Договор Доверительного Управления Активами

ДОГОВОР № __________
О ДОВЕРИТЕЛЬНОМ УПРАВЛЕНИИ АКТИВАМИ КЛИЕНТА
Рига, ____ _________ 200___ года
AS “PrivatBank”, единый регистрационный № 50003086271, юридический адрес: Латвийская Республика, Рига, улица
Тербатас 4, LV-1134 (далее в тексте – Управляющий), в лице _______________________________, действующего на основании
__________________, с одной стороны, и
_______________________,
регистрационный
№
________________________,
юридический
адрес:
______________________________________, (далее в тексте – Клиент), в лице _______________________, действующего на основании
_________________________, со второй стороны,
оба вместе и каждый отдельно далее именуемые также Стороны/Сторона, без обмана, принуждения и заблуждения
заключили настоящий Договор Доверительного Управления Активами Клиента (далее в тексте – Договор) на следующих условиях:
1. Используемые термины:
Договор – настоящий Договор Доверительного Управления Активами Клиента, заключенный между Управляющим и
Клиентом, со всеми изменениями, дополнениями, приложениями и связанными документами.
Активы – денежные средства, Ценные бумаги, Финансовые инструменты и другие виды имущества, выраженные в
финансовой форме, принадлежащие Клиенту на основании права собственности, переданные Клиентом Управляющему и принятые
Управляющим в Доверительное управление и/или приобретенные Управляющим в пользу Клиента в процессе Доверительного
управления.
Финансовые инструменты – соглашения, которые одновременно создают для одного лица – финансовые Активы, а
для другого – финансовые обязательства.
Доход – прибыль, в том числе дивиденды, проценты или иной прирост Активов, полученный от Доверительного
управления.
Инвестиции – вложение капитала, средств в различные классы Активов с целью получения Дохода непосредственно от
вложений в виде дивидендов, процентов, полученной от ценовой разницы купли-продажи прибыли или их совокупного результата.
Индивидуальный инвестиционный портфель – какой-либо класс Актива или совокупность различных классов
Активов, управляемых как единое целое и представляющих собой Активы одного инвестора, находящиеся в Доверительном
управлении.
Инвестиционная программа - выбор определенных классов Активов, куда будут инвестироваться Активы,
разработка структуры Активов и построение риск-менеджмента, который основывается на наиболее эффективном соотношении
доходности и риска.
Тип Инвестиционной программы – создание определенных параметров риск-менеджмента, дающих возможность
выбора необходимого соотношения доходности и риска по Инвестиционной программе.
Benchmark – выбранный Финансовый инструмент, являющийся критерием оценки доходности Индивидуального
инвестиционного портфеля Клиента на конец Инвестиционного срока.
Валюта – денежная единица, используемая в конкретном государстве в качестве измерения стоимости товаров и услуг
и выполняющая функцию единицы расчетов.
Ценная бумага – документ, который подтверждает обязанности ее эмитента перед держателем документа, и
удостоверяет имущественные права ее держателя.
Фьючерс – производный Финансовый инструмент, являющийся стандартным контрактом купли-продажи, торгуемым
на бирже, условия которого стандартизированы – с определенным количеством базового актива, сроком и ценой.
Инвестиционный пай – переводная Ценная бумага, подтверждающая участие инвестора фонда в инвестиционном
фонде и права, предоставляемые таким участием.
Опцион – права выбора условий сделки, получаемые за определенную плату, подразумевающие ее необязательное
исполнение, предоставляемые одной из договаривающихся сторон, обусловленные условиями данной сделки.
Финансовые операции – покупка, продажа, вложение, хранение, обмен, перевод, погашение, депонирование,
дисконтирование и прочие действия с Активами.
Доверительное управление – осуществление Финансовых операций с Активами по усмотрению Управляющего, а
также, по усмотрению Управляющего, воздержание от Финансовых операций в интересах Клиента за счет и риск Клиента.
Инвестиционный срок – срок Доверительного управления Активами, в течение которого Управляющий осуществляет
Доверительное управление.
Сообщение - любой надлежащим образом оформленный и связанный с Договором документ Клиента или
Управляющего, подготовленный в виде бумажного документа или в электронном виде (в т.ч. распоряжение).
Средства связи – телефон, факс, телекс, модем, электронная почта, система/средства удаленного управления счетом, а
также любые другие средства/системы связи, обеспечивающие передачу информации/документации, об использовании которых
Стороны договорились для обеспечения взаимной коммуникации .
Идентичность Сообщения Клиента – факты и реквизиты Сообщения Клиента, позволяющие убедиться в
идентичности Сообщения и в том, что оно подано Управляющему непосредственно Клиентом.
Рабочий день – день, когда Управляющий открыт для предоставления финансовых услуг.
Инвестиционный счет – счет Клиента, открытый у Управляющего и предназначенный для размещения денежных
средств, проведения расчетов и Финансовых операций с денежными средствами в процессе Доверительного управления.
Счет финансовых инструментов – счет Клиента, открытый у Управляющего и предназначенный для размещения
Активов (не денежных средств) и учета Финансовых операций в процессе Доверительного управления.
Счет (–а) – Инвестиционный счет или (и) Счет финансовых инструментов.
Маржинальная торговля – проведение торговых операций с использованием денежных средств и/или товаров,
предоставляемых торговцу в кредит под залог оговоренной суммы – маржи.
Инвестиционная декларация – документ утвержденной Управляющим формы, заполняемый Клиентом и
регламентирующий выбранную Клиентом Инвестиционную программу и ее параметры.
