильной в течение всего 2005 года. Общий рост активов за текущий год составил 21,5% и был обусловлен, прежде всего, активизацией работы с клиентской сетью. 35. Факты, повлекшие увеличение в отчетном году прибыли (убытков) более чем на 20 % по сравнению с прошлым годом: Рост балансовой прибыли относительно 2004 года составил 10,0%, то есть не превысил 20% (10,86 млн. рублей в 2005 году против 9,87 млн. рублей в 2004 году). 36. Сведения о формировании и использовании средств резервного и других специальных фондов общества: Резервный фонд Остаток на 01.01.2005 года – 15 000 тыс. рублей Отчисления из прибыли на пополнение фонда – 1 748 тыс. рублей Расходования средств не было Остаток на 01.01.2006 г. – 16 748 тыс. рублей Фонд накопления Остаток на 01.01.2005года – 18 667 тыс. рублей 10 Отчисления из прибыли на пополнение фонда – 3 322 тыс. рублей Расходования средств не было Остаток на 01.01.2006 г. – 21 989 тыс. рублей Фонд социального развития и материального поощрения Остаток на 01.01.2005 года – 123 тыс. рублей Отчисления из прибыли на пополнение фонда – 300 тыс. рублей Израсходовано средств – 152 тыс. рублей Остаток на 01.01.2006 г. – 271 тыс. рублей. 37. Сделки общества в отчетном году, размер которых составляет десять и более процентов от активов общества на конец года, предшествующего отчетному: В отчетном году Банк не осуществлял сделок, размер которых превышал 93 472,21 тыс. руб. (10% от суммы валюты баланса на начало отчетного года). 38. Сведения о направлении средств, привлеченных обществом в результате размещения эмиссионных ценных бумаг: В 2005 году Банк не привлекал средств посредством размещения эмиссионных ценных бумаг. 39. Заемные средства, полученные обществом и его дочерними обществами в отчетном году: К заемным средствам, полученным Банком, обычно относят сумму средств, привлеченных Банком в форме межбанковских кредитов, а также в результате оформления банковских векселей и депозитов. По состоянию на 01.01.2006г. общая сумма рассчитанных таким образом заемных средств, составила 370.2 млн. рублей против 316,5 млн. рублей по состоянию на 01.01.2005г. 40. Дебиторская, кредиторская задолженность общества и его дочерних обществ за отчетный год: Дебиторская задолженность: Переплата по налогам – 585 тыс. рублей Задолженность поставщиков – 812 тыс. рублей Расчеты по топливным картам – 40 тыс. рублей Начисленные проценты по межбанковским кредитам – 47 тыс. рублей Авансовые платежи Western Union – 86 тыс. рублей Итого: 1 570 тыс. рублей. Кредиторская задолженность: Начисленные проценты по вкладам физических лиц – 1 069 тыс. рублей Начисленные проценты по счетам юридических лиц – 238 тыс. рублей Суммы до выяснения – 91 192 тыс. рублей Задолженность по заработной плате – 1 тыс. рублей Задолженность по налогам – 2 746 тыс. рублей Задолженность по ЕСН – 181 тыс. рублей Задолженность по выплате дивидендов -0 Итого 95 427 тыс. рублей. 41. Финансовые вложения общества: 11 Финансовые вложения общества по состоянию на 01.01.2006 г. составляли 795.1 млн. рублей против 688,9 млн. руб. по состоянию на 01.01.2005 г.и состояли из: коммерческих и потребительских кредитов, выданных юридическим (кроме банков) и физическим лицам на общую сумму 493.9 млн. руб.; межбанковских кредитов в сумме 44.3 млн. рублей; вложений в ценные бумаги других эмитентов на общую сумму 256.8 млн. руб. 42. Другая существенная информация о финансово-хозяйственной деятельности общества: Последняя дата проведения собрания акционеров –23 мая 2005 года. Чистая прибыль, полученная банком в 2005 году (балансовая прибыль минус налоги из прибыли), составила 7,6 млн. рублей. Распределение чистой прибыли будет осуществлено в соответствии с решением Общего собрания акционеров Банка, которое состоится во второй половине мая 2006 года. В связи с предстоящим сносом здания, в котором располагается Банк, Банком в декабре 2005 года был заключен договор на продажу принадлежащей ему части здания по адресу 1-й Красногвардейский проезд, дом 9. Оформление сделки и ее отражение в балансе было проведено в 2006 году. В 2005 году была приобретена машина ГАЗ-29641 (Практик) для инкассации. 