PENSIJU PLĀNA ZIŅOJUMS

СООБЩЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ПЛАНА
Информация о пенсионном плане
1. Краткое описание пенсионного плана “UNI-1”
Бесприбыльная организация, акционерное общество, открытый пенсионный фонд
“UNIPENSIJA” (далее в тексте - АО UNIPENSIJA) занимается администрированием
лицензированного пенсионного плана “UNI-1” для накопления частного пенсионного
капитала. Упомянутый план создан для того, чтобы в нем на основании договора могло
участвовать любое физическое или юридическое лицо.
Размещение взносов на пенсионном плане осуществляется в соответствии со стратегией
инвестиций, разработанной и утвержденной правлением АО UNIPENSIJA, и правилами
инвестиций лицензированного плана.
Правила инвестиций пенсионного плана предусматривают вклады в финансовые
инструменты умеренного риска и умеренной отдачи. Цель инвестиционных правил –
опережение инфляции на длительном отрезке времени. Взносы и выплаты пенсионного
плана “UNI-1” производятся в латах. Взносы на пенсионный план соответствуют стратегии
инвестиций, предусматривающей создание накоплений на срок не менее пяти лет, при этом
не исключается возможность и более коротких сроков участия.
Пенсионный план “UNI-1” был лицензирован 30 мая 2000 года (лицензия № 00404012).
Финансовые отчеты пенсионного плана подготовлены в соответствии с требованиями
правил Комиссии рынка финансов и капитала и закона «О частных пенсионных фондах».
2. Комитеты пенсионного плана
См. приложение 17
3. Ревизоры пенсионного плана
Ревизию пенсионного плана осуществляют ревизионная фирма PricewaterhouseCoopers SIA
и присяжный ревизор Юрис Лапше.
4. Статистические сведения об участниках пенсионного плана
Участники (договоры о коллективном участии)
Участники (договоры об индивидуальном участии)
Общее количество участников пенсионного плана "UNI-1" на
конец года
2003
Количество
2002
Количество
4 252
1 534
2 300
329
5 786
2 629
СООБЩЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ПЛАНА (продолжение)
Сообщение об инвестициях
1. Сообщение о правилах инвестиций пенсионного плана
В правила инвестиций пенсионного плана ”UNI-1” в 2003 году были внесены изменения,
чтобы обеспечить соответствие пенсионного плана изменениям в законе «О частных
пенсионных фондах», которые были сделаны в конце 2002 года.
2. Управляющий средствами и держатель средств
Управление средствами пенсионного плана “UNI-1” осуществляет инвестиционное
общество “Optimus fondi”, в 2003 году ставшее дочерним предприятием АО “Latvijas
Unibanka”. Держателем средств “UNI-1” является АО “Latvijas Unibanka”.
3. Обзор результатов инвестиций
Со времени создания пенсионного плана “UNI-1” управляющий средствами обеспечивает
среднюю доходность плана в размере 7,73%. Брутто-доходность “UNI-1” за отчетный год
составляет 6,32%. В зависимости от времени вступления каждого участника в пенсионный
план, доходность накопленного участниками частного пенсионного капитала различается.
В связи с неопределенной политической и экономической ситуацией в мире, вызывающей
колебания на международном финансовом рынке, в 2003 году управляющий средствами
почти 93% средств плана вложил в латвийские ценные бумаги и депозиты местных банков.
Небольшая часть средств плана была вложена в иностранные ценные бумаги. Избранная
стратегия инвестиций дала стабильный прирост стоимости дополнительного пенсионного
капитала, который опередил рост инфляции в 2003 году.
Для обеспечения своевременной выплаты дополнительного пенсионного капитала часть
средств плана вложена в ликвидные финансовые инструменты, которые могут быть
реализованы на финансовом рынке за короткий период времени.
В 2003 году портфель инвестиций пенсионного плана “UNI-1” формировался как
консервативный – на конец года вклады в государственные и корпоративные ценные
бумаги с фиксированным доходом, ипотечные залоговые свидетельства и банковские
депозиты составляли 96,65% от общего объема портфеля инвестиций. За год увеличился
удельный вес вложений в акции, на конец года составлявший 1,56% от активов плана, а
также в зарубежные ценные бумаги – корпоративные долговые ценные бумаги с высоким
кредитным рейтингом, акции и инвестиционные фонды.