Структура Индивидуального инвестиционного портфеля – подбор определенных классов Активов, входящих в
выбранную Клиентом Инвестиционную программу.
Тарифы – список комиссий и расходов на услуги Доверительного управления установленный Управляющим для
Клиента и действующий в течение определенного периода времени.
Пароль - код, заявленный Управляющему, состоящий из арабских цифр и/или букв латинского алфавита, выбранный
Клиентом и идентифицирующий Клиента при телефонной коммуникации с Управляющим.
1
2. Предмет Договора
2.1. Клиент в порядке, определенном Договором, передает Управляющему в Доверительное управление Активы, и
Управляющий их принимает в Доверительное управление. Доверительное управление осуществляется от имени Управляющего в
интересах Клиента, за счет и риск Клиента.
2.2. Активы должны принадлежать Клиенту на основании права собственности. Передавая Активы в Доверительное
управление, Клиент подтверждает, что передаваемые Активы не являются заложенными, арестованными или иным образом
отягощенными, отчужденными, а также Клиент обязуется обеспечить указанное правовое положение передаваемых Активов на
протяжении всего срока действия Договора. Клиент подтверждает, что обладает неограниченным правом распоряжения Активами и
получения Доходов.
2.3. Передача Активов в Доверительное управление не является передачей права собственности на Активы. Управление
Активами осуществляется отдельно от имущества Управляющего и имущества третьих лиц, переданного Управляющему.
2.4. Доход включается в состав Активов по окончании Инвестиционного срока, если Стороны отдельным соглашением не
определили иное. Право Клиента на Активы и Доход ограничивается Инвестиционным сроком и обязанностью оплаты Клиентом
комиссий и расходов Управляющего и иных предусмотренных Договором и/или Тарифами платежей.
3. Передача Активов в Доверительное управление
3.1. Для передачи Активов Управляющему и получения услуги Доверительного управления Клиент предоставляет
Управляющему следующие документы, в утвержденной Управляющим форме: “Заявление Клиента на получение услуг
Доверительного управления Активами”, “Инвестиционная декларация Клиента” и ”Заявление об использовании средств связи”, а также
дополнительные документы и информацию, затребованную Управляющим.
3.2. После получения всех необходимых документов и их анализа Управляющий принимает решение о предоставлении
услуги Доверительного управления или об отказе в предоставлении такой услуги.
3.3. С момента принятия Управляющим решения о предоставлении услуги Доверительного управления считается, что
Договор вступил в силу, и Управляющий открывает Клиенту Инвестиционный счет и Счет финансовых инструментов, реквизиты
которых незамедлительно сообщаются Клиенту, а также сообщается дата вступления Договора в силу.
3.4. Клиент зачисляет на Счет Активы в составе и в объеме, указанном в “Заявлении Клиента на получение услуг
Доверительного управления Активами”. В случае если Клиент в течении 10 (десяти) Рабочих дней с момента сообщения ему
реквизитов Счета, не зачисляет Активы на указанный Счет или зачисляет их в неполном объеме, Управляющий не предоставляет
услугу Доверительного управления и имеет право расторгнуть Договор без предварительного уведомления Клиента, но с последующим
сообщением в течение 10 (десяти) Рабочих дней, указав дату расторжения Договора, если Стороны не договорятся об ином.
3.5. Активы считаются переданными в Доверительное управление с момента их полного зачисления на Счет.
3.6. Управляющий имеет право отказаться от предоставления услуги Доверительного управления и/или от приема Активов
или их части в Доверительное управление, сообщив об этом Клиенту и не поясняя причину отказа.
3.7. Во время действия Договора Клиент, по договоренности с Управляющим, имеет право передать Управляющему
дополнительные Активы в Доверительное управление, тем самым формируя несколько отдельных Индивидуальных инвестиционных
портфелей.
4. Порядок Доверительного управления
4.1. Осуществляя Доверительное управление в соответствии с Инвестиционной декларацией Клиента, Управляющий
самостоятельно, но за счет (средства) и риск Клиента, без дополнительных согласований с Клиентом и без вмешательства Клиента
определяет необходимые действия и/или бездействия (ожидание благоприятной ситуации, решение о наличии которой единолично
принимает Управляющий) по Договору, которые, по мнению Управляющего, являются наилучшими для Клиента, в том числе, но этим
не ограничиваясь, Управляющий регистрирует на свое имя приобретаемые на основании Договора Активы. Клиент, подписывая
Договор, подтверждает, что будет считать все действия и/или бездействия Управляющего, осуществленные в рамках Договора, своими
собственными, как будто бы он (Клиент) сам лично их совершил, а также соответствующими его (Клиента) желаниям. Клиент
обязуется не оспаривать указанные действия и/или бездействия и их последствия и не требовать возмещения возможного ущерба.
4.2. Управляющий имеет право хранить Активы на открытых на имя Управляющего счетах у третьих лиц.
4.3. Управляющий осуществляет Доверительное управление от своего имени, принимая во внимание, что он действует как
уполномоченное Клиентом лицо. Договор имеет юридическую силу доверенности, которой Клиент уполномочивает осуществлять
следующие, но этим не ограничиваясь, действия:
- хранение Активов на счетах Управляющего и/или на счетах третьих лиц, в том числе, но не только, на счетах
подконтрольных Управляющему лиц, выбранных Управляющим, для такого хранения;
- покупка и продажа Активов, в том числе из портфеля и в портфель Управляющего по ценам рынка;
- передача Активов в номинальное (доверительное) держание третьим лицам;
- передача в Доверительное управление Активов третьим лицам, информируя об этом Клиента и указывая это третье лицо;
- любые другие действия с Активами, которые Управляющий сочтет необходимыми для эффективного Доверительного
управления.