43. Сведения об акциях общества: Уставный капитал Банка сформирован в сумме 100 000 000 (Сто миллионов) рублей и разделен на 9 930 000 (Девять миллионов девятьсот тридцать тысяч) штук обыкновенных именных акций и 70 000 (Семьдесят тысяч) штук привилегированных акций. Форма выпуска акций – бездокументарная. Эмиссия № 1: Дата регистрации выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 31.07.1995 Дата регистрации отчета об итогах выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 31.07.1995 Государственный регистрационный номер – 10103247В Категория, форма выпуска – обыкновенные, бездокументарные именные Количество выпущенных ценных бумаг – 211 000 шт. Номинальная стоимость – 10 рублей Объем выпущенный ценных бумаг – 2 110 000 руб. Эмиссия № 2: Дата регистрации выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 18.04.1996 Дата регистрации отчета об итогах выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 12.08.1996 Государственный регистрационный номер – 10103247В Категория, форма выпуска – обыкновенные, бездокументарные именные Количество выпущенных ценных бумаг – 719 000 шт. Номинальная стоимость – 10 рублей Объем выпущенных ценных бумаг – 7 190 000 руб. Государственный регистрационный номер – 10303247В Категория, форма выпуска – привилегированные, бездокументарные имен-ные Количество выпущенных ценных бумаг – 70 000 шт. Номинальная стоимость – 10 рублей Объем выпущенных ценных бумаг – 700 000 руб. Эмиссия № 3: Дата регистрации выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 17.03.1998 12 Дата регистрации отчета об итогах выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 27.04.1998 Государственный регистрационный номер – 10103247В Категория, форма выпуска – обыкновенные, бездокументарные именные Количество выпущенных ценных бумаг – 4 000 000 шт. Номинальная стоимость – 10 рублей Объем выпущенных ценных бумаг – 40 000 000 руб. Эмиссия № 4: Дата регистрации выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 12.08.1999 г. Дата регистрации отчета об итогах выпуска ГУ ЦБ по г. Москве – 25.09. 2000 Государственный регистрационный номер – 10103247В Категория, форма выпуска – обыкновенные, бездокументарные именные Количество выпущенных ценных бумаг – 5 000 000 шт. Номинальная стоимость – 10 рублей Объем выпущенных ценных бумаг – 50 000 000 руб. 44. Сведения об облигациях общества: Эмиссию облигаций Банк не проводил. 45. Права владельцев акций общества: Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав. Акционеры – владельцы обыкновенных акций могут участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, а также имеют право на получение дивидендов, а в случае ликвидации Банка – право на получение части его имущества. Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается. Акционеры имеет право отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров Банка. При передаче акций происходит одновременный переход к новым владельцам соответствующих прав и обязанностей выбывающих акционеров. Акционеры имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). В случае размещения акций путем закрытой подписки акционеры, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа). Акционеры – владельцы привилегированных акций с размером дивиденда 150% годовых в рублях имеют право на получение дивидендов, размер которых установлен Уставом Банка, а случае ликвидации Банка право на получение ликвидационной стои13 мости акций, а также на получение части его имущества в порядке, установленном Уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации. Акционеры – владельцы привилегированных акций Банка с размером дивиденда 150% годовых в рублях не имеют права голоса на Общем собрании акционеров, за исключением случаев, предусмотренных Законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка. Акционеры – владельцы привилегированных акций с размером дивиденда 150% годовых в рублях участвуют в Общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка. Акционеры – владельцы привилегированных акций с размером дивиденда 150% годовых в рублях приобретают право голоса при решении на Общем собрании акционеров вопросов о внесении изменений и дополнений в Устав Банка, ограничивающих права акционеров – владельцев привилегированных акций этого типа, включая случаи определения или увеличения размера дивиденда и (или) определения или увеличения ликвидационной стоимости, выплачиваемой по привилегированным акциям предыдущей очереди, а также предоставление акционерам – владельцам привилегированных акций иного типа преимуществ в очередности выплаты дивиденда и (или) ликвидационной стоимости акций, Решение о в несении таких изменений считается принятым, если за него отдано не менее чем три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров, за исключением голосов акционеров – владельцев привилегированных акций, права по которым ограничиваются, и три четверти голосов всех акционеров – владельцев привилегированных акций каждого типа, права по которым ограничиваются. Акционеры – владельцы привилегированных акций определенного типа, размер дивиденда по которым определен в Уставе Банка, имеют право участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса по всем вопросам его компетенции, начиная с собрания, следующего за годовым Общим собранием акционеров Банка, на котором независимо от причин не было принято решение о выплате дивидендов или было принято решение о неполной выплате дивидендов по привилегированным акциям этого типа. Право акционеров – владельцев привилегированных акций такого типа участвовать в Общем собрании акционеров Банка прекращается с момента первой выплаты по указанным акциям дивидендов в полном размере. Акционеры пользуются другими правами, предусмотренными действующим законодательством и Уставом Банка. 46. Дивиденды по акциям общества: По решению Общего собрания акционеров, состоявшегося 23 мая 2005 года, по акциям Банка за 2004 год были начислены дивиденды на общую сумму 3 371 378 рублей, в том числе: по привилегированным акциям по ставке 150 % годовых на общую сумму 1 050 000 рублей; по обыкновенным акциям – по ставке 2,33774 % годовых на общую сумму 2 321 378 рублей. Все дивиденды (за вычетом налогов) были выплачены акционерам Банка. 47. Ограничения в обращении ценных бумаг: Ограничений в обращении акций Банка не предусмотрено. Акционеры имеют право отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров Банка. 14 48. Другая существенная информация о ценных бумагах общества: Представители города (данные по состоянию на 01.01.2006): Орджоникидзе Иосиф Николаевич – Заместитель Мэра Москвы в Правительстве Москвы; тел. 725-04-74; основание - доверенность Департамента государственного и муниципального имущества города Москвы № Д-04/401 от 12.04.2004 г. Пресняков Игорь Витальевич – Заместитель Руководителя Департамента имущества г. Москвы; тел. 209-34-67 Чебан Александр Игоревич – Председатель Правления ОАО Банк «МОСКВАСИТИ»; тел. 255-81-19. 15 2. Итоги деятельности ОАО Банк «МОСКВА-СИТИ» в 2005 году. 1. ОБЩИЕ ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА В 2005 ГОДУ 1.1.ВАЖНЕЙШИЕ ФАКТОРЫ, ВЛИЯВШИЕ НА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ И ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ БАНКА В 2005 ГОДУ На работу Банка в 2005 году и получаемые в ходе работы финансовые результаты оказывал влияние целый ряд внешних и внутренних факторов: 1. Наблюдалось общее снижение доходности банковских инструментов, о чем свидетельствуют: Уменьшение в течение отчетного года ставки рефинансирования ЦБ РФ (с 13 до 12%); Уменьшение средней доходности при кредитовании. Так, согласно данным ЦБ РФ, средневзвешенная ставка по коммерческим кредитам в рублях в целом по России снизилась с 11,4% в 2004 году до 10,7% в 2005 году; по межбанковским кредитам (однодневным)– с 3,3 до 2,7%. 2. Завершился прием банков в систему страхования вкладов. Всего по состоянию на 01.01.2006 года в системе страхования вкладов состояло 930 из 1 253 кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций. Часть банков не подавала заявку на прием в данную систему и 191 банку было отказано в приеме в систему, в том числе у 24 из них в последствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. 