Для обеспечения дальнейшей диверсификации портфеля инвестиций, в 2004 году будут
совершаться вклады в надежные и ликвидные ценные бумаги с фиксированным доходом
или в зарубежные инвестиционные фонды. В случае, если будет отмечено улучшение
ситуации и подъем на рынке зарубежных акций, часть средств пенсионного плана “UNI-1”
может быть направлена на вложение в акции, что не должно превышать 15% от активов
плана.
СООБЩЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ПЛАНА (продолжение)
4. Отчет об инвестициях пенсионного плана на 31 декабря 2003 года
Вид инвестиций
Срочные вклады в кредитных
учреждениях
Долговые ценные бумаги, в том
числе:
- Ценные бумаги государства и
самоуправлений
- Ипотечные залоговые
свидетельства (LHZB)
- Корпоративные ценные бумаги
Акции
Удостоверения открытых
инвестиционных фондов
Балансовая
стоимость (Ls)
% от активов
пенсионного
плана
Лимиты,
установленные
для
пенсионного
плана (%)
1 269 314
40.09
50
1 797 640
56.77
70
1 457 838
46.04
70
302 858
9.56
30
36 944
49 402
50 129
1.17
1.56
1.58
30
40
10
7,32% от всех вложений пенсионного плана сделаны за границей.
Отчет о движении капитала пенсионного плана “UNI-1” за 2003 год
Приложе
ние №
Капитал, накопленный участниками пенсионного
плана, на начало отчетного периода
Взносы и выплаты пенсионного плана
Взносы участников пенсионного плана
Взносы работодателей
Перечисления из других пенсионных фондов или
планов
Выплаченный дополнительный пенсионный
капитал
Перечисления в другие пенсионные фонды или
планы
Административные расходы
Итого взносы и выплаты пенсионного плана
Результаты работы пенсионного плана
Результат инвестиций
Доходы от вкладов
Результат переоценки
Затраты на управление вкладами
Остальные расходы
Результат работы пенсионного плана
Капитал пенсионного плана на конец
отчетного периода
2003
Ls
Ls
1 763 619
903 016
1
2
3
101 478
1 235 025
6 824
21 032
786 453
6 151
4
(42 204)
(10 575)
5
(1 238)
-
6
(45 783)
1 254 102
(27 051)
776 010
7
8
9
10
160 050
(1 475)
(26 729)
(675)
131 171
98 768
5 822
(19 791)
(206)
84 593
3 148 892
1 763 619
Приложения с 26-й по 32-ю страницу являются неотъемлемой составной частью
финансового отчета этого пенсионного плана.
Председатель совета
Председатель правления
Исполнительный директор
_________________
Андрис Берзиньш
_____________________
Виестур Нейманис
___________________
Даце Бренцена
27 февраля 2004 года
2002
Баланс пенсионного плана “UNI-1”
Приложе
ние №
Активы
Обязательства по востребованию к кредитным
учреждениям
Срочные вклады в кредитных учреждениях
Долговые ценные бумаги и другие ценные
бумаги с фиксированным доходом:
- Ценные бумаги, которые хранятся до
окончания срока
- Ценные бумаги, которые хранятся с целью
продажи
Итого долговые ценные бумаги и другие ценные
бумаги с фиксированным доходом:
Акции и другие ценные бумаги с
нефиксированным доходом
Накопленные доходы и расходы на
последующий период
Итого активы
Пассивы
Обязательства пенсионного плана
Капитал пенсионного плана
Итого пассивы
31.12.2003.
Ls
31.12.2002.
Ls
11
6 585
6 816
12
1 254 451
701 266
1 020 496
678 900
730 205
341 661
1 750 701
1,020,561
14
99 531
23 739
15
55 217
26 022
3 166 485
1 778 404
17 593
3 148 892
3 166 485
14 785
1 763 619
1 778 404
13
16
Приложения с 26-й по 32-ю страницу являются неотъемлемой составной частью
финансового отчета этого пенсионного плана.
Председатель совета
Председатель правления
Исполнительный директор
_________________
Андрис Берзиньш
_____________________
Виестур Нейманис
___________________
Даце Бренцена
27 февраля 2004 года