4.4. Доверительное управление включает в себя также право Управляющего использовать права, предоставляемые
Активами. Для использования Управляющим такого права, Клиент обязуется по требованию Управляющего и в установленный
Управляющим срок незамедлительно предоставить Управляющему соответствующую доверенность. При неисполнении этого
требования Управляющий имеет право приостановить Доверительное управление и расторгнуть Договор. Подписывая Договор, Клиент
подтверждает, что понимает, что Управляющий не может осуществлять Доверительное управление без соответствующей отдельной
доверенности, если она, по мнению Управляющего, необходима.
4.5. Клиент отказывается от участия в собраниях акционеров, совладельцев (участников) и в прочих аналогичных собраниях
в случаях, если Активы и/или правила эмитентов этих Активов предусматривают подобные права. Подписывая Договор, Клиент
уполномочивает Управляющего по единоличному усмотрению Управляющего участвовать в подобных собраниях, голосовать и
принимать все необходимые решения от имени Клиента, а также от имени Клиента получать денежные средства и прочие Активы,
предоставляемые такими Активами.
4.6. Клиент принимает на себя риск, если Активы, хранящиеся от имени Управляющего или третьих лиц, будут
обременены, арестованы или отчуждены в принудительном порядке.
4.7. Управляющий имеет право поручить третьему лицу осуществление Доверительного управления от имени
Управляющего. Управляющий несет ответственность за действия указанного третьего лица.
4.8. Управляющий не гарантирует Клиенту возврат Активов в полном размере или его части в случае изменения рыночной
ситуации и изменения цен на Активы. Единственным обязательством Управляющего при Доверительном управлении является
перечисление на Инвестиционный счет Клиента всех Доходов, полученных от Доверительного управления, включая дивиденды,
проценты, полученную от ценовой разницы купли-продажи прибыль, и переданных в Доверительное управление Активов в составе и
объеме на момент их возвращения, за вычетом комиссий и расходов Управляющего.
2
4.9. Управляющий, по мере своих возможностей и способностей, обязуется бережно и как рачительный хозяин управлять
Активами, осуществляя процесс Доверительного управления.
4.10. Управляющий имеет право от своего имени, но за средства и риск Клиента, и в интересах Клиента, осуществлять
любые сделки и фактические действия/бездействия, которые, по мнению Управляющего, необходимы для Доверительного управления,
осуществлять сделки, в которых Управляющий или его сотрудники или уполномоченные лица одновременно представляют вторую
сторону соответствующей сделки, а также, в случае необходимости, подавать претензии или начинать и поддерживать судебные
процессы для защиты Активов.
4.11. Осуществляя Доверительное управление, Управляющий не имеет право безвозмездно отчуждать Активы и/или
использовать Активы для обеспечения исполнения своих обязательств, которые не связаны с осуществлением Доверительного
управления, гарантировать или поручаться Активами по обязательствам третьих лиц.
4.12. Осуществляя Доверительное управление, Управляющий имеет право проводить следующие, но не только и не
ограничиваясь ими, Финансовые операции: размещение денежных средств на депозиты, купля-продажа валют, купля-продажа акций,
купля-продажа облигаций, купля-продажа Фьючерсов, купля-продажа Опционов, купля-продажа Инвестиционных паев и проведение
других Финансовых операций, не запрещенных законодательством Латвийской Республики и страны, в которой они осуществляются.
4.13. Осуществляя Доверительное управление, Управляющий имеет право:
4.13.1. приобретать Ценные бумаги, эмитированные акционерами Управляющего,
4.13.2. приобретать Ценные бумаги, находящиеся в собственности Управляющего или его акционеров,
4.13.3. осуществлять сделки, по которым Управляющий или его сотрудники одновременно представляют вторую сторону
сделки как брокеры или уполномоченные лица;
4.13.4. приобретать, в том числе как плату за услуги, находящиеся в Доверительном управлении Ценные бумаги Клиента
или продавать их акционерам Управляющего;
4.13.5. обменивать находящиеся в Доверительном управлении Ценные бумаги на бумаги, указанные в пунктах 4.13.1.-4.13.4.
Договора.
4.14. Управляющий имеет право использовать метод маржинальной торговли при управлении Индивидуальным
инвестиционным портфелем Клиента.
4.15. Клиент не имеет права требовать от Управляющего перевод на имя Клиента Активов (не денежных средств),
приобретенных на основании Договора.
4.16. Управляющий информирует Клиента о состоянии его Активов, находящихся в Доверительном управлении у
Управляющего, предоставляя Клиенту подробный ежемесячный отчет по оговоренным каналам связи и по указанным Клиентом
реквизитам (по электронной почте, факсу, почтой). В данном отчете предоставляется информация о состоянии Счетов Клиента, на
которых отражены все Финансовые операции за отчетный период, реализованная прибыль/убытки за отчетный период,
нереализованная прибыль/убытки за отчетный период (переоценка по открытым позициям), удержанные с Клиента комиссии и
расходы Управляющего за отчетный период, доходность Индивидуального инвестиционного портфеля Клиента за отчетный период и
доходность Индивидуального инвестиционного портфеля Клиента за весь период Доверительного управления на отчетную дату.