3. Продолжался процесс внесения изменений в банковское законодательство, происходила адаптация банков к многочисленным нововведениям в банковской сфере, имевшим место в 2004 -2005 годах (создание кредитных бюро и налаживание обмена информацией между банками о заемщиках, дальнейшие шаги по переходу банков на международные стандарты бухгалтерской отчетности, начало формирования банками дополнительных резервов в рамках системы гарантирования вкладов населения и так далее). 4. Остался на прежнем уровне Уставный фонд Банка. Таким образом, вопрос дальнейшего развития Банка, требующий постоянного роста собственных средств и валюты баланса решался исключительно за счет внутренних источников (получаемой прибыли) и активизации работы с клиентами. 1.2. РЕЗУЛЬТАТЫ, ДОСТИГНУТЫЕ БАНКОМ В 2005 ГОДУ Банк в 2005 году добился следующих результатов в своей деятельности: 1. В срок и на хорошем уровне осуществлял обслуживание клиентов, раcширял в соответствии с их потребностями спектр оказываемых услуг (развитие инкассации, увеличение круга организаций, подключенных к системе клиент-банк, открытие операционной кассы и обменного пункта «Ибица», операционной кассы «Славянка» и так далее). 2. Повысил результативность в работе с физическими лицами. Так, в течение 2005 года сумма средств на счетах физических лиц выросла с 90,7 до 97,4 млн. рублей, что составило 11,1% от суммы привлеченных средств; сумма потребительских кредитов - с 16,5 до 23,0 млн. рублей, что составило 2,9% от суммы работающих активов; наблюдался рост клиентов-физических лиц, пользующихся депозитными ячейками и пластиковыми картами через агентское соглашение с Росбанком. 16 3. В результате активизации работы с клиентами увеличил валюту баланса с 934,7 до 1 136,0 млн. рублей, а также объем работающих активов - с 688,9 до 795,1 млн. рублей. Изменение среднегодовых значений основных банковских показателей представлено в Приложении № 3. 4. На протяжении всего года имел устойчивое финансовое положение, что подтверждают данные финансовой отчетности, в соответствии с которыми балансовая прибыль Банка по итогам года составила 10,9 млн. рублей против 9,9 млн. рублей по итогам 2004 года. При этом Банк превысил плановое задание по балансовой прибыли, заложенное в Бизнес-план Банка на 2005 год, утвержденный решением Совета Директоров (протокол №129 от 22 апреля 2005г.), в соответствии с которым планировалось получить по итогам года балансовую прибыль в размере 9,8 млн. рублей. 5. За счет прибыльной работы Банка, а также в результате переоценки основных средств увеличил в течение 2005 года собственные средства (капитал) со 140,5 до 181,7 млн. рублей (с 3,7 до 5,3 млн. евро). 6. Своевременно и в полном объеме перечислял в бюджет все налоги. 7. Выполнял все банковские нормативы 8. Участвовал в благотворительной деятельности, перечислив на эти цели 80 тысяч рублей. Как результат положительной деятельности Банка в 2005 году – подтверждение ему на период до 8 февраля 2007 года статуса «Уполномоченный банк Правительства Москвы.,отутствие к Банку претензий со стороны проверяющих органов. В тоже время, подводя итоги работы ОАО Банка в 2005 году, нельзя не обратить внимание на ряд негативных моментов в деятельности Банка, а также на те трудности в работе, которые ожидают Банк в наступившем году: 1. Не был решен вопрос с увеличением Уставного фонда Банка, который не менялся вот уже более 5 лет, оставаясь на уровне 100 млн. рублей, в меньшей степени, чем хотелось бы, возросли активы Банка. Как результат – все большее отставание Банка от большинства кредитных организаций по уровню капитализации и объему активов; ограничение возможностей Банка по проведению банковских операций, привязанных через банковские нормативы к размеру капитала (кредитование, работа с ценными бумагами и так далее); отсутствие реальных возможностей для существенного роста доходов, связанных с размещением ресурсов и соответственно – прибыли; несоответствие Банка требованиям, выдвигаемым к банкам, желающим участвовать в разного рода проектах и программах. Так, если в 2006 году не будет решен вопрос увеличения капитала, Банку в 2007 году грозит исключение из системы Уполномоченных банков Правительства Москвы, минимальный объем капитала для которых в соответствии с новыми критериями, утвержденными Постановлением Правительства Москвы №665-П от 30 августа 2005 года, должен составлять не менее 10 млн. евро (в 1,9 раза больше капитала Банка по состоянию на 01.01.2006), а размер активов не менее 1,5 млрд. рублей (в 1,3 раза больше активов Банка по состоянию на 01.01.2006). 