4.17. Клиент для оценки доходности своего Индивидуального инвестиционного портфеля может использовать метод
сравнительный оценки с Benchmark, сравнивая полученную доходность по Индивидуальному инвестиционному портфелю на конец
Инвестиционного срока с доходностью Benchmark за тот же самый временной период.
5. Инвестиционный срок и прекращение Доверительного управления
5.1. Активы передаются в Доверительное управление на определенный срок.
5.2. До окончания Инвестиционного срока Управляющий осуществляет продажу Активов, приобретенных им во время
Доверительного управления. Решение о дате начала продажи таких Активов единолично принимает Управляющий, исходя из ситуации
на рынках.
5.2.1.По окончании Инвестиционного срока Управляющий сообщает Клиенту об Активах, которые он может вывести из
Доверительного управления в связи с окончанием Инвестиционного срока. Клиент обязан не позднее 10 (десяти) Рабочих
дней с момента, указанного в этом пункте Сообщения Управляющего, предоставить Управляющему “Заявление Клиента
на вывод Активов из Доверительного управления” (с указанием состава и объема Активов) в утвержденной Управляющим
форме. Если в указанный срок Клиент не предоставил Управляющему упомянутое заявление, то Клиент и Управляющий
такое действие Клиента будут расценивать как не обязывающее Управляющего поручение Клиента Управляющему
принять в Доверительное управление Активы (в указанном Управляющим составе и объеме, в котором Клиент мог
вывести Активы) на новый Инвестиционный срок, равный предыдущему Инвестиционному сроку, и на условиях
Доверительного управления предыдущего Инвестиционного срока.
5.2.2.Управляющий сообщает Клиенту о принятии или не принятии им Активов в Доверительное управление на новый
Инвестиционный срок. В случае принятия Активы, выраженные в денежной форме, принимаются Управляющим в Доверительное
управление в сумме, кратной тысяче, остальная сумма (не кратная тысяче) возвращается Клиенту.
5.2.3.Условия пункта 5.2. Договора имеют силу также в отношении продленных сроков Доверительного управления.
5.3. Каждая Сторона имеет право в любой момент досрочно прекратить Доверительное управление в отношении конкретного
Индивидуального инвестиционного портфеля, сообщив об этом второй Стороне. В этом случае Управляющий начинает продажу
Активов, приобретенных им во время Доверительного управления, после принятия им решения о прекращении Доверительного
управления или, соответственно, после получения Сообщения Клиента о досрочном прекращении Клиентом Доверительного
управления. По окончании продажи указанных Активов Управляющий сообщает Клиенту об Активах, которые он может вывести из
Доверительного управления в связи с досрочным прекращением Инвестиционного срока. Клиент обязан не позднее 10 (десяти)
Рабочих дней с момента, указанного в этом пункте Сообщения Управляющего, предоставить Управляющему “Заявление Клиента на
вывод Активов из Доверительного управления” (с указанием состава и объема Активов) в утвержденной Управляющим форме. Клиент
не имеет права частичного вывода Активов из Доверительного управления по конкретному Индивидуальному инвестиционному
портфелю.
5.4. Управляющий продает Активы по рыночной цене и в соответствии с практикой рынка. Управляющий продает эти
Активы, как только позволяет ситуация на рынке, решение о наличии которой единолично принимает Управляющий.
5.5. В случае, если по независящим от Управляющего причинам, в результате действий государственных органов/органов
самоуправления и/или третьих лиц, Управляющий не может получить Активы и/или полноправно ими распоряжаться, Стороны
договариваются о своих дальнейших действиях в сложившейся ситуации, в том числе, но не только, о возможности цедирования прав
требования.
5.6. Управляющий имеет право в любой момент в одностороннем порядке и без предварительного предупреждения, но с
последующим уведомлением, приостановить и/или прекратить осуществление Доверительного управления в следующих случаях:
- Клиент нарушил Договор или Общие Правила Сделок AS “PrivatBank”, или заверения Клиента оказались ложными;
- от имени Клиента действует лицо, которое не было идентифицировано или надлежащим образом уполномочено;
- Клиент связан с финансированием терроризма, легализацией средств, приобретенных преступным путем, или с попыткой
легализации или есть подозрения, что Клиент связан с такими действиями;
- имеются подозрения в смерти Клиента или информация о том, что он умер;
3
- Клиент признан неплатежеспособным;
- в случае отказа Управляющего от осуществления Доверительного управления в связи с невозможностью для
Управляющего осуществлять Доверительное управление;
- Активы или иные средства Клиента, находящиеся в распоряжении Управляющего, арестованы по распоряжению
компетентных государственных органов;
- в других, предусмотренных законодательством, Договором и Общими Правилами Сделок AS “PrivatBank”, случаях и
порядке.
5.7. Управляющий возвращает Активы Клиенту только после того, как будет произведена полная реализация Активов, будут
получены все денежные средства и произведены расчеты Управляющего с третьими лицами (контрагентами Управляющего), а также
Клиент полностью рассчитается с Управляющим в соответствии с Тарифами и Договором и полностью оплатит все другие издержки,
убытки Управляющего, связанные с Договором и/или Доверительным управлением.
5.8. В случае досрочного прекращения Доверительного управления по инициативе Клиента, последний обязуется выплатить
Управляющему штрафные санкции в соответствии с Тарифами.
5.9. В случае прекращения Доверительного управления в отношении конкретного Индивидуального инвестиционного
портфеля по всем платежам Клиента, которые вытекают из прекращения Доверительного управления по конкретному
Индивидуальному инвестиционному портфелю, наступает срок оплаты. Клиент обязан платить Управляющему штрафные санкции в
соответствии с Договором и Тарифами за любую несвоевременную оплату платежа.
5.10. В случае, если после зачисления денежных средств на Инвестиционный счёт Клиент намерен их перевести на свой
расчетный счет, Клиент подает Управляющему соответствующее распоряжение.
6. Порядок расчетов, налоги и пошлины
6.1. За услугу Доверительного управления Клиент платит Управляющему комиссию, а также прочие комиссии/платежи в
порядке и объеме, указанном в Договоре и Тарифах, а за невыполнение своих обязательств - штрафные санкции. Тарифы являются
составной частью Договора.
6.2. Размер комиссий, штрафных санкций и порядок их уплаты определяют Тарифы в той редакции, в которой они
действовали на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для применения Тарифов.
6.3. Управляющий имеет право в одностороннем порядке по своему усмотрению изменять и дополнять Тарифы, сообщая об
этом Клиенту не позднее, чем за 10 (десять) дней до даты вступления в силу изменений и/или дополнений в Тарифах. В случае, если
Клиент не согласен с изменениями и/или дополнениями, или до даты их вступления в силу не достиг определенного соглашения с
Управляющим по этим изменениям/дополнениям в Тарифах, Клиент имеет право до даты вступления в силу изменений/дополнений в
Тарифах досрочно прекратить Доверительное управление, подав Управляющему Сообщение о досрочном прекращении
Доверительного управления и расторгнуть Договор без штрафных санкций за досрочный вывод Активов из Доверительного
управления и расторжение Договора. В случае, если до даты вступления в силу изменений/дополнений в Тарифах Управляющий не
получил от Клиента Сообщение о досрочном прекращении Доверительного управления, считается, что Клиент эти
изменения/дополнения в Тарифах акцептовал (принял) и признал для себя обязывающими с даты вступления их в силу.
6.4. Клиент обязан ознакомиться с Тарифами, изменениями и дополнениями к ним. Управляющий не является
ответственным за убытки Клиента и другие дополнительные расходы Клиента, если Клиент не ознакомился с Тарифами или
изменениями и дополнениями к ним.
6.5. За услуги, которые не указаны в Тарифах и/или Договоре, но были предоставлены Клиенту, Управляющий имеет право
определить комиссию по своему усмотрению.
6.6. Если комиссия/платежи/штрафные санкции облагаются налогами, пошлинами или к ним приравниваемыми платежами,
то они оплачиваются за счет Клиента, на соответствующую сумму увеличивая размер комиссии/платежа/штрафной санкции.
6.7. Управляющий имеет право в одностороннем порядке применить и отменить скидки для Клиента.
6.8. Клиент оплачивает все документально подтверждаемые расходы Управляющего, связанные с выполнением Договора
(например, но не только, регистрационные сборы, перерегистрация Финансовых инструментов, конвертация, биржевые и агентские
комиссии, почтовые расходы и др.).
6.9. Клиент обязан возместить Управляющему любой ущерб, причиненный действиями/бездействием Клиента или их
последствиями.
6.10. Клиент обязан обеспечивать необходимые денежные средства на Инвестиционном счете для уплаты
комиссионных/расходов/штрафных санкций Управляющему.
6.11. Подписывая Договор, Клиент уполномочивает Управляющего в безакцептном порядке удерживать в свою пользу
комиссии, расходы, штрафные санкции, а также суммы ущерба, причиненного Клиентом Управляющему, с Активов, а также с любого
счета Клиента, открытого у Управляющего. Управляющий имеет право в любой момент по своему усмотрению продать Активы с
целью получения денежных средств в размере, достаточном для погашения долгов Клиента перед Управляющим.
6.12. Управляющий без отдельного согласия Клиента, за счет Клиента оплачивает все налоги и пошлины, которые в
соответствии с законодательством Латвийской Республики или иностранного государства, на территории которого действует
Управляющий, Управляющий обязан оплатить вместо Клиента и за счет Клиента. Управляющий не отвечает за уплату налогов и
пошлин, которые должен оплатить Клиент.
6.13. Обязанности в отношении Активов, возникшие у Управляющего в странах их размещения в процессе Доверительного
управления, включая обязанности по уплате налогов, пошлин, сборов и иных обязательных выплат, включаются в состав необходимых
расходов, подлежащих возмещению Клиентом.
6.14. Любые конвертации валют, связанные с исполнением Договора и осуществлением Доверительного управления,
осуществляются по действующему курсу конвертации валют, установленному Управляющим на момент осуществления конвертации.
7. Инвестиционный счет
7.1. Инвестиционный счет является счетом Клиента, денежные средства на котором могут быть использованы для
проведения сделок в рамках Договора, в том числе, но не только, для приобретения и продажи Финансовых инструментов,
осуществления налоговых платежей, оплаты комиссий Управляющего, брокерских и инвестиционных обществ, оплаты иных платежей,
которые связаны с Договором или вытекают из него, в том числе, но не только, связанных с обслуживанием Счетов, конвертациями и
перечислением денежных средств с Инвестиционного счета на расчетный счет Клиента.
7.2. Управляющий обязуется зачислить на Инвестиционный счет дивиденды, проценты, прочие денежные средства,
которые получены в результате сделок с Активами по окончании Доверительного управления.