2. Наблюдался рост просроченной задолженности по кредитам (с 25,5 до 33,4 млн. рублей), связанный с неполным погашением кредита, предоставленного ООО «Турболюкс» на торгово-посредническую деятельность. Данный кредит был полностью обеспечен ликвидным залогом (загородной недвижимостью) и в настоящее время проводится работа по погашению образовавшейся задолженности по кредиту через обращение взыскания на заложенное имущество. Тем не менее, в соответствии с банковским законодательством, данный кредит был переведен в 5-ю группу надежности, что потребовало формирования под него дополнительных резервов, что и привело к росту в течение года общих резервов под кредиты (с 35,5 до 41,8 млн. рублей). 17 3. Уменьшился размер чистой прибыли (с 8,7 до 7,6 млн. рублей), cнизилась эффективность работы Банка, в частности - отношение балансовой и чистой прибыли к среднегодовым активам (с 1,16 до 1,10% и с 1,03 до 0,77% соответственно), что связано с особенностями банковского налогообложения, снижением ставки рефинансирования и доходности основных банковских инструментов, медленным ростом ресурсной базы Банка, не позволяющим обеспечивать более существенный рост доходов и соответственно увеличивать балансовую и чистую прибыль. 4. Руководством Города было принято решение о продаже пакета акций, принадлежащих Москве (75,5% всех акций Банка) на открытом аукционе, который должен состояться в 2006 году. Таким образом, перспективы дальнейшего развития Банка являются достаточно туманными, что негативно сказывается на деятельности Банка и его клиентов. 5. В связи с предстоящим сносом здания, где располагается Банк и строительством на его месте высотного здания (участок №20 ММДЦ «МОСКВА-СИТИ», в соответствии с решением Совета директоров Банка (Протокол заседания Совета директоров № 123 от 07.02.2005 г.) 24 февраля 2005 г. с ООО «Стар Майнинг СЛ» был заключен предварительный договор купли-продажи офисного помещения сроком продажи – не позднее декабря 2005 г. по цене, не менее рыночной. Оценка части здания, занимаемого Банком, произведенная независимым оценщиком ООО «Оценка-М» (Отчет ООО «Оценка-М» № Н-10-1/05 об оценке рыночной стоимости здания. от 10 ноября 2005 г.) составила 58 040 000 руб. В соответствии с условиями предварительного договора, 31 декабря 2005 г. Банк заключил с ООО «Стар Майнинг СЛ» Договор купли-продажи офисного помещения, площадью 839,8 кв. м, расположенного по адресу 1-ый Красногвардейский проезд, д. 9 за 58 040 000 руб., то есть по цене, соответствующей Отчету ООО «Оценка-М» № Н-10-1/05 об оценке рыночной стоимости здания. В балансе указанная сделка нашла отражение после ее официального оформления, а именно 1 февраля 2006 года. Аналогичный договор на покупку здания, в котором будет размещаться Банк, предполагается заключить во II квартале 2006 года, а сам переезд осуществить в III-IV кварталах 2006 года. Параметры предполагаемой сделки, представленной на одобрение Совету директоров Банка: отдельно стоящее пятиэтажное здание по адресу г. Москва, 2-й Кожевнический пер., дом 7, площадью 1 225 кв. м (площадь будет уточняться) стоимостью 3 996 тыс. $ в рублевом эквиваленте. В этой связи предстоит решить целый комплекс задач, связанных с переездом Банка в другое место (проведение проектных и ремонтно-отделочных работ, осуществление переезда и обеспечение бесперебойной работы Банка в период переезда и в последующий период и так далее). Учитывая глобальность стоящих перед Банком задач, следует ожидать достаточно значительных затрат капитального характера и текущих расходов, о чем свидетельствуют данные, приведенные в уточненных вариантах смет капитальных затрат и административно-хозяйственных расходов на 2006 год. Необходимость внесения изменений в ранее утвержденные Советом Директоров Банка (протокол №138 от 02 февраля 2006 года) сметы обусловлена отказом от ранее рассматриваемого варианта аренды площадей под Банк, принятием варианта покупки нового здания, где будет размещаться Банк. 18