7.3. Если Управляющий не получил от третьих лиц рассчитанные эмитентом дивиденды, проценты или иные платежи по
Активам, то Управляющий не обязан зачислять эти платежи на Инвестиционный счет, пока эти платежи не попадут в свободное
распоряжение Управляющего. Клиент принимает на себя все риски, связанные с невыполнением любого вида платежей по вине
эмитента или третьих лиц, а также по независящим от Управляющего обстоятельствам.
7.4. Проценты по остаткам на Инвестиционном счете не рассчитываются и не платятся, если между Сторонами не
оговорено иное.
4
8. Счет финансовых инструментов
8.1. На Счете финансовых инструментов Управляющий осуществляет держание Активов (не денежных средств), отдельно
от Активов, принадлежащих Управляющему.
8.2. На Счете финансовых инструментов Управляющий учитывает все операции с Активами (не денежными средствами) и
ведет учет нереализованных и реализованных прибылей и убытков по вышеуказанным операциям, а также комиссий и других
расходов.
9. Ответственность
9.1. Управляющий несет ответственность перед Клиентом за прямые убытки и только в том случае, если причиной убытков
является злой умысел Управляющего. В случае злого умысла Управляющий возмещает только прямые и наступившие убытки Клиента.
9.2. Управляющий не несет ответственность за убытки Клиента, связанные с изменением цен на финансовых и фондовых
рынках, неплатежеспособностью или банкротством третьих лиц, отказом эмитентов Финансовых инструментов исполнять свои
обязательства, а также с другими причинами, не зависящими от Управляющего.
9.3. Клиент берет на себя все риски, в том числе, но не ограничиваясь, связанные с конъюнктурой рынка, инвестиционными
рисками, риском контрагентов, экономическими рисками, рыночными рисками и любыми другими рисками возникающими при
Доверительном управлении.
9.4. Управляющий не несет ответственность за действия (и их последствия) кредитных учреждений, брокеров, депозитариев
и других лиц, которые связаны с выполнением распоряжений Управляющего по Договору, в том числе, но не ограничиваясь, о
размещении, регистрации, учету, хранению Активов.
9.5. Клиент полностью принимает на себя все риски и несет за это ответственность, если Активы, хранящиеся на счетах у
Управляющего или на счетах у третьих лиц, будут в принудительном порядке отчуждены, арестованы, на них будет наложен запрет
или они будут иначе отягощены.
9.6. Клиент полностью принимает на себя ответственность за все действия/бездействия Управляющего, которые были
осуществлены в рамках и на основании Договора. Клиент отказывается выдвигать любые претензии, требования к Управляющему,
таким образом освобождая Управляющего от ответственности за финансовые результаты Доверительного управления, т.е. если в
результате Доверительного управления Клиенту будет нанесен ущерб.
10. Заверение о рисках
10.1. Подписывая Договор, Клиент подтверждает, что:
как инвестор способен оценить риск, связанный с Доверительным управлением, Финансовыми операциями, в том числе
риск полной или частичной потери Активов и личного капитала по причине неблагоприятной рыночной ситуации или
неблагоприятных колебаний цен на Активы, дефолтов, а также по причине неплатежеспособности контрагентов, эмитентов Активов,
третьих лиц и самого Управляющего, по причине национализации или ареста/блокирования/отчуждения Активов или Доходов, а также
неполной рыночной информации, форс-мажорных обстоятельств, ошибок, мошенничества или отсутствия ликвидности на
определенных рынках или на Активы. Клиент принимает на себя все упомянутые риски;
понимает, что потенциальный Доход пропорционален инвестиционному риску, соответственно, чем выше
потенциальный Доход, тем выше риск убытков от Доверительного управления, Финансовых операций;
понимает и принимает на себя все издержки, которые связаны или могут возникнуть в связи с Доверительным
управлением и исполнением Договора. Подтверждает, что обладает достаточным уровнем знаний и опыта в области бизнеса и
финансов для того, чтобы оценивать выгодные возможности и риски инвестирования;
понимает, что Управляющий не гарантирует Клиенту возврат Активов в полном размере или их части в случае их
полной или частичной потери в результате неблагоприятной рыночной ситуации;
в состоянии нести все риски, связанные с Доверительным управлением, Инвестициями и располагает достаточными
материальными средствами, чтобы выдержать убытки по Доверительному управлению, Инвестициям, включая полную потерю
Активов.
11. Полномочия
11.1. Клиент имеет право уполномочить третье лицо представлять его в отношениях с Управляющим и действовать от его
имени в рамках Договора.
11.2. Полномочия (доверенность) должны быть оформлены в письменном виде, с соблюдением всех требований
законодательства Латвийской Республики и Управляющего.
11.3. Управляющий имеет право, не неся за это ответственность, не принять выданную Клиентом третьему лицу
доверенность и в любой момент отказаться от любых отношений, действий/бездействия с таким уполномоченным лицом (независимо
от того, принимал ли ранее Управляющий соответствующую доверенность) без объяснения причин, в том числе, если полномочие
(доверенность) оформлено без соблюдения требований нормативных актов, в доверенность не включены данные, идентифицирующие
уполномоченное лицо, или у Управляющего имеются подозрения в недействительности полномочия (доверенности), или не соблюдены
иные требования Управляющего, выдвигаемые в отношении уполномоченных лиц, в том числе требования в отношении карточки
образцов подписей уполномоченных лиц Клиента и предоставления документов и информации об уполномоченных лицах и их
деятельности.
11.4. Принятые Управляющим полномочия третьего лица считаются в силе до момента получения Управляющим
письменного отзыва полномочий третьего лица или до срока окончания их действия.
11.5. Управляющий не обязан проверять действительность полномочий Клиента и/или уполномоченных лиц Клиента.
Управляющий не несет ответственность за условия действительности полномочий.
12. Применяемое законодательство и порядок рассмотрения споров
12.1. Во всех правовых (деловых) отношениях между Управляющим и Клиентом применяются нормативные акты
Латвийской Республики, лучшие традиции банковской практики и принципы хорошей репутации.
12.2. Все возникающие между Сторонами споры, разногласия в первую очередь решаются путем взаимных переговоров.
12.3. В случае, если в течение 30 (тридцати) дней Стороны не смогли урегулировать спор, разногласие, то любой спор,
несогласие или иск, который вытекает из взаимных правовых (деловых) отношений Управляющего и Клиента, который затрагивает их,
или их нарушение, прекращение, законность, действительность или толкование, рассматривается в третейском суде “Rīgas Apvienotā
šķīrējtiesa” (регистрационный номер 40003940446, в Риге) в соответствии с регламентом данного третейского суда в составе одного
третейского судьи, которого назначает председатель третейского суда. Решение третейского суда является окончательным, не
подлежит обжалованию и является обязательным для Банка и Клиента.
12.4. В случае споров в отношении трактования терминов, определенных в Договоре, а также понятий, указанных в нем или
вытекающих из него, преимущество имеет трактование Управляющего.
5
13. Сообщения
13.1. Клиент имеет право передавать Сообщения Управляющему в письменной форме, а также по оговоренным средствам
(каналам) связи, в том числе, используя системы/средства удаленного управления счетом.
13.2. Сообщения должны содержать четко сформулированный предмет, в том числе, в случае необходимости, четкое
указание на Активы, в отношении которых Клиент дает Сообщение и прочие необходимые условия. Исправления, подтверждения или
повторы должны быть отмечены отдельно.
13.3. Сообщения Клиента должны быть соответствующим образом оформлены и содержать необходимые реквизиты
идентификации, требуемые Управляющим.
13.4. Управляющий не несет ответственность за издержки, ошибки, неверное толкование и т.п., возникшие вследствие
неясных, неполных или неточных Сообщений Клиента, вследствие искажения текста Сообщений, переданных по электронным
средствам связи, а также по другим причинам, не зависящим от Управляющего. Управляющий не несет ответственность за ошибки и
неточности, допущенные Клиентом в деталях Сообщения.
13.5. Управляющий не несет ответственность за возможный ущерб, причиненный Клиенту по причине злоупотребления,
фальсификации или мошенничества со стороны третьих лиц, если Управляющим были соблюдены все процедуры идентификации
Клиента и Сообщений в соответствии с правилами и требованиями Управляющего.
13.6. Управляющий имеет право в одностороннем порядке изменить правила и требования по идентификации Клиента и
Сообщений, информируя об этом Клиента. С этого момента Управляющий имеет право отказаться от исполнения любых Сообщений
Клиента, поданных с нарушением новых правил.
13.7. После получения Сообщения Управляющий имеет право запросить у Клиента подтверждение и, в случае
необходимости, уточнение соответствующего Сообщения по каналам связи, оговоренным между Сторонами. До момента получения
подтверждения/уточнения Сообщения Управляющий имеет право не исполнять соответствующее Сообщение.
13.8. Управляющий имеет право отказаться от исполнения Сообщения, если у Управляющего есть сомнения относительно
подлинности или Идентичности Сообщения Клиента.
13.9. Управляющий имеет право отказаться от исполнения Сообщения, в том числе в случае его несвоевременной подачи или
ненадлежащего оформления, недостаточности у Управляющего Активов, необходимых для исполнения Сообщения и/или уплаты
Управляющему комиссий и/или штрафных санкций и/или оплаты его расходов, а также, если Сообщение противоречит
законодательству Латвийской Республики и/или законодательству стран размещения Активов и/или если Сообщение технически
невыполнимо.
13.10.
Клиент имеет право отменить свое Сообщение, если на момент отмены Управляющий не приступил к его
выполнению.
13.11.
Клиент подает Сообщения Управляющему в рабочие часы Управляющего. Управляющий приступает к
исполнению Сообщения после его получения, но не позднее следующего Рабочего дня Управляющего, при условии соблюдения
Клиентом всех требований, выдвигаемых Управляющим к Сообщениям.
14. Предоставление информации по телефону
14.1. Клиент имеет право заявить Управляющему Пароль для получения устной информации по телефону. Пароль считается
средством идентификации Клиента в ходе телефонной коммуникации.
14.2. При идентификации Клиента по Паролю и с целью обеспечения дополнительной безопасности Управляющий имеет
право запросить у Клиента дополнительную идентифицирующую Клиента информацию (например, персональный код, имя и фамилию,
паспортные данные), которую Клиент обязан предоставить.
14.3. Клиент имеет право в любое время изменить Пароль, заявив новый Пароль Управляющему.
14.4. Клиент обязуется хранить Пароль в секретности и не разглашать его третьим лицам.
14.5. В случае, если Пароль оказался в распоряжении третьего лица или у Клиента есть подозрения, что Пароль оказался в
распоряжении третьего лица, Клиент обязан незамедлительно сообщить об этом Управляющему и заявить Управляющему новый
Пароль. В этом случае Клиент несет ответственность за своевременное сообщение и заявление нового Пароля. Клиент отвечает за все
последствия и убытки, которые возникают у Клиента и Управляющего до момента заявления нового Пароля. До момента заявления
нового пароля Управляющий считает предыдущий Пароль средством идентификации Клиента.
14.6. Идентифицируя Клиента по Паролю, Управляющий имеет право предоставлять Клиенту по телефону любую
информацию, касающуюся процесса Доверительного управления, состояния Индивидуального инвестиционного портфеля Клиента,
ситуации на финансовых рынках и в экономике, а также предоставлять любые другие консультационные услуги, касающиеся Договора.
15. Срок действия Договора
15.1. Договор вступает в силу в нем указанном порядке и действует до полного исполнения Сторонами своих обязательств.
15.2. Каждая Сторона имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор в любое время, при условии, что все
обязательства по Договору исполнены и Активы не находятся в Доверительном управлении.
15.3. Стороны имеют право договориться о досрочном расторжении Договора на основании отдельного соглашения.
15.4. Расторжение Договора не освобождает Стороны от исполнения обязательств, возникших до расторжения Договора.
16. Обстоятельства непреодолимой силы (Force-majeure)
16.1. Стороны не несут ответственность за полное или частичное неисполнение своих обязательств, если такое неисполнение
явилось результатом обстоятельств непреодолимой силы, которые возникли после передачи Активов в Доверительное управление и
которые Клиент и/или Управляющий не могли предусмотреть, предотвратить или на которые не могли повлиять и в возникновении
которых Клиент и/или Управляющий не виновны.
16.2. Обстоятельствами непреодолимой силы Стороны считают следующие обстоятельства, но не только: терроризм, войны,
пожары, потопы, взрывы, забастовки, гражданские беспорядки, стихийные бедствия, акты учреждений самоуправления и
государственных учреждений, противоправные действия/бездействие третьих лиц, повреждение, помехи или ошибки компьютеров
или других коммуникаций, а также ошибки или невыполнение обязательств центров обработки платежей.
16.3. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению Управляющим своих
обязательств по Договору, причиной которых явились акты органов власти, управления или судебных органов, Управляющий обязан
поставить в известность Клиента в течение 10 (десяти) Рабочих дней с момента получения сведений о наступлении таковых
обстоятельств, при условии, что такое Сообщение Клиенту не противоречит законодательству. При возникновении таких обстоятельств
Управляющий обязан исполнить свои обязательства по Договору не ранее, чем указанные акты будут отменены, изменены или
признаны недействительными настолько, чтобы права Управляющего по Договору, имевшиеся у него до принятия указанных актов,
были восстановлены в полном объеме.
16.4. Сторона, ссылающаяся на обстоятельства непреодолимой силы, обязана в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня
наступления обстоятельств непреодолимой силы информировать другую Сторону о наступлении подобных обстоятельств, причем по
требованию другой Стороны должен быть предоставлен подтверждающий такие обстоятельства документ, выданный компетентным
органом.
6
16.5. Если обстоятельства непреодолимой силы длятся более 3 (трех) месяцев, то каждая из Сторон имеет право расторгнуть
Договор в одностороннем порядке, письменно уведомив об этом другую Сторону. В случае, если Клиент расторгает Договор по
причине обстоятельств непреодолимой силы, штрафные санкции за расторжение Договора и вывод Активов из Доверительного
управления не взимаются.
16.6. При любых обстоятельствах непреодолимой силы риск возникновения убытков лежит на Клиенте. При обстоятельствах
непреодолимой силы Управляющий не несет ответственности по взятым на себя обязательствам по Договору, в том числе, при потере
Активов и не обязан возмещать убытки или выплачивать проценты.
17. Прочие условия
17.1. Доверительное управление предоставляется только при наличии открытого и активного расчетного счета Клиента у
Управляющего. Клиент обязан обеспечить активный расчетный счет на протяжении всего срока действия Договора.
17.2. Отношения Сторон по Договору дополнительно регулируют также Общие Правила Сделок AS “PrivatBank” настолько,
насколько Договором не определено иное. В случае противоречий, расхождений и т.п. преимущественную силу имеет Договор.
17.3. Начало любого предусмотренного Договором или вытекающего из него срока считается следующий Рабочий день,
который следует дню наступления соответствующего обстоятельства, если Договором не определено иное.
17.4. Если день исполнения условия, предусмотренного Договором, совпадает с праздничным или выходным днем, то
соответствующее условие Договора исполняется на следующий Рабочий день.
17.5. В случае, если связанные с Договором документы, в том числе переписка между Сторонами, предоставляется Стороне
посредством курьерской почты/заказного письма по почте, считается, что документ получен на 7 (седьмой) день после дня его
отправки по почте. В случае, если документы предоставляются с использованием электронных систем/средств связи, в том числе
систем/средств удаленного управления счетом, о которых договорились Стороны, то такие документы считаются полученными в
момент их отправки.
17.6. Подписывая Договор, Стороны подтверждают, что полностью понимают условия Договора, осознают права и
обязанности Сторон по Договору, и что все условия Договора справедливые.
17.7. Договор составлен и подписан в 2 (двух) одинаковых экземплярах с одинаковой юридической силой. Каждая Сторона
получает один экземпляр Договора.
Клиент подтверждает, что ознакомлен с Общими Правилами Сделок AS “PrivatBank”, согласен с ними, признает их
обязательными для себя и обязуется их соблюдать.
Реквизиты и подписи Сторон:
Управляющий
AS “PrivatBank”
Единый регистрационный номер 50003086271
Юридический адрес Тербатас 4, Рига, Латвия, LV-1134
Клиент
________________________________________________________
(
)
_________________________________________________________
(
)
7